CRYPTO-MONNAIE Flashcards
🐳 “Baleines du bitcoin” 🐳
1000 personnes
détiendraient à elles seules
40% des bitcoins.
🐳
Il s’agit de puissantes investisseurs capables de faire trembler les cours de la monnaie virtuelle.
Monnaies virtuelles
- En 2016, 1,5 millions de personnes utiliseraient les cryptomonnaies en Europe.
- Il existe plus de 1500 monnaies virtuelles.
- 2017 : explosion du cours du bitcoin, suscitant un véritable engouement pour les cryptomonnaies.
- Leur développement menace-t-il le système bancaire traditionnel ? Ce nouveau système est-il dangereux pour les investisseurs ?
- Diabolisation : le bitcoin reste un placement dangereux qui pourrait ruiner les Européens.
- Les crytomonnaies ne sont en fait que des alternatives à nos devises traditionnelles. Elles sont gérées par un programme informatique qui permet d’échanger de façon anonyme et sans intermédiaires : il n’y aurait plus besoin de banques. Elles reposent sur la blockchain.
La blockchain
Grand registre numérique infalsifiable.
- C’est une technologie révolutionnaire.
- C’est un registre de comptes numériques qui recense et sécurise n’importe quelle transaction.
- Les éléments qui sont placés sur la chaîne de blocs ne peuvent pas être modifiés sans que toute la communauté active sur la blockchain ne s’en aperçoive.
- Elle permet la multipropriété d’un actif.
- Elle divise les frais par 4 grâce à l’absence d’intermédiaires.
- Au Danemark 🇩🇰, le gouvernement envisage d’utiliser la blockchain pour transférer les dons humanitaires de manière plus sûre et plus rapide.
Ethereum
▲ C’est une plateforme d’échange d’une cryptodevise rivale du bitcoin, l’ether.
▲ Son créateur, Joe LUBIN, est un “tokenboys”, un génie de l’informatiquequi fait fortune dans les cryptomonnaies et les technologies de la blockchain.
▲ L’ether est le rival du bitcoin, mais en plus prometteur.
“Tokenisation” de la société
C’est la confiance absolue dans les mathématiques et la technologie de la Blockchain, jugées incoruptibles et infalsifilables.
▲ Après l’uberisation de la société, la tokenisation de la société est en marche.
▲ C’est une révolution qui amène un changement de paradigme : les services et les produits seront beaucoup plus sûrs, fiables et rapides que ceux développés par les hommes, les institutions, les gouvernements.
▲ La blockchain offrira elle, un accès direct au consommateur et réduira sensiblement les prélèvements opérés par les intermédiaires.
▲ Par sa transparence et sa décentralisation, elle va créer mécaniquement de la confiance entre des gens qui ne se faisaient pas confiance.
ICO
Initial Coin Offering.
C’est l’équivalent de l’entrée en bourse pour les cryptomonnaies ou IPO - Initial Public Offering.
Limites des cryptodevises
▲ Elles sont une “plaie environnementale” du fait de la consommation d’énergie des ordinateurs qui font tourner le système.
Tokenisation
2018
Anglicisme désignant la variante d’une procédure bien connue en finance: la titrisation.
✪ Au lieu d’émettre des actions comme titres de propriété d’un actif ou des obligations, des jetons numériques ou “token” sont créés et échangés.
Petro
🛢
Août 2018
Cryptomonnaie vénézuelienne.
Elle est basée sur le prix du baril de pétrole.
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Stablecoin
Un stablecoin est une cryptomonnaie conçue pour maintenir une valeur stable en étant adossée à un actif de référence, comme une monnaie fiduciaire (dollar, euro), des matières premières (or) ou d’autres actifs financiers.
Contrairement aux cryptomonnaies comme le Bitcoin, les stablecoins visent à réduire la volatilité, ce qui les rend adaptés pour des transactions courantes et la conservation de valeur dans l’écosystème crypto.
Ils se divisent en plusieurs catégories selon leur mécanisme de stabilisation :
• Stablecoins garantis en cash : adossés à des réserves réelles (ex. USDT, USDC).
• Stablecoins algorithmiques : utilisent des algorithmes pour réguler leur valeur.
Les stablecoins sont largement utilisés dans la finance décentralisée (DeFi) et pour éviter les fluctuations du marché crypto sans passer par des devises traditionnelles.
DeFi
Finance décentralisée (DeFi)
DCA Crypto
Dollar Cost Averaging
C′est une stratégie d’investissement populaire dans le domaine des cryptomonnaies.
➡️ Elle consiste à investir des montants fixes à intervalles réguliers, indépendamment du prix de l’actif au moment de l’achat.
➡️ Cette méthode permet de lisser les fluctuations du marché et de réduire les risques associés à la volatilité des cryptomonnaies.
DCA crypto : fonctionnement ?
➡️ Investissement régulier : Les investisseurs achètent régulièrement des actifs numériques (comme le Bitcoin ou l’Ethereum) à des intervalles définis (quotidiens, hebdomadaires, mensuels).
➡️ Réduction des risques : En répartissant les achats sur le temps, les investisseurs évitent de subir les impacts négatifs d’une forte volatilité en achetant plus d’actifs lorsque les prix sont bas et moins lorsqu’ils sont élevés.
➡️ Prix d’achat moyen : Cette stratégie permet d’obtenir un prix d’achat moyen sur le long terme, facilitant ainsi la gestion du portefeuille sans avoir à prédire les mouvements du marché.
Fiscalité des ETP crypto
La fiscalité des ETP crypto en France suit une logique d’imposition sur les plus-values réalisées uniquement (régime fiscal des cryptomonnaies).
➡️ Le régime fiscal s’applique exclusivement lors de la cession effective de vos positions ou de leur conversion en euros. Concrètement, l’appréciation de la valeur de vos investissements en ETP crypto n’entraîne aucune obligation fiscale tant que vous conservez vos positions.
➡️ Les plus-values dites « latentes », c’est-à-dire les gains potentiels non matérialisés par une vente, ne sont pas soumises à l’impôt.
Récompenses de staking
Ce sont des incitations financières offertes aux détenteurs de cryptomonnaies qui participent à la validation des transactions sur un réseau blockchain utilisant un mécanisme de consensus Proof-of-Stake (PoS).
Staking
Le staking consiste à immobiliser des cryptomonnaies dans un pool pour aider à valider les transactions et sécuriser le réseau.
En retour, les participants reçoivent des récompenses, similaires à des intérêts sur un compte d’épargne.
⚠️ NB : Attention, on ne peut pas faire de staking sur les ETP, uniquement sur les cryptomonnaies détenues directement.
Comment sont générées les récompensesde staking ?
Les récompenses de staking varient selon plusieurs facteurs, notamment :
> Le nombre de participants au staking.
> Le volume des transactions sur le réseau.
> La capitalisation boursière des cryptomonnaies stakées.
Par exemple, les récompenses annuelles peuvent atteindre environ 5 % pour les cryptos à forte capitalisation et dépasser 50 % pour les projets plus petits.
Staking : avantages ?
Le staking permet aux investisseurs de générer des revenus passifs sans avoir à vendre leurs actifs.
De plus, il contribue à la sécurité et à la durabilité des réseaux blockchain tout en étant généralement moins énergivore que d’autres méthodes comme le minage.
Staking : risques associés ?
Le staking de cryptomonnaies présente plusieurs risques importants à considérer avant de s’engager.
Voici les principaux :
➡️ Risque de marché : La valeur des cryptomonnaies stakées peut fluctuer considérablement. Par exemple, même si vous recevez des récompenses, une chute du prix de la cryptomonnaie peut réduire la valeur totale de votre investissement.
➡️ Périodes de blocage : De nombreuses plateformes imposent des périodes pendant lesquelles vos actifs sont immobilisés et ne peuvent pas être retirés. Cela limite votre capacité à réagir rapidement aux mouvements du marché.
➡️ Slashing : Sur les blockchains utilisant le PoS, les validateurs peuvent subir des pénalités pour un comportement inapproprié, ce qui peut entraîner une perte partielle ou totale des fonds stakés.
➡️ Risque de sécurité : Les plateformes de staking peuvent être vulnérables aux cyberattaques. Si la sécurité d’une plateforme est compromise, vos actifs peuvent être volés.
➡️ Risque de contrepartie : En confiant vos actifs à un tiers pour le staking, vous vous exposez au risque que cette entité ne soit pas fiable ou sécurisée. Cela inclut le risque que le pool de staking soit piraté.
➡️ Risque technique : Les contrats intelligents utilisés pour le staking peuvent contenir des bugs ou des vulnérabilités. Cela peut entraîner des pertes si ces failles sont exploitées par des hackers.
➡️ Opportunités manquées : En immobilisant vos actifs pour le staking, vous pourriez manquer d’autres opportunités d’investissement plus rentables.
NB : Il est crucial d’évaluer ces risques et de choisir soigneusement une plateforme de staking réputée avant de participer.
Bitcoin
Cherche à être robuste.
Différence Token et coin
Token = réseau, blockchain. Cryptomonnaie qui circule sur un réseau.
Coin : la monnaie qui circule sur ses réseaux et qui permet de payer les frais sur ce réseau.
