Brainscape's Knowledge GenomeTM

Browse over 1 million classes created by top students, professors, publishers, and experts.


See full index

2 этап | Право > Финансовые рынки 12-15 > Flashcards

Финансовые рынки 12-15 Flashcards

1
Q

Страхование

определение

A

защита интересов лиц при наступлении страховых случаев за счет страховых премий и иных средств страховщиков

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
2
Q

Запреты на виды деятельности страховщиков

A

Не вправе осуществлять предпринимательскую деятельность, не связанную со страховой деятельностью

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
3
Q

Обязаны ли страховщики и брокеры быть в СРО?

A

Да, ВСС или Ассоциация проф.страх.брокеров

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
4
Q

Минимальный размер УК для страховщиков

A

СО - 300 млн
СК ОМС - 120 млн

Изменение мин.УК ЦБ РФ не чаще раза в год с установлением переходного периода

нельзя вносить заёмные средства

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
5
Q

Какие объекты не могут быть интересом страхования

список

A
  • противопровные
  • убытки от участия в играх и лотереях
  • расходы на осбождение заложников
How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
6
Q

Особенности страхования предпринимательских рисков

A

Предпринимательский риск может быть заключен только самого страхователя и только в его пользу.

Если заключен не в пользу страхователя, то он считается заключенным в пользу страхователя.

Если страхуется риск не самого страхователя, то договор ничтожен.

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
7
Q

Виды страхования

A

1) Имущественное
- имущественное
- предприн.риски
- страхование ответственности

2) Личное
- страхование жизни
- медицинское страхование
- страхование от несчастных случаев

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
8
Q

Отличия добровольного и обязательного страхования

A

Доброволка основана на договоре, правила тсрахования определяются страховщиком самостоятельно

Обязательное страхование осуществляется в силу прямого указания закона. Законом определен круг страхователей. Оплата осуществляется как правило за счет страхователя. Объекты и риски установолены в законе.

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
9
Q

Характеристики договора страхования

список

A
  • взаимный
  • возмездный
  • алеаторный (связан с риском)
  • срочный
How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
10
Q

Как называются лица, в пользу которых заключается договор?

A

Выгодоприобретатели - при имущ.страховании
Застрахованные лица - при личном страховании

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
11
Q

Существенные условия договора страхования

A
  • Страховой случай
  • Размер страховой суммы
  • Срок действия
  • Имущество или застрахованное лицо
How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
12
Q

Можно ли не прописывать условия, которые есть в правилах страхования?

A

Да, если это указано в самом договоре, а правила приложены к нему и это удостоверено записью в договоре

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
13
Q

Признаки страхового риска

A
  • произойдет в будущем
  • случаен
  • вероятен
How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
14
Q

Форма договора страхования

A

Один документ. подписанный сторонами

или вручение полиса на основании письменного или устного заявления

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
15
Q

Перестрахование

определение

A

деятельност по страхованию перестраховщиком имущественных интересов перестрахователя, связанных с принятием последнего обязательств по страховой выплате

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
16
Q

Особенности договора перестрахования

A
  • ответственность по основному договору - у страховщика
  • не требуется согласие страхователя
  • можно страховаться у нескольких перестраховщиков
  • применяются правила предпринимательского риска
  • предмет - риск выплаты
How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
17
Q

Какой риск нельзя перестраховывать?

A

Риск страховой выплаты по договору страхования жизни в части дожития застрахованного лица

Страховщики с лицензией страхования жизни не могут перестраховывать имущественное страхование

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
18
Q

Закон о банках и банковской деятельности

Кредитная организация

A

ЮЛ, созданное для извлечения прибыли и на основе лицензии ЦБ РФ имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные законом.

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
19
Q

Виды кредитных организаций и их формы

A
  1. Банки
  2. Небанковские кредитные организации

Все создаются в форме хоз.общества

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
20
Q

Исключительные операции банков

список

A
  1. Привлечение во вклады денежных средств
  2. Размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности
  3. Открытие и ведение банковских счетов
How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
21
Q

Виды небанковских кредитных организаций

список

A
  • НДКО (депозитная)
  • платежная НКО
  • расчетная НКО
  • Центральный контрагент (является контрагентов по клиринговой деятельности) НКЦ
How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
22
Q

Разрешенные операции небанковской кредитно-депозитной организации

список

A
  1. Привлечение денежных средств на определенный срок
  2. Размещение денежных средств от своего имени и за свой счет
  3. Купля-продаж ин.валюты
  4. Выдача банковских гарантий
How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
23
Q

Разрешенные операции платежной небанковской кредитной организации

список

A
  1. Открытие и ведение счетов
  2. Осуществление переводов по банковским счетам и без открытия банковских счетов
  3. Инкассация
How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
24
Q

Разрешенные операции расчетной небанковской кредитной организации

список

A
  1. Открытие и ведениче счетов
  2. Осуществление переводов по банковским счетам и без открытия банковских счетов
  3. Инкассация
  4. Купля-продажа ин.валюты
How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
25
Q

Отличие НКО от Банков

список

A
  1. Работают только с ЮЛ
  2. не могут создавать филиалы и представительства
  3. операции с валютой только в безналичной форме
How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
26
Q

Минимальный УК для кредитных организаций

A

Банки:
- базовая лицензия 300 млн.
- универсальная 1 млрд.

НКО:
90 млн., для НКЦ - 300 млн.

Не могут быть использованы привлеченные денежные средства. Оплата увеличения УК не может быть с помощью зачёта.

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
27
Q

Могут ли органы управления КО участвовать в НФО?

A

Нет, только если дочки

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
28
Q

Обязан ли быть руководитель службы ВК в банках?

A

В банках с универсальной лицензией.

С базовой - может быть руководитель СУР

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
29
Q

В какой срок принимается решение о выдаче лицензии кредитной организации?

A

6 мес. Для НКО 3 мес.

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
30
Q

Последствие осуществления кредитной организацией деятельности без лицензии

A

взыскивается вся сумма в результате операций + двухкратный штраф

может быть принято решение о ликвидации

How well did you know this?
1
Not at all
2
3
4
5
Perfectly
31
Q

Основания невыдачи лицензии КО?

A
  • Несоответсвие кандидатов или документов
  • Неудовлетворительнео фин.положение, в т.ч. задолженность по налогам за послдение 3 года
32
Q

Могут ли банки выдавать поручения?

A

Да, но только по денежным средствам

33
Q

Могут ли банки осуществлять лизинг?

A

Да

34
Q

Какой деятельностью не может заниматься кредитная организация?

список

A
  • производственная
  • торговая
  • страховая деятельности

Не распространяется на продажу имущества по отступному и залогу, продажу имущества в целях обеспечения своей деятельности

не распространяется на договоры ПФИ

35
Q

Договор банковского счета

определение

A

Договор, по которому банк обязуется:
- принимать и зачислять средства на счет клиента
- выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче средств со счета
- проводить другие операции по счете

36
Q

Виды банковских счетов

список

A
  • текущий
  • расчетный
  • корреспондентский
  • эскроу
  • бюджетный
  • номинальный
37
Q

Разница текущих и расчетных счетов

A

Расчетные открываются предпринимателям, ИП и фин.организациям

Текущие - всем остальным, НКО например.

38
Q

Особенности договора банковского счета

A
  • Возмездный и взаимный договор
  • Ограничения на распоряжение средствами не допускается (за исключением ареста и приостановлении операций по закону)
  • Списание денежных средств без распоряжения клиента - только по суду, закону и договору
  • Банк обязан зачислять и списывать средства не позднее следующего дня, следующего за поступлением платежного документа. По зачислению можно изменить в договоре на более короткий срок, по списыванию - любой срок в договоре.
39
Q

Когда может быть расторгнут договор банковского счета?

список

A

Клиентом - всегда

Банком - если в течение 2 лет не было денег (граждане) и операций (ЮЛ и ИП) можно направить уведомление и расторгнуть договор через 2 месяца

По суду:
- отсутсвие операций в течение года
- сумма денежных средств менее минимума более месяца

40
Q

Может ли банк использовать денежные средства клиента по договору банковского счета?

A

Да, если не ограничивает его право на распоряжение средствами

41
Q

Кому банк может разглашать банковскую тайну?

A

Самому клиенту, его представителю и БКИ в случаях, предусмотренных законом

42
Q

Кредитный договор

определение

A

Договор, по которому кредитная организация обязуется предоставить деженые средства заемщику в размере и на условиях договора, а земщик обязуется возвратить полученную сумму и уплатить проценты на неё

43
Q

Форма кредитного договора и последствия несоблюдения

A

Письменная, иначе ничтожность

44
Q

По каким основаниям можно отказаться от договора кредита

A
  1. Заёмщик - полностью или частично с уведомлением до наступления срока предоставления
  2. Займодавец - в случае признания заемщика неплатежеспособным
45
Q

Независимая гарантия

определение

A

способ обеспечения обязательства, по которому гарант принимает на себя по просьбе принципала обязательство уплатить указанную им сумму бенефициару независимо от вида самого обязательства

46
Q

Особенности независимой гарантии

список

A
  • возмездность
  • независимость от обязательства
  • безотзывность
  • непередаваемость прав по гарантии
47
Q

ПУРЦБ

определение

A

ЮЛ, созданные в соответствии с законодательством и осуществляют виды деятельности, указанные в ФЗ о РЦБ

48
Q

Запрет на совмещение деятельности ПУРЦБ

A
  1. Деп + реест = нельзя другие виды
  2. Брокер+дилер+деп = нельзя клиентский броке+деп

Осуществление каждого вида производится отдельным структурным подразделением

49
Q

Брокерская деятельность

определение

A

деятельность по исполнению поручения клиента на сделки с цб и ПФИ

50
Q

Может ли обращено взыскание по обязательствам брокера на брокерский счет клиента?

A

Нет

51
Q

Может ли брокер не лично исполнять поручения клиентов?

A

Только в случае передоверия другому брокеру

52
Q

Может ли брокер в своих интересах использовать денежные средства на брокерском счете?

A

Может, если предусмотрено в договоре

53
Q

Что вправе делать брокер?

A
  1. совершать сделки с цб, являясь коммерческим представителем разных сторон в сделке
  2. использовать деньги в своих интересах, по договору
  3. предоставлять займы клиентам и взимать по ним проценты
54
Q

Как осуществляется взыскание на обеспечение в случае невозврата займа брокеру?

A

Во внесудебном порядке

55
Q

Дилерская деятельность

определение

A

совершение сделок ДКЦ цб от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен с обязательством их покупки или продажи

56
Q

ОПФ дилера

A
  • Коммерческие организации
  • Гос.корпорации (ВЭБ)
57
Q

Что происходит, когда дилер уклоняется от заключения договора на существенных условиях, предложенных клиентом (т.к. они не были предложены дилером)?

A

Можно предъявить иск о принудительном заключении договора или о возмещении убытков

58
Q

Депозитарная деятельность

определение

A

оуказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и учету и переходу прав на ценные бумаги

59
Q

Несет ли депозитарий отвественность за хранение сертификатов и за ненадлежащее исполнение своих обязанностей по учету цб?

A

Да

60
Q

Форма депозитарного договора и существенные условия

A

Письменная офрма, обязательно утвердить условия осуществления депозитарной деятельности:
- предмет
- порядок передачи информации
- срок
- размер и порядок оплаты услуг
- форму и периодичность отчетности
- обязанности депозитария

61
Q

Закон об организованных торгах

Организованные торги

определение

A

торги, проводимые на регулярной основе по установленным правилам, предусматривающим порядок допуска лиц к участию в торгах

не только цб, но и валюта, репо, ПФИ

62
Q

Требования к организатору торгов

ОПФ, какая деятельность может быть

A
  • Только в форме хоз.общества
  • Лицензия биржи или торговой системы
  • Не может быть центральным контрагентом

Нельзя заниматься производственной, торговой, страховой, кредитной деятельностями, а также деятельностью по ведению реестра владельцев цб и по управлению ПИФ

63
Q

Минимальные размеры собственных средств организаторов торгов

A

Биржа - 100 млн.
Торговая система - 50 млн.

64
Q

Начало осуществления деятельности НПФ

A

НПО - следующий день после предоставления лицензии
ОПС - следующий день за внесением в реестр участников системы гарантирования прав застрахованных лиц

65
Q

Особенности НПФ

список

A
  1. Только АО
  2. Могут выпускать только обыкновенные акции
  3. Нельзя осуществлять операции с векселями и выдавать займы
  4. Обязательное членство в СРО
  5. Мини.УК - 200 млн., должен быть полностью оплачен, не зачетом
66
Q

Особенности формирования органов управления НПФ

A
  • Обязателен СД
  • Руководителем не омжет быть УК или ИП
  • Обязателен попечительский совет - совещательный орган. Не менее 3/4 должно быть участников, вкладчиков и застрах.лиц
67
Q

Срок вынесения решения о лицензии НПФ

A

2 месяца

68
Q

Специфические основания для аннулирования лицензии НПФ

A
  • деятельность НПФ не осуществляется 1,5 года
  • отказ от лицензии
  • банкротство
69
Q

Последствия аннулирования лицензии НПФ

A
  • Назначение временной администрации (не допускается распоряжение имуществом без согласия, прекращаются доверенности)
  • в течение 15 дней принимается решение о принудительной ликвидации фонда в арбитражный суд
70
Q

Договор НПО

определение

A

Соглашение между НПФ и вкладчиков, согласно которому вкладчик уплачивает пенсионные взносы, а фонд обязуется уплачивать участнику негос.пенсию. Вкладчик может быть участником.

71
Q

Исключительные существенные условия договора НПО

список

A
  • пенсионная схема
  • пенсионные основания
  • порядок выплаты пенсий
  • порядок и условия внесения пенс.взносов
72
Q

Пенсионные накопления и пенсионные резервы

определение

A

ПН совокупность средств, предназначенных для исполнения обязательств фонда по ОПС

ПР - совокупность средств, находящихся в собственности фонда для исполнения обязательств по НПО

73
Q

Куда не могут быть инвестированы ПН?

A
  • паи ПИФ
  • цб ин.государств и ин.организаций
74
Q

Способы инвестирования ПН и ПР

A

ПН только через УК

ПР - самостоятельно или через УК

75
Q

Разрешается ли использование средств ПН для ПР и наоборот?

A

Нет

2 этап | Право (7 decks)

Brainscape helps you reach your goals faster, through stronger study habits.
© 2024 Bold Learning Solutions. Terms and Conditions