Witwassen

Question 1

Voor het eerst in het betalingsverkeer brengen van het criminele geld

Answer 1

Plaatsing
Plaatsingsfase
————–
‘Placement’

Question 2

Het samenbrengen van alle chartale en girale transacties in het betalingsverkeer, gestapeld en vaak vermengd.

Answer 2

Versluiering
Versluieringsfase
     Of
Stapelfase
-----------
"Layering"

Question 3

Crimineel vermogen met ogenschijnlijk legale herkomst wordt gebruikt voor investeringen in alle vormen

Answer 3

Integratie
Integratiefase / bestemmingsfase
———–
‘Integration’

Question 4

Crimineel verdiend geld een legale status geven

Answer 4

‘Money Laundering’

Question 5

Legaal verdiend geld waarover geen belasting wordt betaald.

Answer 5

Zwart geld

Question 6

Niet betaalde belasting is crimineel verkregen geld.

Answer 6

Belastingontduiking is gronddelict voor witwassen

Question 7

Tussenpersoon die in schijn op eigen naam handelt om eigenaar buiten bereik te stellen.

Answer 7

Stroman

Katvanger

Question 8

Schuldwitwassen

Answer 8

Redelijkerwijs moeten vermoeden dat het voorwerp afkomstig is uit een misdrijf.

Question 9

Boekhoudkundig spoor

Answer 9

Paper trail

Question 10

Opzetwitwassen

Answer 10

Wanneer bekend is dat het voorwerp uit misdrijf afkomstig is

Question 11

Informeel banksysteem voor het verplaatsen van geld.

Answer 11

Hawala banking

Ondergronds bankieren

Question 12

Gewoontewitwassen

Answer 12

Herhaaldelijk schuldig maken aan witwassen.

Question 13

Giraal geld

Answer 13

Tegoeden bij banken die direct gebruikt kunnen worden

Question 14

Geldtransfer/money transfer

Answer 14

Contante transactie waarbij gelden ter beschikking dan wel betaalbaar worden gesteld.
(Chartaal of cheque’s // credit- debitcards)

Question 15

Genieten van wederrechtelijk voordeel door misbruik van vertrouwen, met behulp van bedrieglijke middelen

Answer 15

Fraude

Question 16

Geldkoerier

Answer 16

Transporteur van (crimineel) geld

Question 17

Crimineel geld

Answer 17

Verkregen uit misdrijf en als zodanig illegaal

Question 18

Chartaal geld

Answer 18

Munten en bankbiljetten

Question 19

Clearing

Answer 19

Transacties Im andere valuta die worden verrekend via correspondentbank

Question 20

Geldtransactiekantoor

Answer 20

Natuurlijk persoon, rechtspersoon of vennootschap die beroeps- of bedrijfsmatig t.b.v. Derde een geldtransactie uitvoert

Question 21

Transactie

Answer 21

Handeling(en) t.b.v. Client

Question 22

Instelling

Answer 22

Ondernemingen onder reikwijdte van Wwft

Question 23

Tax haven

Answer 23

Jurisdictie waar belastingdruk/regeldruk het laagst is, biedt een of meer fiscale voordelen Im bedrijven of vermogende particulieren aan te trekken

Question 24

Off shore

Answer 24

Jurisictie = kleine staten die relatief weinig of geen wetgeving hebben t.a.v. Buitenlandse ondernemingen al dan niet i.c.m. Nodige belastingvoordelen.

Question 25

Shellbank

Answer 25

Bank of onderneming die zich niet met vergelijkbare activiteiten bezighoudt, opgericht in een staat waar zij geen fysieke aanwezigheid heeft en die geen onderdeel uitmaakt van een onder toezicht staand financieel conglomeraat (zoals wft)

Question 26

Trustkantoor

Answer 26

Een (rechts)persoon of vennootschap die beroeps- of bedrijfsmatig een of meer trustdiensten verleent

• beheren van vennootschappen
• optreden als bestuurder

Question 27

De voortdurende controle op activiteiten client, rekeninggebruik en de transacties. Om na te gaan of deze passen bij profiel van client.

Answer 27

Transactiemonitoring

Question 28

Terreurgeld

Answer 28

Geld dat wordt aangewend voor financiering terroristische misdrijven.

Question 29

Terroristisch Misdrijf

Answer 29

Criminele gedragingen die worden begaan met het oogmerk om een bevolking ernstige vrees aan de jagen, de organisatie op onrechtmatige wijze te dwingen tot het verrichten/onthouden

Question 30

TF

Answer 30

Terrorismefinanciering

Het verkrijgen, verschaffen, verplaatsen of aanwenden van geldelijke steun voor het plegen van terroristische misdrijven.

Question 31

Voorwas

Answer 31

Handelingen die nodig zijn om het volume kleiner te maken, door bijvoorbeeld het wisselen van kleine naar grote coupures

Question 32

Beheerder van het vermogen tbv begunstigde.

Answer 32

Trustee

Question 33

Vaste relatie tussen banken in verschillende landen voor afwikkeling van transacties in lokale valuta

Answer 33

Correspondent banking.

Question 34

Transacties met als doel om onder grensbedrag te blijven.

Answer 34

Smurfen

Question 35

ABC-transactie

Answer 35

Transactie waarbij een onroerende Zaak binnen een kort tijdsbestek meerdere keren wordt verkocht.

Question 36

Specifieke door overheid aangewezen gebieden waarin bepaalde economische activiteiten met bepastingstimuleringsmaatregelen voor het internationale bedrijfsleven gefaciliteerd worden.

Answer 36

Free zones

Question 37

Rekeningen tnv andere (buitenlandse) banken die een bank in de boeken houdt.

Answer 37

Loro-rekening

Question 38

Instelling

Answer 38

Organisaties en beroepsgroepen die vallen onder de reikwijdte van de Wwft

Question 39

Clustermunitie

Answer 39

Verzameling kleinere bommen die bij gebruik vrijkomen en grote gebieden kunnen raken. Door wetgever is betrokkenheid verboden

Question 40

Rekening van een bank aangehouden bij andere (buitenlandse) bank

Answer 40

Nostro-rekening

Question 41

Ongebruikelijke transactie

Answer 41

Een (voorgenomen) transactie die voldoet aan criteria genoemd in indicatorenlijst