Wetgeving & Toezicht Flashcards
Financieel toezichthouder uit hoofde van Wwft (+belast met toezicht op beleggingsondernemingen)
AFM
Autoriteit financiële markt
Samenwerkingsverband van (nationale) centrale banken. (Gevestigd in Basel Zwitserland)
Basel committee on Banking Supervision.
Wet die tot stand is gekomen als gevolg van de implementatie van de 3e Europese Anti-witwaswetgeving in nationale wetgeving.
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme
Wwft
Wet die een instrument is om de integriteit van aanvragers van vergunningen en subsidies in bepaalde kwetsbare bedrijfstakken
Wet Bibob
Aanwijzing
D.m.v. Aanwijzing kan toezichthouder een onder toezicht staande instelling opdracht geven om t.a.v. Aan te geven punten een bepaalde gedragslijn te volgen, die gericht is op beëindigen of ongedaan maken van een overtreding.
Nederlandse geheime dienst die zich inzet voor nationale veiligheid en bescherming van Nederlandse belangen.
Algemene Inlichtingen- en veiligheidsdienst
=
AIVD
Besluit ter uitvoering van art. 24 Wwft, waarin toezichthouders als zelfstandig bestuursorgaan, alsmede (bepaalde) werknemers van de toezichthouders, worden aangewezen als personen belast met uitoefening van het toezicht. Noodzakelijk om te kunnen beschikken over toezichtbevoegdheden van afd. 5.2 Alg. Wet bestuursrecht
Besluit aanwijzing toezichthouder Wwft.
Beschikking
Bindend in al haar onderdelen voor degene tot wie zij uitdrukkelijk gericht is. Aanbeveling en adviezen zijn niet bindend.
Onvoorwaardelijke verplichting tot betalen van een geldsom. Een punitieve sanctie, bedoeld om overtreder te straffen.
Bestuurlijke boete
Financiële toezichthouder tevens belast met toezicht op naleving Wwft.
DNB
=
De Nederlandsche Bank
Instellingen en beroepsgroepen die vallen onder Wwft
Wwft-instellingen
Specifieke wet van toepassing op trustkantoren. Samenhangend met Wwft
Wet toezicht trustkantoren
Wtt
Initiatief van 11 internationale banken in strijd tegen witwassen. Op terrein van private banking eigen regels stellen om witwassen te voorkomen
Wolfsberg Group
Wolgsberg Principles zijn wereldwijde anti-witwashandleiding voor internationale private banken.
Deze wet regelt toezicht op financiële sector in Nederland sinds 2007
Wet Financieel Toezicht
WFT
Instelling die belast is met toezicht op naleving van de in de Wwft gestelde regels.
Toezichthouder
Strafbaarstelling in WvSr Art. 420 bis Art. 420 ter Art. 420 quater Art. 420 quinquies
Witwassen
Strafbaarstelling WvSr
Art. 421
Terrorismefinanciering
Leidraad die zelfstandig is uitgevaardigd door toezichthouders die toezicht uitoefenen op naleving Wwft
Specifieke leidraad Wwft en Sw
Besluit dat door orgaan van VN wordt genomen in Algemene Vergadering Veiligheidsraad
Resolutie
Wettelijke basis voor nationale regels t.u.v. Internationale sanctiemaatregelen
Sanctiewet 1977
Leidraad van ministerie van Financiën voor uitvoering wettelijke verplichtingen uit hoofde van Wwft en Sw
Algemene leidraad Wwft & Sw
Toezichthouder uit hoofde van Wwft belast met toezicht op
- advocaten;
- (kandidaat)notarissen;
- belastingadviseurs;
- etc.
Bureau Financieel Toezicht
Toezichthouder uhv Wwft belast met toezicht op:
- makelaars en bemiddelaars OG
- handelaren in zaken van grote waarde
- taxateurs
- pandhuizen
- etc.
Belastingdienst / Bureau Toezicht Wwft
Groep van 19 landen met grootste economieën, aangevuld met EU
G20
Europese anti-witwasrichtlijn
Richtlijn waarin bepalingen zijn opgenomen ter bestrijding van witwassen
Multinationale onderzoeksorganisatie en het samenwerkingsverband van de politiediensten in EU.
Europol zetelt in Den Haag
European Police Office
Europese Unie
EU
Belangrijkste samenwerkingsverband in Europa, bestaande uit 28 lidstaten
Doel: verwezenlijking en bevordering van gemeenschappelijke markt met 4 pijlers
- vrij verkeer van goederen
- vrij verkeer van personen
- vrij verkeer van diensten
- vrij verkeer van kapitaal
Opsporingsdienst van belastingdienst welke bijdrage levert aan bestrijding van financieel-economische criminaliteit.
FIOD
FIU-NL
Financial Intelligence Unit-Nederland
Meldpunt ongebruikelijke transacties
Samenwerkingsverband tussen autoriteiten met een toezicht- controle- vervolgings- of opsporingstaak in financiële sector.
Opgericht om integriteit te versterken
Financieel Expertise Centrum
FEC Bestaat uit: - DNB - AFM - FIU - FIOD - OM - POLITIE - Belastingdienst
De bevoegdheid van FIU om andere gegevens op te vragen bij de instelling die een MOT-melding heeft gedaan.
Artikel 17-vragen
Wwft bepaalt dat een instelling gegevens m.b.t. Cliëntenonderzoek 5 jaar na het beëindigen van zakelijke relatie of tot 5 jaar na uitvoeren transactie.
Bewaarplicht
Toezichthouder belast met toezicht op naleving van de Lwft door financiële dienstverleners en de zgn. ‘Aangewezen niet-financiële dienstverleners’ op Aruba.
Centrale Bank van Aruba
CBA
Samenwerkingsverband van FIU’s
Egmont Groep
Steler kan niet wegens heling van de door hemzelf gestolen goederen worden gestraft
Heler-stelerregel
Internationale organisatie die zich bezighoudt met het ondersteunen van politieorganisatie bij het voorkomen en bestrijden van criminaliteit
Interpol
Maatregel waarmee onder toezicht staande instelling wordt opgedragen een gedraging te doen of laten binnen een bepaalde termijn, of het betalen van een geldsom.
Last onder dwangsom
LOvj-verzoeken
Verzoek om in het kader van een strafrechtelijk opsporingsonderzoek via de Landelijke Officier van justitie het databestand ongebruikelijke transacties van FIU-Nederland te bevragen
MOT
Melding ongebruikelijke transacties
= transactie die voldoet aan objectieve en subjectieve indicatoren genoemd in indicatoren lijst
Nota die beoogd een beeld te geven van het overheidsbeleid in brede zin tbv integriteit van financiële sector
Nota integriteit financiële sector 1997
Aanvulling op nota uit 1997 met aandacht voor financiering van terrorisme
Nota integriteit financiële sector en terrorismebestrijding.
De in USA aangewezen instantie om sanctiemaatregelen te ontwikkelen, communiceren, handhaven
OFAC
=
Office of Foreign Assets Control
Wetgeving die het mogelijk maakt om maast boete, gevangenisstraf of taakstraf een ontnemingsmaatregel op te leggen.
Winsten in vorm van geld en goederen wordt in beslag genomen
Pluk-ze-wetgeving
Regeling afgeschermde rekening
Regeling van DNB mbt afgeschermde rekeningen onder Wwft
Publieke instrumenten in het beleid (buitenland & veiligheid) van VN en EU.
Dwingende instrumenten die worden ingezet als reactie op schending internationale (mensen)rechten.
Sanctiemaatregelen
Richtlijn
Een richtlijn is bindend in het te behalen resultaat
Mondiale, intergouvernementele organisatie waarvan 193 landen lid zijn, met het oogmerk om de internationale vrede en veiligheid te handhaven en te bevorderen
VN
Verenigde Naties
USA patriot act
Uniting and strengthening America by providing appropriate tools required to intercept and obstruct terrorism act of 2001
Verordening
Een verordening heeft algemene strekking hij geldt voor een onbepaalde reeks personen of situaties en is rechtstreeks toepasbaar zonder nadere uitvoeringsregeling. De verordening legt rechtstreeks rechten en plichten op.
Verordening 1889/2005
In en export van liquide middelen
Verordening 2006/1781
Informatie van de betaler bijvoegen bij geld overmaken
