CDD/KYC

Question 1

Vorm van identificatie op afstand. Gebruikmaken van een eerder verrichte identificatie bij een (andere) financiële instelling bij het openen van de rekening.

Answer 1

Afgeleide identificatie

Question 2

Beneficial owner

Answer 2

UBO

Question 3

BES-eilanden

Answer 3

Bonaire, St. Eustatius, Saba zijn bijzondere gemeenten van Nederland.
Caribisch gebied.

Question 4

Zakelijke relatie

Answer 4

Zakelijke professionele relatie of commerciële relatie tussen instelling en (rechtspersoon)

Question 5

Persoon die voor client handelt

Answer 5

Vertegenwoordiger

Question 6

Verscherpt cliëntenonderzoek

Answer 6

Impliceert dat instelling aanvullende maatregelen moet treffen indien er een hoger risico aanwezig is

Question 7

Geheel aan beleid, maatregelen, procedures die het risico beheersen van dienstverlening aan cliënten

Answer 7

Customer Due Dilligence

CDD

Question 8

Raamwerk dat grondlaag volledige clientacceptatieproces omvat

Answer 8

CDD-Beheersingsraamwerk

Question 9

Lijst met namen van (recht)personen en entiteiten waarvan tegoeden bevroren moeten worden

Answer 9

e-CTFSL

Question 10

Proces waarin op basis van het onderzoek besluit wordt genomen over het aangaan van relatie

Answer 10

Clienacceptatie

Question 11

Natuurlijk persoon of rechtspersoon met wie een zakelijke relatie wordt aangegaan.

Answer 11

Client

Question 12

Onderzoek naar identiteit, aard en achtergrond van potentiële relatie

Answer 12

Cliëntonderzoek

Question 13

Eigendoms- en zeggenschapsstuctuur

Answer 13

Inzicht hebben in eigendoms- en zeggenschapsstructuur van cliënten in de groepsstructuur, groepsonderdelen en UBO’s

Question 14

Elektronisch incidenten waarschuwingssysteemdoor en voor banken om te toetsen of client betrokken is/was bij fraude(pogingen)

Answer 14

EVA

Externe Verwijzings Applicatie.

Question 15

Geld dat wordt verdiend met doorlopende activiteiten (nieuw geld)

Answer 15

Herkomst van middelen

Question 16

Vermogen dat in de loop van jaren is vergaard (oud geld)

Answer 16

Herkomst van vermogen

Question 17

De potentiële client opgave laten doen van identiteit

Answer 17

Identificeren

Question 18

Banken en financieringsmaatschappijen leggen incidenten mbt fraude of pogingen to fraude vast in hun eigen incidentenregister.

Answer 18

IVA

=
Interne Verwijzing Applicatie

Question 19

Introductie

Answer 19

Instelling introduceert een nieuwe potentiële relatie en draagt deel van reeds gedane clientenonderzoek over

Question 20

Maatregelen en procedures opgesteld om te weten met wie er zaken wordt gedaan

Answer 20

Know-your-customer // KYC

Ken-je-klant

Question 21

Periodieke hertoetsing van clients risicoprofiel

Answer 21

Review

Question 22

Face-to-face identificatie

Answer 22

Standaard identificatie

Question 23

Uiteindelijk belanghebbende

Answer 23

Ultimate beneficial owner

Question 24

Indentificatievorm waarbij de identificatie wordt uitgevoerd door een 3e partij

Answer 24

Uitbestede identificatie

Question 25

Vereenvoudigd cliënt onderzoek

Answer 25

Vereenvoudigd cliëntenonderzoek impliceert dat de instelling onderdelen van het cliënt onderzoek niet hoeft uit te voeren

Question 26

Verificatie

Answer 26

Controleren van de juistheid van de aangedragen of opgezochte gegevens op basis van onafhankelijke en betrouwbare bronnen

Question 27

Verificatie van de identiteit

Answer 27

Vaststellen dat de opgegeven identiteit van een natuurlijk persoon of rechtspersoon overeenkomt met de werkelijke identiteit