Compliance & Risico's

Question 1

Risico dat onbewust te veel zaken wordt gedaan met (rechts)personen die tot hetzelfde conglomeraat behoren.

Answer 1

Concentratierisico

Question 2

Naleving van wet- en regelgeving, alsmede het werken volgens regels die een instelling zelf heeft opgesteld.

Answer 2

Compliance

Question 3

Het gevaar voor aantasting van de reputatie of financiële positie, als gevolg van het niet (volledig) naleven van in- en externe regelgeving.

Answer 3

Compliancerisico

Afgeleid van:
Integriteitsrisico in Besluit prudentiële regels wft

Question 4

Medewerkers van financiële instellingen met als expertise:

Bestrijden witwassen & terrorismefinanciering

Answer 4

Money Laundering Compliance officer (MLCO)

Money Laundering Reporting officer (MLRON)

Question 5

Functie die in algemene zin toeziet op naleving wet en regelgeving m.b.t integriteit.

Answer 5

Compliancefunctie

Doel: compliancerisico’s beheersen en beperken.

Question 6

Functionaris die invulling geeft aan compliancefunctie

Answer 6

Compliance officer

Question 7

Blauwdruk van compliancefunctie waarin verantwoordelijkheden, taken en bevoegdheden zijn vastgelegd

Answer 7

Compliance program

Question 8

COSO-model

Answer 8

Risicomanagementmodel wat een uniform referentiekader beoogt te zijn voor internen beheersingssysteem

Question 9

Organisatie die op mondiaal niveau maatregelen neemt tegen het witwassen en financiering terrorisme

Answer 9

Financial Action Task Force

=
FATF

Question 10

Centrale database voor verzekeraars waarin o.a. Gegevens staan m.b.t. Fraude.

Answer 10

FISH

=
Fraude Informatie Systeem Holland

Question 11

Ondersteunt en evalueert de inspanningen van landen om te komen tot een toereikend kader voor de oprichting van rechtspersonen en financiële instellingen en het toezicht op de instellingen.

Answer 11

Financial Stability Forum

=
FSF

Question 12

Internationaal breed geaccepteerde normen ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme

Answer 12

FATF-aanbevelingen

Question 13

Niet-leden van de FATF

Answer 13

Derde landen

Question 14

Evaluatie waarin implementatie van aanbevelingen door een lid(land) worden beoordeeld

Answer 14

FATF-evaluatie

“Mutual Evaluation Report”

Question 15

Dit vormt de grondslag van VN. Bepaalt de rechten/plichten van de lidstaten en legt organen en procedures vast.

Answer 15

Handvest van de VN (HVVN)

Question 16

Gezamenlijke aanpak van verschillende (overheids)instanties bij bijvoorbeeld overtreding van wet- en regelgeving. Te onderscheiden in preventie, controle, opsporing en afdoening waarbij bestuursrechtelijke en strafrechtelijke instrumenten worden ingezet.

Answer 16

Handhavingketen

Question 17

Nadere invulling van de subjectieve indicator waarmee beeld wordt gegeven van relevante vragen en aandachtspunten tav cliënten en transacties

Answer 17

NVB

=
Guidelines omtrent subjectieve indicator

Question 18

Indicatorenlijst

Answer 18

Lijst met indicatoren van transactiesdie als ongebruikelijk dienen te worden gemeld aan de FIU-NL.
per type instelling onderscheid tussen objectieve en subjectieve indicatoren.

Question 19

Improvisatie global AML/CFT Compliance on-going process

Answer 19

Publicatie van FATF waarin risicolanden worden geïdentificeerd en een beschrijving wordt gemaakt van de voortgang van het implementatieproces van het actieplan .

Question 20

Regionale zusterorganisatie van de FATF waarin diverse Caribische landen zitten.

Answer 20

CFATF

Caribisch Financial Ask Task Force

Question 21

Risico van rechtszaken, strafvervolging, en boetes, schadevergoedingen en sancties, die een bedreiging vormen voor continuïteit van bedrijfsvoering.

Answer 21

Juridisch risico

Question 22

Niet naleving van interne en externe wet- en regelgeving

Answer 22

Non-compliance

Question 23

Objectieve indicatoren

Answer 23

Alle transacties die voldoen aan objectieve indicatoren moeten ALTIJD gemeld worden ongeacht aard en achtergrond

Question 24

Verdrag dat 180 aangesloten landen verplicht om geen massa vernietigingswapens te kopen, verkopen of maken

Answer 24

Non-proliferatieverdrag

Question 25

Risico van schade als gevolg van het niet handelen volgens procedures

Answer 25

Operationeel Risico

Question 26

PEP

Answer 26

Personen met een prominente functie en hun familieleden

Question 27

Waarschuwingsljjst van FATF waarin wordt gewezen op landen met tekortkomingen in hun systeem

Answer 27

Public Statement

Question 28

De wet schrijft dmv open normen voor welke resultaten behaald dienen te worden.

Answer 28

Princible-based regelgeving

Question 29

Risico wat onstaat door nadelige publiciteit

Answer 29

Reputatierisico

Question 30

Op basis van de risico’s wordt regelgeving bepaald.

Answer 30

Risk-based regelgeving

Question 31

Nieuwe medewerker voor indiensttreding op integriteit en compententies screenen

Answer 31

Pre-employment screening

Question 32

Stichting Fraudebestrijding Hypotheken (SFH)

Answer 32

Incidentenwaarschuwingssysteem voor hypothecair financiers waarmee rechtspersonen worden getoetst in alle externe verwijzingsregisters

Question 33

Transacties of situatie zoals genoemd in indicatorenlijst waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband houden met witwassen

Answer 33

Subjectieve indicator

Question 34

Door FATF uitgegeven rapporten waarin actuele ontwikkelingen, methoden en technieken uit witwaspraktijk wordt geanalyseerd en beschreven

Answer 34

Typologierapport