Servicios De Inversion Flashcards
Es el servicio de inversión proporcionado por Entidades Financieras sobre los servicios que presta, que consta de recomendaciones generalizadas con independencia del perfil del cliente:
Seleccione una:
a. Comercialización
b. Gestión de Inversiones
c. Asesoría de inversiones
d. Ejecución de operaciones
a. Comercialización
Para establecer la política de diversificación de las carteras de inversión de los clientes, es necesario tomar en cuenta el perfil de:
Seleccione una:
a. Inversión del cliente
b. Los productos financieros en servicios de inversión asesorados
c. Los productos financieros en comercialización o promoción
d. Los valores o instrumentos financieros derivados
b. Los productos financieros en servicios de inversión asesorados
Son recomendaciones que deben proporcionar las entidades financieras a sus clientes, EXCEPTO:
Seleccione una:
a. Los riesgos, costos y cualquier advertencia que deba conocer el cliente
b. La información relativa al perfil de los productos financieros
c. La volatilidad de los instrumentos
d. Los beneficios potenciales
c. La volatilidad de los instrumentos
Que deberá ser observado por las Entidades Financieras o los Asesores en Inversiones referente al cobro de comisiones?
Seleccione una:
a. El Consejo de administración deberá elaborar los criterios para el establecimiento de comisiones
b. Informar a los clientes, en el marco general de actuación, las comisiones que se cobrarán por la prestación de servicios de inversión
c. Dar a conocer las comisiones por la prestación de servicios de inversión en el prospecto de información
d. Cobrar únicamente las comisiones convenidas con el cliente por la prestación de servicios de inversión.
d. Cobrar únicamente las comisiones convenidas con el cliente por la prestación de servicios de inversión.
Proporcionar Comercialización o Promoción a Clientes Sofisticados respecto de valores que hayan sido emitidos por la propia Entidad Financiera:
Seleccione una:
a. Un conflicto de interés
b. Una obligación
c. Contrario a las sanas prácticas
d. Una sana práctica
a. Un conflicto de interés
De la lista a continuación, seleccione todo lo que el personal de las Entidades Financieras y Asesores en Inversiones que presten el servicio de asesoría en inversiones deberá conocer: 1. Contrato de prestación de servicios. 2. Información relativa al perfil de los productos financieros. 3. Documentos de oferta, prospectos o folletos informativos del valor. 4. Marco general de actuación de la Entidad Financiera y Asesor en Inversiones. 5. Información histórica y estimaciones de valores de alta volatilidad.
Seleccione una:
a. 1, 2
b. 3, 5
c. 1, 4
d. 2, 3
d. 2, 3
Para determinar el perfil de __________ es importante considerar: las necesidades de inversión que pueden satisfacer, los objetivos y especificaciones, riesgos asociados, liquidez, volatilidad de su precio:
Seleccione una:
a. Cliente en servicios de inversión no asesorados
b. Producto financiero en comercialización o promoción
c. Cliente en servicios de inversión asesorados
d. Producto financiero en servicios asesorados
d. Producto financiero en servicios asesorados
Es el órgano responsable de elaborar las políticas para la diversificación de carteras de inversión de los clientes:
Seleccione una:
a. Consejo de administración
b. Comité responsable del análisis de los productos financieros
c. Consejo directivo
d. Comité responsable de las funciones de auditoría y prácticas societarias
b. Comité responsable del análisis de los productos financieros
Es el documento que contiene análisis financiero sobre las emisiones, valores e instrumentos financieros derivados, dirigido al público en general para la toma de decisiones de inversión:
Seleccione una:
a. Prospectos de información al público inversionista
b. Guía de servicios de inversión
c. Documentos con información clave para la inversión
d. Reporte de análisis
d. Reporte de análisis
La información relacionada con comisiones y cargos generados por los servicios de inversión que sean proporcionados, así como lo relacionado con la recepción y atención de reclamaciones de los clientes, deberán estar especificados en:
Seleccione una:
a. La guía de servicios de inversión
b. El marco general de actuación
c. El contrato de prestación de servicios de inversión
d. El reporte de análisis correspondiente
a. La guía de servicios de inversión
Las Entidades Financieras o los Asesores en Inversiones estarán obligados a asegurarse de que su personal esté capacitado para la prestación del servicio de __________:
Seleccione una:
a. Promoción
b. Comercialización
c. Gestión de inversiones
d. Ejecución de operaciones
c. Gestión de inversiones
Las Entidades Financieras o los Asesores en Inversiones al prestar el servicio de asesoría de inversiones a sus clientes que no sean inversionistas institucionales o clientes sofisticados, pueden:
Seleccione una:
a. Guardar evidencia documental que acredite que, en la prestación de gestión de inversiones, la realización de las operaciones es razonable
b. Proporcionar la información relativa al perfil del valor
c. Predeterminar estrategias estandarizadas para ofrecerlas a sus clientes que tengan perfiles de inversión semejantes
d. Recomendar la adopción de una estrategia de inversión o composición de la cartera
d. Recomendar la adopción de una estrategia de inversión o composición de la cartera
Las Entidades Financieras o los Asesores en Inversiones deberán asegurarse de que el perfilamiento se encuentre actualizado ___ ______ __________:
Seleccione una:
a. Cada tres meses
b. En todo momento
c. Cada dos años
d. Cada seis meses
b. En todo momento
Las Entidades Financieros y Asesores en inversiones realizarán la divulgación de las comisiones por la prestación de Servicios de Inversión a través de:
Seleccione una:
a. El Prospecto de Colocación
b. La Guía de Servicios de Inversión
c. La justificación de cada recomendación
d. El Prospecto de Información
b. La Guía de Servicios de Inversión
Son algunas obligaciones de las Entidades Financieras o los Asesores en Inversiones en la prestación de servicios de inversión: 1. Proporcionar la guía de servicios de inversión. 2. Implementar mecanismos y procedimientos para la difusión de información. 3. Celebrar contratos de intermediación bursátil en los que sean cotitulares de las cuentas de los clientes. 4. Proporcionar recomendaciones a los clientes y ejecutar operaciones al amparo del servicio de ejecución de operaciones.
Seleccione una:
a. 1, 4
b. 3, 2
c. 3, 4
d. 1, 2
d. 1, 2
Son las instituciones de crédito, casas de bolsa, sociedades operadoras de fondos de inversión cuando proporcionen el servicio de administración de cartera de valores en favor de terceros, así como las sociedades distribuidoras de acciones de fondos de inversión y entidades que presten dicho servicio:
Seleccione una:
a. Inversionista sofisticado
b. Entidad autorregulatoria
c. Cliente elegible
d. Entidad financiera
d. Entidad financiera
El perfil del ___________ en servicios de inversión ___________ se determinará a partir de la situación financiera, conocimientos y experiencia en materia financiera, así como los objetivos de inversión:
Seleccione una:
a. Producto financiero - no asesorados
b. Cliente - no asesorados
c. Cliente - asesorados
d. Producto financiero - asesorados
Cliente - asesorados
Las áreas de una Entidad financiera o Asesor en inversiones responsables de llevar a cabo la prestación de Servicios de inversión o bien, ejecutar operaciones con Valores o Instrumentos financieros derivados por cuenta propia:
Seleccione una:
a. Áreas de negocio
b. Áreas de marketing
c. Áreas de publicidad
d. Áreas comerciales
Áreas de negocio
Las Entidades Financieras deberán realizar la prestación de Servicios de Inversión a través de _______ _______ certificadas para celebrar operaciones con el público de asesoría, promoción, compra y venta de valores.
Seleccione una:
a. Personas morales
b. Instituciones de Crédito
c. Personas físicas
d. Casas de Bolsa
c. Personas físicas
Estos documentos incluyen en su contenido la distinción entre la información histórica y la que sea una estimación:
Seleccione una:
a. Folletos informativos
b. Reportes regulatorios
c. Estados de cuenta
d. Reportes de análisis
d. Reportes de análisis
El servicio de asesoría en Inversiones consiste en las recomendaciones o consejos personalizados que las Entidades Financieras o los Asesores en Inversiones realizan a los clientes, que le sugieran la ________ ___ __________ de inversión sobre productos financieros.
Seleccione una:
a. Ejecución de operaciones
b. Comercialización o promoción
c. Toma de decisiones
d. Estrategia de Inversión
c. Toma de decisiones
Mientras las Entidades Financieras y Asesores en Inversiones no cuenten con la conformidad del cliente sobre su perfil de inversión:
Seleccione una:
a. Podrán proporcionar parcialmente Servicios de Inversión Asesorados
b. Podrán proporcionar Servicios de Inversión Asesorados
c. No podrán proporcionar Servicios de Inversión Asesorados
d. Podrán proporcionar Servicios de Inversión no Asesorados
c. No podrán proporcionar Servicios de Inversión Asesorados
Las Entidades Financieras o los Asesores en Inversiones previo a que proporcionen el servicio de gestión de inversiones, estarán obligados a formular:
Seleccione una:
a. Reportes de análisis
b. Un marco general de actuación
c. La guía de servicios de inversión
d. Un marco general de inversión
b. Un marco general de actuación
Revelar a los clientes información que induzca al error o falsa, siempre y cuando exista dolo o negligencia es considerado:
Seleccione una:
a. Una obligación
b. Un conflicto de interés
c. Contrario a las sanas prácticas
d. Una sana práctica
c. Contrario a las sanas prácticas
Cuál es el plazo en el que puede ser modificado el marco general de actuación en los servicios de gestión de inversión, a partir de su última modificación?
Seleccione una:
a. Un año
b. Dos años
c. Seis meses
d. Un mes
c. Seis meses
Se presumirá que las Entidades Financieras o Asesores en Inversiones incurren en _________ cuando realicen recomendaciones percibiendo un ingreso, comisión o cualquier otra contraprestación por dichas actividades:
Seleccione una:
a. Conflicto de interés
b. Mejores prácticas de venta
c. Sanas prácticas de mercado
d. Controversia
a. Conflicto de interés
Los valores objeto de comercialización o promoción son los fondos de inversión__________:
Seleccione una:
a. En instrumentos de deuda de corto plazo
b. De capitales
c. De renta variable
d. En instrumentos de deuda de largo plazo
a. En instrumentos de deuda de corto plazo
Es uno de los requisitos que debe cumplir un cliente para ser considerado como cliente sofisticado: Firmar el manifiesto en donde declare que mantiene en promedio inversiones en valores durante el último año, por un monto _______ al equivalente en moneda nacional a ____ millones de unidades de inversión:
Seleccione una:
a. Igual o mayor - 1
b. Menor - 3
c. Igual o mayor - 3
d. Menor - 5
c. Igual o mayor - 3
El servicio de asesoría de inversiones se refiere a las ____________ personalizados que las Entidades Financieras o los Asesores en Inversiones proporcionan a los clientes, que le sugieran la toma de decisiones de __________ sobre productos financieros.
Seleccione una:
a. Estrategias - financiamiento
b. Recomendaciones - financiamiento
c. Recomendaciones - inversión
d. Estrategias - promoción
c. Recomendaciones - inversión
Es el servicio de inversión que consiste en la recepción de instrucciones, transmisión y ejecución de órdenes, en relación con uno o más valores o instrumentos financieros derivados, estando la entidad financiera obligada a ejecutar la operación exactamente en los mismos términos en que fue instruida por el cliente:
Seleccione una:
a. Asesoría en inversiones
b. Comercialización o promoción
c. Gestión de inversiones
d. Ejecución de operaciones
d. Ejecución de operaciones
En la guía de servicios de inversión se indica la información relacionada con _________ __ ________ generados por los servicios de inversión que sean proporcionados.
Seleccione una:
a. Rendimientos e intereses
b. Comisiones y cargos
c. Intereses y dividendos
d. Derechos y obligaciones
b. Comisiones y cargos
Previo a la realización de recomendaciones, las Entidades Financieras y Asesores en Inversiones al proporcionar servicios de asesoría de inversiones deberán:
Seleccione una:
a. Confirmar los límites mínimos al momento de la recomendación de inversión
b. Verificar la congruencia entre el perfil del cliente y del producto financiero
c. Validar los importes mínimos y diferenciales máximos para el envío de posturas
d. Determinar el monto máximo de las aportaciones iniciales mínimas
b. Verificar la congruencia entre el perfil del cliente y del producto financiero
El personal que participe en la prestación de asesoría en inversiones debe conocer toda esta información, EXCEPTO:
Seleccione una:
a. Toda la información relativa al perfil de los productos financieros
b. Los prospectos o folletos informativos del valor
c. La regulación aplicable a los servicios de inversión asesorados
d. Las carteras de inversión de los clientes
d. Las carteras de inversión de los clientes
Elija aquella conducta que es considerada contraria a los sanos usos y prácticas bursátiles de las Entidades Financieras o Asesores en Inversiones:
Seleccione una:
a. Llevar a cabo la ejecución de las operaciones de compra o venta de valores, de conformidad con las instrucciones del cliente
b. Proporcionar información respecto del estado que guardan las operaciones que hayan realizado o ejecutado al amparo de los servicios de inversión contratados
c. Realizar la evaluación para determinar el perfil del cliente, tratándose de servicios de inversión asesorados
d. Revelar a los clientes información que induzca al error o falsa, siempre y cuando exista dolo o negligencia sobre los servicios de inversión proporcionados y sus productos financieros
d. Revelar a los clientes información que induzca al error o falsa, siempre y cuando exista dolo o negligencia sobre los servicios de inversión proporcionados y sus productos financieros
Las entidades financieras que celebren con sus clientes contratos para la prestación de servicios de inversión deberán identificar las operaciones realizadas:
Seleccione una:
a. De servicios de inversión asesorados
b. De servicios de comercialización
c. De servicios de ejecución
d. De servicios de inversión asesorados de las que fueron instruidas por el cliente
d. De servicios de inversión asesorados de las que fueron instruidas por el cliente
