Principios By Ray Dalio Flashcards
Um dos segredos para ser um investidor de sucesso é…
… apenas assumir apostas nas quais se senta totalmente confiante e diversificá-las bem.
Quem Dalio acredita que se tornará a maior economia mundial do século 21?
A china.
O que é maturidade?
A capacidade de abrir mão de coisas boas, para ir atrás de coisas ainda melhores.
Por que nao devemos julgar as pessoas antes de ver as coisas por seus olhos?
Porque é um obstáculo para a compreensão de suas circunstancias - e por isso não é inteligente.
Seja curioso o bastante para querer entender como essas pessoas que veem as coisas de maneira tão diferente chegaram a essas visões. Você vai achar interessante e valioso, e a perspectiva mais ampla que ganhará vai ajudá-lo a decidir o que fazer.
Qual a diferença do sábio pro tolo em situações de alta e baixa?
O sábio mantém-se apoiado em fundamentos sólidos durante as altas e as baixas.
Os tolos se emocionam. Vendem as ações por pouco em tempos de baixa e compram por muito em tempos de alta.
Qual aposta pode dar errado?
Toda aposta. Por mais confiante que vc esteja em uma aposta, ela ainda pode dar errado.
Como deve ser a diversificação do portfólio, segundo Ray Dalio?
15 a 20 ativos com foco no longo prazo, com bons fundamentos e sem correlação. Ações, fundos imobiliários, Commodities, moedas, etc.
Ao criar uma nova estratégia ou novo principio de investimento o que deve ser feito?
Testar o desempenho dessa regra ou principio no passado, e comparar os resultados.
Como encontrar seus próprios pontos fortes e fracos, numa visão macro?
Teste de Myer-Briggs (ENTJ) e Self-authoring do Jordan Peterson.
Que lição e como posso aplicar a divisão de testes psicológicos que o Ray Dalio aplicou à Bridgewater?
- Focar nos meus pontos fortes e delegar os pontos fracos. Fazer com que meu trabalho se molde à minha personalidade, de forma a torná-lo o mais natural e relevante o possível.
1. Automatizar meus investimentos através de plataformas, como o Bastter System, meus dividendos, etc.
2. Gravar minhas operações e depois discutir com os amigos o que foi feito de errado ou certo.
3. Pesquisar todos os dias novos mercados e gráficos para por alertas neles
4. Simplificar o processo de compra e venda de produtos.
Quais as características dos “formatadores”?
- Sao pensadores independentes
- Nao deixam nada ou ninguém entrar no caminho de suas metas audaciosas.
- Mapas mentais de como as coisas devem ser feitas
- Testam e aprimoram suas abordagens no mundo real para torná-las mais eficientes.
- Extremamente resilientes, a necessidade de alcançar as metas é maior que a dor que suportam na luta para conquista-las.
- Capazes de ver o quadro geral e os pequenos detalhes.
São, simultaneamente, criativos, sistemáticos e práticos.
Diante da escolha entre “atingir um obejtivo” ou “agradar os outros”, qual os formatadores escolhem?
Atingir o objetivo.
Como implementar a automação nos investimentos?
Aprender a usar bots
Fazer testes retroativos em múltiplos mercados, em múltiplos períodos
De onde vem os bons hábitos?
De pensar repetidamente de maneira regulada por princípios.
De onde vem os pensamentos eficazes?
De explorar a lógica por trás dos princípios.
De que forma você pode se preparar para crises futuras?
Analisando as crises passadas e criando princípios atemporais através dessas analises. Essa é a importância do estudo da historia.
O que é a dor (seja ela de qualquer tipo)?
Um lembrete da natureza de que existe um aprendizado mais importante.
Onde está a satisfação?
Em lutar bem, não em atingir metas (essas sao consequencia).
Por que estar no topo não é tão melhor que estar no meio, ou próximo do fundo, quando se tem o básico?
Porque o básico: Boa cama para dormir, boas relações, boa comida e bom sexo. Não ficam muito melhores quando você tem muito dinheiro, nem piores quando tem menos.
Se você já tem o básico, você já tem o suficiente para ser feliz. O resto é apenas bônus. Mais dinheiro não aumenta proporcionalmente essas coisas, os benefícios marginais de ter mais diminuem bem rápido. Aprenda a apreciar boas companhias, boas garotas, boas comidas, boas amizades, momentos, lugares e experiências.
O que as pessoas mais felizes fazem?
Elas descobrem sua própria natureza e adaptam sua vida a ela.
Como encontrar seus próprios princípios?
Observe tudo o que afeta você. Busque compreender as relações de causa e efeito se quiser aprender os princípios que o ajudarão a lidar com a realidade de maneira mais eficiente.
Como saber se um princípio está ou não funcionando?
A realidade lhe dirá através de gratificações e punições, sejam internas ou externas.
-Obs: O Jordan Peterson também fala sobre isso, diz que nao devemos dizer/fazer coisas que nos tornam fracos e que sabemos ser erradas.
[Editável] Qual evento vc considera que vale a pena encontrar princípios para vencer? Que melhorariam sua vida?
Princípios para vencer a procrastinação. Um péssimo hábito que tenho é deixar de fazer as coisas que sei que precisam ser feitas, ou solucionar problemas que consigo solucionar, mas não faço porque é chato e extremamente tedioso. Só tomo iniciativa quando o problema está se tornando maior e pode me afetar de alguma forma. A maioria dos problemas que enfrento se encaixam nessa categoria, coisas que poderiam ser resolvidas quando ainda eram pequenas, mas que por descuido/preguiça/negligencia/procrastinação/ignorância deixei pra lá. A velha história do dragão no quarto.
Como é útil pensar na sua vida, no que diz respeito a problemas?
É útil pensar na vida como um jogo, toda vez que vc resolve um problema vc se torna mais forte e ganha uma gema (na forma de um princípio) que vai tornar a vitória, sobre esse tipo de situação no futuro, mais fácil.
Qual é a base essencial para qualquer bom resultado?
A verdade, isto é, uma compreensão precisa da realidade.
Por que é importante aprender a lidar com as coisas ruins?
Porque as boas já fluem naturalmente.
Por que saber quando não tomar as próprias decisões é importante?
Porque, muitas vezes não sabemos qual é o melhor caminho. É melhor seguir o conselho de um médico quando tiver problemas de saúde, por exemplo.
O que são pessoas “Críveis”?
São aqueles que de maneira repetida e bem-sucedida conseguiram algo - e tem ótimas explicações de como conseguiram.
Pela experiencia de Dalio, quanto tempo dura para que ocorra uma verdadeira mudança de hábitos?
Cerca de 1 ano e meio.
A natureza aperfeiçoa os acontecimentos visando o que?
O todo e não a individualidade. A maioria das pessoas faz julgamentos somente com base em como o resultado a afetará.
Como melhorar o seu julgamento da realidade?
Observe as consequências segundas e terceiras do acontecimento, e veja se o mundo é um lugar melhor ou pior depois disso.
Quando algo pode ser considerado bom?
Quando está alinhado com as leis da realidade e contribui para a evolução do todo.
Por que ser radicalmente hiper-realista e mente aberta?
Porque, ao invés de escondermos nossos erros e fingir que somos perfeitos (não somos), faz sentido descobrirmos nossas imperfeições e lidar com elas.
Qual atividade nos oferece a maior satisfação a longo prazo?
Nos aprimorarmos em algo - e não bens materiais, como a maioria pensa. Isso remete a ideia de flow.
O que é a lei dos retornos decrescentes?
OS benefícios marginais de ir de uma escassez para uma abundância de qualquer coisa diminuem.
Qual a função da dor?
Servir de alerta e ajuda a nos dar direção.
Com usar a dor de forma útil?
- Usá-la como sinal de que é precisa encontrar soluções p/ progredir.
- Refletir e meditar a respeito dela em vez de evitá-la, teremos como resposta rápida uma aprendizagem/evolução.
- Pedir que pessoas críveis opinem sobre o que julgam ser as raízes da dor, sem levantar barreiras (é difícil ouvir certas coisas), de preferência pessoal que tem opiniões opostas mas que tem interesse em determinar o que é correto (e não apenas comprovar que estão certas).
- Quando perceber que está sentindo dor, anote o mais rápido possível como se manifesta (raiva, tristeza, irritação) e o que está causando, futuramente vc reflete sobre ela e cria as soluções necessárias. E também pode fazer um levantamento estatístico das principais causas do seu estresse.
Como se aprimorar de forma acelerada?
Busque a dor diariamente.
Como o JBP diz “tome pequenas doses diárias de veneno”.
Se condicione a operar confortavelmente sentindo algum desconforto.
Ao confrontar algo doloroso vc está diante da oportunidade de escolher entre “a verdade saudável, porem dolorosa” ou “A ilusão, confortável, mas alienante”.
Ao escolher a rota sadia, em pouco tempo a dor se tornará prazer.
Ao escolher a rota doentia, em pouco tempo o prazer se tornará dor.
Por que ponderar as consequências de segunda e terceira ordens são importantes?
Pq dar peso exagerado às consequências de primeira ordem quando tomam decisões, mas ignorar os efeitos em menor escala raramente faz com que atinjamos objetivos.
Ex: Exercícios físicos.
Consequências imediatas (Sentir dor e perder tempo)
Consequências de segunda ordem (Saúde melhor e aparência mais atraente)
Consequências de terceira ordem (Bem-estar, longevidade e auto-estima)
As consequências de primeira ordem são o preço a pagar pelo o que realmente queremos e, as vezes, são os obstáculos que aparecem no caminho.
É como se a natureza tivesse um filtro, oferecer consequências dos dois tipos funciona como uma “pegadinha”, e será punido aquele que tomar decisões somente com base nas consequências imediatas.
Como ver a maquina de uma perspectiva superior?
Pense em si mesmo como uma máquina que opera dentro de uma máquina maior e saiba que você tem a capacidade de alterar suas propriedades internas para produzir resultados melhores.
Nosso modo de operar para alcançar essas metas é a “maquina”. Ela consiste de
Projeto (coisas que tem que ser feitas)
Pessoas (Que vão fazer as coisas que precisam ser feitas).
Como determinar que alterações fazer na máquina?
Comparando os resultados com as metas. Esse processo espelha precisamente o processo evolucionário.
Ao descobrir suas fraquezas, quais são suas opções?
- Negá-las (o que a maioria faz).
- Aceitá-las e trabalhá-las para tentar convertê-las em forças (o que pode nao funcionar dependendo da sua capacidade de mudar).
- Aceitar suas fraquezas e encontrar meios de contorná-las.
- Mudar aquilo que você está buscando.
Em quais sub-princípios se divide o principio “Aceite a realidade e lide com ela”?
- Não confunda o que vc gostaria que fosse certo com o que realmente é certo.
- Não se preocupe em ter uma boa imagem - em vez disso, preocupe-se em conquistar seus objetivos.
- Não dê peso excessivo as consequências imediatas em relação as de segunda e terceira ordens.
- Não deixe a dor ficar no caminho do progresso.
- Não culpe ninguém alem de si mesmo pelos maus resultados.
Quais as etapas do ciclo evolutivo pessoal?
- Defina objetivos claros.
- Identifique e não tolere os problemas que ficam no caminho desses objetivos.
- Diagnostique com precisão os problemas para atingir as causas raízes.
- Projete planos para superá-los.
- Faça o que for necessário para que esses projetos alcancem os resultados.
Como definir objetivos claros?
- Estabeleça prioridades. Vc pode conquistar qualquer coisa, mas não da para ter tudo.
- Não confunda objetivos com desejos. (Entrar em forma x comer algo gostoso que engorda)
- Decida o que quer conciliando objetivos e desejos. (Conheça seus “limites temperantes”)
- Jamais descarte um objetivo por julgá-lo inatingível. -Sempre existe um caminho que é o melhor possível.
- Lembre-se que grandes expectativas criam grandes habilidades. - Ao limitar seus objetivos ao que SABE que é capaz de atingir, você está nivelando por baixo.
- Quase nada pode impedir o sucesso se vc tiver flexibilidade e capacidade de assumir a responsabilidade pelos acontecimentos.
- Saber lidar com seus reveses é tão importante quanto saber como avançar.
Qual é a principal filosofia após encontrar um problema?
Uma intolerância feroz a todo tipo de revés, independentemente da gravidade.
Ao encontrar um problema, o que deve ser feito?
Defini-lo muito bem. É um erro comum passar da identificação de um problema à proposição de uma solução. Um bom diagnostico exige entre 15 minutos a 1 horas de reflexão. O processo envolve conversa com pessoas relevantes e examinar as evidências em conjunto para determinar as causas raízes.
Assim como os princípios, as causas raízes se manifestam repetidas vezes em situações aparentemente diferentes. Identificar e lidar com elas sempre rende dividendos.
Como fazer para ter disciplina enquanto faz as tarefas necessárias para alcançar a meta?
Ter em mente a conexão da tarefa com a meta que elas devem atingir. Ver que aquela atividade tem um propósito.
Quando achar que está perdendo isso de vista, pare e se pergunte “Por quê?”.
Como saber se o plano esta sendo seguido?
Estabelecendo métricas claras e observando se elas estão sendo cumpridas. Crie formas claras de saber se o projeto está ou nao progredindo. Post its, to do lists, qualquer coisa que mostre que as coisas estao sendo feitas como e quando devem ser feitas.
Quais são as duas maiores barreiras que impedem a boa tomada de decisão?
Ego e pontos cegos.
Seus 2 eus lutam para controlá-lo. Seu eu superior e seu eu inferior.
Como Aristoteles definia a tragédia?
Como um desfecho terrível que surgia de um defeito fatal do indivíduo - Que se tivesse sido corrigido, teria levado a um desfecho maravilhoso.
Beat the resistance.
Qual a coisa mais importante que vc deve saber lidar?
A capacidade de lidar bem com o desconhecido.
O que deve-se fazer antes de tomar uma decisão importante?
Pensar no pior cenário e planejar como torná-lo o melhor possível.
Como saber quando vc, provavelmente, está errado?
Quando varias pessoas confiáveis apontem um erro seu e você é o único que nao acha que errou. Presuma que provavelmente você está errado.
Segundo a neurociência, como a boa vida é constituída?
Com boas relações com as pessoas. Sem relações amorosas não se pode ser feliz.
Entre quais duas forças extremas o ser humano está perpetuamente suspenso?
A Seleção individual que induzia ao pecado e a seleção grupal que promovia a virtude.
De onde vem as ideias, os insights e a criatividade? E como podemos acessá-la?
Da mente inconsciente. Através do relaxamento e da meditação.
Como transformar um comportamento num habito para a vida toda?
Pesquisas sugerem que, se um comportamento for mantido por cerca de um ano e meio, há uma forte tendencia a não o abandonar jamais.
Como treinar seu eu inferior?
Com bondade e persistência. Vc nao precisa “lutar”com ele. Faça as pazes e treine o eu inconsciente e emocional do mesmo modo como se ensinaria uma criança a se comportar da maneira desejada - Com bondade e persistência, para que os hábitos corretos sejam adquiridos.
Qual a primeira cilada do processo decisório?
Inconscientemente tomar a decisão primeiro e só depois coletar dados que a sustentam.
Lembre-se do 80/20
80% do valor de algo é alcançável a partir de 20% da informação ou do esforço.
Como a Lei de Pareto se aplica aos investimentos?
- Só operar quando encontrar uma oportunidade com grande probabilidade de sucesso.
- Analisar o que será feito no final do dia, com o mercado fechado.
- Sempre por ordens de stop.
- Estudar investimentos e gráficos todos os dias.
- Escrever no diário de operações todos os dias.
- Ter registro total de todo meu capital.
Como a lei de Pareto inversa se aplica aos investimentos? (Quais 20% nao fazer)
Coisas para não fazer:
- Não operar todo dia.
- Não colocar uma ordem sem antes escrever o porque no diário de operações.
- Não fazer operações de baixa probabilidade.
Como transitar entre níveis com eficiência?
- Se distancie e veja o quadro geral de um nível superior.
- Desça para o próximo nível e continue descendo até encontrar o nível mais baixo.
Ex:
Quadro geral de nível superior: Quero um trabalho relevante que seja repleto de aprendizado.
Conceito subordinado: Quero ser médico.
Subponto: Preciso fazer uma faculdade de medicina.
SubSubponto: Preciso ter boas notas.
Subsubsubponto: Preciso ficar mais tempo em casa e estudar.
Como tomar cada decisão como se fosse um calculo de valor esperado?
Vendo toda decisão como uma aposta que pode trazer uma provável recompensa por estar certo e/ou uma provável penalidade por estar errado.
Uma decisão vencedora é aquela cujo valor esperado é positivo.
O que deve ser feito…
… Precisa estar acima do que vc gosta de fazer.
Separe os 2 conceitos e n coloque o que vc gosta de fazer na lista do que deve ser feito.
Como gerar princípios através do processo de tomada de decisão?
- Desacelere o seu pensamento a fim de notar os critérios que está adotando para tomar uma decisão.
- Escreva esses critérios como um princípio.
- Retorne a eles quando tiver um resultado para avaliar e refine-os antes que “mais uma daquelas” Apareça.
