Le cycle de vente et le client Flashcards
Quelles sont les cinq phases de la démarche intégrée de planification financière, préconisées par l’IQPF?
Les cinq phases de la démarche intégrée de planification financière préconisées par l’IQPF, telles qu’étudiées (Les différentes phases du cycle de vente), sont :
− Recherche de clientèle et offre de service
− Mandat et collecte d’informations
− Analyse et planification
− Présentation et souscription
− Livraison du contrat et service après-vente
- En quoi consistent l’analyse et la planification (étapes de la phase 3)?
L’analyse et la planification consistent : à analyser la situation actuelle de son client,
à formuler des recommandations et des stratégies et à rédiger le rapport de son client (Les différentes phases du cycle de vente ➡ Phase 3 – Analyse et planification).
Quels sont les cinq éléments obligatoires d’un mandat/contrat de service?
Les cinq éléments obligatoires d’un mandat (ou contrat de services) (Phase 2 – Mandat et collecte d’informations ➡ Le mandat) sont :
− la nature et l’étendue du mandat;
− l’estimation de la rémunération et du nombre d’heures nécessaires pour exécuter le mandat;
− toutes les disciplines ou les catégories des disciplines dans lesquelles le repré- sentant est autorisé à agir;
− la description des produits et des services financiers susceptibles d’être offerts dans l’exécution du mandat;
− la signature du client attestant l’acceptation du mandat.
Qui peuvent être les partenaires en cas de besoin de multidisciplinarité pour un dossier client?
Les partenaires, en cas de besoin de multidisciplinarité pour un dossier client, peuvent
être (Phase 2 – Mandat et collecte d’informations ➡ Le besoin de multidisciplinarité) :
− un assureur vie agréé;
− un planificateur financier;
− un agent ou un courtier en assurance de dommages;
− un courtier en valeurs mobilières.
Qu’est-ce que le questionnaire ABSF?
Le questionnaire ABSF est un outil qui facilite la collecte d’informations permet- tant au représentant de mieux cerner les objectifs financiers et les disponibilités du client (Phase 2 – Mandat/contrat de service et collecte d’informations ➡ Le questionnaire ABSF).
Nommez trois des six informations que doit contenir un contrat d’assurance de personnes.
Les trois informations que doit contenir un contrat d’assurance personnes seront choisies parmi les six informations suivantes (Phase 2 – Mandat et collecte d’infor- mations ➡ Le dossier client) :
− coordonnées du client (nom, adresse, téléphone, adresse courriel, date de naissance);
− données sur le produit (montant, objet, nature, numéro de police, date d’émis- sion, mode de paiement);
− partage de la commission (nom du représentant et mode de rémunération par produit);
− questionnaire ABSF;
− remplacement (copie du formulaire de remplacement de la police);
− mandat (obligatoire pour les planificateurs financiers).
Quelles sont les quatre conditions pour qu’un contrat soit valide?
Les quatre conditions importantes pour assurer la validité d’un contrat d’assurance personnes (Phase 4 – Présentation et souscription ➡ Validité du contrat) sont :
− un objet licite;
− des considérations;
− un consentement libre et éclairé;
− une capacité légale de contracter.
Quels événements dans la vie du client peuvent nécessiter une réévaluation des besoins d’assurance?
Les événements dans la vie du client pouvant nécessiter une réévaluation des besoins d’assurance (Phase 5 – Livraison du contrat et service après-vente ➡ Après la vente) sont :
− naissance d’un nouvel enfant;
− projets de retraite;
− promotion professionnelle;
− diplôme universitaire;
− acquisition immobilière;
− et certains autres événements.
Qu’est-ce qu’une surprime? Pourquoi peut-elle être exigée?
Une surprime est un montant additionnel demandé par l’assureur et elle peut être exigée en raison de l’état de santé de l’assuré, de son occupation ou de sa pratique d’un sport dangereux (Phase 4 – Présentation et souscription ➡ Cas particuliers ➡ Surprime).
Quel est le délai de résiliation du contrat par le preneur?
Le délai acceptable de résiliation du contrat par le preneur est de 10 jours
(Phase 5 – Livraison du contrat et service après-vente ➡ Privilège de résiliation de
10 jours).
