L'industrie de l'assurance de personnes

Question 1

Quelles sont les quatre périodes de vie liées aux finances personnelles?

Answer 1

Les quatre périodes de vie liées aux finances personnelles (Périodes de vie liées aux finances personnelles) sont :

− la dépendance financière;

− le travail;

− la retraite;

− la transmission de patrimoine.

Question 2

Nommez les trois menaces principales en sécurité financière

Answer 2

Les trois menaces principales en sécurité financière (Sécurité financière du client) sont :
− l’invalidité prolongée;
− le décès prématuré du conjoint;
− la retraite sans ressources suffisantes accumulées.

Question 3

Nommez et expliquez les quatre styles dominants du client.

Answer 3

Les quatre styles dominants du client (Sécurité financière ➡Bien connaître son client
➡Caractéristiques des styles dominants de personnalité de la clientèle) sont :

− expressif;

− fonceur;

− analytique;

− aimable.

Question 4

Citez trois des sept données essentielles à connaître pour répondre à un objectif de couverture d’invalidité.

Answer 4

Les sept données essentielles à connaître pour répondre à un objectif de couverture d’invalidité (Sécurité financière du client ➡ La collecte d’informations ➡ Objectifs reliés) sont :

− revenu gagné;

− niveau de prestations attendu;

− budget;

− durée de la garantie d’assurance;

− taux d’inflation;

− patrimoine déjà acquis;

− délai de carence.

Question 5

Citez quatre des huit données essentielles à connaître pour répondre à un objectif de couverture en cas de décès.

Answer 5

Les huit données essentielles à connaître pour répondre à un objectif de couver- ture en cas de décès (Sécurité financière du client ➡ La collecte d’informations ➡ Objectifs reliés) sont :

− niveau de vie souhaité;

− patrimoine acquis;

− budget;

− bilan successoral;

− contrat de mariage;

− testament;

− taux d’intérêt;

− période de dépendance des enfants.

Question 6

Citez deux des quatre données essentielles à connaître pour répondre à un objectif de couverture à la retraite.

Answer 6

Les quatre données essentielles à connaître pour répondre à un objectif de couverture
à la retraite (Objectifs de couverture du client) sont :

− âge souhaité à la retraite;

− niveau de vie;

− taux d’imposition;

− patrimoine acquis.