11 Investering

Question 1

Hvad skal ske inden der gives rådgivning?

Answer 1

Der er laves en "kend din kunde", hvor der skal være:
o	Kundens økonomiske forhold
o	Erfaring
o	Formål
o	Risikovillighed

Question 2

Hvor kategoriseres kunder i forbindelse med investering?

Answer 2

I forskellige beskyttelsesniveauer

Godkendte parter - ingen beskyttelse
Professionelle kunder - mellem beskyttelse
Detailkunder - højeste beskyttelse

Question 3

Hvad er en investeringsprofil?

Answer 3

• Kendskab til formål med investeringen
• Kendskab til risikoprofil og risikovillighed
• Kendskab til aktiver og passiver
• Kundens indtægtsforhold og investeringshorisonten
• Forudsætninger for at forstå risici

Question 4

Hvad fortæller grøn risikomærkning i forbindelse med investering?

Answer 4

Risikoen for tage hele det investerede beløb er meget lille

Produkttypen er ikke vanskelig at gennemskue

Question 5

Hvad fortæller gul risikomærkning i forbindelse med investering?

Answer 5

Der er risiko for, at det investerede beløb kan tabes helt eller delvist

Produkttypen er ikke vanskelig at gennemskue

Question 6

Hvad fortæller rød risikomærkning i forbindelse med investering?

Answer 6

Der er risiko for at tabe mere end det investerede beløb

Produkttypen er vanskelig at gennemskue

Question 7

Hvilke krav er der til rådgiveren i forbindelse med risikomærkning

Answer 7

Gul og grøn kræver certificering

Rød kræver test ved Finanstilsynet, som er bestået ved minimum 3 års mellemrum

Question 8

Hvad er Sharpe-ratios porteføljeteori?

Answer 8

Sætter afkast og risiko i forhold til hinanden

Question 9

Hvad er Markowitz og den optimale portefølje?

Answer 9

Rette kombination af aktier og obligationer kan nå et højere afkast med samme risiko som sikre …

Question 10

Hvad er systematisk risiko

Answer 10

Umuligt at ændre - generelle usikkerheder

Question 11

Hvad er usystematisk risiko

Answer 11

Muligt at ændre - virksomhedsspecifikke risiko. Investeringen i flere aktiver, bliver risikoen mindre hver gang.

Question 12

Hvad er valørdato?

Answer 12

Obligationer handels med to dages valør

Handel indgået tirsdag afdragnes først om torsdagen. Torsdag skifter obligationerne ejer

Question 13

Hvad er kuponrente?

Answer 13

Nominel rente / pålydende rente

Question 14

Hvad er konverteringsrisiko?

Answer 14

Investorer kan gå glip af den forventede renteindtægt ved førtidsindfries

Question 15

Hvad er genplaceringsrisiko?

Answer 15

Risiko for at investeringerne ikke kan genplaceres til samme rente.
jo mere værdi der udbetales løbende, jo større er genplaceringsrisikoen.

Question 16

Hvad er en aktie?

Answer 16

En ejerandel i en virksomhed

Question 17

Hvad er dividende?

Answer 17

Det er det overskud som udbetales det aktionærerne

Question 18

Hvis virksomheder vil tilbyde aktier og “gå op børsen”. Hvem skal godkende dette?

Answer 18

En generalforsamling

Question 19

Hvad er forskellen på a-aktie og b-aktie?

Answer 19

A-aktier medfører fuld stemmeret. B-aktier medfører begrænset stemmeret

Question 20

Hvilke aktier følger den generelle udvikling i samfundsøkonomien?

Answer 20

Cykliske aktier

Question 21

Hvad er forskellen på cykliske- og ikke cykliske aktier?

Answer 21

Cykliske aktier er gode, hvis den generelle samfundsøkonomi er god og i vækst.
Ikke-cykliske aktier er ikke påvirket af en presset økonomi eller god økonomi

Question 22

Hvad er en investeringsforening?

Answer 22

Man investerer som en forening. Køber en andel af en pulje hvor der investeres

Question 23

Hvornår betales der gebyr på et investeringsforeningsbevis?

Answer 23

Der er et årligt gebyr samt gebyr når de sælges og købes.

Question 24

Hvad er indløsningsreglen?

Answer 24

At investorer altid kan trække deres midler ud af foreningen.