11 Investering Flashcards
Hvad skal ske inden der gives rådgivning?
Der er laves en "kend din kunde", hvor der skal være: o Kundens økonomiske forhold o Erfaring o Formål o Risikovillighed
Hvor kategoriseres kunder i forbindelse med investering?
I forskellige beskyttelsesniveauer
Godkendte parter - ingen beskyttelse
Professionelle kunder - mellem beskyttelse
Detailkunder - højeste beskyttelse
Hvad er en investeringsprofil?
- Kendskab til formål med investeringen
- Kendskab til risikoprofil og risikovillighed
- Kendskab til aktiver og passiver
- Kundens indtægtsforhold og investeringshorisonten
- Forudsætninger for at forstå risici
Hvad fortæller grøn risikomærkning i forbindelse med investering?
Risikoen for tage hele det investerede beløb er meget lille
Produkttypen er ikke vanskelig at gennemskue
Hvad fortæller gul risikomærkning i forbindelse med investering?
Der er risiko for, at det investerede beløb kan tabes helt eller delvist
Produkttypen er ikke vanskelig at gennemskue
Hvad fortæller rød risikomærkning i forbindelse med investering?
Der er risiko for at tabe mere end det investerede beløb
Produkttypen er vanskelig at gennemskue
Hvilke krav er der til rådgiveren i forbindelse med risikomærkning
Gul og grøn kræver certificering
Rød kræver test ved Finanstilsynet, som er bestået ved minimum 3 års mellemrum
Hvad er Sharpe-ratios porteføljeteori?
Sætter afkast og risiko i forhold til hinanden
Hvad er Markowitz og den optimale portefølje?
Rette kombination af aktier og obligationer kan nå et højere afkast med samme risiko som sikre …
Hvad er systematisk risiko
Umuligt at ændre - generelle usikkerheder
Hvad er usystematisk risiko
Muligt at ændre - virksomhedsspecifikke risiko. Investeringen i flere aktiver, bliver risikoen mindre hver gang.
Hvad er valørdato?
Obligationer handels med to dages valør
Handel indgået tirsdag afdragnes først om torsdagen. Torsdag skifter obligationerne ejer
Hvad er kuponrente?
Nominel rente / pålydende rente
Hvad er konverteringsrisiko?
Investorer kan gå glip af den forventede renteindtægt ved førtidsindfries
Hvad er genplaceringsrisiko?
Risiko for at investeringerne ikke kan genplaceres til samme rente.
jo mere værdi der udbetales løbende, jo større er genplaceringsrisikoen.
Hvad er en aktie?
En ejerandel i en virksomhed
Hvad er dividende?
Det er det overskud som udbetales det aktionærerne
Hvis virksomheder vil tilbyde aktier og “gå op børsen”. Hvem skal godkende dette?
En generalforsamling
Hvad er forskellen på a-aktie og b-aktie?
A-aktier medfører fuld stemmeret. B-aktier medfører begrænset stemmeret
Hvilke aktier følger den generelle udvikling i samfundsøkonomien?
Cykliske aktier
Hvad er forskellen på cykliske- og ikke cykliske aktier?
Cykliske aktier er gode, hvis den generelle samfundsøkonomi er god og i vækst.
Ikke-cykliske aktier er ikke påvirket af en presset økonomi eller god økonomi
Hvad er en investeringsforening?
Man investerer som en forening. Køber en andel af en pulje hvor der investeres
Hvornår betales der gebyr på et investeringsforeningsbevis?
Der er et årligt gebyr samt gebyr når de sælges og købes.
Hvad er indløsningsreglen?
At investorer altid kan trække deres midler ud af foreningen.
