SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO Flashcards
1
Q
O Sistema Financeiro Nacional é um conjunto de órgãos que regula, fiscaliza e executa operações financeiras na economia. Verdadeiro ou falso?
A
Verdadeiro: O Sistema Financeiro Nacional regula, fiscaliza e executa as operações necessárias à circulação de moeda e crédito na economia.
2
Q
Sem o Sistema Financeiro Nacional, a liquidez seria alta no mercado. Verdadeiro ou falso?
A
Falso: Sem o Sistema Financeiro Nacional, a liquidez seria mínima, pois as transações financeiras diretas entre agentes superavitários e deficitários seriam complexas e arriscadas.
3
Q
O Sistema Financeiro Nacional tem como uma de suas funções principais a intermediação de recursos entre agentes superavitários e deficitários. Verdadeiro ou falso?
A
Verdadeiro: A intermediação de recursos entre agentes superavitários e deficitários é uma função essencial do Sistema Financeiro Nacional, visando o crescimento da atividade produtiva.
4
Q
As operações financeiras bilaterais entre conhecidos eliminam a necessidade de um Sistema Financeiro Nacional. Verdadeiro ou falso?
A
Falso: Mesmo que operações financeiras bilaterais entre conhecidos existam, a complexidade e os riscos de transações no mercado financeiro justificam a necessidade de um Sistema Financeiro Nacional.
5
Q
A estabilidade do Sistema Financeiro Nacional é fundamental para a segurança das relações entre agentes econômicos. Verdadeiro ou falso?
A
Verdadeiro: A estabilidade do Sistema Financeiro Nacional é crucial para garantir a segurança das relações econômicas e o crescimento produtivo.
6
Q
O Sistema Financeiro Nacional é responsável por regular e fiscalizar a transferência de recursos entre agentes superavitários e deficitários. Verdadeiro ou falso?
A
Verdadeiro: O Sistema Financeiro Nacional possui regulamentação e fiscalização, garantindo a transferência de recursos entre agentes superavitários e deficitários.
7
Q
Agentes deficitários são aqueles que possuem recursos disponíveis e os aplicam em instituições financeiras. Verdadeiro ou falso?
A
Falso: Agentes deficitários são tomadores de recursos, pois possuem dificuldades financeiras ou falta de capital para investimentos.
8
Q
Mercados de Moeda, Crédito e Câmbio são normatizados pelo Conselho Monetário Nacional (CMN). Verdadeiro ou falso?
A
Verdadeiro: O CMN é responsável pela normatização do mercado de Moeda, Crédito e Câmbio.
9
Q
O Banco Central do Brasil (BCB) supervisiona tanto o mercado de Capitais quanto o de Moeda, Crédito e Câmbio. Verdadeiro ou falso?
A
Verdadeiro: O BCB supervisiona os mercados de Capitais e Moeda, Crédito e Câmbio.
10
Q
A Superintendência de Seguros Privados (Susep) é responsável por normatizar o mercado de Previdência Complementar. Verdadeiro ou falso?
A
Falso: A Susep supervisiona o mercado de Seguro, Previdência Aberta, Capitalização e Resseguro, não normatizando o mercado de Previdência Complementar.
11
Q
O Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP) normatiza o mercado de Seguro, Previdência Aberta, Capitalização e Resseguro. Verdadeiro ou falso?
A
Verdadeiro: O CNSP é responsável pela normatização desses mercados.
12
Q
A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) supervisiona o mercado de Moeda, Crédito e Câmbio. Verdadeiro ou falso?
A
Falso: A CVM supervisiona o mercado de Capitais, não o de Moeda, Crédito e Câmbio.
13
Q
O Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC) normatiza o mercado de Previdência Fechada e Fundos de Pensão. Verdadeiro ou falso?
A
Verdadeiro: O CNPC é responsável pela normatização desse mercado.
14
Q
A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc) supervisiona o mercado de Previdência Fechada. Verdadeiro ou falso?
A
Verdadeiro: A Previc supervisiona o mercado de Previdência Fechada e Fundos de Pensão.
15
Q
O Banco Central do Brasil (BACEN) é uma autarquia vinculada a um ministério específico. Verdadeiro ou falso?
A
Falso: O BACEN é uma autarquia de natureza especial, caracterizada pela ausência de vinculação a qualquer ministério.
16
Q
O BACEN tem sede e foro em Brasília-DF, com atuação em todo o território nacional. Verdadeiro ou falso?
A
Verdadeiro: O BACEN possui sede em Brasília e atua em todo o Brasil, com algumas representações restritas a certas capitais estaduais.
17
Q
No primeiro e no segundo semestre de cada ano, o presidente do BACEN deve apresentar ao Senado um relatório de inflação e um relatório de estabilidade financeira. Verdadeiro ou falso?
A
Verdadeiro: O presidente do BACEN deve apresentar semestralmente esses relatórios ao Senado com explicações sobre as decisões tomadas no semestre anterior.
18
Q
O BACEN é responsável por coordenar a política monetária e creditícia no Brasil. Verdadeiro ou falso?
A
Falso: O BACEN é responsável por executar, acompanhar e controlar as políticas monetária, cambial, de crédito e de relações financeiras com o exterior, mas a coordenação é do CMN.
19
Q
A formulação, execução e controle das políticas monetária e cambial são funções do BACEN. Verdadeiro ou falso?
A
Verdadeiro: Essas são funções fundamentais do BACEN, conforme suas finalidades estabelecidas em regimento.
20
Q
Uma das responsabilidades do BACEN é fazer a gestão do Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB). Verdadeiro ou falso?
A
Verdadeiro: O BACEN é responsável pela gestão do SPB e dos serviços do meio circulante.
21
Q
O BACEN organiza, disciplina e fiscaliza o Sistema Financeiro Nacional (SFN) e o Sistema de Consórcio. Verdadeiro ou falso?
A
Verdadeiro: O BACEN desempenha essas funções no SFN e no Sistema de Consórcio.
22
Q
A política monetária não possui metas definidas e é controlada pelo BACEN. Verdadeiro ou falso?
A
Falso: A política monetária possui metas definidas, como a meta de inflação, que é atualmente de 3,75% ao ano com 1,5% de intervalo de tolerância, e é controlada pelo BACEN.
23
Q
A política creditícia visa principalmente definir as taxas de juros no mercado. Verdadeiro ou falso?
A
Falso: A política creditícia tem como objetivo ampliar a oferta e o acesso da população ao crédito, não se concentrando exclusivamente na definição das taxas de juros.
24
Q
O BACEN está desvinculado do ministério, com presidente e diretores com mandatos estipulados pela LC 179. Verdadeiro ou falso?
A
Verdadeiro: A LC 179 desvinculou o BACEN do ministério e estipulou mandatos para seus diretores e presidente.
25
A política cambial tem como objetivo o aperfeiçoamento permanente do regime de câmbio flutuante. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A política cambial busca o aperfeiçoamento do regime de câmbio flutuante e a estabilidade do mercado de câmbio.
26
A política financeira com o exterior possui metas específicas a serem alcançadas. Verdadeiro ou falso?
Falso: A política financeira com o exterior não possui metas específicas, mas busca o equilíbrio nas relações de comércio com os parceiros do exterior.
27
Manter as reservas internacionais em nível adequado é um dos objetivos do Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Manter as reservas internacionais em nível adequado é um dos principais objetivos do BACEN.
28
O Banco Central do Brasil é responsável por zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras, semelhante ao CMN. Verdadeiro ou falso?
Falso: O BACEN zela pela liquidez da economia, enquanto o CMN é responsável pela liquidez e solvência das instituições financeiras.
29
A diretoria colegiada do Banco Central do Brasil é composta por 9 membros, todos nomeados pelo Presidente da República. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A diretoria colegiada do BACEN é composta por 9 membros, incluindo o Presidente do Banco Central, todos nomeados pelo Presidente da República.
30
Emitir papel-moeda e moeda metálica é uma das atribuições do Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Emitir papel-moeda e moeda metálica é uma das atribuições do BACEN.
31
Executar os serviços do meio circulante não é uma responsabilidade direta do Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?
Falso: Executar os serviços do meio circulante é uma responsabilidade direta do BACEN.
32
O Banco Central do Brasil realiza operações de redesconto e empréstimo às instituições financeiras. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Realizar operações de redesconto e empréstimo às instituições financeiras é uma das funções do BACEN.
33
Efetuar operações de compra e venda de títulos públicos federais não faz parte das atribuições do Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?
Falso: Efetuar operações de compra e venda de títulos públicos federais é uma das atribuições do BACEN.
34
Vigiar a interferência de outras empresas nos mercados financeiros e de capitais no Brasil é uma das responsabilidades do Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Vigiar a interferência de outras empresas nos mercados financeiros e de capitais e controlar o fluxo de capitais estrangeiros no país são responsabilidades do BACEN.
35
O Banco Central do Brasil pode determinar o recolhimento de até 100% do total dos depósitos à vista das instituições financeiras. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O BACEN pode determinar o recolhimento de até 100% dos depósitos à vista, conforme a legislação vigente.
36
Autorizar o funcionamento de instituições financeiras estrangeiras no Brasil é uma atribuição exclusiva do BACEN. Verdadeiro ou falso?
Falso: A autorização para funcionamento de instituições financeiras estrangeiras no Brasil é dada através de decreto do Poder Executivo, não exclusivamente pelo BACEN.
37
Exercer a fiscalização das instituições financeiras é uma das atribuições do Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A fiscalização das instituições financeiras é uma das atribuições do BACEN.
38
A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é uma autarquia vinculada ao Ministério da Economia, com autonomia financeira e orçamentária. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A CVM é uma autarquia especial, vinculada ao Ministério da Economia, com autonomia financeira e orçamentária.
39
Ações são títulos patrimoniais que representam a menor parcela do capital social das empresas e conferem aos seus detentores o direito de sócio. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Ações são títulos patrimoniais que conferem ao acionista o direito de sócio da empresa.
40
Debêntures são títulos de renda fixa de curto prazo emitidos por sociedades anônimas. Verdadeiro ou falso?
Falso: Debêntures são títulos de renda fixa de médio e longo prazo, representando um direito de crédito contra a empresa emissora.
41
Notas promissórias são títulos de renda fixa de curto prazo, com emissão de até 360 dias, que representam um empréstimo do investidor para a empresa. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Notas promissórias são títulos de renda fixa de curto prazo, representando um empréstimo direto do investidor para a empresa.
42
As cotas de fundos de investimentos representam a fração do patrimônio líquido de um fundo e conferem ao cotista participação nos resultados do fundo. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: As cotas de fundos de investimentos representam a fração do patrimônio líquido e conferem ao cotista participação nos resultados.
43
Um dos objetivos da CVM é estimular a formação de poupança e sua aplicação em valores mobiliários. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Estimular a formação de poupança e sua aplicação em valores mobiliários é um dos objetivos da CVM, conforme a legislação.
44
O BACEN e a CVM possuem atribuições sobre a emissão de papel-moeda. Verdadeiro ou falso?
Falso: A emissão de papel-moeda é uma atribuição exclusiva do BACEN, não da CVM.
45
A CVM é responsável por promover a expansão e o funcionamento eficiente e regular do mercado de ações. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A CVM tem como responsabilidade promover a expansão e o funcionamento eficiente do mercado de ações.
46
Proteger os titulares de valores mobiliários e os investidores de atos ilegais é uma das funções da CVM. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Proteger os titulares de valores mobiliários e investidores contra atos ilegais é uma das funções da CVM.
47
A CVM tem o objetivo de evitar ou coibir fraudes e manipulações no mercado de valores mobiliários. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Evitar ou coibir fraudes e manipulações é um dos objetivos principais da CVM.
48
A CVM não possui competência para assegurar o acesso do público a informações sobre valores mobiliários negociados. Verdadeiro ou falso?
Falso: Assegurar o acesso do público a informações sobre valores mobiliários é uma das competências da CVM.
49
Fiscalizar e disciplinar as atividades dos auditores independentes, consultores e analistas de valores mobiliários é uma das atividades da CVM. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A CVM é responsável por fiscalizar e disciplinar essas atividades.
50
O mercado de Capitais, incluindo valores mobiliários, é de responsabilidade direta do CMN e não da CVM. Verdadeiro ou falso?
Falso: O mercado de Capitais, incluindo valores mobiliários, é de responsabilidade direta da CVM, enquanto o CMN atua sobre moeda, crédito e câmbio.
51
A CVM realiza atividades de credenciamento e fiscalização de auditores independentes e administradores de carteiras de valores mobiliários. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Credenciar e fiscalizar auditores independentes e administradores de carteiras de valores mobiliários é uma das funções da CVM.
52
Disciplinar, fiscalizar e inspecionar companhias abertas e fundos de investimento não é atribuição da CVM. Verdadeiro ou falso?
Falso: Disciplinar, fiscalizar e inspecionar companhias abertas e fundos de investimento é uma atribuição fundamental da CVM.
53
A CVM apura atos ilegais e práticas não equitativas no mercado de valores mobiliários através de inquéritos administrativos. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A CVM apura essas situações mediante inquérito administrativo, conforme suas competências.
54
Quando falamos de câmbio e políticas monetárias, estamos nos referindo às atribuições da CVM. Verdadeiro ou falso?
Falso: Câmbio e políticas monetárias são atribuições do Banco Central e do CMN, não da CVM.
55
Os verbos 'disciplinar', 'regulamentar', 'fixar diretrizes', 'orientar' e 'zelar' estão associados às funções do Conselho Monetário Nacional (CMN). Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Esses verbos indicam as funções do CMN, que é responsável por estabelecer diretrizes e orientar o sistema financeiro.
56
O CMN é responsável por executar as políticas monetárias, creditícias e cambiais. Verdadeiro ou falso?
Falso: Quem executa as políticas é o Banco Central do Brasil (BACEN), não o CMN.
57
Os verbos 'fiscalizar', 'regular', 'controlar' e 'emitir' estão associados ao Banco Central do Brasil (BACEN). Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Esses verbos indicam as funções de execução e controle do BACEN, conforme estabelecido pelas diretrizes do CMN.
58
Regulamentar o mercado de moedas é uma função do Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?
Falso: Regulamentar o mercado de moedas é função do CMN, enquanto a execução é responsabilidade do BACEN.
59
Um dos objetivos do CMN é coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Coordenar essas políticas é uma das funções principais do CMN.
60
A SUSEP é responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A SUSEP desempenha essas funções de controle e fiscalização, vinculada ao Ministério da Economia.
61
Zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras é um dos objetivos do BACEN. Verdadeiro ou falso?
Falso: Zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras é uma função do CMN, não do BACEN.
62
A SUSEP é uma autarquia federal vinculada ao Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?
Falso: A SUSEP é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Economia, não ao Banco Central do Brasil.
63
O mnemônico COPZ pode ser usado para lembrar os objetivos do CMN, que incluem coordenar políticas, orientar a aplicação de recursos, propiciar aperfeiçoamento e zelar pela liquidez. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O mnemônico COPZ resume os principais objetivos do CMN.
64
O CMN é responsável por fiscalizar diretamente as instituições financeiras no Brasil. Verdadeiro ou falso?
Falso: A fiscalização direta das instituições financeiras é responsabilidade do BACEN, enquanto o CMN define as diretrizes.
65
A SUSEP é responsável por fiscalizar a constituição, organização, funcionamento e operação das Sociedades Seguradoras, de Capitalização e Entidades de Previdência Privada Aberta. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Fiscalizar essas entidades é uma das principais responsabilidades da SUSEP, conforme as diretrizes do CNSP.
66
A SUSEP atua para proteger a captação de poupança popular efetuada através das operações de seguro e resseguro. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A SUSEP tem a função de proteger a captação de poupança popular através de operações de seguro, previdência, capitalização e resseguro.
67
Zelar pela defesa dos interesses dos consumidores dos mercados supervisionados é uma função do Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?
Falso: Zelar pelos interesses dos consumidores dos mercados supervisionados é uma função da SUSEP, não do Banco Central.
68
A SUSEP não possui a função de promover o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos operacionais. Verdadeiro ou falso?
Falso: Promover o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos operacionais é uma das funções da SUSEP.
69
Uma das funções da SUSEP é assegurar a liquidez e solvência das sociedades que integram o mercado de seguros e capitalização. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Zelar pela liquidez e solvência das sociedades é uma função essencial da SUSEP.
70
A SUSEP deve cumprir e fazer cumprir as deliberações do Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP). Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Cumprir e fazer cumprir as deliberações do CNSP é uma das responsabilidades da SUSEP.
71
A ANBIMA é uma entidade que representa apenas bancos e corretoras no mercado financeiro. Verdadeiro ou falso?
Falso: A ANBIMA representa uma ampla gama de instituições, incluindo bancos, gestoras, corretoras, distribuidoras e administradoras.
72
A ANBIMA foi formada a partir da fusão entre ANBID e ANDIMA em 2009. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A ANBIMA nasceu em 2009 da união entre ANBID e ANDIMA, mas sua atuação no mercado já existia há décadas.
73
Divulgar índices e referências de preços que refletem o comportamento de carteiras de ativos é uma atividade desenvolvida pela ANBIMA. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A ANBIMA é responsável por divulgar índices e referências de preços que auxiliam no acompanhamento dos mercados.
74
Um dos compromissos da ANBIMA é educar o mercado, proporcionando maior transparência e segurança. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Educar o mercado, junto com representar, autorregular e informar, é um dos compromissos da ANBIMA.
75
Uma das formas de representação da ANBIMA é promover o diálogo para construir propostas de aprimoramento do mercado. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Promover o diálogo para o aprimoramento do mercado é uma das formas de representação da ANBIMA.
76
A ANBIMA propõe boas práticas de negócios que os associados devem seguir obrigatoriamente. Verdadeiro ou falso?
Falso: As boas práticas de negócios propostas pela ANBIMA são seguidas de forma voluntária pelos associados.
77
A autorregulação da ANBIMA é baseada em regras criadas pelo Governo, que são obrigatórias para todas as instituições financeiras. Verdadeiro ou falso?
Falso: A autorregulação da ANBIMA é baseada em regras criadas pelo mercado, com adesão voluntária, não sendo uma imposição do Governo.
78
Capacitação, qualificação e disseminação de conteúdo sobre educação financeira são vertentes das ações de educação da ANBIMA. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Essas três vertentes compõem as ações de educação da ANBIMA.
79
Os códigos de autorregulação da ANBIMA são obrigatórios para todas as instituições financeiras no Brasil. Verdadeiro ou falso?
Falso: Os códigos são obrigatórios para as instituições participantes da ANBIMA, mas outras instituições podem aderir voluntariamente.
80
Os códigos de autorregulação da ANBIMA não podem sobrepor a legislação vigente. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Os códigos de autorregulação da ANBIMA não podem sobrepor a legislação vigente; em caso de conflito, a legislação prevalece.
81
A certificação CPA-10 exige o conhecimento de três códigos de autorregulação da ANBIMA. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A certificação CPA-10 exige conhecimento dos três códigos de autorregulação especificados.
82
Os Códigos de Autorregulação da ANBIMA foram criados para substituir as leis e regulamentações vigentes. Verdadeiro ou falso?
Falso: Os Códigos de Autorregulação da ANBIMA complementam as leis e regulamentações, mas não as substituem.
83
A assinatura de um termo de adesão é necessária para as instituições que não são filiadas à ANBIMA seguirem os códigos de autorregulação. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: As instituições não filiadas à ANBIMA precisam assinar um termo de adesão para seguir os códigos de autorregulação.
84
Para a certificação CPA-10, um dos códigos exigidos é o de Distribuição de Produtos de Investimento. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O Código de Distribuição de Produtos de Investimento é um dos códigos exigidos para a certificação CPA-10.
85
O Código ANBIMA de Certificação Continuada estabelece princípios e regras para manter elevados padrões éticos em todas as atividades dos profissionais certificados. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Manter elevados padrões éticos é um dos principais objetivos do Código ANBIMA de Certificação Continuada.
86
Profissionais certificados devem recusar a intermediação de investimentos ilícitos e manter sigilo sobre informações confidenciais. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Recusar investimentos ilícitos e manter sigilo são padrões de conduta exigidos pelo código em relação ao mercado.
87
Participar de atividades que competem diretamente com seu empregador é permitido para profissionais certificados pela ANBIMA. Verdadeiro ou falso?
Falso: Profissionais certificados não devem participar de atividades que compitam com seu empregador, conforme o código.
88
Profissionais certificados devem informar seu empregador sobre quaisquer valores ou benefícios adicionais que recebam. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Informar sobre valores ou benefícios adicionais é um padrão de conduta exigido pelo código em relação à instituição participante.
89
Manter independência e objetividade no aconselhamento de investimentos é um padrão de conduta em relação ao investidor. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Manter independência e objetividade é fundamental para o aconselhamento de investimentos, conforme o código.
90
Profissionais certificados podem manifestar opiniões que prejudiquem a imagem de seu empregador. Verdadeiro ou falso?
Falso: O código orienta que profissionais certificados não devem manifestar opiniões que possam prejudicar a imagem de seu empregador.
91
Distinção entre fatos e opiniões é necessária no aconselhamento de investimentos, segundo o Código ANBIMA. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Distinção entre fatos e opiniões é essencial para um aconselhamento ético e transparente.
92
É permitido evitar pronunciar-se a respeito de investimentos sob a responsabilidade de outras instituições. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Evitar pronunciar-se sobre investimentos de outras instituições é um padrão de conduta exigido pelo código.
93
O código exige que profissionais certificados orientem clientes sobre potenciais conflitos de interesse relacionados a investimentos. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Orientar sobre conflitos de interesse é um padrão de conduta em relação ao investidor, conforme o código.
94
Os profissionais certificados podem deixar de informar seus empregadores sobre a propriedade de investimentos que influenciem suas atividades profissionais. Verdadeiro ou falso?
Falso: Profissionais devem informar seus empregadores sobre qualquer propriedade de investimentos que possam influenciar suas atividades.
95
A certificação CPA 10 é destinada a profissionais que atuam na Distribuição de Produtos de Investimento diretamente junto ao investidor em agências bancárias ou plataformas de atendimento. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A certificação CPA 10 é voltada para esses profissionais que lidam diretamente com o público em agências ou plataformas.
96
A certificação CPA 20 permite que o profissional exerça atividades também cobertas pela CPA 10. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A certificação CPA 20 permite exercer atividades tanto de CPA 20 quanto de CPA 10.
97
A certificação CEA é destinada a profissionais que podem indicar produtos de investimento e assessoram gerentes de contas de investidores pessoa física. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A CEA é voltada para profissionais que assessoram gerentes de contas e têm a capacidade de indicar produtos de investimento.
98
Profissionais certificados com a CEA podem exercer atividades cobertas pela CPA 20 e CPA 10. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A CEA permite que o profissional exerça atividades de CEA, CPA 20 e CPA 10.
99
A certificação CFG é aplicável à distribuição de produtos de investimento. Verdadeiro ou falso?
Falso: A certificação CFG é voltada para a gestão de recursos de terceiros, não para a distribuição de produtos de investimento.
100
A diferença entre um profissional aprovado e um certificado é que o certificado possui uma duração de 3 anos, enquanto o aprovado tem uma duração de 5 anos. Verdadeiro ou falso?
Falso: A certificação de um profissional aprovado dura 3 anos, enquanto a de um certificado dura 5 anos.
101
Um profissional aprovado na certificação ANBIMA que não trabalha em uma instituição participante tem uma validade de certificação de 5 anos. Verdadeiro ou falso?
Falso: Um profissional aprovado que não trabalha em uma instituição participante tem uma validade de certificação de 3 anos.
102
A certificação CPA 20 é destinada a profissionais que atuam com investidores atendidos nos segmentos varejo alta renda, private, corporate e investidores institucionais. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A CPA 20 é voltada para profissionais que atendem esses segmentos específicos de investidores.
103
Um profissional com certificação CPA 10 pode exercer atividades de CEA. Verdadeiro ou falso?
Falso: Um profissional com CPA 10 só pode exercer atividades cobertas por CPA 10, não de CEA.
104
A certificação CEA possui dominância sobre as certificações CPA 20 e CPA 10, permitindo exercer as atividades de ambas. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A CEA cobre as atividades de CPA 20 e CPA 10, além das próprias da CEA.
105
Um banco múltiplo deve ser composto por, no mínimo, duas carteiras, sendo uma delas obrigatoriamente de banco comercial ou de investimento. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Para constituir um banco múltiplo, é necessário que ele tenha, no mínimo, duas das carteiras listadas, incluindo obrigatoriamente uma carteira comercial ou de investimento.
106
Os bancos múltiplos funcionam como uma espécie de holding de instituições financeiras. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Bancos múltiplos são uma espécie de holding, reunindo várias carteiras sob uma única entidade financeira.
107
Somente bancos comerciais e a Caixa Econômica Federal podem captar depósitos à vista. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Apenas bancos comerciais e a Caixa Econômica Federal têm autorização para captar depósitos à vista.
108
Nem todo banco múltiplo pode captar depósito à vista, dependendo de sua carteira de atuação. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A captação de depósitos à vista depende da existência de uma carteira comercial dentro do banco múltiplo.
109
Bancos de investimento são instituições financeiras públicas com foco em investimentos e administração de fundos de investimento. Verdadeiro ou falso?
Falso: Bancos de investimento são instituições financeiras privadas com foco em investimentos e administração de fundos.
110
Bancos de investimento destacam-se por sua atuação como agentes underwriters, auxiliando empresas na emissão de valores mobiliários. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Bancos de investimento atuam como underwriters, auxiliando na emissão de ações, debêntures, entre outros.
111
Distribuidoras e corretoras de títulos e valores mobiliários têm como principal atividade a execução de ordens de compra e venda de ativos para seus clientes. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A principal atividade dessas instituições é a execução de ordens de compra e venda de ativos para seus clientes.
112
As distribuidoras de títulos não podem operar em bolsas de valores. Verdadeiro ou falso?
Falso: Após a decisão conjunta CVM e Bacen nº 17/2009, distribuidoras foram autorizadas a operar diretamente em bolsas de valores.
113
Agentes underwriters podem operar apenas como bancos comerciais. Verdadeiro ou falso?
Falso: Agentes underwriters operam principalmente como bancos de investimento, não como bancos comerciais.
114
As distribuidoras e corretoras também podem intermediar operações de câmbio e praticar operações de compra e venda de metais preciosos. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Além de sua função principal, essas instituições podem intermediar operações de câmbio e negociar metais preciosos.
115
A B3 foi formada pela fusão da BM&FBOVESPA com a CETIP, aprovada pela CVM e CADE em 2017. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A B3 surgiu da fusão entre BM&FBOVESPA e CETIP, sendo aprovada pela CVM e CADE.
116
A B3 é uma bolsa que serve como local para os investidores transacionarem recursos para a compra de títulos, sem fins lucrativos. Verdadeiro ou falso?
Falso: A B3 é uma bolsa de valores com fins lucrativos, constituída como sociedade anônima, onde investidores transacionam recursos.
117
As Bolsas de Valores têm o objetivo de manter um sistema adequado para a realização de operações de compra e venda de títulos e valores mobiliários. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Um dos objetivos das Bolsas de Valores é manter um sistema adequado para a realização de operações de compra e venda de títulos e valores mobiliários.
118
O Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) tem como principal objetivo reduzir o risco sistêmico entre as instituições financeiras. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O principal objetivo do SPB é mitigar o risco sistêmico entre as instituições financeiras.
119
PIX, TED e Boleto são meios de pagamento que fazem parte do Sistema de Pagamentos Brasileiro. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: PIX, TED e Boleto são todos meios de pagamento que integram o SPB.
120
O SELIC é o sistema responsável pela centralização de títulos emitidos pelo Tesouro Nacional e pela liquidação em tempo real. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O SELIC é responsável pela centralização e liquidação dos títulos emitidos pelo Tesouro Nacional.
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A B3 é uma das principais empresas de infraestrutura do mercado financeiro mundial, com operações limitadas apenas ao Brasil. Verdadeiro ou falso?
Falso: A B3 é uma das principais empresas de infraestrutura do mercado financeiro mundial, com atuação global em ambiente de Bolsa e de Balcão.
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O Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SELIC) processa a emissão, resgate e pagamento de juros dos títulos da dívida pública federal interna. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O SELIC processa todas essas operações relacionadas aos títulos da dívida pública federal interna.
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A B3 também oferece serviços de central depositária e de central de registro para títulos privados. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A B3 oferece serviços de central depositária e de central de registro, inclusive para títulos privados.
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A liquidação das operações no SELIC ocorre de forma escritural e eletrônica, sem a necessidade de movimentação física de títulos. Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: As operações no SELIC são 100% escriturais e eletrônicas, sem movimentação física de títulos.
