SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO

Question 1

O Sistema Financeiro Nacional é um conjunto de órgãos que regula, fiscaliza e executa operações financeiras na economia. Verdadeiro ou falso?

Answer 1

Verdadeiro: O Sistema Financeiro Nacional regula, fiscaliza e executa as operações necessárias à circulação de moeda e crédito na economia.

Question 2

Sem o Sistema Financeiro Nacional, a liquidez seria alta no mercado. Verdadeiro ou falso?

Answer 2

Falso: Sem o Sistema Financeiro Nacional, a liquidez seria mínima, pois as transações financeiras diretas entre agentes superavitários e deficitários seriam complexas e arriscadas.

Question 3

O Sistema Financeiro Nacional tem como uma de suas funções principais a intermediação de recursos entre agentes superavitários e deficitários. Verdadeiro ou falso?

Answer 3

Verdadeiro: A intermediação de recursos entre agentes superavitários e deficitários é uma função essencial do Sistema Financeiro Nacional, visando o crescimento da atividade produtiva.

Question 4

As operações financeiras bilaterais entre conhecidos eliminam a necessidade de um Sistema Financeiro Nacional. Verdadeiro ou falso?

Answer 4

Falso: Mesmo que operações financeiras bilaterais entre conhecidos existam, a complexidade e os riscos de transações no mercado financeiro justificam a necessidade de um Sistema Financeiro Nacional.

Question 5

A estabilidade do Sistema Financeiro Nacional é fundamental para a segurança das relações entre agentes econômicos. Verdadeiro ou falso?

Answer 5

Verdadeiro: A estabilidade do Sistema Financeiro Nacional é crucial para garantir a segurança das relações econômicas e o crescimento produtivo.

Question 6

O Sistema Financeiro Nacional é responsável por regular e fiscalizar a transferência de recursos entre agentes superavitários e deficitários. Verdadeiro ou falso?

Answer 6

Verdadeiro: O Sistema Financeiro Nacional possui regulamentação e fiscalização, garantindo a transferência de recursos entre agentes superavitários e deficitários.

Question 7

Agentes deficitários são aqueles que possuem recursos disponíveis e os aplicam em instituições financeiras. Verdadeiro ou falso?

Answer 7

Falso: Agentes deficitários são tomadores de recursos, pois possuem dificuldades financeiras ou falta de capital para investimentos.

Question 8

Mercados de Moeda, Crédito e Câmbio são normatizados pelo Conselho Monetário Nacional (CMN). Verdadeiro ou falso?

Answer 8

Verdadeiro: O CMN é responsável pela normatização do mercado de Moeda, Crédito e Câmbio.

Question 9

O Banco Central do Brasil (BCB) supervisiona tanto o mercado de Capitais quanto o de Moeda, Crédito e Câmbio. Verdadeiro ou falso?

Answer 9

Verdadeiro: O BCB supervisiona os mercados de Capitais e Moeda, Crédito e Câmbio.

Question 10

A Superintendência de Seguros Privados (Susep) é responsável por normatizar o mercado de Previdência Complementar. Verdadeiro ou falso?

Answer 10

Falso: A Susep supervisiona o mercado de Seguro, Previdência Aberta, Capitalização e Resseguro, não normatizando o mercado de Previdência Complementar.

Question 11

O Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP) normatiza o mercado de Seguro, Previdência Aberta, Capitalização e Resseguro. Verdadeiro ou falso?

Answer 11

Verdadeiro: O CNSP é responsável pela normatização desses mercados.

Question 12

A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) supervisiona o mercado de Moeda, Crédito e Câmbio. Verdadeiro ou falso?

Answer 12

Falso: A CVM supervisiona o mercado de Capitais, não o de Moeda, Crédito e Câmbio.

Question 13

O Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC) normatiza o mercado de Previdência Fechada e Fundos de Pensão. Verdadeiro ou falso?

Answer 13

Verdadeiro: O CNPC é responsável pela normatização desse mercado.

Question 14

A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc) supervisiona o mercado de Previdência Fechada. Verdadeiro ou falso?

Answer 14

Verdadeiro: A Previc supervisiona o mercado de Previdência Fechada e Fundos de Pensão.

Question 15

O Banco Central do Brasil (BACEN) é uma autarquia vinculada a um ministério específico. Verdadeiro ou falso?

Answer 15

Falso: O BACEN é uma autarquia de natureza especial, caracterizada pela ausência de vinculação a qualquer ministério.

Question 16

O BACEN tem sede e foro em Brasília-DF, com atuação em todo o território nacional. Verdadeiro ou falso?

Answer 16

Verdadeiro: O BACEN possui sede em Brasília e atua em todo o Brasil, com algumas representações restritas a certas capitais estaduais.

Question 17

No primeiro e no segundo semestre de cada ano, o presidente do BACEN deve apresentar ao Senado um relatório de inflação e um relatório de estabilidade financeira. Verdadeiro ou falso?

Answer 17

Verdadeiro: O presidente do BACEN deve apresentar semestralmente esses relatórios ao Senado com explicações sobre as decisões tomadas no semestre anterior.

Question 18

O BACEN é responsável por coordenar a política monetária e creditícia no Brasil. Verdadeiro ou falso?

Answer 18

Falso: O BACEN é responsável por executar, acompanhar e controlar as políticas monetária, cambial, de crédito e de relações financeiras com o exterior, mas a coordenação é do CMN.

Question 19

A formulação, execução e controle das políticas monetária e cambial são funções do BACEN. Verdadeiro ou falso?

Answer 19

Verdadeiro: Essas são funções fundamentais do BACEN, conforme suas finalidades estabelecidas em regimento.

Question 20

Uma das responsabilidades do BACEN é fazer a gestão do Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB). Verdadeiro ou falso?

Answer 20

Verdadeiro: O BACEN é responsável pela gestão do SPB e dos serviços do meio circulante.

Question 21

O BACEN organiza, disciplina e fiscaliza o Sistema Financeiro Nacional (SFN) e o Sistema de Consórcio. Verdadeiro ou falso?

Answer 21

Verdadeiro: O BACEN desempenha essas funções no SFN e no Sistema de Consórcio.

Question 22

A política monetária não possui metas definidas e é controlada pelo BACEN. Verdadeiro ou falso?

Answer 22

Falso: A política monetária possui metas definidas, como a meta de inflação, que é atualmente de 3,75% ao ano com 1,5% de intervalo de tolerância, e é controlada pelo BACEN.

Question 23

A política creditícia visa principalmente definir as taxas de juros no mercado. Verdadeiro ou falso?

Answer 23

Falso: A política creditícia tem como objetivo ampliar a oferta e o acesso da população ao crédito, não se concentrando exclusivamente na definição das taxas de juros.

Question 24

O BACEN está desvinculado do ministério, com presidente e diretores com mandatos estipulados pela LC 179. Verdadeiro ou falso?

Answer 24

Verdadeiro: A LC 179 desvinculou o BACEN do ministério e estipulou mandatos para seus diretores e presidente.

Question 25

A política cambial tem como objetivo o aperfeiçoamento permanente do regime de câmbio flutuante. Verdadeiro ou falso?

Answer 25

Verdadeiro: A política cambial busca o aperfeiçoamento do regime de câmbio flutuante e a estabilidade do mercado de câmbio.

Question 26

A política financeira com o exterior possui metas específicas a serem alcançadas. Verdadeiro ou falso?

Answer 26

Falso: A política financeira com o exterior não possui metas específicas, mas busca o equilíbrio nas relações de comércio com os parceiros do exterior.

Question 27

Manter as reservas internacionais em nível adequado é um dos objetivos do Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?

Answer 27

Verdadeiro: Manter as reservas internacionais em nível adequado é um dos principais objetivos do BACEN.

Question 28

O Banco Central do Brasil é responsável por zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras, semelhante ao CMN. Verdadeiro ou falso?

Answer 28

Falso: O BACEN zela pela liquidez da economia, enquanto o CMN é responsável pela liquidez e solvência das instituições financeiras.

Question 29

A diretoria colegiada do Banco Central do Brasil é composta por 9 membros, todos nomeados pelo Presidente da República. Verdadeiro ou falso?

Answer 29

Verdadeiro: A diretoria colegiada do BACEN é composta por 9 membros, incluindo o Presidente do Banco Central, todos nomeados pelo Presidente da República.

Question 30

Emitir papel-moeda e moeda metálica é uma das atribuições do Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?

Answer 30

Verdadeiro: Emitir papel-moeda e moeda metálica é uma das atribuições do BACEN.

Question 31

Executar os serviços do meio circulante não é uma responsabilidade direta do Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?

Answer 31

Falso: Executar os serviços do meio circulante é uma responsabilidade direta do BACEN.

Question 32

O Banco Central do Brasil realiza operações de redesconto e empréstimo às instituições financeiras. Verdadeiro ou falso?

Answer 32

Verdadeiro: Realizar operações de redesconto e empréstimo às instituições financeiras é uma das funções do BACEN.

Question 33

Efetuar operações de compra e venda de títulos públicos federais não faz parte das atribuições do Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?

Answer 33

Falso: Efetuar operações de compra e venda de títulos públicos federais é uma das atribuições do BACEN.

Question 34

Vigiar a interferência de outras empresas nos mercados financeiros e de capitais no Brasil é uma das responsabilidades do Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?

Answer 34

Verdadeiro: Vigiar a interferência de outras empresas nos mercados financeiros e de capitais e controlar o fluxo de capitais estrangeiros no país são responsabilidades do BACEN.

Question 35

O Banco Central do Brasil pode determinar o recolhimento de até 100% do total dos depósitos à vista das instituições financeiras. Verdadeiro ou falso?

Answer 35

Verdadeiro: O BACEN pode determinar o recolhimento de até 100% dos depósitos à vista, conforme a legislação vigente.

Question 36

Autorizar o funcionamento de instituições financeiras estrangeiras no Brasil é uma atribuição exclusiva do BACEN. Verdadeiro ou falso?

Answer 36

Falso: A autorização para funcionamento de instituições financeiras estrangeiras no Brasil é dada através de decreto do Poder Executivo, não exclusivamente pelo BACEN.

Question 37

Exercer a fiscalização das instituições financeiras é uma das atribuições do Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?

Answer 37

Verdadeiro: A fiscalização das instituições financeiras é uma das atribuições do BACEN.

Question 38

A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é uma autarquia vinculada ao Ministério da Economia, com autonomia financeira e orçamentária. Verdadeiro ou falso?

Answer 38

Verdadeiro: A CVM é uma autarquia especial, vinculada ao Ministério da Economia, com autonomia financeira e orçamentária.

Question 39

Ações são títulos patrimoniais que representam a menor parcela do capital social das empresas e conferem aos seus detentores o direito de sócio. Verdadeiro ou falso?

Answer 39

Verdadeiro: Ações são títulos patrimoniais que conferem ao acionista o direito de sócio da empresa.

Question 40

Debêntures são títulos de renda fixa de curto prazo emitidos por sociedades anônimas. Verdadeiro ou falso?

Answer 40

Falso: Debêntures são títulos de renda fixa de médio e longo prazo, representando um direito de crédito contra a empresa emissora.

Question 41

Notas promissórias são títulos de renda fixa de curto prazo, com emissão de até 360 dias, que representam um empréstimo do investidor para a empresa. Verdadeiro ou falso?

Answer 41

Verdadeiro: Notas promissórias são títulos de renda fixa de curto prazo, representando um empréstimo direto do investidor para a empresa.

Question 42

As cotas de fundos de investimentos representam a fração do patrimônio líquido de um fundo e conferem ao cotista participação nos resultados do fundo. Verdadeiro ou falso?

Answer 42

Verdadeiro: As cotas de fundos de investimentos representam a fração do patrimônio líquido e conferem ao cotista participação nos resultados.

Question 43

Um dos objetivos da CVM é estimular a formação de poupança e sua aplicação em valores mobiliários. Verdadeiro ou falso?

Answer 43

Verdadeiro: Estimular a formação de poupança e sua aplicação em valores mobiliários é um dos objetivos da CVM, conforme a legislação.

Question 44

O BACEN e a CVM possuem atribuições sobre a emissão de papel-moeda. Verdadeiro ou falso?

Answer 44

Falso: A emissão de papel-moeda é uma atribuição exclusiva do BACEN, não da CVM.

Question 45

A CVM é responsável por promover a expansão e o funcionamento eficiente e regular do mercado de ações. Verdadeiro ou falso?

Answer 45

Verdadeiro: A CVM tem como responsabilidade promover a expansão e o funcionamento eficiente do mercado de ações.

Question 46

Proteger os titulares de valores mobiliários e os investidores de atos ilegais é uma das funções da CVM. Verdadeiro ou falso?

Answer 46

Verdadeiro: Proteger os titulares de valores mobiliários e investidores contra atos ilegais é uma das funções da CVM.

Question 47

A CVM tem o objetivo de evitar ou coibir fraudes e manipulações no mercado de valores mobiliários. Verdadeiro ou falso?

Answer 47

Verdadeiro: Evitar ou coibir fraudes e manipulações é um dos objetivos principais da CVM.

Question 48

A CVM não possui competência para assegurar o acesso do público a informações sobre valores mobiliários negociados. Verdadeiro ou falso?

Answer 48

Falso: Assegurar o acesso do público a informações sobre valores mobiliários é uma das competências da CVM.

Question 49

Fiscalizar e disciplinar as atividades dos auditores independentes, consultores e analistas de valores mobiliários é uma das atividades da CVM. Verdadeiro ou falso?

Answer 49

Verdadeiro: A CVM é responsável por fiscalizar e disciplinar essas atividades.

Question 50

O mercado de Capitais, incluindo valores mobiliários, é de responsabilidade direta do CMN e não da CVM. Verdadeiro ou falso?

Answer 50

Falso: O mercado de Capitais, incluindo valores mobiliários, é de responsabilidade direta da CVM, enquanto o CMN atua sobre moeda, crédito e câmbio.

Question 51

A CVM realiza atividades de credenciamento e fiscalização de auditores independentes e administradores de carteiras de valores mobiliários. Verdadeiro ou falso?

Answer 51

Verdadeiro: Credenciar e fiscalizar auditores independentes e administradores de carteiras de valores mobiliários é uma das funções da CVM.

Question 52

Disciplinar, fiscalizar e inspecionar companhias abertas e fundos de investimento não é atribuição da CVM. Verdadeiro ou falso?

Answer 52

Falso: Disciplinar, fiscalizar e inspecionar companhias abertas e fundos de investimento é uma atribuição fundamental da CVM.

Question 53

A CVM apura atos ilegais e práticas não equitativas no mercado de valores mobiliários através de inquéritos administrativos. Verdadeiro ou falso?

Answer 53

Verdadeiro: A CVM apura essas situações mediante inquérito administrativo, conforme suas competências.

Question 54

Quando falamos de câmbio e políticas monetárias, estamos nos referindo às atribuições da CVM. Verdadeiro ou falso?

Answer 54

Falso: Câmbio e políticas monetárias são atribuições do Banco Central e do CMN, não da CVM.

Question 55

Os verbos ‘disciplinar’, ‘regulamentar’, ‘fixar diretrizes’, ‘orientar’ e ‘zelar’ estão associados às funções do Conselho Monetário Nacional (CMN). Verdadeiro ou falso?

Answer 55

Verdadeiro: Esses verbos indicam as funções do CMN, que é responsável por estabelecer diretrizes e orientar o sistema financeiro.

Question 56

O CMN é responsável por executar as políticas monetárias, creditícias e cambiais. Verdadeiro ou falso?

Answer 56

Falso: Quem executa as políticas é o Banco Central do Brasil (BACEN), não o CMN.

Question 57

Os verbos ‘fiscalizar’, ‘regular’, ‘controlar’ e ‘emitir’ estão associados ao Banco Central do Brasil (BACEN). Verdadeiro ou falso?

Answer 57

Verdadeiro: Esses verbos indicam as funções de execução e controle do BACEN, conforme estabelecido pelas diretrizes do CMN.

Question 58

Regulamentar o mercado de moedas é uma função do Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?

Answer 58

Falso: Regulamentar o mercado de moedas é função do CMN, enquanto a execução é responsabilidade do BACEN.

Question 59

Um dos objetivos do CMN é coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública. Verdadeiro ou falso?

Answer 59

Verdadeiro: Coordenar essas políticas é uma das funções principais do CMN.

Question 60

A SUSEP é responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro. Verdadeiro ou falso?

Answer 60

Verdadeiro: A SUSEP desempenha essas funções de controle e fiscalização, vinculada ao Ministério da Economia.

Question 61

Zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras é um dos objetivos do BACEN. Verdadeiro ou falso?

Answer 61

Falso: Zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras é uma função do CMN, não do BACEN.

Question 62

A SUSEP é uma autarquia federal vinculada ao Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?

Answer 62

Falso: A SUSEP é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Economia, não ao Banco Central do Brasil.

Question 63

O mnemônico COPZ pode ser usado para lembrar os objetivos do CMN, que incluem coordenar políticas, orientar a aplicação de recursos, propiciar aperfeiçoamento e zelar pela liquidez. Verdadeiro ou falso?

Answer 63

Verdadeiro: O mnemônico COPZ resume os principais objetivos do CMN.

Question 64

O CMN é responsável por fiscalizar diretamente as instituições financeiras no Brasil. Verdadeiro ou falso?

Answer 64

Falso: A fiscalização direta das instituições financeiras é responsabilidade do BACEN, enquanto o CMN define as diretrizes.

Question 65

A SUSEP é responsável por fiscalizar a constituição, organização, funcionamento e operação das Sociedades Seguradoras, de Capitalização e Entidades de Previdência Privada Aberta. Verdadeiro ou falso?

Answer 65

Verdadeiro: Fiscalizar essas entidades é uma das principais responsabilidades da SUSEP, conforme as diretrizes do CNSP.

Question 66

A SUSEP atua para proteger a captação de poupança popular efetuada através das operações de seguro e resseguro. Verdadeiro ou falso?

Answer 66

Verdadeiro: A SUSEP tem a função de proteger a captação de poupança popular através de operações de seguro, previdência, capitalização e resseguro.

Question 67

Zelar pela defesa dos interesses dos consumidores dos mercados supervisionados é uma função do Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?

Answer 67

Falso: Zelar pelos interesses dos consumidores dos mercados supervisionados é uma função da SUSEP, não do Banco Central.

Question 68

A SUSEP não possui a função de promover o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos operacionais. Verdadeiro ou falso?

Answer 68

Falso: Promover o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos operacionais é uma das funções da SUSEP.

Question 69

Uma das funções da SUSEP é assegurar a liquidez e solvência das sociedades que integram o mercado de seguros e capitalização. Verdadeiro ou falso?

Answer 69

Verdadeiro: Zelar pela liquidez e solvência das sociedades é uma função essencial da SUSEP.

Question 70

A SUSEP deve cumprir e fazer cumprir as deliberações do Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP). Verdadeiro ou falso?

Answer 70

Verdadeiro: Cumprir e fazer cumprir as deliberações do CNSP é uma das responsabilidades da SUSEP.

Question 71

A ANBIMA é uma entidade que representa apenas bancos e corretoras no mercado financeiro. Verdadeiro ou falso?

Answer 71

Falso: A ANBIMA representa uma ampla gama de instituições, incluindo bancos, gestoras, corretoras, distribuidoras e administradoras.

Question 72

A ANBIMA foi formada a partir da fusão entre ANBID e ANDIMA em 2009. Verdadeiro ou falso?

Answer 72

Verdadeiro: A ANBIMA nasceu em 2009 da união entre ANBID e ANDIMA, mas sua atuação no mercado já existia há décadas.

Question 73

Divulgar índices e referências de preços que refletem o comportamento de carteiras de ativos é uma atividade desenvolvida pela ANBIMA. Verdadeiro ou falso?

Answer 73

Verdadeiro: A ANBIMA é responsável por divulgar índices e referências de preços que auxiliam no acompanhamento dos mercados.

Question 74

Um dos compromissos da ANBIMA é educar o mercado, proporcionando maior transparência e segurança. Verdadeiro ou falso?

Answer 74

Verdadeiro: Educar o mercado, junto com representar, autorregular e informar, é um dos compromissos da ANBIMA.

Question 75

Uma das formas de representação da ANBIMA é promover o diálogo para construir propostas de aprimoramento do mercado. Verdadeiro ou falso?

Answer 75

Verdadeiro: Promover o diálogo para o aprimoramento do mercado é uma das formas de representação da ANBIMA.

Question 76

A ANBIMA propõe boas práticas de negócios que os associados devem seguir obrigatoriamente. Verdadeiro ou falso?

Answer 76

Falso: As boas práticas de negócios propostas pela ANBIMA são seguidas de forma voluntária pelos associados.

Question 77

A autorregulação da ANBIMA é baseada em regras criadas pelo Governo, que são obrigatórias para todas as instituições financeiras. Verdadeiro ou falso?

Answer 77

Falso: A autorregulação da ANBIMA é baseada em regras criadas pelo mercado, com adesão voluntária, não sendo uma imposição do Governo.

Question 78

Capacitação, qualificação e disseminação de conteúdo sobre educação financeira são vertentes das ações de educação da ANBIMA. Verdadeiro ou falso?

Answer 78

Verdadeiro: Essas três vertentes compõem as ações de educação da ANBIMA.

Question 79

Os códigos de autorregulação da ANBIMA são obrigatórios para todas as instituições financeiras no Brasil. Verdadeiro ou falso?

Answer 79

Falso: Os códigos são obrigatórios para as instituições participantes da ANBIMA, mas outras instituições podem aderir voluntariamente.

Question 80

Os códigos de autorregulação da ANBIMA não podem sobrepor a legislação vigente. Verdadeiro ou falso?

Answer 80

Verdadeiro: Os códigos de autorregulação da ANBIMA não podem sobrepor a legislação vigente; em caso de conflito, a legislação prevalece.

Question 81

A certificação CPA-10 exige o conhecimento de três códigos de autorregulação da ANBIMA. Verdadeiro ou falso?

Answer 81

Verdadeiro: A certificação CPA-10 exige conhecimento dos três códigos de autorregulação especificados.

Question 82

Os Códigos de Autorregulação da ANBIMA foram criados para substituir as leis e regulamentações vigentes. Verdadeiro ou falso?

Answer 82

Falso: Os Códigos de Autorregulação da ANBIMA complementam as leis e regulamentações, mas não as substituem.

Question 83

A assinatura de um termo de adesão é necessária para as instituições que não são filiadas à ANBIMA seguirem os códigos de autorregulação. Verdadeiro ou falso?

Answer 83

Verdadeiro: As instituições não filiadas à ANBIMA precisam assinar um termo de adesão para seguir os códigos de autorregulação.

Question 84

Para a certificação CPA-10, um dos códigos exigidos é o de Distribuição de Produtos de Investimento. Verdadeiro ou falso?

Answer 84

Verdadeiro: O Código de Distribuição de Produtos de Investimento é um dos códigos exigidos para a certificação CPA-10.

Question 85

O Código ANBIMA de Certificação Continuada estabelece princípios e regras para manter elevados padrões éticos em todas as atividades dos profissionais certificados. Verdadeiro ou falso?

Answer 85

Verdadeiro: Manter elevados padrões éticos é um dos principais objetivos do Código ANBIMA de Certificação Continuada.

Question 86

Profissionais certificados devem recusar a intermediação de investimentos ilícitos e manter sigilo sobre informações confidenciais. Verdadeiro ou falso?

Answer 86

Verdadeiro: Recusar investimentos ilícitos e manter sigilo são padrões de conduta exigidos pelo código em relação ao mercado.

Question 87

Participar de atividades que competem diretamente com seu empregador é permitido para profissionais certificados pela ANBIMA. Verdadeiro ou falso?

Answer 87

Falso: Profissionais certificados não devem participar de atividades que compitam com seu empregador, conforme o código.

Question 88

Profissionais certificados devem informar seu empregador sobre quaisquer valores ou benefícios adicionais que recebam. Verdadeiro ou falso?

Answer 88

Verdadeiro: Informar sobre valores ou benefícios adicionais é um padrão de conduta exigido pelo código em relação à instituição participante.

Question 89

Manter independência e objetividade no aconselhamento de investimentos é um padrão de conduta em relação ao investidor. Verdadeiro ou falso?

Answer 89

Verdadeiro: Manter independência e objetividade é fundamental para o aconselhamento de investimentos, conforme o código.

Question 90

Profissionais certificados podem manifestar opiniões que prejudiquem a imagem de seu empregador. Verdadeiro ou falso?

Answer 90

Falso: O código orienta que profissionais certificados não devem manifestar opiniões que possam prejudicar a imagem de seu empregador.

Question 91

Distinção entre fatos e opiniões é necessária no aconselhamento de investimentos, segundo o Código ANBIMA. Verdadeiro ou falso?

Answer 91

Verdadeiro: Distinção entre fatos e opiniões é essencial para um aconselhamento ético e transparente.

Question 92

É permitido evitar pronunciar-se a respeito de investimentos sob a responsabilidade de outras instituições. Verdadeiro ou falso?

Answer 92

Verdadeiro: Evitar pronunciar-se sobre investimentos de outras instituições é um padrão de conduta exigido pelo código.

Question 93

O código exige que profissionais certificados orientem clientes sobre potenciais conflitos de interesse relacionados a investimentos. Verdadeiro ou falso?

Answer 93

Verdadeiro: Orientar sobre conflitos de interesse é um padrão de conduta em relação ao investidor, conforme o código.

Question 94

Os profissionais certificados podem deixar de informar seus empregadores sobre a propriedade de investimentos que influenciem suas atividades profissionais. Verdadeiro ou falso?

Answer 94

Falso: Profissionais devem informar seus empregadores sobre qualquer propriedade de investimentos que possam influenciar suas atividades.

Question 95

A certificação CPA 10 é destinada a profissionais que atuam na Distribuição de Produtos de Investimento diretamente junto ao investidor em agências bancárias ou plataformas de atendimento. Verdadeiro ou falso?

Answer 95

Verdadeiro: A certificação CPA 10 é voltada para esses profissionais que lidam diretamente com o público em agências ou plataformas.

Question 96

A certificação CPA 20 permite que o profissional exerça atividades também cobertas pela CPA 10. Verdadeiro ou falso?

Answer 96

Verdadeiro: A certificação CPA 20 permite exercer atividades tanto de CPA 20 quanto de CPA 10.

Question 97

A certificação CEA é destinada a profissionais que podem indicar produtos de investimento e assessoram gerentes de contas de investidores pessoa física. Verdadeiro ou falso?

Answer 97

Verdadeiro: A CEA é voltada para profissionais que assessoram gerentes de contas e têm a capacidade de indicar produtos de investimento.

Question 98

Profissionais certificados com a CEA podem exercer atividades cobertas pela CPA 20 e CPA 10. Verdadeiro ou falso?

Answer 98

Verdadeiro: A CEA permite que o profissional exerça atividades de CEA, CPA 20 e CPA 10.

Question 99

A certificação CFG é aplicável à distribuição de produtos de investimento. Verdadeiro ou falso?

Answer 99

Falso: A certificação CFG é voltada para a gestão de recursos de terceiros, não para a distribuição de produtos de investimento.

Question 100

A diferença entre um profissional aprovado e um certificado é que o certificado possui uma duração de 3 anos, enquanto o aprovado tem uma duração de 5 anos. Verdadeiro ou falso?

Answer 100

Falso: A certificação de um profissional aprovado dura 3 anos, enquanto a de um certificado dura 5 anos.

Question 101

Um profissional aprovado na certificação ANBIMA que não trabalha em uma instituição participante tem uma validade de certificação de 5 anos. Verdadeiro ou falso?

Answer 101

Falso: Um profissional aprovado que não trabalha em uma instituição participante tem uma validade de certificação de 3 anos.

Question 102

A certificação CPA 20 é destinada a profissionais que atuam com investidores atendidos nos segmentos varejo alta renda, private, corporate e investidores institucionais. Verdadeiro ou falso?

Answer 102

Verdadeiro: A CPA 20 é voltada para profissionais que atendem esses segmentos específicos de investidores.

Question 103

Um profissional com certificação CPA 10 pode exercer atividades de CEA. Verdadeiro ou falso?

Answer 103

Falso: Um profissional com CPA 10 só pode exercer atividades cobertas por CPA 10, não de CEA.

Question 104

A certificação CEA possui dominância sobre as certificações CPA 20 e CPA 10, permitindo exercer as atividades de ambas. Verdadeiro ou falso?

Answer 104

Verdadeiro: A CEA cobre as atividades de CPA 20 e CPA 10, além das próprias da CEA.

Question 105

Um banco múltiplo deve ser composto por, no mínimo, duas carteiras, sendo uma delas obrigatoriamente de banco comercial ou de investimento. Verdadeiro ou falso?

Answer 105

Verdadeiro: Para constituir um banco múltiplo, é necessário que ele tenha, no mínimo, duas das carteiras listadas, incluindo obrigatoriamente uma carteira comercial ou de investimento.

Question 106

Os bancos múltiplos funcionam como uma espécie de holding de instituições financeiras. Verdadeiro ou falso?

Answer 106

Verdadeiro: Bancos múltiplos são uma espécie de holding, reunindo várias carteiras sob uma única entidade financeira.

Question 107

Somente bancos comerciais e a Caixa Econômica Federal podem captar depósitos à vista. Verdadeiro ou falso?

Answer 107

Verdadeiro: Apenas bancos comerciais e a Caixa Econômica Federal têm autorização para captar depósitos à vista.

Question 108

Nem todo banco múltiplo pode captar depósito à vista, dependendo de sua carteira de atuação. Verdadeiro ou falso?

Answer 108

Verdadeiro: A captação de depósitos à vista depende da existência de uma carteira comercial dentro do banco múltiplo.

Question 109

Bancos de investimento são instituições financeiras públicas com foco em investimentos e administração de fundos de investimento. Verdadeiro ou falso?

Answer 109

Falso: Bancos de investimento são instituições financeiras privadas com foco em investimentos e administração de fundos.

Question 110

Bancos de investimento destacam-se por sua atuação como agentes underwriters, auxiliando empresas na emissão de valores mobiliários. Verdadeiro ou falso?

Answer 110

Verdadeiro: Bancos de investimento atuam como underwriters, auxiliando na emissão de ações, debêntures, entre outros.

Question 111

Distribuidoras e corretoras de títulos e valores mobiliários têm como principal atividade a execução de ordens de compra e venda de ativos para seus clientes. Verdadeiro ou falso?

Answer 111

Verdadeiro: A principal atividade dessas instituições é a execução de ordens de compra e venda de ativos para seus clientes.

Question 112

As distribuidoras de títulos não podem operar em bolsas de valores. Verdadeiro ou falso?

Answer 112

Falso: Após a decisão conjunta CVM e Bacen nº 17/2009, distribuidoras foram autorizadas a operar diretamente em bolsas de valores.

Question 113

Agentes underwriters podem operar apenas como bancos comerciais. Verdadeiro ou falso?

Answer 113

Falso: Agentes underwriters operam principalmente como bancos de investimento, não como bancos comerciais.

Question 114

As distribuidoras e corretoras também podem intermediar operações de câmbio e praticar operações de compra e venda de metais preciosos. Verdadeiro ou falso?

Answer 114

Verdadeiro: Além de sua função principal, essas instituições podem intermediar operações de câmbio e negociar metais preciosos.

Question 115

A B3 foi formada pela fusão da BM&FBOVESPA com a CETIP, aprovada pela CVM e CADE em 2017. Verdadeiro ou falso?

Answer 115

Verdadeiro: A B3 surgiu da fusão entre BM&FBOVESPA e CETIP, sendo aprovada pela CVM e CADE.

Question 116

A B3 é uma bolsa que serve como local para os investidores transacionarem recursos para a compra de títulos, sem fins lucrativos. Verdadeiro ou falso?

Answer 116

Falso: A B3 é uma bolsa de valores com fins lucrativos, constituída como sociedade anônima, onde investidores transacionam recursos.

Question 117

As Bolsas de Valores têm o objetivo de manter um sistema adequado para a realização de operações de compra e venda de títulos e valores mobiliários. Verdadeiro ou falso?

Answer 117

Verdadeiro: Um dos objetivos das Bolsas de Valores é manter um sistema adequado para a realização de operações de compra e venda de títulos e valores mobiliários.

Question 118

O Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) tem como principal objetivo reduzir o risco sistêmico entre as instituições financeiras. Verdadeiro ou falso?

Answer 118

Verdadeiro: O principal objetivo do SPB é mitigar o risco sistêmico entre as instituições financeiras.

Question 119

PIX, TED e Boleto são meios de pagamento que fazem parte do Sistema de Pagamentos Brasileiro. Verdadeiro ou falso?

Answer 119

Verdadeiro: PIX, TED e Boleto são todos meios de pagamento que integram o SPB.

Question 120

O SELIC é o sistema responsável pela centralização de títulos emitidos pelo Tesouro Nacional e pela liquidação em tempo real. Verdadeiro ou falso?

Answer 120

Verdadeiro: O SELIC é responsável pela centralização e liquidação dos títulos emitidos pelo Tesouro Nacional.

Question 121

A B3 é uma das principais empresas de infraestrutura do mercado financeiro mundial, com operações limitadas apenas ao Brasil. Verdadeiro ou falso?

Answer 121

Falso: A B3 é uma das principais empresas de infraestrutura do mercado financeiro mundial, com atuação global em ambiente de Bolsa e de Balcão.

Question 122

O Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SELIC) processa a emissão, resgate e pagamento de juros dos títulos da dívida pública federal interna. Verdadeiro ou falso?

Answer 122

Verdadeiro: O SELIC processa todas essas operações relacionadas aos títulos da dívida pública federal interna.

Question 123

A B3 também oferece serviços de central depositária e de central de registro para títulos privados. Verdadeiro ou falso?

Answer 123

Verdadeiro: A B3 oferece serviços de central depositária e de central de registro, inclusive para títulos privados.

Question 124

A liquidação das operações no SELIC ocorre de forma escritural e eletrônica, sem a necessidade de movimentação física de títulos. Verdadeiro ou falso?

Answer 124

Verdadeiro: As operações no SELIC são 100% escriturais e eletrônicas, sem movimentação física de títulos.