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CPA 10 > COMPLIANCE LEGAL, ÉTICA E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR. > Flashcards

COMPLIANCE LEGAL, ÉTICA E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR. Flashcards

1
Q

A oferta de Produtos de Investimento pode resultar na aplicação de recursos.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A oferta pode, mas não necessariamente resultará na aplicação de recursos.

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2
Q

Os canais digitais não podem ser utilizados para aceitação de pedido de aplicação.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Canais digitais são meios permitidos para a aceitação de pedido de aplicação, conforme o Código de Distribuição de Produtos de Investimento.

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3
Q

A distribuição de produtos de investimento inclui a prestação de assessoria aos investidores.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Além da oferta de produtos, a distribuição também inclui atividades assessórias, como a manutenção de portfólios de investimento.

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4
Q

As Instituições Associadas à Anbima são as únicas participantes do Código de Distribuição de Produtos de Investimento.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Tanto as Instituições Associadas quanto outras aderentes ao Código são consideradas participantes.

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5
Q

Em torno de 8 questões são esperadas no módulo sobre compliance legal, ética e análise do perfil do investidor.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A previsão é de que aproximadamente 8 questões abordem esse módulo na prova.

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6
Q

O Código de Distribuição de Produtos de Investimento possui mais de 30 páginas.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Para cobrir todos os capítulos exigidos pelo edital, seriam necessárias mais de 30 páginas.

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7
Q

A manutenção dos mais elevados padrões éticos é um dos objetivos do Código de Distribuição de Produtos de Investimento.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O Código busca manter altos padrões éticos e promover práticas equitativas no mercado financeiro e de capitais.

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8
Q

A padronização dos procedimentos não é um objetivo do Código de Distribuição de Produtos de Investimento.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A padronização dos procedimentos é, de fato, um dos objetivos do Código.

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9
Q

O Código de Distribuição de Produtos de Investimento promove a transparência no relacionamento com os investidores.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A transparência no relacionamento com os investidores é um dos principais objetivos do Código.

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10
Q

A oferta de Produtos de Investimento deve resultar necessariamente em aplicação de recursos.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A oferta pode, mas não necessariamente resultará na aplicação de recursos.

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11
Q

As atividades acessórias incluem a manutenção do portfólio de investimentos.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Manutenção de portfólio e fornecimento de informações periódicas são consideradas atividades acessórias.

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12
Q

Os valores mobiliários e ativos financeiros definidos pelo Banco Central do Brasil são abrangidos pelo Código de Distribuição de Produtos de Investimento.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Esses valores estão dentro do escopo de abrangência do Código.

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13
Q

O Código abrange a caderneta de poupança e os planos de previdência abertos e fechados.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Caderneta de poupança e planos de previdência abertos e fechados não são abrangidos pelo Código.

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14
Q

As Instituições Participantes podem recomendar Produtos de Investimento sem verificar a adequação ao perfil do investidor.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: As Instituições não podem recomendar produtos sem verificar a adequação ao perfil do investidor, de acordo com o princípio de ‘Suitability’.

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15
Q

O processo de Suitability começa com a coleta de informações detalhadas junto ao investidor.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A primeira etapa do processo de Suitability é a coleta de informações detalhadas do investidor.

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16
Q

A classificação do perfil do investidor em Conservador, Moderado e Arrojado é a etapa final do processo de Suitability.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A classificação do perfil do investidor ocorre após a coleta de informações e antes da classificação dos produtos de investimento conforme o perfil.

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17
Q

As Instituições Participantes devem atualizar o perfil do investidor a cada 12 meses.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: As Instituições devem atualizar o perfil do investidor em prazos não superiores a 24 meses.

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18
Q

A classificação dos produtos de investimento conforme o risco leva em consideração a existência de garantias.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A existência de garantias é um dos critérios usados para classificar o risco dos produtos de investimento.

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19
Q

Os prazos de carência não são considerados na classificação de risco dos produtos de investimento.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Os prazos de carência são um dos critérios a serem considerados na classificação dos produtos de investimento conforme o risco.

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20
Q

Cliente Private é aquele que possui capacidade financeira mínima de R$ 3 milhões.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Cliente Private é aquele que tem capacidade financeira mínima de R$ 3 milhões, individual ou coletivamente.

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21
Q

O combate à lavagem de dinheiro foi reforçado com a IN CVM 617 e a Circular 3.978 do Bacen.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A legislação foi aprimorada com a IN CVM 617 e a Circular 3.978 do Bacen, entre outras normativas.

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22
Q

A lavagem de dinheiro ocorre em um processo contínuo sem etapas definidas.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O processo de lavagem de dinheiro envolve três fases independentes: colocação, distanciamento e disponibilização.

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23
Q

A fase de colocação do processo de lavagem de dinheiro envolve a inserção de dinheiro ilícito no sistema econômico.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A fase de colocação é onde o dinheiro ilícito é colocado no sistema econômico, geralmente de forma oculta.

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24
Q

O crime de lavagem de dinheiro busca a incorporação de recursos ilícitos na economia, tornando-os aparentemente legais.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A lavagem de dinheiro visa incorporar bens de origem ilícita na economia de modo que pareçam legais.

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25
Q

O combate à lavagem de dinheiro é apenas um esforço nacional.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O combate à lavagem de dinheiro é um esforço internacional que envolve o setor privado, especialmente o sistema financeiro.

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26
Q

A colocação é a primeira etapa do processo de lavagem de dinheiro.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A colocação é a primeira etapa onde o dinheiro ilícito é inserido no sistema econômico.

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27
Q

A colocação envolve apenas a compra de bens.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A colocação pode envolver depósitos, compra de instrumentos negociáveis, ou compra de bens, além do fracionamento dos valores.

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28
Q

A ocultação ou estratificação é a segunda etapa do processo de lavagem de dinheiro.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A ocultação ou estratificação visa dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos, quebrando a cadeia de evidências.

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29
Q

O uso de contas anônimas e ‘laranjas’ é uma técnica comum na etapa de ocultação.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Contas anônimas e ‘laranjas’ são usados para dificultar a rastreabilidade dos fundos durante a fase de ocultação.

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30
Q

A integração é a etapa onde os ativos ilícitos são formalmente incorporados ao sistema econômico.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Na fase de integração, os ativos são formalmente incorporados, frequentemente através de investimentos em empreendimentos que facilitam atividades criminosas.

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31
Q

Investir em empresas estrangeiras ou fundos offshore é uma estratégia comum na fase de colocação.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Investir em empresas estrangeiras ou fundos offshore é uma estratégia comum na fase de integração, não na colocação.

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32
Q

O fracionamento de valores e a utilização de estabelecimentos comerciais que trabalham com dinheiro em espécie são técnicas da etapa de colocação.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Essas são técnicas usadas na colocação para dificultar a identificação da procedência do dinheiro.

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33
Q

A fase de integração é menos crítica que as outras etapas do processo de lavagem de dinheiro.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A fase de integração é crítica, pois é quando o dinheiro ilícito é legalizado e inserido no sistema econômico.

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34
Q

Empresas fictícias e contas ‘fantasmas’ são utilizadas na etapa de integração.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Empresas fictícias e contas ‘fantasmas’ são mais comumente usadas na fase de ocultação para dificultar o rastreamento.

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35
Q

O objetivo da lavagem de dinheiro é tornar legal o dinheiro obtido de maneira ilícita.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O principal objetivo da lavagem de dinheiro é legitimar recursos obtidos de forma ilegal, integrando-os ao sistema financeiro legal.

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36
Q

Comprar uma propriedade rural com dinheiro de crime é um exemplo da fase de colocação na lavagem de dinheiro.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Comprar uma propriedade rural com dinheiro de crime é um exemplo típico da fase de colocação.

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37
Q

Fazer remessa de recursos ilícitos para uma conta no exterior é uma técnica de ocultação.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Enviar recursos para uma conta no exterior faz parte da fase de colocação, não de ocultação.

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38
Q

Enviar recursos provenientes de crimes para paraísos fiscais é um exemplo da fase de ocultação.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Enviar recursos para paraísos fiscais é uma técnica utilizada na fase de ocultação.

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39
Q

Comprar hotéis com dinheiro de contas no exterior é um exemplo da fase de integração.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Comprar hotéis com dinheiro de contas no exterior é uma estratégia comum na fase de integração.

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40
Q

Sonegação fiscal envolve o uso de dinheiro proveniente de atividades ilícitas.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Sonegação fiscal envolve deixar de pagar imposto devido com dinheiro de origem lícita.

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41
Q

Lavagem de dinheiro e sonegação fiscal são o mesmo crime.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Lavagem de dinheiro lida com recursos ilícitos, enquanto sonegação fiscal envolve a não declaração de impostos de dinheiro lícito.

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42
Q

A penalidade para ocultar a origem de bens provenientes de crimes é de 3 a 10 anos de reclusão.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A pena prevista é de reclusão de 3 a 10 anos, além de multa.

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43
Q

Parar de pagar impostos ao enviar dinheiro para paraísos fiscais caracteriza sonegação fiscal.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Enviar dinheiro para paraísos fiscais para não pagar impostos caracteriza sonegação fiscal.

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44
Q

Lavagem de dinheiro sempre envolve paraísos fiscais.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Lavagem de dinheiro pode ocorrer sem o uso de paraísos fiscais, embora eles sejam comumente utilizados.

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45
Q

O sigilo bancário em paraísos fiscais facilita a lavagem de dinheiro.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O sigilo bancário em paraísos fiscais é um dos fatores que facilitam a lavagem de dinheiro.

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46
Q

Converter ativos ilícitos em lícitos não é considerado uma infração penal.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Converter ativos ilícitos em lícitos é uma infração penal e é punível conforme a lei.

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47
Q

A pena pode ser aumentada se os crimes forem cometidos através de organização criminosa.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A pena pode ser aumentada de um a dois terços se os crimes forem cometidos de forma reiterada por organização criminosa.

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48
Q

A multa pecuniária aplicada pelo Coaf pode chegar a R$ 50.000,00.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A multa pecuniária aplicada pelo Coaf pode chegar ao dobro do valor da operação ou R$ 20 milhões, dependendo do caso.

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49
Q

As instituições são obrigadas a comunicar ao Coaf qualquer depósito em espécie de valor igual ou superior a R$ 50.000,00.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Qualquer depósito ou saque em espécie de valor igual ou superior a R$ 50.000,00 deve ser comunicado ao Coaf.

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50
Q

A comunicação ao Coaf deve ser feita até o dia útil seguinte à ocorrência da operação.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A comunicação deve ser realizada até o dia útil seguinte à operação ou provisionamento.

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51
Q

A comunicação ao Coaf é feita através do sistema SISCOAF.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O sistema utilizado para comunicação ao Coaf é o SISCOAF, Sistema de Controle de Atividades Financeiras.

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52
Q

A nova legislação de combate à lavagem de dinheiro eliminou a classificação de risco.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A nova legislação sugere que a classificação dos clientes e atividades seja feita com base na avaliação de risco.

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53
Q

Procedimentos protocolares continuam sendo suficientes para combater a lavagem de dinheiro.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A nova legislação indica que a abordagem deve ir além de procedimentos protocolares, focando na classificação de risco das atividades suspeitas.

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54
Q

Cooperar espontaneamente com as autoridades pode levar à redução da pena.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A colaboração espontânea com as autoridades, fornecendo informações que ajudem na apuração das infrações, pode resultar na redução da pena.

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55
Q

A comunicação ao Coaf é facultativa para valores abaixo de R$ 50.000,00.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Somente valores iguais ou superiores a R$ 50.000,00 precisam ser obrigatoriamente comunicados ao Coaf.

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56
Q

A classificação de risco deve se basear apenas nos clientes da instituição.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A classificação de risco deve incluir clientes, produtos e serviços, canais utilizados, funcionários e sócios ou terceiros.

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57
Q

A CVM classifica riscos em três categorias: baixo, médio e alto.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A CVM define a segmentação de riscos em três categorias: baixo, médio e alto.

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58
Q

O Bacen exige que as instituições financeiras sigam um formato específico de classificação de risco.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O Bacen deixa a liberdade para que as instituições criem seus próprios formatos de classificação de risco.

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59
Q

O conceito de Know Your Customer (KYC) é fundamental para a classificação de risco.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Conhecer o cliente é essencial para aplicar a metodologia de classificação de risco e garantir a manutenção de uma relação comercial segura.

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60
Q

O Coaf está vinculado ao Ministério da Justiça e Segurança Pública.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O Coaf está vinculado ao Banco Central do Brasil e atua como a unidade de inteligência financeira brasileira.

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61
Q

Uma das funções do Coaf é produzir informações de inteligência financeira para combater a lavagem de dinheiro.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O Coaf é responsável por produzir e gerir informações de inteligência financeira para a prevenção e combate à lavagem de dinheiro.

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62
Q

Os Relatórios de Inteligência Financeira (RIF) produzidos pelo Coaf são encaminhados às autoridades competentes.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Os RIF são encaminhados às autoridades que podem tomar as devidas providências com base nos indícios relatados.

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63
Q

O Coaf atua somente em nível nacional e não tem ligação com entidades internacionais.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O Coaf promove a interlocução institucional com órgãos e entidades nacionais e internacionais.

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64
Q

O Coaf tem autonomia técnica e operacional, mas é vinculado administrativamente ao Ministério da Fazenda.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O Coaf tem autonomia técnica e operacional, mas é vinculado ao Banco Central do Brasil.

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65
Q

A função do Coaf inclui aplicar penas administrativas por atividades ilícitas suspeitas.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O Coaf tem a função de aplicar penas administrativas, além de outras responsabilidades como identificar e examinar atividades ilícitas suspeitas.

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66
Q

O Coaf é o órgão responsável pela supervisão de setores obrigados sem regulador próprio.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O Coaf supervisiona setores como joias, factoring, e bens de luxo, que não têm regulador próprio.

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67
Q

Entre as funções do Coaf como supervisor estão regulamentar, monitorar, fiscalizar e aplicar sanções.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O Coaf tem a responsabilidade de regulamentar, monitorar, fiscalizar e aplicar sanções nos setores que supervisiona.

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68
Q

Setores obrigados, como o de joias e metais preciosos, não precisam comunicar ao Coaf quando identificam operações suspeitas.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Esses setores devem comunicar ao Coaf no prazo de 24 horas quando identificam operações suspeitas.

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69
Q

O Coaf supervisiona o financiamento ao terrorismo apenas em setores com regulador próprio.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O Coaf supervisiona o financiamento ao terrorismo em setores que não têm regulador próprio.

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70
Q

A Operação Unfair Play da Lava Jato investigou lavagem de dinheiro em colaboração com o COI.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A Operação Unfair Play investigou gestores brasileiros envolvidos em esquemas de lavagem de dinheiro junto ao COI.

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71
Q

As três fases da lavagem de dinheiro são colocação, ocultação e integração, nessa ordem.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: As fases da lavagem de dinheiro seguem essa sequência: colocação, ocultação e integração.

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72
Q

O prazo para comunicar ao Coaf é de 48 horas após a proposta ou realização da operação.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O prazo para comunicar ao Coaf é de 24 horas após a proposta ou realização da operação.

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73
Q

Bens de luxo ou alto valor estão entre os setores supervisionados pelo Coaf.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Bens de luxo ou alto valor são um dos setores obrigados que o Coaf supervisiona.

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74
Q

O Coaf aplica sanções apenas em casos de infrações gravíssimas.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O Coaf pode aplicar sanções em face de qualquer infração nos setores que supervisiona.

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75
Q

O Coaf não precisa ser informado quando há tentativa de ocultar a comunicação de um ato ilícito.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O Coaf deve ser informado, inclusive, quando há tentativa de ocultar a comunicação de um ato ilícito.

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76
Q

A venda casada ocorre quando a venda de um produto está subordinada à venda de outro.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A venda casada é quando a venda de um produto ou serviço depende da compra de outro.

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77
Q

O crime de manipulação de mercado envolve operações simuladas para influenciar a cotação de valores mobiliários.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Manipulação de mercado envolve operações fraudulentas destinadas a alterar artificialmente a cotação.

78
Q

O uso indevido de informação privilegiada é crime apenas se a informação já foi divulgada ao mercado.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O uso indevido de informação privilegiada ocorre quando a informação ainda não foi divulgada e é usada para obter vantagem indevida.

79
Q

Repassar informação sigilosa sobre um fato relevante sem ser funcionário não agrava a pena.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Repassar informação sigilosa mesmo sem ser funcionário agrava a pena em 1/3.

80
Q

O exercício irregular de uma profissão no mercado de valores mobiliários é permitido desde que seja gratuito.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O exercício irregular é proibido, independentemente de ser gratuito ou pago, sem a devida autorização ou registro.

81
Q

A pena para manipulação de mercado pode incluir reclusão de 1 a 8 anos e multa de até 3 vezes o valor da vantagem ilícita obtida.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A manipulação de mercado pode resultar em reclusão de 1 a 8 anos e multa proporcional à vantagem ilícita.

82
Q

A reincidência em crimes contra o mercado de capitais não afeta o valor da multa.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A reincidência pode resultar em uma multa de até o triplo dos valores fixados.

83
Q

O uso indevido de informação privilegiada por um insider primário é menos grave que por um insider secundário.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O uso indevido por um insider primário é tão grave quanto por um insider secundário, ambos puníveis com reclusão e multa.

84
Q

Exercer atividade no mercado de valores mobiliários sem registro adequado é considerado exercício irregular de função.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Exercer sem o devido registro ou autorização é considerado exercício irregular e é passível de detenção.

85
Q

A venda casada é considerada uma prática ética na venda de produtos financeiros.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A venda casada é uma prática antiética e ilegal na venda de produtos financeiros.

86
Q

Informações sobre fusões e aquisições que envolvam uma empresa são consideradas privilegiadas antes de serem divulgadas ao mercado.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Fusões e aquisições são informações privilegiadas se ainda não foram divulgadas ao mercado.

87
Q

Resultados financeiros de uma empresa não são considerados informações privilegiadas.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Resultados operacionais e financeiros, como lucro ou prejuízo, são informações privilegiadas se não divulgadas.

88
Q

Insider Trading Primário ocorre quando uma pessoa sem vínculo direto com a informação comete o crime.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Insider Trading Primário ocorre quando o crime é cometido por alguém diretamente relacionado com a informação privilegiada.

89
Q

Ações de ‘tipping’ constituem Insider Trading Secundário.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Operações de ‘tipping’, onde um agente de uma empresa repassa informações privilegiadas de forma proposital, caracterizam Insider Trading Secundário.

90
Q

O uso de informação privilegiada por um gestor financeiro de alto escalão não é considerado Insider Trading Primário.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O uso de informação privilegiada por gestores, controladores, ou acionistas majoritários é considerado Insider Trading Primário.

91
Q

Discussões acidentais em locais não reservados, que resultam na divulgação de informações privilegiadas, podem configurar Insider Trading Secundário.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O repasse acidental de informações sigilosas em locais inadequados pode caracterizar Insider Trading Secundário.

92
Q

Informações sobre a implementação de novos projetos não afetam o preço de compra ou venda de ativos.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A implementação de novos projetos pode afetar diretamente o preço de compra ou venda de ativos, sendo considerada informação privilegiada.

93
Q

Informações sobre mudanças no controle acionário de uma empresa, antes de serem tornadas públicas, são irrelevantes para o mercado.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Mudanças no controle acionário são informações privilegiadas e podem impactar significativamente o mercado.

94
Q

Profissionais com acesso a informações que não são públicas podem ser responsáveis por crimes de Insider Trading.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Profissionais que acessam informações não públicas e as utilizam de forma indevida podem cometer crimes de Insider Trading.

95
Q

Operações de Insider Trading Secundário são mais graves que as de Insider Trading Primário.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Ambas as formas de Insider Trading são graves, mas o Primário envolve diretamente aqueles que têm acesso direto à informação sigilosa.

96
Q

Spoofing envolve a inserção de ofertas limitadas de compra ou venda com a intenção de serem rapidamente executadas.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Spoofing envolve a inserção de ofertas limitadas de compra ou venda sem a intenção de serem executadas, apenas para manipular o mercado.

97
Q

Layering é uma técnica que visa alterar as condições de demanda e oferta de um valor mobiliário por meio de ofertas de compra ou venda inseridas em intervalos reduzidos de tempo.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Layering utiliza ofertas de compra e/ou venda para alterar as condições de mercado, manipulando a demanda e oferta.

98
Q

O Front Runner é um indivíduo ou instituição que utiliza ordens de clientes para executar operações para si próprio antes do cliente.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O Front Runner aproveita ordens de clientes para realizar operações em benefício próprio antes de executar a ordem do cliente.

99
Q

Layering é um crime de mercado que pode envolver a conluio entre várias pessoas para manipular os preços e volumes de um valor mobiliário.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Layering pode envolver conluio para manipular preços e volumes, inserindo ordens de compra ou venda com altas taxas de cancelamento.

100
Q

Spoofing é considerado uma prática equitativa no mercado financeiro.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Spoofing é uma prática fraudulenta e ilícita, que visa enganar outros investidores sobre a verdadeira oferta e demanda de um ativo.

101
Q

O Front Runner sempre age de forma independente, sem utilizar informações privilegiadas ou ordens de clientes.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O Front Runner age utilizando ordens de clientes para benefício próprio, o que configura um crime de mercado.

102
Q

Layering pode incluir o uso de altas taxas de cancelamento de ordens como parte da estratégia de manipulação.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Layering frequentemente envolve o uso de altas taxas de cancelamento de ordens para manipular o mercado.

103
Q

Spoofing e Front Running são considerados técnicas legítimas de trading em mercados regulados.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Ambas as práticas, Spoofing e Front Running, são consideradas fraudulentas e ilegais em mercados regulados.

104
Q

Front Running é benéfico para o cliente, pois garante a melhor execução de suas ordens.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Front Running prejudica o cliente, pois o profissional utiliza a ordem do cliente para seu próprio benefício antes de executar a ordem do cliente.

105
Q

Spoofing se baseia na execução de ordens inseridas para enganar outros traders.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Spoofing se baseia na inserção de ordens que não são destinadas à execução, mas sim para enganar outros traders sobre a oferta e demanda.

106
Q

Antes de recomendar um produto, deve-se verificar se ele é adequado aos objetivos de investimento do cliente.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A adequação do produto aos objetivos do cliente é fundamental para sua recomendação.

107
Q

A situação financeira do cliente não precisa ser considerada na recomendação de produtos financeiros.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A situação financeira do cliente deve ser compatível com o produto, serviço ou operação recomendada.

108
Q

Conhecimento do cliente sobre os riscos relacionados ao produto é irrelevante na análise do perfil do investidor.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O cliente deve possuir o conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados ao produto.

109
Q

Os prazos de carência são irrelevantes na análise e classificação das categorias de produtos.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Os prazos de carência devem ser considerados na análise e classificação das categorias de produtos.

110
Q

Os riscos associados ao produto e seus ativos subjacentes são considerados na classificação do perfil do investidor.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Riscos associados ao produto são um dos fatores importantes na classificação do perfil do investidor.

111
Q

Documentos do código da Anbima devem incluir a descrição detalhada dos controles internos adotados pelas instituições.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Controles internos são parte crucial dos documentos que descrevem os procedimentos adotados pelas instituições.

112
Q

A classificação dos produtos de investimento deve considerar apenas o perfil dos emissores.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A classificação deve considerar também os riscos, garantias e prazos de carência, além do perfil dos emissores.

113
Q

As instituições devem descrever em documento oficial a forma e periodicidade da comunicação com o investidor.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A comunicação com o investidor, incluindo forma e periodicidade, deve ser descrita detalhadamente em documento oficial.

114
Q

A atualização do perfil do investidor pode ser feita a qualquer momento, sem necessidade de documentação específica.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A atualização do perfil deve ser realizada de acordo com critérios detalhados e documentados pelas instituições.

115
Q

As instituições participantes devem elaborar documentos que detalham seus procedimentos de API e metodologia adotada.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: É obrigatório que as instituições elaborem documentos detalhando seus procedimentos de API e metodologias.

116
Q

O período em que o cliente deseja manter o investimento é relevante para os objetivos de investimento.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O período desejado pelo cliente para manter o investimento é um fator crucial nos objetivos de investimento.

117
Q

O valor das receitas regulares declaradas pelo cliente não influencia a situação financeira na análise de perfil.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O valor das receitas regulares declaradas é um aspecto importante da situação financeira do cliente.

118
Q

A familiaridade do cliente com tipos de produtos, serviços e operações deve ser considerada na análise de conhecimento.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O conhecimento do cliente sobre produtos, serviços e operações é essencial para avaliar sua capacidade de compreender riscos.

119
Q

A necessidade futura de recursos não é considerada ao analisar a situação financeira do cliente.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A necessidade futura de recursos é um dos fatores considerados ao avaliar a situação financeira do cliente.

120
Q

A verificação do perfil do investidor se aplica a todas as pessoas jurídicas.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A verificação do perfil do investidor não se aplica a pessoas jurídicas consideradas investidores qualificados.

121
Q

As instituições participantes devem atualizar o perfil do investidor a cada 12 meses.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: As instituições devem atualizar o perfil do investidor em prazos não superiores a 24 meses.

122
Q

Os procedimentos formais de API adotados pelas instituições devem seguir critérios próprios.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: As instituições devem adotar procedimentos formais baseados em critérios próprios para o processo de API.

123
Q

Conceitos ASG incluem fatores ambientais, sociais e de governança.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Os conceitos ASG (Ambiental, Social e Governança) abrangem políticas ambientais, sociais e de governança.

124
Q

Governança ASG envolve ações ligadas à defesa do meio ambiente.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Governança ASG envolve princípios administrativos que garantem condutas justas e legais; defesa do meio ambiente está no aspecto Ambiental.

125
Q

O cuidado das pessoas no universo de uma empresa é um aspecto da Governança ASG.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O cuidado das pessoas faz parte do aspecto Social dentro dos conceitos ASG.

126
Q

No Brasil, o termo ESG é traduzido como ASG: Ambiental, Social e Governança.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: ESG é traduzido para ASG em português, representando Ambiental, Social e Governança.

127
Q

A Resolução CMN 4.945 trata sobre a Política de Responsabilidade Social, Ambiental e Climática.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A Resolução CMN 4.945 dispõe sobre a Política de Responsabilidade Social, Ambiental e Climática (PRSAC) e sua efetividade.

128
Q

A Resolução CVM 59 inclui a exigência de ASG apenas em relatórios anuais.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A Resolução CVM 59 exige a inclusão de ASG em registro e na prestação de informações periódicas realizadas por emissores de valores mobiliários.

129
Q

O critério ambiental do ASG avalia o desempenho da empresa em relação à sustentabilidade e uso de recursos naturais.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O critério ambiental do ASG analisa como a empresa garante a sustentabilidade e o uso responsável dos recursos naturais.

130
Q

Emissão de carbono e poluição são fatores observados no aspecto social do ASG.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Emissão de carbono e poluição são fatores observados no aspecto ambiental do ASG.

131
Q

O critério social do ASG analisa o impacto das operações da empresa no meio ambiente.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O critério social do ASG analisa como a empresa gerencia e promove seu relacionamento com stakeholders, focando em direitos humanos, diversidade, e satisfação dos clientes.

132
Q

Eficiência energética é um fator considerado dentro do aspecto ambiental do ASG.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Eficiência energética é um dos fatores avaliados dentro do critério ambiental do ASG.

133
Q

A sustentabilidade ESG refere-se apenas às práticas econômicas da empresa.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A sustentabilidade ESG inclui práticas voltadas ao meio ambiente, sociais e de governança, não se restringindo apenas ao aspecto econômico.

134
Q

O critério social do ASG abrange temas como salário justo e segurança no trabalho.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O critério social do ASG inclui a análise de temas como salário justo, segurança no trabalho, e a diversidade.

135
Q

O ASG não tem impacto nas práticas da empresa voltadas ao meio ambiente.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O ASG impacta diretamente as práticas da empresa voltadas ao meio ambiente, além dos aspectos sociais e de governança.

136
Q

Diversidade e independência na composição do conselho são fatores observados nos aspectos sociais do ASG.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Diversidade e independência na composição do conselho são observados nos aspectos de Governança Corporativa do ASG.

137
Q

Políticas de inclusão e direitos humanos são fatores relevantes nos aspectos sociais do ASG.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Políticas de inclusão e direitos humanos são aspectos chave no pilar social do ASG.

138
Q

Transparência e ética são aspectos importantes na governança corporativa.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Transparência e ética são pilares fundamentais da governança corporativa.

139
Q

Política de dividendos é um fator observado no aspecto ambiental do ASG.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Política de dividendos é um fator observado no aspecto de Governança Corporativa do ASG.

140
Q

Treinamento de colaboradores e LGPD são fatores observados no pilar social do ASG.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Ambos, treinamento de colaboradores e LGPD, são considerados fatores no aspecto social do ASG.

141
Q

O ASG no Brasil avalia como uma empresa está posicionada em relação à adoção de boas práticas de governança corporativa.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O ASG considera as boas práticas de governança corporativa como um de seus pilares fundamentais.

142
Q

Respeito a direitos de consumidores e fornecedores é um exemplo de prática observada em governança corporativa.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Respeito aos direitos de consumidores e fornecedores é uma prática essencial na governança corporativa.

143
Q

Política de diversidade é um fator de governança, enquanto a ética pertence ao aspecto social do ASG.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A política de diversidade pertence ao aspecto social, enquanto a ética é fundamental para a governança.

144
Q

Os princípios idealizados no segmento de listagem do Novo Mercado incluem equidade, prestação de contas e transparência.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Esses princípios são centrais no segmento de listagem do Novo Mercado e no aspecto de Governança Corporativa.

145
Q

Aspectos como a emissão de carbono e a eficiência energética são considerados no pilar de governança corporativa.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Emissão de carbono e eficiência energética são fatores do pilar ambiental do ASG, não de governança corporativa.

146
Q

Política ASG considera apenas questões ambientais na análise de investimentos.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Política ASG considera questões ambientais, sociais e de governança na análise de investimentos.

147
Q

A utilização de práticas ASG é uma tendência que deve se universalizar na atividade de gestão de carteiras.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A aplicação de políticas, práticas e informações ASG está se tornando uma tendência universal na gestão de investimentos.

148
Q

Gestores de fundos que consideram questões ASG não precisam explicitar essa condição em materiais de venda.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Gestores de fundos que consideram questões ASG devem explicitar essa condição nos materiais de venda, conforme exigido pelo Código Anbima.

149
Q

Risco Social e Risco Ambiental são categorias consideradas na regulação em ASG.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Risco Social e Risco Ambiental são categorias essenciais na regulação em ASG.

150
Q

O risco climático não faz parte das considerações na estrutura de gerenciamento de riscos em ASG.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O risco climático é uma das considerações importantes na estrutura de gerenciamento de riscos em ASG.

151
Q

A estrutura de gerenciamento de riscos em ASG não precisa considerar o risco de crédito.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O risco de crédito é uma das várias categorias que devem ser consideradas na estrutura de gerenciamento de riscos em ASG.

152
Q

Investimentos ASG não têm impacto na sustentabilidade de longo prazo.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Investimentos ASG levam em consideração a sustentabilidade de longo prazo como parte de sua análise.

153
Q

A adoção de políticas ASG por fundos de investimento é opcional e não afeta a gestão de riscos e oportunidades.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A adoção de políticas ASG é cada vez mais esperada e afeta diretamente a gestão de riscos e oportunidades.

154
Q

Questões ASG devem ser incluídas em materiais de venda apenas se o fundo tiver um impacto social direto.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Questões ASG devem ser explicitadas em materiais de venda sempre que forem integradas à gestão do fundo, independentemente do impacto social direto.

155
Q

A estrutura de gerenciamento de riscos deve identificar e mitigar riscos de PLD-FT em ASG.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A estrutura de gerenciamento de riscos em ASG deve incluir a identificação e mitigação de riscos de PLD-FT.

156
Q

Risco social envolve a possibilidade de perdas para a instituição devido a atos lesivos ao interesse comum.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Risco social envolve eventos que podem causar perdas à instituição por violação de direitos fundamentais ou lesão ao interesse comum.

157
Q

Discriminação e preconceito baseados em atributos pessoais são exemplos de risco climático.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Discriminação e preconceito são exemplos de eventos de risco social, não de risco climático.

158
Q

Trabalho infantil irregular é um exemplo de risco social.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Exploração irregular, ilegal ou criminosa do trabalho infantil é um exemplo de risco social.

159
Q

Risco climático de transição refere-se à possibilidade de perdas associadas à adaptação para uma economia de baixo carbono.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Risco climático de transição está ligado a mudanças necessárias para a transição para uma economia de baixo carbono.

160
Q

Inovações tecnológicas para uma economia de baixo carbono podem impactar negativamente uma instituição, representando um risco climático de transição.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Inovações tecnológicas associadas à transição podem representar riscos climáticos de transição para uma instituição.

161
Q

Risco climático físico inclui eventos como ciclones e tempestades que afetam a infraestrutura da instituição.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Risco climático físico abrange eventos naturais como ciclones, tempestades e inundações que podem impactar diretamente a instituição.

162
Q

Alteração no nível do mar e desertificação são exemplos de risco climático físico.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Essas são mudanças ambientais de longo prazo que representam risco climático físico.

163
Q

A não observância da legislação trabalhista e previdenciária é considerada um risco climático.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A não observância da legislação trabalhista e previdenciária é considerada um risco social, não climático.

164
Q

Risco climático físico refere-se apenas à perda de biodiversidade.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Risco climático físico envolve uma gama mais ampla de eventos, incluindo intempéries, inundações, e alterações ambientais.

165
Q

Risco social não envolve práticas relacionadas ao tráfico de pessoas e exploração sexual.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Práticas relacionadas ao tráfico de pessoas e exploração sexual são exemplos claros de risco social.

166
Q

Risco ambiental envolve a possibilidade de perdas devido à degradação do meio ambiente e ao uso excessivo de recursos naturais.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Risco ambiental refere-se à possibilidade de perdas ocasionadas por eventos associados à degradação ambiental e ao uso de recursos naturais.

167
Q

Conduta ilegal contra a fauna ou flora, como desmatamento e incêndios, não é considerada risco ambiental.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Atividades ilegais contra a fauna ou flora, incluindo desmatamento e incêndios, são exemplos claros de risco ambiental.

168
Q

O descumprimento de condicionantes do licenciamento ambiental não gera risco ambiental.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O descumprimento de condicionantes do licenciamento ambiental é um exemplo de risco ambiental.

169
Q

O Relatório GRSAC deve incluir informações sobre a governança do gerenciamento de riscos mencionados.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O Relatório GRSAC deve conter detalhes sobre a governança dos riscos sociais, ambientais e climáticos.

170
Q

O Relatório GRSAC deve ser divulgado trimestralmente e ficar disponível por três anos.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O Relatório GRSAC deve ser divulgado anualmente e ficar disponível no site da instituição por um período de cinco anos.

171
Q

Exploração ilegal dos recursos naturais, como recursos hídricos e florestais, não representa risco ambiental.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A exploração ilegal de recursos naturais é um exemplo significativo de risco ambiental.

172
Q

O Relatório GRSAC deve ser divulgado no prazo máximo de 90 dias após a data-base de 31 de dezembro.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A divulgação do Relatório GRSAC deve ocorrer no prazo máximo de 90 dias após a data-base de 31 de dezembro.

173
Q

Processos de gerenciamento dos riscos mencionados devem ser incluídos no Relatório GRSAC.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O Relatório GRSAC deve abordar os processos de gerenciamento dos riscos sociais, ambientais e climáticos mencionados.

174
Q

Poluição irregular do ar, água ou solo é um exemplo de risco climático.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Poluição irregular do ar, água ou solo é um exemplo de risco ambiental, não climático.

175
Q

O Relatório GRSAC deve incluir impactos reais e potenciais dos riscos mencionados.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O Relatório GRSAC deve considerar tanto os impactos reais quanto potenciais dos riscos sociais, ambientais e climáticos.

176
Q

Ato praticado por um gerente que libera um empréstimo de R$ 50.000,00 a um cliente apenas na condição deste cliente investir R$ 10.000,00 reais em alguma aplicação caracteriza venda casada.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Esse tipo de prática é conhecido como venda casada, onde a compra de um produto é subordinada à compra de outro.

177
Q

As fases da lavagem de dinheiro seguem a ordem colocação, ocultação e integração.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O processo de lavagem de dinheiro ocorre nesta sequência: colocação, ocultação e integração.

178
Q

O valor presente é o valor investido em uma aplicação hoje, ou um valor X em uma data futura descontada por alguma taxa de juro.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O valor presente considera o valor atual de um investimento, descontando uma taxa de juro futura.

179
Q

A pena para crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens cometidos por organização criminosa é aumentada em até 2/3.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A pena pode ser aumentada em até 2/3 se o crime for cometido por uma organização criminosa.

180
Q

A Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro é parte de uma iniciativa global voltada para combater essa prática criminosa.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: A legislação e regulamentação da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro fazem parte de um esforço global para combater esse crime.

181
Q

Os serviços, produtos e operação devem estar adequados aos objetivos de investimento do cliente e o cliente deve ter conhecimento para compreender os riscos inerentes.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: É necessário que os serviços, produtos e operações estejam alinhados aos objetivos do cliente, e que ele tenha conhecimento sobre os riscos envolvidos.

182
Q

Uma instituição financeira deve tratar uma transação suspeita de lavagem de dinheiro quando percebe uma incompatibilidade entre o valor da transação e a renda declarada.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Ao identificar uma transação incompatível, a instituição financeira deve tratá-la como suspeita de lavagem de dinheiro.

183
Q

O período em que o cliente deseja manter o investimento deve ser considerado na verificação da adequação dos produtos e serviços aos objetivos do cliente.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O período de investimento é um dos aspectos a ser considerado para garantir que os produtos e serviços sejam adequados ao cliente.

184
Q

A ordem correta das fases do processo de lavagem de dinheiro é ocultação, integração e colocação.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: A ordem correta das fases da lavagem de dinheiro é colocação, ocultação e integração.

185
Q

O Banco Central do Brasil obriga as instituições financeiras a monitorarem o uso de redes sociais por seus clientes.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: O Banco Central obriga as instituições a definir processos, métricas e indicadores adequados, além de identificar e corrigir deficiências, mas não exige o monitoramento de redes sociais.

186
Q

Segundo o Princípio do Conheça o Seu Cliente, as instituições financeiras devem manter os registros das movimentações dos clientes por pelo menos 5 anos após o encerramento da conta ou do término da operação.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: As instituições devem manter os registros por um mínimo de 5 anos a partir do encerramento da conta ou término da operação.

187
Q

O prazo máximo que o API deve ser atualizado é de 24 meses.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O API deve ser atualizado no prazo máximo de 24 meses.

188
Q

O Coaf é o órgão máximo no combate à lavagem de dinheiro, e seu plenário é composto pelo presidente do Coaf, nomeado pelo presidente da República, e 11 conselheiros designados pelo ministro da economia.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: O Coaf é o órgão máximo no combate à lavagem de dinheiro e sua composição segue essa estrutura.

189
Q

Para verificar a adequação de produtos e serviços ao perfil do cliente, é necessário considerar os objetivos do cliente, sua situação financeira e se o cenário econômico é condizente com a operação.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Todos esses aspectos devem ser considerados para garantir a adequação dos produtos e serviços ao perfil do cliente.

190
Q

Eventos climáticos extremos são classificados como riscos ambientais pelo Fórum Econômico Mundial.Verdadeiro ou falso?

A

Verdadeiro: Eventos climáticos extremos são considerados riscos ambientais pelo Fórum Econômico Mundial.

191
Q

As instituições que trabalham com joias e metais preciosos não precisam seguir as medidas do Coaf para o combate à lavagem de dinheiro.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Essas instituições também devem adotar as medidas divulgadas pelo Coaf para combate à lavagem de dinheiro.

192
Q

Falhas na infraestrutura pública são classificadas como riscos ambientais pelo Fórum Econômico Mundial.Verdadeiro ou falso?

A

Falso: Falhas na infraestrutura pública não são classificadas como riscos ambientais, mas sim como riscos econômicos ou tecnológicos.

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