COMPLIANCE LEGAL, ÉTICA E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR. Flashcards
A oferta de Produtos de Investimento pode resultar na aplicação de recursos.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A oferta pode, mas não necessariamente resultará na aplicação de recursos.
Os canais digitais não podem ser utilizados para aceitação de pedido de aplicação.Verdadeiro ou falso?
Falso: Canais digitais são meios permitidos para a aceitação de pedido de aplicação, conforme o Código de Distribuição de Produtos de Investimento.
A distribuição de produtos de investimento inclui a prestação de assessoria aos investidores.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Além da oferta de produtos, a distribuição também inclui atividades assessórias, como a manutenção de portfólios de investimento.
As Instituições Associadas à Anbima são as únicas participantes do Código de Distribuição de Produtos de Investimento.Verdadeiro ou falso?
Falso: Tanto as Instituições Associadas quanto outras aderentes ao Código são consideradas participantes.
Em torno de 8 questões são esperadas no módulo sobre compliance legal, ética e análise do perfil do investidor.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A previsão é de que aproximadamente 8 questões abordem esse módulo na prova.
O Código de Distribuição de Produtos de Investimento possui mais de 30 páginas.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Para cobrir todos os capítulos exigidos pelo edital, seriam necessárias mais de 30 páginas.
A manutenção dos mais elevados padrões éticos é um dos objetivos do Código de Distribuição de Produtos de Investimento.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O Código busca manter altos padrões éticos e promover práticas equitativas no mercado financeiro e de capitais.
A padronização dos procedimentos não é um objetivo do Código de Distribuição de Produtos de Investimento.Verdadeiro ou falso?
Falso: A padronização dos procedimentos é, de fato, um dos objetivos do Código.
O Código de Distribuição de Produtos de Investimento promove a transparência no relacionamento com os investidores.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A transparência no relacionamento com os investidores é um dos principais objetivos do Código.
A oferta de Produtos de Investimento deve resultar necessariamente em aplicação de recursos.Verdadeiro ou falso?
Falso: A oferta pode, mas não necessariamente resultará na aplicação de recursos.
As atividades acessórias incluem a manutenção do portfólio de investimentos.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Manutenção de portfólio e fornecimento de informações periódicas são consideradas atividades acessórias.
Os valores mobiliários e ativos financeiros definidos pelo Banco Central do Brasil são abrangidos pelo Código de Distribuição de Produtos de Investimento.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Esses valores estão dentro do escopo de abrangência do Código.
O Código abrange a caderneta de poupança e os planos de previdência abertos e fechados.Verdadeiro ou falso?
Falso: Caderneta de poupança e planos de previdência abertos e fechados não são abrangidos pelo Código.
As Instituições Participantes podem recomendar Produtos de Investimento sem verificar a adequação ao perfil do investidor.Verdadeiro ou falso?
Falso: As Instituições não podem recomendar produtos sem verificar a adequação ao perfil do investidor, de acordo com o princípio de ‘Suitability’.
O processo de Suitability começa com a coleta de informações detalhadas junto ao investidor.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A primeira etapa do processo de Suitability é a coleta de informações detalhadas do investidor.
A classificação do perfil do investidor em Conservador, Moderado e Arrojado é a etapa final do processo de Suitability.Verdadeiro ou falso?
Falso: A classificação do perfil do investidor ocorre após a coleta de informações e antes da classificação dos produtos de investimento conforme o perfil.
As Instituições Participantes devem atualizar o perfil do investidor a cada 12 meses.Verdadeiro ou falso?
Falso: As Instituições devem atualizar o perfil do investidor em prazos não superiores a 24 meses.
A classificação dos produtos de investimento conforme o risco leva em consideração a existência de garantias.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A existência de garantias é um dos critérios usados para classificar o risco dos produtos de investimento.
Os prazos de carência não são considerados na classificação de risco dos produtos de investimento.Verdadeiro ou falso?
Falso: Os prazos de carência são um dos critérios a serem considerados na classificação dos produtos de investimento conforme o risco.
Cliente Private é aquele que possui capacidade financeira mínima de R$ 3 milhões.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Cliente Private é aquele que tem capacidade financeira mínima de R$ 3 milhões, individual ou coletivamente.
O combate à lavagem de dinheiro foi reforçado com a IN CVM 617 e a Circular 3.978 do Bacen.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A legislação foi aprimorada com a IN CVM 617 e a Circular 3.978 do Bacen, entre outras normativas.
A lavagem de dinheiro ocorre em um processo contínuo sem etapas definidas.Verdadeiro ou falso?
Falso: O processo de lavagem de dinheiro envolve três fases independentes: colocação, distanciamento e disponibilização.
A fase de colocação do processo de lavagem de dinheiro envolve a inserção de dinheiro ilícito no sistema econômico.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A fase de colocação é onde o dinheiro ilícito é colocado no sistema econômico, geralmente de forma oculta.
O crime de lavagem de dinheiro busca a incorporação de recursos ilícitos na economia, tornando-os aparentemente legais.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A lavagem de dinheiro visa incorporar bens de origem ilícita na economia de modo que pareçam legais.
O combate à lavagem de dinheiro é apenas um esforço nacional.Verdadeiro ou falso?
Falso: O combate à lavagem de dinheiro é um esforço internacional que envolve o setor privado, especialmente o sistema financeiro.
A colocação é a primeira etapa do processo de lavagem de dinheiro.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A colocação é a primeira etapa onde o dinheiro ilícito é inserido no sistema econômico.
A colocação envolve apenas a compra de bens.Verdadeiro ou falso?
Falso: A colocação pode envolver depósitos, compra de instrumentos negociáveis, ou compra de bens, além do fracionamento dos valores.
A ocultação ou estratificação é a segunda etapa do processo de lavagem de dinheiro.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A ocultação ou estratificação visa dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos, quebrando a cadeia de evidências.
O uso de contas anônimas e ‘laranjas’ é uma técnica comum na etapa de ocultação.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Contas anônimas e ‘laranjas’ são usados para dificultar a rastreabilidade dos fundos durante a fase de ocultação.
A integração é a etapa onde os ativos ilícitos são formalmente incorporados ao sistema econômico.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Na fase de integração, os ativos são formalmente incorporados, frequentemente através de investimentos em empreendimentos que facilitam atividades criminosas.
Investir em empresas estrangeiras ou fundos offshore é uma estratégia comum na fase de colocação.Verdadeiro ou falso?
Falso: Investir em empresas estrangeiras ou fundos offshore é uma estratégia comum na fase de integração, não na colocação.
O fracionamento de valores e a utilização de estabelecimentos comerciais que trabalham com dinheiro em espécie são técnicas da etapa de colocação.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Essas são técnicas usadas na colocação para dificultar a identificação da procedência do dinheiro.
A fase de integração é menos crítica que as outras etapas do processo de lavagem de dinheiro.Verdadeiro ou falso?
Falso: A fase de integração é crítica, pois é quando o dinheiro ilícito é legalizado e inserido no sistema econômico.
Empresas fictícias e contas ‘fantasmas’ são utilizadas na etapa de integração.Verdadeiro ou falso?
Falso: Empresas fictícias e contas ‘fantasmas’ são mais comumente usadas na fase de ocultação para dificultar o rastreamento.
O objetivo da lavagem de dinheiro é tornar legal o dinheiro obtido de maneira ilícita.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O principal objetivo da lavagem de dinheiro é legitimar recursos obtidos de forma ilegal, integrando-os ao sistema financeiro legal.
Comprar uma propriedade rural com dinheiro de crime é um exemplo da fase de colocação na lavagem de dinheiro.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Comprar uma propriedade rural com dinheiro de crime é um exemplo típico da fase de colocação.
Fazer remessa de recursos ilícitos para uma conta no exterior é uma técnica de ocultação.Verdadeiro ou falso?
Falso: Enviar recursos para uma conta no exterior faz parte da fase de colocação, não de ocultação.
Enviar recursos provenientes de crimes para paraísos fiscais é um exemplo da fase de ocultação.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Enviar recursos para paraísos fiscais é uma técnica utilizada na fase de ocultação.
Comprar hotéis com dinheiro de contas no exterior é um exemplo da fase de integração.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Comprar hotéis com dinheiro de contas no exterior é uma estratégia comum na fase de integração.
Sonegação fiscal envolve o uso de dinheiro proveniente de atividades ilícitas.Verdadeiro ou falso?
Falso: Sonegação fiscal envolve deixar de pagar imposto devido com dinheiro de origem lícita.
Lavagem de dinheiro e sonegação fiscal são o mesmo crime.Verdadeiro ou falso?
Falso: Lavagem de dinheiro lida com recursos ilícitos, enquanto sonegação fiscal envolve a não declaração de impostos de dinheiro lícito.
A penalidade para ocultar a origem de bens provenientes de crimes é de 3 a 10 anos de reclusão.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A pena prevista é de reclusão de 3 a 10 anos, além de multa.
Parar de pagar impostos ao enviar dinheiro para paraísos fiscais caracteriza sonegação fiscal.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Enviar dinheiro para paraísos fiscais para não pagar impostos caracteriza sonegação fiscal.
Lavagem de dinheiro sempre envolve paraísos fiscais.Verdadeiro ou falso?
Falso: Lavagem de dinheiro pode ocorrer sem o uso de paraísos fiscais, embora eles sejam comumente utilizados.
O sigilo bancário em paraísos fiscais facilita a lavagem de dinheiro.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O sigilo bancário em paraísos fiscais é um dos fatores que facilitam a lavagem de dinheiro.
Converter ativos ilícitos em lícitos não é considerado uma infração penal.Verdadeiro ou falso?
Falso: Converter ativos ilícitos em lícitos é uma infração penal e é punível conforme a lei.
A pena pode ser aumentada se os crimes forem cometidos através de organização criminosa.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A pena pode ser aumentada de um a dois terços se os crimes forem cometidos de forma reiterada por organização criminosa.
A multa pecuniária aplicada pelo Coaf pode chegar a R$ 50.000,00.Verdadeiro ou falso?
Falso: A multa pecuniária aplicada pelo Coaf pode chegar ao dobro do valor da operação ou R$ 20 milhões, dependendo do caso.
As instituições são obrigadas a comunicar ao Coaf qualquer depósito em espécie de valor igual ou superior a R$ 50.000,00.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Qualquer depósito ou saque em espécie de valor igual ou superior a R$ 50.000,00 deve ser comunicado ao Coaf.
A comunicação ao Coaf deve ser feita até o dia útil seguinte à ocorrência da operação.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A comunicação deve ser realizada até o dia útil seguinte à operação ou provisionamento.
A comunicação ao Coaf é feita através do sistema SISCOAF.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O sistema utilizado para comunicação ao Coaf é o SISCOAF, Sistema de Controle de Atividades Financeiras.
A nova legislação de combate à lavagem de dinheiro eliminou a classificação de risco.Verdadeiro ou falso?
Falso: A nova legislação sugere que a classificação dos clientes e atividades seja feita com base na avaliação de risco.
Procedimentos protocolares continuam sendo suficientes para combater a lavagem de dinheiro.Verdadeiro ou falso?
Falso: A nova legislação indica que a abordagem deve ir além de procedimentos protocolares, focando na classificação de risco das atividades suspeitas.
Cooperar espontaneamente com as autoridades pode levar à redução da pena.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A colaboração espontânea com as autoridades, fornecendo informações que ajudem na apuração das infrações, pode resultar na redução da pena.
A comunicação ao Coaf é facultativa para valores abaixo de R$ 50.000,00.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Somente valores iguais ou superiores a R$ 50.000,00 precisam ser obrigatoriamente comunicados ao Coaf.
A classificação de risco deve se basear apenas nos clientes da instituição.Verdadeiro ou falso?
Falso: A classificação de risco deve incluir clientes, produtos e serviços, canais utilizados, funcionários e sócios ou terceiros.
A CVM classifica riscos em três categorias: baixo, médio e alto.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A CVM define a segmentação de riscos em três categorias: baixo, médio e alto.
O Bacen exige que as instituições financeiras sigam um formato específico de classificação de risco.Verdadeiro ou falso?
Falso: O Bacen deixa a liberdade para que as instituições criem seus próprios formatos de classificação de risco.
O conceito de Know Your Customer (KYC) é fundamental para a classificação de risco.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Conhecer o cliente é essencial para aplicar a metodologia de classificação de risco e garantir a manutenção de uma relação comercial segura.
O Coaf está vinculado ao Ministério da Justiça e Segurança Pública.Verdadeiro ou falso?
Falso: O Coaf está vinculado ao Banco Central do Brasil e atua como a unidade de inteligência financeira brasileira.
Uma das funções do Coaf é produzir informações de inteligência financeira para combater a lavagem de dinheiro.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O Coaf é responsável por produzir e gerir informações de inteligência financeira para a prevenção e combate à lavagem de dinheiro.
Os Relatórios de Inteligência Financeira (RIF) produzidos pelo Coaf são encaminhados às autoridades competentes.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Os RIF são encaminhados às autoridades que podem tomar as devidas providências com base nos indícios relatados.
O Coaf atua somente em nível nacional e não tem ligação com entidades internacionais.Verdadeiro ou falso?
Falso: O Coaf promove a interlocução institucional com órgãos e entidades nacionais e internacionais.
O Coaf tem autonomia técnica e operacional, mas é vinculado administrativamente ao Ministério da Fazenda.Verdadeiro ou falso?
Falso: O Coaf tem autonomia técnica e operacional, mas é vinculado ao Banco Central do Brasil.
A função do Coaf inclui aplicar penas administrativas por atividades ilícitas suspeitas.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O Coaf tem a função de aplicar penas administrativas, além de outras responsabilidades como identificar e examinar atividades ilícitas suspeitas.
O Coaf é o órgão responsável pela supervisão de setores obrigados sem regulador próprio.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O Coaf supervisiona setores como joias, factoring, e bens de luxo, que não têm regulador próprio.
Entre as funções do Coaf como supervisor estão regulamentar, monitorar, fiscalizar e aplicar sanções.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O Coaf tem a responsabilidade de regulamentar, monitorar, fiscalizar e aplicar sanções nos setores que supervisiona.
Setores obrigados, como o de joias e metais preciosos, não precisam comunicar ao Coaf quando identificam operações suspeitas.Verdadeiro ou falso?
Falso: Esses setores devem comunicar ao Coaf no prazo de 24 horas quando identificam operações suspeitas.
O Coaf supervisiona o financiamento ao terrorismo apenas em setores com regulador próprio.Verdadeiro ou falso?
Falso: O Coaf supervisiona o financiamento ao terrorismo em setores que não têm regulador próprio.
A Operação Unfair Play da Lava Jato investigou lavagem de dinheiro em colaboração com o COI.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A Operação Unfair Play investigou gestores brasileiros envolvidos em esquemas de lavagem de dinheiro junto ao COI.
As três fases da lavagem de dinheiro são colocação, ocultação e integração, nessa ordem.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: As fases da lavagem de dinheiro seguem essa sequência: colocação, ocultação e integração.
O prazo para comunicar ao Coaf é de 48 horas após a proposta ou realização da operação.Verdadeiro ou falso?
Falso: O prazo para comunicar ao Coaf é de 24 horas após a proposta ou realização da operação.
Bens de luxo ou alto valor estão entre os setores supervisionados pelo Coaf.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Bens de luxo ou alto valor são um dos setores obrigados que o Coaf supervisiona.
O Coaf aplica sanções apenas em casos de infrações gravíssimas.Verdadeiro ou falso?
Falso: O Coaf pode aplicar sanções em face de qualquer infração nos setores que supervisiona.
O Coaf não precisa ser informado quando há tentativa de ocultar a comunicação de um ato ilícito.Verdadeiro ou falso?
Falso: O Coaf deve ser informado, inclusive, quando há tentativa de ocultar a comunicação de um ato ilícito.
A venda casada ocorre quando a venda de um produto está subordinada à venda de outro.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A venda casada é quando a venda de um produto ou serviço depende da compra de outro.
O crime de manipulação de mercado envolve operações simuladas para influenciar a cotação de valores mobiliários.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Manipulação de mercado envolve operações fraudulentas destinadas a alterar artificialmente a cotação.
O uso indevido de informação privilegiada é crime apenas se a informação já foi divulgada ao mercado.Verdadeiro ou falso?
Falso: O uso indevido de informação privilegiada ocorre quando a informação ainda não foi divulgada e é usada para obter vantagem indevida.
Repassar informação sigilosa sobre um fato relevante sem ser funcionário não agrava a pena.Verdadeiro ou falso?
Falso: Repassar informação sigilosa mesmo sem ser funcionário agrava a pena em 1/3.
O exercício irregular de uma profissão no mercado de valores mobiliários é permitido desde que seja gratuito.Verdadeiro ou falso?
Falso: O exercício irregular é proibido, independentemente de ser gratuito ou pago, sem a devida autorização ou registro.
A pena para manipulação de mercado pode incluir reclusão de 1 a 8 anos e multa de até 3 vezes o valor da vantagem ilícita obtida.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A manipulação de mercado pode resultar em reclusão de 1 a 8 anos e multa proporcional à vantagem ilícita.
A reincidência em crimes contra o mercado de capitais não afeta o valor da multa.Verdadeiro ou falso?
Falso: A reincidência pode resultar em uma multa de até o triplo dos valores fixados.
O uso indevido de informação privilegiada por um insider primário é menos grave que por um insider secundário.Verdadeiro ou falso?
Falso: O uso indevido por um insider primário é tão grave quanto por um insider secundário, ambos puníveis com reclusão e multa.
Exercer atividade no mercado de valores mobiliários sem registro adequado é considerado exercício irregular de função.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Exercer sem o devido registro ou autorização é considerado exercício irregular e é passível de detenção.
A venda casada é considerada uma prática ética na venda de produtos financeiros.Verdadeiro ou falso?
Falso: A venda casada é uma prática antiética e ilegal na venda de produtos financeiros.
Informações sobre fusões e aquisições que envolvam uma empresa são consideradas privilegiadas antes de serem divulgadas ao mercado.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Fusões e aquisições são informações privilegiadas se ainda não foram divulgadas ao mercado.
Resultados financeiros de uma empresa não são considerados informações privilegiadas.Verdadeiro ou falso?
Falso: Resultados operacionais e financeiros, como lucro ou prejuízo, são informações privilegiadas se não divulgadas.
Insider Trading Primário ocorre quando uma pessoa sem vínculo direto com a informação comete o crime.Verdadeiro ou falso?
Falso: Insider Trading Primário ocorre quando o crime é cometido por alguém diretamente relacionado com a informação privilegiada.
Ações de ‘tipping’ constituem Insider Trading Secundário.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Operações de ‘tipping’, onde um agente de uma empresa repassa informações privilegiadas de forma proposital, caracterizam Insider Trading Secundário.
O uso de informação privilegiada por um gestor financeiro de alto escalão não é considerado Insider Trading Primário.Verdadeiro ou falso?
Falso: O uso de informação privilegiada por gestores, controladores, ou acionistas majoritários é considerado Insider Trading Primário.
Discussões acidentais em locais não reservados, que resultam na divulgação de informações privilegiadas, podem configurar Insider Trading Secundário.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O repasse acidental de informações sigilosas em locais inadequados pode caracterizar Insider Trading Secundário.
Informações sobre a implementação de novos projetos não afetam o preço de compra ou venda de ativos.Verdadeiro ou falso?
Falso: A implementação de novos projetos pode afetar diretamente o preço de compra ou venda de ativos, sendo considerada informação privilegiada.
Informações sobre mudanças no controle acionário de uma empresa, antes de serem tornadas públicas, são irrelevantes para o mercado.Verdadeiro ou falso?
Falso: Mudanças no controle acionário são informações privilegiadas e podem impactar significativamente o mercado.
Profissionais com acesso a informações que não são públicas podem ser responsáveis por crimes de Insider Trading.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Profissionais que acessam informações não públicas e as utilizam de forma indevida podem cometer crimes de Insider Trading.
Operações de Insider Trading Secundário são mais graves que as de Insider Trading Primário.Verdadeiro ou falso?
Falso: Ambas as formas de Insider Trading são graves, mas o Primário envolve diretamente aqueles que têm acesso direto à informação sigilosa.
Spoofing envolve a inserção de ofertas limitadas de compra ou venda com a intenção de serem rapidamente executadas.Verdadeiro ou falso?
Falso: Spoofing envolve a inserção de ofertas limitadas de compra ou venda sem a intenção de serem executadas, apenas para manipular o mercado.
Layering é uma técnica que visa alterar as condições de demanda e oferta de um valor mobiliário por meio de ofertas de compra ou venda inseridas em intervalos reduzidos de tempo.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Layering utiliza ofertas de compra e/ou venda para alterar as condições de mercado, manipulando a demanda e oferta.
O Front Runner é um indivíduo ou instituição que utiliza ordens de clientes para executar operações para si próprio antes do cliente.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O Front Runner aproveita ordens de clientes para realizar operações em benefício próprio antes de executar a ordem do cliente.
Layering é um crime de mercado que pode envolver a conluio entre várias pessoas para manipular os preços e volumes de um valor mobiliário.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Layering pode envolver conluio para manipular preços e volumes, inserindo ordens de compra ou venda com altas taxas de cancelamento.
Spoofing é considerado uma prática equitativa no mercado financeiro.Verdadeiro ou falso?
Falso: Spoofing é uma prática fraudulenta e ilícita, que visa enganar outros investidores sobre a verdadeira oferta e demanda de um ativo.
O Front Runner sempre age de forma independente, sem utilizar informações privilegiadas ou ordens de clientes.Verdadeiro ou falso?
Falso: O Front Runner age utilizando ordens de clientes para benefício próprio, o que configura um crime de mercado.
Layering pode incluir o uso de altas taxas de cancelamento de ordens como parte da estratégia de manipulação.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Layering frequentemente envolve o uso de altas taxas de cancelamento de ordens para manipular o mercado.
Spoofing e Front Running são considerados técnicas legítimas de trading em mercados regulados.Verdadeiro ou falso?
Falso: Ambas as práticas, Spoofing e Front Running, são consideradas fraudulentas e ilegais em mercados regulados.
Front Running é benéfico para o cliente, pois garante a melhor execução de suas ordens.Verdadeiro ou falso?
Falso: Front Running prejudica o cliente, pois o profissional utiliza a ordem do cliente para seu próprio benefício antes de executar a ordem do cliente.
Spoofing se baseia na execução de ordens inseridas para enganar outros traders.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Spoofing se baseia na inserção de ordens que não são destinadas à execução, mas sim para enganar outros traders sobre a oferta e demanda.
Antes de recomendar um produto, deve-se verificar se ele é adequado aos objetivos de investimento do cliente.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A adequação do produto aos objetivos do cliente é fundamental para sua recomendação.
A situação financeira do cliente não precisa ser considerada na recomendação de produtos financeiros.Verdadeiro ou falso?
Falso: A situação financeira do cliente deve ser compatível com o produto, serviço ou operação recomendada.
Conhecimento do cliente sobre os riscos relacionados ao produto é irrelevante na análise do perfil do investidor.Verdadeiro ou falso?
Falso: O cliente deve possuir o conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados ao produto.
Os prazos de carência são irrelevantes na análise e classificação das categorias de produtos.Verdadeiro ou falso?
Falso: Os prazos de carência devem ser considerados na análise e classificação das categorias de produtos.
Os riscos associados ao produto e seus ativos subjacentes são considerados na classificação do perfil do investidor.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Riscos associados ao produto são um dos fatores importantes na classificação do perfil do investidor.
Documentos do código da Anbima devem incluir a descrição detalhada dos controles internos adotados pelas instituições.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Controles internos são parte crucial dos documentos que descrevem os procedimentos adotados pelas instituições.
A classificação dos produtos de investimento deve considerar apenas o perfil dos emissores.Verdadeiro ou falso?
Falso: A classificação deve considerar também os riscos, garantias e prazos de carência, além do perfil dos emissores.
As instituições devem descrever em documento oficial a forma e periodicidade da comunicação com o investidor.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A comunicação com o investidor, incluindo forma e periodicidade, deve ser descrita detalhadamente em documento oficial.
A atualização do perfil do investidor pode ser feita a qualquer momento, sem necessidade de documentação específica.Verdadeiro ou falso?
Falso: A atualização do perfil deve ser realizada de acordo com critérios detalhados e documentados pelas instituições.
As instituições participantes devem elaborar documentos que detalham seus procedimentos de API e metodologia adotada.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: É obrigatório que as instituições elaborem documentos detalhando seus procedimentos de API e metodologias.
O período em que o cliente deseja manter o investimento é relevante para os objetivos de investimento.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O período desejado pelo cliente para manter o investimento é um fator crucial nos objetivos de investimento.
O valor das receitas regulares declaradas pelo cliente não influencia a situação financeira na análise de perfil.Verdadeiro ou falso?
Falso: O valor das receitas regulares declaradas é um aspecto importante da situação financeira do cliente.
A familiaridade do cliente com tipos de produtos, serviços e operações deve ser considerada na análise de conhecimento.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O conhecimento do cliente sobre produtos, serviços e operações é essencial para avaliar sua capacidade de compreender riscos.
A necessidade futura de recursos não é considerada ao analisar a situação financeira do cliente.Verdadeiro ou falso?
Falso: A necessidade futura de recursos é um dos fatores considerados ao avaliar a situação financeira do cliente.
A verificação do perfil do investidor se aplica a todas as pessoas jurídicas.Verdadeiro ou falso?
Falso: A verificação do perfil do investidor não se aplica a pessoas jurídicas consideradas investidores qualificados.
As instituições participantes devem atualizar o perfil do investidor a cada 12 meses.Verdadeiro ou falso?
Falso: As instituições devem atualizar o perfil do investidor em prazos não superiores a 24 meses.
Os procedimentos formais de API adotados pelas instituições devem seguir critérios próprios.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: As instituições devem adotar procedimentos formais baseados em critérios próprios para o processo de API.
Conceitos ASG incluem fatores ambientais, sociais e de governança.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Os conceitos ASG (Ambiental, Social e Governança) abrangem políticas ambientais, sociais e de governança.
Governança ASG envolve ações ligadas à defesa do meio ambiente.Verdadeiro ou falso?
Falso: Governança ASG envolve princípios administrativos que garantem condutas justas e legais; defesa do meio ambiente está no aspecto Ambiental.
O cuidado das pessoas no universo de uma empresa é um aspecto da Governança ASG.Verdadeiro ou falso?
Falso: O cuidado das pessoas faz parte do aspecto Social dentro dos conceitos ASG.
No Brasil, o termo ESG é traduzido como ASG: Ambiental, Social e Governança.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: ESG é traduzido para ASG em português, representando Ambiental, Social e Governança.
A Resolução CMN 4.945 trata sobre a Política de Responsabilidade Social, Ambiental e Climática.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A Resolução CMN 4.945 dispõe sobre a Política de Responsabilidade Social, Ambiental e Climática (PRSAC) e sua efetividade.
A Resolução CVM 59 inclui a exigência de ASG apenas em relatórios anuais.Verdadeiro ou falso?
Falso: A Resolução CVM 59 exige a inclusão de ASG em registro e na prestação de informações periódicas realizadas por emissores de valores mobiliários.
O critério ambiental do ASG avalia o desempenho da empresa em relação à sustentabilidade e uso de recursos naturais.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O critério ambiental do ASG analisa como a empresa garante a sustentabilidade e o uso responsável dos recursos naturais.
Emissão de carbono e poluição são fatores observados no aspecto social do ASG.Verdadeiro ou falso?
Falso: Emissão de carbono e poluição são fatores observados no aspecto ambiental do ASG.
O critério social do ASG analisa o impacto das operações da empresa no meio ambiente.Verdadeiro ou falso?
Falso: O critério social do ASG analisa como a empresa gerencia e promove seu relacionamento com stakeholders, focando em direitos humanos, diversidade, e satisfação dos clientes.
Eficiência energética é um fator considerado dentro do aspecto ambiental do ASG.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Eficiência energética é um dos fatores avaliados dentro do critério ambiental do ASG.
A sustentabilidade ESG refere-se apenas às práticas econômicas da empresa.Verdadeiro ou falso?
Falso: A sustentabilidade ESG inclui práticas voltadas ao meio ambiente, sociais e de governança, não se restringindo apenas ao aspecto econômico.
O critério social do ASG abrange temas como salário justo e segurança no trabalho.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O critério social do ASG inclui a análise de temas como salário justo, segurança no trabalho, e a diversidade.
O ASG não tem impacto nas práticas da empresa voltadas ao meio ambiente.Verdadeiro ou falso?
Falso: O ASG impacta diretamente as práticas da empresa voltadas ao meio ambiente, além dos aspectos sociais e de governança.
Diversidade e independência na composição do conselho são fatores observados nos aspectos sociais do ASG.Verdadeiro ou falso?
Falso: Diversidade e independência na composição do conselho são observados nos aspectos de Governança Corporativa do ASG.
Políticas de inclusão e direitos humanos são fatores relevantes nos aspectos sociais do ASG.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Políticas de inclusão e direitos humanos são aspectos chave no pilar social do ASG.
Transparência e ética são aspectos importantes na governança corporativa.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Transparência e ética são pilares fundamentais da governança corporativa.
Política de dividendos é um fator observado no aspecto ambiental do ASG.Verdadeiro ou falso?
Falso: Política de dividendos é um fator observado no aspecto de Governança Corporativa do ASG.
Treinamento de colaboradores e LGPD são fatores observados no pilar social do ASG.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Ambos, treinamento de colaboradores e LGPD, são considerados fatores no aspecto social do ASG.
O ASG no Brasil avalia como uma empresa está posicionada em relação à adoção de boas práticas de governança corporativa.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O ASG considera as boas práticas de governança corporativa como um de seus pilares fundamentais.
Respeito a direitos de consumidores e fornecedores é um exemplo de prática observada em governança corporativa.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Respeito aos direitos de consumidores e fornecedores é uma prática essencial na governança corporativa.
Política de diversidade é um fator de governança, enquanto a ética pertence ao aspecto social do ASG.Verdadeiro ou falso?
Falso: A política de diversidade pertence ao aspecto social, enquanto a ética é fundamental para a governança.
Os princípios idealizados no segmento de listagem do Novo Mercado incluem equidade, prestação de contas e transparência.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Esses princípios são centrais no segmento de listagem do Novo Mercado e no aspecto de Governança Corporativa.
Aspectos como a emissão de carbono e a eficiência energética são considerados no pilar de governança corporativa.Verdadeiro ou falso?
Falso: Emissão de carbono e eficiência energética são fatores do pilar ambiental do ASG, não de governança corporativa.
Política ASG considera apenas questões ambientais na análise de investimentos.Verdadeiro ou falso?
Falso: Política ASG considera questões ambientais, sociais e de governança na análise de investimentos.
A utilização de práticas ASG é uma tendência que deve se universalizar na atividade de gestão de carteiras.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A aplicação de políticas, práticas e informações ASG está se tornando uma tendência universal na gestão de investimentos.
Gestores de fundos que consideram questões ASG não precisam explicitar essa condição em materiais de venda.Verdadeiro ou falso?
Falso: Gestores de fundos que consideram questões ASG devem explicitar essa condição nos materiais de venda, conforme exigido pelo Código Anbima.
Risco Social e Risco Ambiental são categorias consideradas na regulação em ASG.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Risco Social e Risco Ambiental são categorias essenciais na regulação em ASG.
O risco climático não faz parte das considerações na estrutura de gerenciamento de riscos em ASG.Verdadeiro ou falso?
Falso: O risco climático é uma das considerações importantes na estrutura de gerenciamento de riscos em ASG.
A estrutura de gerenciamento de riscos em ASG não precisa considerar o risco de crédito.Verdadeiro ou falso?
Falso: O risco de crédito é uma das várias categorias que devem ser consideradas na estrutura de gerenciamento de riscos em ASG.
Investimentos ASG não têm impacto na sustentabilidade de longo prazo.Verdadeiro ou falso?
Falso: Investimentos ASG levam em consideração a sustentabilidade de longo prazo como parte de sua análise.
A adoção de políticas ASG por fundos de investimento é opcional e não afeta a gestão de riscos e oportunidades.Verdadeiro ou falso?
Falso: A adoção de políticas ASG é cada vez mais esperada e afeta diretamente a gestão de riscos e oportunidades.
Questões ASG devem ser incluídas em materiais de venda apenas se o fundo tiver um impacto social direto.Verdadeiro ou falso?
Falso: Questões ASG devem ser explicitadas em materiais de venda sempre que forem integradas à gestão do fundo, independentemente do impacto social direto.
A estrutura de gerenciamento de riscos deve identificar e mitigar riscos de PLD-FT em ASG.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A estrutura de gerenciamento de riscos em ASG deve incluir a identificação e mitigação de riscos de PLD-FT.
Risco social envolve a possibilidade de perdas para a instituição devido a atos lesivos ao interesse comum.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Risco social envolve eventos que podem causar perdas à instituição por violação de direitos fundamentais ou lesão ao interesse comum.
Discriminação e preconceito baseados em atributos pessoais são exemplos de risco climático.Verdadeiro ou falso?
Falso: Discriminação e preconceito são exemplos de eventos de risco social, não de risco climático.
Trabalho infantil irregular é um exemplo de risco social.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Exploração irregular, ilegal ou criminosa do trabalho infantil é um exemplo de risco social.
Risco climático de transição refere-se à possibilidade de perdas associadas à adaptação para uma economia de baixo carbono.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Risco climático de transição está ligado a mudanças necessárias para a transição para uma economia de baixo carbono.
Inovações tecnológicas para uma economia de baixo carbono podem impactar negativamente uma instituição, representando um risco climático de transição.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Inovações tecnológicas associadas à transição podem representar riscos climáticos de transição para uma instituição.
Risco climático físico inclui eventos como ciclones e tempestades que afetam a infraestrutura da instituição.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Risco climático físico abrange eventos naturais como ciclones, tempestades e inundações que podem impactar diretamente a instituição.
Alteração no nível do mar e desertificação são exemplos de risco climático físico.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Essas são mudanças ambientais de longo prazo que representam risco climático físico.
A não observância da legislação trabalhista e previdenciária é considerada um risco climático.Verdadeiro ou falso?
Falso: A não observância da legislação trabalhista e previdenciária é considerada um risco social, não climático.
Risco climático físico refere-se apenas à perda de biodiversidade.Verdadeiro ou falso?
Falso: Risco climático físico envolve uma gama mais ampla de eventos, incluindo intempéries, inundações, e alterações ambientais.
Risco social não envolve práticas relacionadas ao tráfico de pessoas e exploração sexual.Verdadeiro ou falso?
Falso: Práticas relacionadas ao tráfico de pessoas e exploração sexual são exemplos claros de risco social.
Risco ambiental envolve a possibilidade de perdas devido à degradação do meio ambiente e ao uso excessivo de recursos naturais.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Risco ambiental refere-se à possibilidade de perdas ocasionadas por eventos associados à degradação ambiental e ao uso de recursos naturais.
Conduta ilegal contra a fauna ou flora, como desmatamento e incêndios, não é considerada risco ambiental.Verdadeiro ou falso?
Falso: Atividades ilegais contra a fauna ou flora, incluindo desmatamento e incêndios, são exemplos claros de risco ambiental.
O descumprimento de condicionantes do licenciamento ambiental não gera risco ambiental.Verdadeiro ou falso?
Falso: O descumprimento de condicionantes do licenciamento ambiental é um exemplo de risco ambiental.
O Relatório GRSAC deve incluir informações sobre a governança do gerenciamento de riscos mencionados.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O Relatório GRSAC deve conter detalhes sobre a governança dos riscos sociais, ambientais e climáticos.
O Relatório GRSAC deve ser divulgado trimestralmente e ficar disponível por três anos.Verdadeiro ou falso?
Falso: O Relatório GRSAC deve ser divulgado anualmente e ficar disponível no site da instituição por um período de cinco anos.
Exploração ilegal dos recursos naturais, como recursos hídricos e florestais, não representa risco ambiental.Verdadeiro ou falso?
Falso: A exploração ilegal de recursos naturais é um exemplo significativo de risco ambiental.
O Relatório GRSAC deve ser divulgado no prazo máximo de 90 dias após a data-base de 31 de dezembro.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A divulgação do Relatório GRSAC deve ocorrer no prazo máximo de 90 dias após a data-base de 31 de dezembro.
Processos de gerenciamento dos riscos mencionados devem ser incluídos no Relatório GRSAC.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O Relatório GRSAC deve abordar os processos de gerenciamento dos riscos sociais, ambientais e climáticos mencionados.
Poluição irregular do ar, água ou solo é um exemplo de risco climático.Verdadeiro ou falso?
Falso: Poluição irregular do ar, água ou solo é um exemplo de risco ambiental, não climático.
O Relatório GRSAC deve incluir impactos reais e potenciais dos riscos mencionados.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O Relatório GRSAC deve considerar tanto os impactos reais quanto potenciais dos riscos sociais, ambientais e climáticos.
Ato praticado por um gerente que libera um empréstimo de R$ 50.000,00 a um cliente apenas na condição deste cliente investir R$ 10.000,00 reais em alguma aplicação caracteriza venda casada.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Esse tipo de prática é conhecido como venda casada, onde a compra de um produto é subordinada à compra de outro.
As fases da lavagem de dinheiro seguem a ordem colocação, ocultação e integração.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O processo de lavagem de dinheiro ocorre nesta sequência: colocação, ocultação e integração.
O valor presente é o valor investido em uma aplicação hoje, ou um valor X em uma data futura descontada por alguma taxa de juro.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O valor presente considera o valor atual de um investimento, descontando uma taxa de juro futura.
A pena para crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens cometidos por organização criminosa é aumentada em até 2/3.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A pena pode ser aumentada em até 2/3 se o crime for cometido por uma organização criminosa.
A Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro é parte de uma iniciativa global voltada para combater essa prática criminosa.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: A legislação e regulamentação da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro fazem parte de um esforço global para combater esse crime.
Os serviços, produtos e operação devem estar adequados aos objetivos de investimento do cliente e o cliente deve ter conhecimento para compreender os riscos inerentes.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: É necessário que os serviços, produtos e operações estejam alinhados aos objetivos do cliente, e que ele tenha conhecimento sobre os riscos envolvidos.
Uma instituição financeira deve tratar uma transação suspeita de lavagem de dinheiro quando percebe uma incompatibilidade entre o valor da transação e a renda declarada.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Ao identificar uma transação incompatível, a instituição financeira deve tratá-la como suspeita de lavagem de dinheiro.
O período em que o cliente deseja manter o investimento deve ser considerado na verificação da adequação dos produtos e serviços aos objetivos do cliente.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O período de investimento é um dos aspectos a ser considerado para garantir que os produtos e serviços sejam adequados ao cliente.
A ordem correta das fases do processo de lavagem de dinheiro é ocultação, integração e colocação.Verdadeiro ou falso?
Falso: A ordem correta das fases da lavagem de dinheiro é colocação, ocultação e integração.
O Banco Central do Brasil obriga as instituições financeiras a monitorarem o uso de redes sociais por seus clientes.Verdadeiro ou falso?
Falso: O Banco Central obriga as instituições a definir processos, métricas e indicadores adequados, além de identificar e corrigir deficiências, mas não exige o monitoramento de redes sociais.
Segundo o Princípio do Conheça o Seu Cliente, as instituições financeiras devem manter os registros das movimentações dos clientes por pelo menos 5 anos após o encerramento da conta ou do término da operação.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: As instituições devem manter os registros por um mínimo de 5 anos a partir do encerramento da conta ou término da operação.
O prazo máximo que o API deve ser atualizado é de 24 meses.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O API deve ser atualizado no prazo máximo de 24 meses.
O Coaf é o órgão máximo no combate à lavagem de dinheiro, e seu plenário é composto pelo presidente do Coaf, nomeado pelo presidente da República, e 11 conselheiros designados pelo ministro da economia.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: O Coaf é o órgão máximo no combate à lavagem de dinheiro e sua composição segue essa estrutura.
Para verificar a adequação de produtos e serviços ao perfil do cliente, é necessário considerar os objetivos do cliente, sua situação financeira e se o cenário econômico é condizente com a operação.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Todos esses aspectos devem ser considerados para garantir a adequação dos produtos e serviços ao perfil do cliente.
Eventos climáticos extremos são classificados como riscos ambientais pelo Fórum Econômico Mundial.Verdadeiro ou falso?
Verdadeiro: Eventos climáticos extremos são considerados riscos ambientais pelo Fórum Econômico Mundial.
As instituições que trabalham com joias e metais preciosos não precisam seguir as medidas do Coaf para o combate à lavagem de dinheiro.Verdadeiro ou falso?
Falso: Essas instituições também devem adotar as medidas divulgadas pelo Coaf para combate à lavagem de dinheiro.
Falhas na infraestrutura pública são classificadas como riscos ambientais pelo Fórum Econômico Mundial.Verdadeiro ou falso?
Falso: Falhas na infraestrutura pública não são classificadas como riscos ambientais, mas sim como riscos econômicos ou tecnológicos.
