Módulo 1 Parte 2 Flashcards
🔹 A SUSEP promove a estabilidade dos mercados sob sua jurisdição, zelando pela liquidez e solvência das sociedades que integram o mercado. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
A SUSEP atua garantindo a liquidez e solvência das instituições do setor de seguros, previdência complementar aberta, capitalização e resseguro.
🔹 A SUSEP não tem competência para disciplinar e acompanhar os investimentos das entidades supervisionadas. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A SUSEP acompanha os investimentos das entidades supervisionadas, especialmente aqueles feitos em bens garantidores de provisões técnicas.
🔹 A SUSEP investiga e pune descumprimentos à regulação do mercado de seguros e previdência complementar aberta. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
Além da fiscalização, a SUSEP tem o poder de investigar e punir quem descumpre as normas do mercado de seguros e previdência complementar aberta.
🔹 A SUSEP não tem obrigação de cumprir as deliberações do CNSP. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A SUSEP deve cumprir e fazer cumprir as deliberações do Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP), autoridade máxima do setor de seguros privados.
🔹 As instituições financeiras são responsáveis por captar recursos e conceder crédito, intermediando as relações entre agentes superavitários e agentes deficitários. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
As instituições financeiras facilitam a intermediação entre agentes superavitários (quem tem dinheiro) e agentes deficitários (quem precisa de crédito).
🔹 As instituições financeiras não podem intermediar a compra e venda de valores mobiliários. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
As instituições financeiras também atuam na intermediação de compra e venda de valores mobiliários, conectando investidores e emissores de ativos.
🔹 As instituições financeiras incluem bancos comerciais, bancos de investimento, cooperativas de crédito e corretoras, entre outras. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
As instituições financeiras englobam bancos comerciais, bancos de investimento, bancos múltiplos, cooperativas de crédito, corretoras e outras entidades.
🔹 As instituições financeiras precisam estar cadastradas e regularizadas na CVM e no BACEN para operar legalmente. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
Para garantir segurança aos clientes e investidores, as instituições financeiras devem ser registradas e supervisionadas pela CVM e pelo BACEN.
🔹 A ANBIMA é uma entidade pública reguladora do Mercado de Capitais. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A ANBIMA é uma associação privada, criada para autorregular o Mercado de Capitais e melhorar a ética e transparência entre seus participantes.
🔹 A ANBIMA surgiu da fusão da Anbid e da Andima, criadas em 1967 e 1971, respectivamente. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
A ANBIMA foi criada em 2009 pela fusão da Anbid (Associação Nacional dos Bancos de Investimento) e da Andima (Associação Nacional das Instituições do Mercado Financeiro).
🔹 A ANBIMA possui função de autorregular o Mercado de Capitais, criando códigos de regulação e melhores práticas. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
A ANBIMA define códigos de regulação e melhores práticas para garantir transparência e ética no Mercado de Capitais.
🔹 A ANBIMA tem poder regulador e pode criar leis para o mercado financeiro. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A ANBIMA não tem poder regulador e não cria leis. Seus códigos servem para autorregulação dos participantes do Mercado de Capitais.
🔹 Entre os códigos criados pela ANBIMA estão o Código de Certificação, o Código de Administração de Recursos de Terceiros e o Código para Ofertas Públicas. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
A ANBIMA criou diversos códigos de regulação, como:
✅ Código de Certificação;
✅ Código de Administração de Recursos de Terceiros;
✅ Código para Distribuição de Produtos de Investimento;
✅ Código para Ofertas Públicas.
🔹 Todos os códigos da ANBIMA são estudados no primeiro módulo do curso CPA-10. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Os códigos da ANBIMA são distribuídos ao longo do curso, sendo que os códigos de Distribuição e Aquisição de Valores Mobiliários serão estudados no módulo 4, e o Código de Administração de Recursos de Terceiros no módulo 5.
🔹 O Código de Regulação e Melhores Práticas para o Programa de Certificação Continuada tem como objetivo estabelecer princípios e regras para capacitação técnica dos profissionais das Instituições Participantes. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O código define princípios e regras para elevar a capacitação técnica dos profissionais do mercado financeiro que atuam nas instituições participantes da ANBIMA.
🔹 O Código de Certificação Continuada se aplica a bancos múltiplos, bancos comerciais, bancos de investimento, sociedades corretoras e administradores fiduciários, entre outros. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O código abrange Bancos Múltiplos, Bancos Comerciais, Bancos de Investimento, Bancos de Desenvolvimento, Sociedades Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Administradores Fiduciários e Gestores de Recursos de Terceiros.
🔹 A ANBIMA tem força reguladora e pode impor regras às instituições participantes. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A ANBIMA não tem poder regulador, mas seus códigos complementam a regulação existente, e os participantes que aderem ao código aceitam seguir seus procedimentos.
🔹 Caso haja divergência entre o Código da ANBIMA e a regulação do mercado, deve-se sempre seguir o Código da ANBIMA. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Em caso de divergência entre a regulação oficial e o Código da ANBIMA, a regulação do mercado prevalece sobre o código.
🔹 Instituições não associadas à ANBIMA podem aderir ao Código de Certificação Continuada. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
Mesmo que não sejam associadas, as instituições podem solicitar adesão ao Código de Certificação Continuada, desde que aprovadas pela Diretoria da ANBIMA.
🔹 A ANBIMA é responsável por quatro certificações no Mercado Financeiro: CPA-10, CPA-20, CEA e CGA. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
As certificações da ANBIMA são:
✅ CPA-10 - Certificação Profissional ANBIMA - Série 10
✅ CPA-20 - Certificação Profissional ANBIMA - Série 20
✅ CEA - Certificação de Especialista ANBIMA
✅ CGA - Certificação de Gestores ANBIMA
🔹 A certificação CPA-10 tem dominância sobre a CPA-20 e a CEA. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A CPA-20 tem dominância sobre a CPA-10, e a CEA tem dominância sobre ambas. Ou seja, quem tem CPA-20 pode atuar nas funções da CPA-10, e quem tem CEA pode atuar nas funções da CPA-10 e CPA-20.
🔹 A certificação CGA está relacionada às demais certificações da ANBIMA. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A CGA (Certificação de Gestores ANBIMA) não tem relação com CPA-10, CPA-20 ou CEA. Ela habilita o profissional para atuar como gestor de carteira, mas não permite exercer as funções das demais certificações.
🔹 O profissional aprovado em um exame de certificação da ANBIMA, mas sem vínculo com uma instituição participante, é considerado um profissional certificado. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Quem passa na certificação ANBIMA, mas não tem vínculo com uma instituição participante, é considerado profissional aprovado. Já quem tem vínculo com uma instituição é chamado de profissional certificado.
🔹 O prazo de validade da certificação é diferente para profissionais certificados e profissionais aprovados. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
✅ Profissional certificado (vinculado a uma instituição participante): certificação válida por 5 anos.
✅ Profissional aprovado (sem vínculo com instituição participante): certificação válida por 3 anos.
🔹 O Código de Certificação Continuada exige que os profissionais tenham ficha limpa, exerçam suas atividades com transparência e cumpram suas obrigações com responsabilidade. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
Os princípios gerais do código determinam que os profissionais devem:
✅ Ter reputação ilibada (ficha limpa);
✅ Atuar com boa fé, transparência, cuidado e lealdade;
✅ Cumprir suas obrigações com responsabilidade e ética.
🔹 Os profissionais certificados devem respeitar os princípios de liberdade de iniciativa e livre concorrência, evitando práticas desleais. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O código exige que os profissionais respeitem a livre concorrência, evitem concorrência desleal e atuem de forma transparente no mercado.
🔹 Os profissionais certificados podem adotar condutas que infrinjam ou conflitem com os princípios do Código e da regulação em vigor. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Os profissionais devem evitar práticas que entrem em conflito com o Código de Certificação e com a regulação vigente.
🔹 Os profissionais certificados devem agir com honestidade moral e profissional, evitando fraudes e manipulação de preços. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O código exige que os profissionais atuem com honestidade moral e profissional, sem participar de fraudes, corrupção, manipulação de preços ou informações falsas.
🔹 Os profissionais certificados podem divulgar informações falsas ou imprecisas sobre o Mercado Financeiro e de Capitais. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Os profissionais devem zelar pela veracidade das informações divulgadas sobre o Mercado Financeiro, evitando disseminação de notícias falsas ou enganosas.
🔹 Os profissionais certificados devem garantir que as informações sobre suas atividades e qualificações sejam precisas. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
É proibido fornecer informações imprecisas ou enganosas sobre habilitações, qualificações, experiência profissional ou atividades exercidas.
🔹 As Instituições Participantes devem garantir que seus profissionais não tenham sido inabilitados por órgãos reguladores, como BACEN e CVM. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
Os profissionais não podem ter sido inabilitados para atuar em instituições autorizadas pelo BACEN, CVM, SUSEP ou PREVIC.
🔹 Profissionais que tiveram sua autorização cassada ou cancelada podem continuar exercendo atividades reguladas. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Se a autorização foi suspensa, cassada ou cancelada, o profissional não pode atuar em instituições reguladas até sua regularização.
🔹 O descumprimento das obrigações do Código pode ser caracterizado tanto pela inexistência de regras quanto pela implementação inadequada das normas. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O descumprimento pode ocorrer pela ausência de regras exigidas ou pela implementação inadequada dos procedimentos do Código.
🔹 A repetida ocorrência de falhas não resolvidas no prazo estabelecido pode ser considerada evidência de implementação inadequada do Código. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
Se falhas recorrentes não forem corrigidas dentro do prazo, isso pode ser considerado descumprimento do Código.
🔹 As instituições participantes não têm obrigação de treinar seus profissionais sobre as regras aplicáveis ao mercado financeiro. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
As instituições participantes devem capacitar continuamente seus profissionais, fornecendo atualização sobre as normas e regras aplicáveis.
🔹 Conta corrente é chamada de depósito à vista porque o dinheiro deve estar disponível a qualquer momento. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O depósito à vista permite que o correntista acesse seu dinheiro a qualquer momento, incluindo no mesmo dia do depósito.
🔹 O depósito a prazo, ao contrário do depósito à vista, tem prazo para ser devolvido ao depositante e geralmente gera rendimentos. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O depósito a prazo possui um prazo de resgate e, geralmente, oferece rendimentos ao investidor.
🔹 Os Bancos Comerciais são instituições financeiras públicas ou privadas, constituídas sob a forma de sociedade anônima. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
Os Bancos Comerciais podem ser públicos ou privados e são organizados como sociedades anônimas para realizar operações bancárias e financeiras.
🔹 Os Bancos Comerciais não realizam captação de recursos nem oferecem investimentos. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Os Bancos Comerciais são responsáveis por captar recursos (empréstimos) e oferecer produtos de investimento para rentabilidade do capital dos clientes.
