PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO

Question 1

O que é lavagem de dinheiro

Answer 1

Fazer com que o dinheiro ilícito pareça ter sido obtido legalmente

Question 2

Qual é a primeira fase da lavagem de dinheiro e qual sua característica

Answer 2

Colocação do dinheiro no sistema econômico. Caracteriza-se pela movimentação do dinheiro em países com regras financeiras mais liberais

Question 3

Como se efetua a fase 1 da lavagem de dinheiro

Answer 3

depósitos, compra de instrumentos negociáveis e compra de bens

Question 4

Qual é a segunda fase da lavagem de dinheiro e qual sua característica

Answer 4

Ocultação ou estratificação. Caracteriza-se pelo intuito de dificultar a rastreabilidade do dinheiro.

Question 5

Como se efetua a fase 2 da lavagem de dinheiro

Answer 5

Transferindo ativos para contas anônimas em países com sigilo bancário, realizando depósitos em contas de laranjas ou contas fantasmas

Question 6

Qual é a terceira fase da lavagem de dinheiro e qual sua característica

Answer 6

Integração. Caracteriza-se pela incorporação formal dos bens no sistema econômico

Question 7

Como se efetua a fase 3 da lavagem de dinheiro

Answer 7

Quando uma empresa estrangeira ou fundo offshore adquirem participações de empresas no Brasil onde os sócios são direto ou indiretamente pessoas ligadas aos criminosos

Question 8

Comprar uma propriedade rural com o dinheiro do crime

Answer 8

Colocação

Question 9

Enviar recursos provenientes de crimes para paraísos fiscais

Answer 9

Ocultação ou Estratificação

Question 10

Fazer câmbio de notas oriundas de um crime por moeda de outro país

Answer 10

Ocultação ou Estratificação

Question 11

Comprar hotéis, restaurantes, negócios, com dinheiro oriundo de contas no exterior sem procedências

Answer 11

Integração

Question 12

Compra de bens com doações originárias de contas “fantasmas”, empresas de “fachada”

Answer 12

Integração

Question 13

Sonegação de imposto

Answer 13

Deixar de pagar imposto devido por uma pessoa, física ou jurídico. Dinheiro tem origem lícita

Question 14

Qual a pena do crime de lavagem de dinheiro

Answer 14

Reclusão de 3 a 10 anos e multa

Question 15

Em que tipo de infração se enquadra o crime de lavagem de dinheiro

Answer 15

Infração penal

Question 16

A multa pecuniária, aplicada pelo coaf, será variável não superior ao triplo do valor da operação

Answer 16

Falso, é ao dobro

Question 17

A multa pecuniária, aplicada pelo coaf, será variável não superior ao dobro do lucro real obtido ou que presumivelmente seria obtido pela realização da operação

Answer 17

Verdadeiro

Question 18

A multa pecuniária, aplicada pelo coaf será variável não superior ao valor de 10 milhões de reais

Answer 18

Falso, é 20 milhões

Question 19

Em que situação ocorre elevação de pena, de um a dois terços da mesma

Answer 19

Quando o crime de lavagem de dinheiro ocorre de forma reiterada por intermédio de organização criminosa

Question 20

Em que situação ocorre redução de pena, de um a dois terços da mesma, facultando-se ao juiz deixar de aplicá-la ou substituí-la

Answer 20

Quando o autor, coautor ou partícipe do crime realiza delação premiada

Question 21

As operações de lavagem de dinheiro levantam indícios de suspeitas para fins de

Answer 21

monitoramento e seleção

Question 22

Quais são as informações mínimas que as instituições financeiras devem conter nos registros de suas operações

Answer 22

tipo, valor (quando aplicável), data de realização, nome, CPF ou CNPJ do beneficiário (valores acima de 2000 reais), canal utilizado

Question 23

Quais operações as instituições financeiras devem comunicar ao COAF

Answer 23

depósitos ou saques em espécie de valor igual ou superior a 50 mil reais. solicitação de provisionamento de saque em espécie de valor igual ou superior a 50 mil reais

Question 24

Órgão máximo no combate à lavagem de dinheiro

Answer 24

COAF - Conselho de Controle de Atividade FInanceira

Question 25

O Coaf dispõe de autonomia técnica e operacional, atua em todo o território nacional e vincula-se administrativamente ao Banco Central do Brasil

Answer 25

Verdadeiro

Question 26

Consideram-se PEP - Pessoas Politicamente Expostas

Answer 26

Agentes públicos que desempenham ou tenham desempenhado nos últimos 5 anos, no Brasil ou no exterior, cargos públicos relevantes, assim como representantes, familiares e pessoas próximas

Question 27

Resuma Autorregulação Bancária

Answer 27

Sistema voluntário, focado na concorrência sadia no mercado, elevação dos padrões e aumento da transparência em benefício dos consumidores

Question 28

Quem participação da autorregulação bancária

Answer 28

Todas as instituições financeiras associadas à Febraban

Question 29

Quais são os Eixos Normativos da autorregulação bancária

Answer 29

Relacionamento com o consumidor, prevenção a ilíticos e responsabilidade socioambiental

Question 30

Quando a quebra de sigilo bancário poderá ser decretada

Answer 30

quando necessária para apuração de ocorrência de qualquer ilícito

Question 31

existe a ocorrência de indícios de suspeita de prática de lavagem de dinheiro quando é realizado depósito em dinheiro de valor considerado elevado

Answer 31

falso, pois a pessoa pode ter uma capacidade financeira condizente com o valor do depósito

Question 32

existe a ocorrência de indícios de suspeita de prática de lavagem de dinheiro quando são efetuadas operações diversas de pequeno valor monetário

Answer 32

falso, pois essas operações podem ser o pagamento de contas, transferências etc

Question 33

existe a ocorrência de indícios de suspeita de prática de lavagem de dinheiro quando são transferidos valores sem relação com a capacidade econômica do cliente

Answer 33

Verdadeiro

Question 34

existe a ocorrência de indícios de suspeita de prática de lavagem de dinheiro quando são formalizados contratos com estabelecimentos comerciais pequenos

Answer 34

Falso, isso é totalmente aceitável

Question 35

Em 2008 foi constituído um sistema de normas pelas próprias instituições financeiras, com compromissos de conduta estabelecidos para que o mercado atue de forma ainda mais eficaz, clara e transparente, em benefício do consumidor e da sociedade.

O comprometimento com as normas em questão é voluntário por parte das instituições financeiras brasileiras, sendo um exemplo de

Answer 35

Autorregulação bancária

Question 36

I. Clara, para ocultar a utilização de bens provenientes de infração penal de receptação, os converte em ativos lícitos.
II. Joana, para dissimular a utilização de bens provenientes de crime anterior praticado por terceiro, os adquire e, posteriormente, troca aqueles bens.
III. Paloma oculta a origem de direitos provenientes indiretamente de infração penal de peculato.

De acordo com as previsões do Art. 1º da Lei nº 9.613/98, é correto afirmar que configura(m) crime de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores, a(s) conduta(s) de

Answer 36

Das três

Question 37

Um consultor financeiro capta clientela para investir em instituição financeira legalmente autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil, sendo eficiente na sua atividade. Em Determinado momento, é informado pelo seu contato na referida instituição de que um dos indivíduos indicados estaria realizando operações de aportes de recursos em descompasso com sua capacidade financeira.

Nos termos da Carta Circular num. 4.001, de 29 de janeiro de 2020, os fatos descritos pertinentes aos aportes constituem a ocorrência de indícios de suspeita de lavagem de dinheiro para fins dos procedimentos relacionados às suas atividades financeiras de

Answer 37

Monitoramento (ou seleção)

Question 38

Perácio é empresário no ramo de varejo e cliente do Banco Bom S/A. Os prepostos de Perácio depositam diariamente fartas quantias de dinheiro em espécie, que variam de cinquenta a sessenta mil reais, podendo chegar a R$ 200.000,00 reais após os finais de semana. Os depósitos são normalmente realizados na conta corrente da pessoa jurídica e eventualmente na conta corrente da pessoa física Tais atos, à luz das normas da Carta Circular Bacen no
3.978 de 23/1/2020, são considerados

(A) atípicos e devem ser comunicados ao Banco Central
(B) corriqueiros diante da situação econômica do depositante
(C) suspeitos e impõem comunicação imediata ao Ministério Público
(D) sujeitos a esclarecimentos com comunicação ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf)
(E) naturais mas sujeitos ao controle do Ministério da Fazenda

Answer 38

(A) Não são atípicos no contexto
(B) Correto
(C) A comunicação é feita com o Coaf
(D) Não há essa questão de esclarecimentos
(E) O Ministério da Fazendo não participa desse processo

Question 39

Nos termos da Carta Circular Bacen no
3.542/2012, caso uma pessoa queira depositar em conta corrente volume expressivo de dinheiro representado em notas mofadas ou malcheirosas, tal ato indica uma atividade com indício de lavagem de dinheiro relacionada com operações

Answer 39

realizadas em espécie em moeda nacional