Ley De Instituciones De Credito

Question 1

Los delitos se pueden dividir en 4 grupos:

Answer 1

1. Particulares
2. Empleados, consejeros y funcionarios de bancos.
3. Empleados de la Comisión Nadional Bancaria y de Valores
4. Funcionarios bancarios conjuntamente con los empleados de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Question 2

Delitos cometidos por los particulares

Answer 2

1. Captación de recursos sin ser una institución financiera
2. Ostentarse al público como intermediario o entidad financiera sin autorización para operar con tal carácter.

Question 3

Delitos cometidos por los empleados, funcionarios y consejeros de bancos

Answer 3

1. Que presenten a la CNBV datos falsos o alterados sobre la solvencia del deudor o sobre el valor de las garantías que protegen los créditos
2. Conociendo la falsedad sobre el monto de los activos o pasivos, concedan el crédito
3. Proporcionen o difundan información falsa respecto de los estados financieros de la institución de crédito.

Question 4

Delitos cometidos por los empleados de la CNBV

Answer 4

1. Oculten al conocimiento de sus superiores hechos que probablemente puedan constituir delito.
2. Obtengan o pretendan obtener un beneficio a cambio de abstenerse de informar a sus superiores hechos que probablemente puedan constituir delito
3. Permitan que los funcionarios o empleados de la institución de crédito alteren o modifiquen registros con el propósito de ocultar hechos que probablemente puedan constituir delito.

Question 5

Delitos cometidos por los funcionarios bancarios conjuntamente con los empleados de la CNBV

Answer 5

Cohecho entre funcionarios de una Institución de Crédito y un empleado de la CNBV

Question 6

PRESCRIPCIÓN

Answer 6

3 años si se tiene conocimiento del delito y del delincuente.

5 años fuera de esta circunstancia.

Question 7

¿Quien puede ejercitar la Acción Penal?

Answer 7

1. Secretaria de Hacienda y Crédito Público.
2. Institución de Crédito Ofendida.
3. Los que tengan interés jurídico.

Question 8

¿Quienes componen el sistema financiero en México?

Answer 8

1. SHCP
2. BANXICO
3. CNBV
4. INSTITUCIONES DE CRÉDITO

Question 9

Acerca de la SHCP

Answer 9

• SAT

- Principal regulador del sistema financiero.

Question 10

Acerca de BANXICO.

Answer 10

• Fijación del tipo de cambio y autorización de comisiones.
• Dirige los destinos monetarios del país, la política monetaria, las reservas, tipo de cambio y tasas de interés.
• Responsable de cuentas concentradoras (banco de bancos)
• Fiador de bancos

Question 11

Acerca de la CNBV

Answer 11

Máxima autoridad supervisora de los bancos

Question 12

Instituciones de crédito

Answer 12

1. Instituciones de banca múltiple

2. Instituciones de banca de desarrollo.

Question 13

Instituciones de banca múltiple

Answer 13

• Banca privada
• Tienen fines de lucro
• Su objeto es la captación de recursos.

Question 14

Instituciones de banca de desarrollo

Answer 14

-Su objetivo es ser motores de desarrollo