H5: Het adviestraject (deel 1) Flashcards
autoriteit financiële markt
toezichthouder over financiële markt
nibud
advies en informeren huishoudens over financiën
consumentenbond
informeert consumenten
vereniging eigen huis
helpt consument met verkoop/koop eigen woning
vereniging effectenbezitters
kan men terecht over beleggingsvragen
belangen financiële dienstverleners
- verbond verzekeraars
- vereniging nederlandse assurantie beurs
-NL vereniging volmacht assurantiebedrijven - de vereende en de koop (herverzekeraars)
EID
voorwaarden deposito’s/belegging
verzekeringskaart
voorwaarden verzekering
dienstverleningdocument
voor info en voorwaarden bij complexe financiële producten
privacy verwerking
Algemene Verordering Gegevensbescherming (AVG)
rechten van betrokkenden
- recht op vergetelheid
- recht op recificatie
- recht op informatie
- recht op inzage
- recht op beperking verwerking
- recht op dataportabiliteit
gegevens die verwerkt zijn door wettelijke verplichting (bijv. klantprofiel) hoeven niet te worden verwijderd bij verzoek klant
standaard persoonsgegevens
- naam + adres
- email adressen
- pasfoto’s
- IP adressen
bijzondere persoonsgegevens
- seksuele voorkeur
- ras
- religie
- gezondheid
directe distributie
rechtstreeks bij aanbieder
indirecte distributie
via een adviseur / bemiddelaar een product afsluiten
adviestraject
- inventarisatie
- risicoanalyse
- advies
- beheer en mutatie
- nazorg en schadebehandeling
kwaliteit eis
wft vergunning van AFM vereist
distributie consistentie
ieder distriubtiekanaal moet hetzelfde zijn
ongebonden bemiddelaar
bemiddelaar is niet verbonden aan een bank of verzekeraar
volledig zelfstandig
gebonden bemiddelaar
is verbonden aan een bank of verzekeraar
heeft zijn eigen vergunning
verbonden bemiddelaar
geen eigen vergunning, maar werkt onder de vergunning van aanbieder
execution only
voor eigen rekening en risico financiële producten kopen
