Allocation Strategique Flashcards
Objectif allocation stratégique
Déterminer un portefeuille convenant aux objectifs et contraintes du client
Principe investisseur prudent
Exige que le fiduciaire investisse les actifs comme s’il s’agissait de ses propres actifs
Allocation stratégique
Représente le niveau d’investissement en fonction du risque adéquat pour le client
Représente l’indice de référence du gestionnaire de portefeuille
Allocation en fonction de l’âge
110- âge = pourcentage à investir dans action
Norway Model
60% action et 40% obligation
Peu coûteux, transparent, bon pour la majorité des gens
Endowment modèle
Grande exposition aux produits alternatifs, management actif
Grand coût et difficile à appliquer
Canada model
Exposé à plusieurs actifs différents, et management actif