T8C3 - Suitability

Question 1

O que o Participante deve verificar para realizar o perfil do cliente?

Answer 1

(i) ADEQUAÇÃO AO OBJETIVO DE
INVESTIMENTO DO CLIENTE
(ii) COMPATIBILIDADE COM A SITUAÇÃO
FINANCEIRA DO CLIENTE
(iii) CONHECIMENTO E COMPREENSÃO DOS
RISCOS

Question 2

O que o Participante deve verificar ADEQUAÇÃO AO OBJETIVO DE INVESTIMENTO DO CLIENTE

Answer 2

o período em que o cliente deseja manter o
investimento;
as preferências declaradas do cliente quanto à
assunção de riscos; e
as finalidades do investimento

Question 3

O que o Participante deve verificar
COMPATIBILIDADE COM A SITUAÇÃO
FINANCEIRA DO CLIENTE

Answer 3

o valor das receitas regulares declaradas pelo
cliente;
o valor e os ativos que compõem o patrimônio do
cliente; e
a necessidade futura de recursos declarada pelo
cliente.

Question 4

O que o Participante deve verificar CONHECIMENTO E COMPREENSÃO DOS
RISCOS

Answer 4

• os tipos de produtos, serviços e operações com
  os quais o cliente tem familiaridade;
• a natureza, o volume e a frequência das
  operações já realizadas pelo cliente no mercado
  de valores mobiliários, bem como o período em
  que tais operações foram realizadas; e
• a formação acadêmica e a experiência
  profissional do cliente.

Question 5

A análise e classificação das categorias de produtos levarão em conta, no mínimo:

Answer 5

(i) os riscos associados ao produto e seus ativos subjacentes;
(ii) operfil dos emissores e prestadores de serviços associados ao produto;
(iii)a existência de garantias; e
(iv) os prazos de carência.

Question 6

O que exigir se o cliente solicitar a realização de operações fora do perfil?

Answer 6

• Alertar o cliente acerca da ausência ou desatualização de perfil ou da sua inadequação, com a indicação das causas da divergência; e
• Obter declaração expressa do cliente de que está ciente da ausência, desatualização ou inadequação de perfil.

Question 7

Qual o dever do participante em registrar controles de suitabillity?

Answer 7

• Manter as informações relativas ao perfil de seus clientes atualizadas, bservando-se o intervalo máximo de 5 (cinco) anos; e
• Proceder a nova análise e classificação das categorias de valores mobiliários em intervalos não superiores a 24 (vinte e quatro) meses.

Question 8

Quem é dispensado do perfil?

Answer 8

• investidor qualificado;
• pessoa jurídica de direito público;
• com carteira administrada por administrador autorizado pela CVM; ou
• perfil de cliente cliente pré-definido por consultor de valores mobiliários,

Question 9

Os investidores profissionais são:

Answer 9

• instituições financeiras
• companhias seguradoras
• entidades abertas e fechadas de previdência complementar;
• em valor superior a dez milhões de reais) e que atestem por escrito sua condição de investidor
  profissional
• fundos de investimento;
• clubes de investimento
• agentes autônomos de investimento
• investidores não residentes.

Question 10

Os investidores qualificados são:

Answer 10

• investidores profissionais;
• em valor superior a um milhão de reais
• pessoas naturais aprovadas como AAI
• clubes de investimento, desde que tenham a carteira gerida por um ou mais cotistas, que sejam investidores qualificados.