T8C1 - PLD Flashcards
Quais os três componentes da ABR?
1: Identificar, monitorar, analisar, reportar e mitigar
2: Definição dos riscos e da tolerância aos riscos.
3: Concentrar esforços em riscos maiores. Controles compatíveis com a tolerância
Como se definem os riscos da ABR?
1: elencar todos os produtos e serviços, canais de distribuição, ambiente de negociação e registros, classificando riscos em baixo, médio e altos.
2: Segmentar clientes por grau de risco baixo , médio e alto.
Quais fatores considerar para classificar o risco?
1: Tipo de cliente e natureza jurídica
2: Atividade
3: Localização geográfica
4: produtos, serviços e canais utilizados
5: Relacionamento com outros participantes e instituições
6: Contrapartes
Onde há tratamentos específicos para PEPs?
Na política de PLD e no processo periódico de avaliação interna de risco
O que deve constar no relatório elaborado pelo diretor estatutário?
1: Identificar riscos de PLD
2: Análise de atuação de AAIs
3: Situações atípicas
4: N° de comunicações ao COAF
5: Efetividade e recomendações de aprimoramento
Qual o conteúdo mínimo da política de PLD?
1: Descrição da Governança de PLD
2: Descrição da metodologia para tratar e mitigar riscos
3: Definição dos critérios e periodicidade de atualização cadastral
4: Rotinas para cadastro de INR
5: Medidas para identificar contrapartes em ops de registro
Quais diretrizes a metodologia de tratamento e mitigação de riscos de PLD deve apresentar?
1: Abordagem baseada em risco
2: Para conhecer Clientes ativos, funcionários e prestadores
3: Diligências para identificar beneficiário final
4: Monitoramento
5: Critérios para indicadores de efetividade
O que os participantes devem adotar, além da política de PLD?
Implementar regras, procedimentos e controles e manter programa de treinamento contínuo
O que regras, procedimentos e controles devem buscar?
1: Validar e manter info cadastral atualizada
2: Aplicar e evidenciar procedimentos de verificação de info cadastral
3: Monitorar situações atípicas
4: EDD para beneficiário final
5: Classificar clientes ativos por grau de risco
Qual o tratamento para onboarding de PEPs e OSFL?
i: monitorar continuamente e diferenciada
ii: Acompanhamento direfenciado de onboarding
iii: Identificar mudança para PEP/OSFL após o onboarding
O que fazer nas situações de maior risco de LD?
1: identificar origem dos recursos
2: Rigor no acompanhamento do relacionamento
3: Identificar beneficiário final q esteja na lista de sanções
O que o participante deve fazer quando não tiver relacionamento com os investidores?
1: Considerar a política de PLD da instituição
2: Buscar troca de informações
3: Monitorar continuamente
4: Analisar indícios de LD e comunicar ao COAF
Quais são considerados sérios indícios de LD na identificação do cliente ?
1: Não ser possível atualizar informações cadastrais do cliente
2: Impossível identificar beneficiário final
3: PF com renda incompatível
4: PJ com faturamento,atividade econômica, faturamento incompatíveis
Quais são considerados sérios indícios de LD nas operações do cliente ? (11)
1: Mesmas partes com sucessivos ganhos/perdas
2: Oscilações significativas de volume ou frequência
3: Burlar identificação dos envolvidos
4: Atuação em nome de terceiros
5: mudanças no modo de operar
6: complexidade incompatível com perfil
7: finalidade de perda/ganho sem fundamento
8: fora do ambiente de mercado
9: Pagamentos para terceiros
10: ops fora do preço de mercado
11: Localização de risco
O que e quando comunicar ao COAF?
E, até 24h depois da análise, o participante deve comunicar Operações tentadas ou realizadas com indícios de LD/FT
