SERVIZI DI INVESTIMENTO Flashcards
Servizi di investimento
Servono a scambiare servizi finanziari/patrimoniali.
Rientrano nella categoria di servizi di investimento anche i servizi di collocamento di nuovi strumenti finanziari emessi
OGGETTO DI SERVIZI DI INVESTIMENTO
- valori mobiliari (azioni e obbligazioni)
- strumenti di mercato monetario (bot)
- quote di fondi di investimento
- contratti derivati (opzioni)
Consulenza
Uno dei + importanti servizi di investimento offerti dalle banche
Caratteristiche consulenza
- personalizzata
- deve riguardare operazioni di acquisto/vendita di uno strumento finanziario
Servizi di inv. accessori
Vi rientrano ad esempio la custodia degli strumenti finanziari o la ricerca in materia di investimenti
Soggetti abilitati a serv. di investimento
Banche, sim, imprese di investimento.
Non ci sono vincoli per offrire i servizi accessori
Security industry
rappresenta il complesso di intermediari finanziari che offrono servizi di scambio e propedeutici allo scambio di strumenti finanziari
Funzioni
- organizzare negoziazioni di strumenti finanziari
- migliorare negoziabilità strumenti finanziari
- consulenza
- gestire strumenti finanziari
Erogazione dei servizi, 4 principi
-Classificazione dei clienti
-coerenza col cliente
-trasparenza
-eseguire gli scambi nelle migliori condizioni possibili
Clienti
Divisi in 3 categorie a tutela crescente
1 controparti qualificate (es altri intermediari finanziari)
2 clienti professionali, imprese o privati con det requisiti patrimoniali
3 clienti al dettaglio
Coerenza
Perseguita con la profilatura. Prima di erogare servizi gli intermediari sono obbligati a sottoporre ai clienti un questionario che serve a valutare appropriatezza e adeguatezza dei servizi offerti
Appropriatezza vs adeguatezza
1 conoscenza e esperienza in materia di investimenti
2 valutazione situazione finanziaria
