SERVICIOS DE INVERSION

Question 1

TIPOS DE SERVICIOS DE INVERSION

Answer 1

ASESORADOS Y NO ASESORADOS

Question 2

PERSONAS QUE OCUPANDO UN EMPLEO, O COMISION EN ENTIDADES FINANCIERAS, DESARROLLEN ELABORACION DE REPORTES DE ANALISIS DE EMISORAS , QUE SE DIVULGEN AL PUBLICO INVERSIONISTA

Answer 2

ANALISTA

Question 3

INFORMACION DIRIGIDA AL PUBLICO QUE CONTENGAN ANALISIS FINANCIERO DE EMISORAS VALORE , ETC QUE CONTENGAN OPINIONES PARA LA TOMA DE DESICIONES DE INVERSION

Answer 3

REPORTE DE ANALISIS

Question 4

PRESTACION HABITUAL Y PROFESIONAL A FAVOR DEL CLIENTE DE SERVICIOS ASESORADOS Y NO ASESORADOS

Answer 4

SERVICIOS DE INVERSION

Question 5

PRESENTACION HABITUAL Y PROFESIONAL EN FAVOR DEL CLIENTE, DE ASESORIAS DE INVERSION O GESTION DE INVERSIONES

Answer 5

SERVICIOS DE INVERSION ASESORADOS

Question 6

RECONMENDACION O CONSEJO PERSONALISADO O INDIVIDUALIZADO A UN CLIENTE

Answer 6

ASESORIA DE INVERSION

Question 7

PROPORCIONAR POR PARTE DE ENTIDADES FINANCIERAS O ASESORES EN INVERSINES, DE MANERA ORAL O ESCRITA RECOMENDACIONES A UN CLIENTE , QUE LE SUGIERAN LA TOMA DE DESICIONES DE INVERSION

Answer 7

ASESORIA DE INVERSION

Question 8

TOMA DE DESICIONES DE INVERSIN POR PARTE DE CLIENTE A TRAVES DE LA ADMINISTRACION DE CUENTAS QUE REALICE LA ENTIDAD FINANCIERA , EN LAS QUE EN TODO CASO SE PACTE EL MANEJO DISCRECIONAL DE LAS CUENTAS

Answer 8

GESTION DE INVERSIONES

Question 9

A LA PRESENTACION HABITUAL Y PROFESIONAL EN FAVOR DE CLIENTES, DE COMERCIALIZACION O EJECUCION DE OPERACIONES

Answer 9

SERVICIOS DE INVERSION NO ASESORADOS

Question 10

RECOMENDACIONES O CONSEJOS GENERALIZADOS CON INDEPENDENCIA DEL PERFIL DEL CLIENTE

Answer 10

COMERCIALIZACION

Question 11

RECEPCION DE INSTRUCCIONES , TRANSMISION Y EJECUCION DE ORDENES

Answer 11

EJECUCION DE OPERACIONES

Question 12

LAS ENTIDADES ESTAN OBLIGADAS A LLEVAR ACABO LAS OPERACIONES EXACTAMENTE EN LOS MISMOS TERMINOS EN QUE FUE INSTRUIDA POR EL CLIENTE

Answer 12

EJECUCION DE OPERACIONES

Question 13

CLIENTE SOFISTICADO

Answer 13

-MANTENGAN EN 12 MESES 3M DE UDISD
-INGRESOS BRUTOS EN 2 AÑOS IGUALES O MAYORES A 1M DE UDIS

Question 14

COMO DEBE DE SUSCRIBIR UN CLIENTE SOFISTICAFO LA CARTA PARA RECIBIR EL SERVICIO DE ASESORIA

Answer 14

ANEXO 1, APARTADO A PARA RECIBIR EL SERVICIO DE ASESORIA

Question 15

CONTENIDO PARA CARTA EN CASO DE SOLICITAR SERVICIO DE EJECUCIONES COMO CLIENTE SOFISTICADO

Answer 15

APARTADO B PARA SERVICIO DE EJECUCION DE OPERACIONES

Question 16

A QUE ESTAN OBLIGADOS LAS INSTITUCION O LOS ASESORES DE INVERSIONES PARA LA PRESTACION DE SERVICIOS DE ASESORIA PARA DETERMINAR EL PERFIL

Answer 16

• SOLICITAR INFO FINANCIERA
• CONOCIMIENTOS Y EXPERIENCIA
• OBJETIVOS DE INVERSION

Question 17

DETALLA LOS ELEMENTOS DEL PERFIL DEL CLIENTE

Answer 17

ANEXO 3

Question 18

ES IMPORTANTE JUSTIFICARLA PARA LA ESTRATEGIA QUE SE RECOMIENDA

Answer 18

RAZONABILIDAD

Question 19

LAS ENTIDADES DEBERAN CUMPLIR CON LOS LIMITES MAXIMOS ESTABLECIDOS POR EL COMITE RESPONSABLE DEL ANALISIS DE LOS PRODUCTOS FINANCIEROS

Answer 19

RAZONABILIDAD

Question 20

DONDE SE EMITE LA GESTION DE INVERSIONES

Answer 20

MARCO GENERAL

Question 21

OBLIGACIONES DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS

Answer 21

• CAPACITAR AL PERSONAL
• COMUNICAR LAS POLITICAS Y LOS PRODUCTOS

Question 22

INFORMACION QUE DEBE CONOCER EL PERSONAL EN LA PRESTACION DE SERVICIOS DE ASESORIA DE INVERSIONES

Answer 22

-DOCUMENTOS DE OFERTA DE LOS PRODUCTOS
- DISPOSICINES APLICABLES QUE REGULEN LOS SERVICIOS DE INVERSION

Question 23

OBLIGACIONES DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS CON RESPECTO AL PERSONAL EN LA PRESTACION DE SERVICIOS DE ASESORIAS DE INVERSION

Answer 23

• CAPACITAR AL PERSONAL QUE HAGA ASESORIAS DE INVERSION
• COMUNICAR LAS POLITICAS Y LOS PRODUCTOS

Question 24

CONTENIDO MARCO GENERAL DE ACTUACION QUE DEBEN FORMULAR LAS ENTIDADES QUE DEN SERVICIOS DE GESTION DE INVERSIONES

Answer 24

• NATURALEZA Y ALCANZE DE LAS FACULTADES DEL APODERADO
• RIESGO ASOCIADO A LA DISCRECIONALIDAD DEL APODERADO O ASESOR
• FORMA QUE EL CLIENTE PUEDE MODIFICAR LA DISCRECIONALIDAD

Question 25

CUALES SON LAS CONDICIONES PARA QUE PARA QUE UNA ENTIDAD FINANCIERA PUEDA HACER ESTRATEGIAS ESTANDARIZADAS

Answer 25

- PERFILES DE INVERSION SEMEJANTES - NO AFECTE A LAS CARTERAS DE LOS OTROS CLIENTES

Question 26

CADA CUANDO SE REVISA EL MARCO GENERAL DE ACTUACION

Answer 26

CADA SEIS MESES

Question 27

OBLIGACIONES DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS QUE PRESTEN SERVICIOS DE GESTION DE INVERSIONES

Answer 27

- FORMULAR UN MARCO GENERAL DE ACTUACION - PROCEDIMIENTOS PARA LA REVISION DEL MARCO GENERAL DE ACTUACION - EL MARCO GENERAL DEBE SER FIRMADO POR EL CLIENTE - INFORMAR AL CLIENTE DE LA ACTUACION

Question 28

CALIFICACION QUE DEBE DE TENER LOS VALORES OBJETOS DE COMERCIALIZACION O PROMOCION

Answer 28

-CALIFICACION AA -PLAZO IGUAL O MENOR A 3 AÑOS

Question 29

CUAL ES LA INFORMACION QUE LAS ENTIDADES FINANCIERAS DEBEN ENTREGAR A SUS CLIENTES CON LOS SERVICIOS DE COMERZIALISACION O PROMOCION DE VALORES

Answer 29

- PERFIL DEL VALOR - RIESGOS, BENEFICIOS, COSTOS Y ADVERTENCIAS

Question 30

OBLIGACIONES DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS AL PRESTACION DE SERVICIOS DE INVESION

Answer 30

- PROPORCIONAR A SUS CLIENTES UNA GUIA DE SERVICIOS DE INVERSION - EL ARCHIVO DEBE GUARDARSE MINIMO 5 AÑOS

Question 31

CUANDO SE REALIZAN RECOMENDACIONES O LLEVEN ACABO OPERACIONES QUE NO SEAN ACORDES CON EL PERFIL DEL CLIENTE

Answer 31

PRESUNCION DE CONFLICTO DE INTERES

Question 32

CONDUCTAS CONTRARIAS A LOS SANOS USOS O PRACTICAS BURSATILES EN LA PRESTASION DE SERVICIOS DE INVERSION

Answer 32

1. DAR INFORMACION AL CLIENTE QUE INDUSCA AL ERROR 2.ACTUAR CONTRA EL INTERES DEL CLIENTE 3. NO IDENTIFICAR LAS OPERACIONES ASESORADAS DE AQULLAS QUE FUERON ISTRUIDAS POR EL CLIENTE

Question 33

EN LA DIVULGACION DE COMISIONES DEBERA INCLUIRSE

Answer 33

- LA FORMA DEL CALCULO - CONCEPTO - EL LIMITE MAXIMO