SERVICIOS DE INVERSION Flashcards
TIPOS DE SERVICIOS DE INVERSION
ASESORADOS Y NO ASESORADOS
PERSONAS QUE OCUPANDO UN EMPLEO, O COMISION EN ENTIDADES FINANCIERAS, DESARROLLEN ELABORACION DE REPORTES DE ANALISIS DE EMISORAS , QUE SE DIVULGEN AL PUBLICO INVERSIONISTA
ANALISTA
INFORMACION DIRIGIDA AL PUBLICO QUE CONTENGAN ANALISIS FINANCIERO DE EMISORAS VALORE , ETC QUE CONTENGAN OPINIONES PARA LA TOMA DE DESICIONES DE INVERSION
REPORTE DE ANALISIS
PRESTACION HABITUAL Y PROFESIONAL A FAVOR DEL CLIENTE DE SERVICIOS ASESORADOS Y NO ASESORADOS
SERVICIOS DE INVERSION
PRESENTACION HABITUAL Y PROFESIONAL EN FAVOR DEL CLIENTE, DE ASESORIAS DE INVERSION O GESTION DE INVERSIONES
SERVICIOS DE INVERSION ASESORADOS
RECONMENDACION O CONSEJO PERSONALISADO O INDIVIDUALIZADO A UN CLIENTE
ASESORIA DE INVERSION
PROPORCIONAR POR PARTE DE ENTIDADES FINANCIERAS O ASESORES EN INVERSINES, DE MANERA ORAL O ESCRITA RECOMENDACIONES A UN CLIENTE , QUE LE SUGIERAN LA TOMA DE DESICIONES DE INVERSION
ASESORIA DE INVERSION
TOMA DE DESICIONES DE INVERSIN POR PARTE DE CLIENTE A TRAVES DE LA ADMINISTRACION DE CUENTAS QUE REALICE LA ENTIDAD FINANCIERA , EN LAS QUE EN TODO CASO SE PACTE EL MANEJO DISCRECIONAL DE LAS CUENTAS
GESTION DE INVERSIONES
A LA PRESENTACION HABITUAL Y PROFESIONAL EN FAVOR DE CLIENTES, DE COMERCIALIZACION O EJECUCION DE OPERACIONES
SERVICIOS DE INVERSION NO ASESORADOS
RECOMENDACIONES O CONSEJOS GENERALIZADOS CON INDEPENDENCIA DEL PERFIL DEL CLIENTE
COMERCIALIZACION
RECEPCION DE INSTRUCCIONES , TRANSMISION Y EJECUCION DE ORDENES
EJECUCION DE OPERACIONES
LAS ENTIDADES ESTAN OBLIGADAS A LLEVAR ACABO LAS OPERACIONES EXACTAMENTE EN LOS MISMOS TERMINOS EN QUE FUE INSTRUIDA POR EL CLIENTE
EJECUCION DE OPERACIONES
CLIENTE SOFISTICADO
-MANTENGAN EN 12 MESES 3M DE UDISD
-INGRESOS BRUTOS EN 2 AÑOS IGUALES O MAYORES A 1M DE UDIS
COMO DEBE DE SUSCRIBIR UN CLIENTE SOFISTICAFO LA CARTA PARA RECIBIR EL SERVICIO DE ASESORIA
ANEXO 1, APARTADO A PARA RECIBIR EL SERVICIO DE ASESORIA
CONTENIDO PARA CARTA EN CASO DE SOLICITAR SERVICIO DE EJECUCIONES COMO CLIENTE SOFISTICADO
APARTADO B PARA SERVICIO DE EJECUCION DE OPERACIONES
A QUE ESTAN OBLIGADOS LAS INSTITUCION O LOS ASESORES DE INVERSIONES PARA LA PRESTACION DE SERVICIOS DE ASESORIA PARA DETERMINAR EL PERFIL
- SOLICITAR INFO FINANCIERA
- CONOCIMIENTOS Y EXPERIENCIA
- OBJETIVOS DE INVERSION
DETALLA LOS ELEMENTOS DEL PERFIL DEL CLIENTE
ANEXO 3
ES IMPORTANTE JUSTIFICARLA PARA LA ESTRATEGIA QUE SE RECOMIENDA
RAZONABILIDAD
LAS ENTIDADES DEBERAN CUMPLIR CON LOS LIMITES MAXIMOS ESTABLECIDOS POR EL COMITE RESPONSABLE DEL ANALISIS DE LOS PRODUCTOS FINANCIEROS
RAZONABILIDAD
DONDE SE EMITE LA GESTION DE INVERSIONES
MARCO GENERAL
OBLIGACIONES DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS
- CAPACITAR AL PERSONAL
- COMUNICAR LAS POLITICAS Y LOS PRODUCTOS
INFORMACION QUE DEBE CONOCER EL PERSONAL EN LA PRESTACION DE SERVICIOS DE ASESORIA DE INVERSIONES
-DOCUMENTOS DE OFERTA DE LOS PRODUCTOS
- DISPOSICINES APLICABLES QUE REGULEN LOS SERVICIOS DE INVERSION
OBLIGACIONES DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS CON RESPECTO AL PERSONAL EN LA PRESTACION DE SERVICIOS DE ASESORIAS DE INVERSION
- CAPACITAR AL PERSONAL QUE HAGA ASESORIAS DE INVERSION
- COMUNICAR LAS POLITICAS Y LOS PRODUCTOS
CONTENIDO MARCO GENERAL DE ACTUACION QUE DEBEN FORMULAR LAS ENTIDADES QUE DEN SERVICIOS DE GESTION DE INVERSIONES
- NATURALEZA Y ALCANZE DE LAS FACULTADES DEL APODERADO
- RIESGO ASOCIADO A LA DISCRECIONALIDAD DEL APODERADO O ASESOR
- FORMA QUE EL CLIENTE PUEDE MODIFICAR LA DISCRECIONALIDAD
CUALES SON LAS CONDICIONES PARA QUE PARA QUE UNA ENTIDAD FINANCIERA PUEDA HACER ESTRATEGIAS ESTANDARIZADAS
- PERFILES DE INVERSION SEMEJANTES
- NO AFECTE A LAS CARTERAS DE LOS OTROS CLIENTES
CADA CUANDO SE REVISA EL MARCO GENERAL DE ACTUACION
CADA SEIS MESES
OBLIGACIONES DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS QUE PRESTEN SERVICIOS DE GESTION DE INVERSIONES
- FORMULAR UN MARCO GENERAL DE ACTUACION
- PROCEDIMIENTOS PARA LA REVISION DEL MARCO GENERAL DE ACTUACION
- EL MARCO GENERAL DEBE SER FIRMADO POR EL CLIENTE
- INFORMAR AL CLIENTE DE LA ACTUACION
CALIFICACION QUE DEBE DE TENER LOS VALORES OBJETOS DE COMERCIALIZACION O PROMOCION
-CALIFICACION AA
-PLAZO IGUAL O MENOR A 3 AÑOS
CUAL ES LA INFORMACION QUE LAS ENTIDADES FINANCIERAS DEBEN ENTREGAR A SUS CLIENTES CON LOS SERVICIOS DE COMERZIALISACION O PROMOCION DE VALORES
- PERFIL DEL VALOR
- RIESGOS, BENEFICIOS, COSTOS Y ADVERTENCIAS
OBLIGACIONES DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS AL PRESTACION DE SERVICIOS DE INVESION
- PROPORCIONAR A SUS CLIENTES UNA GUIA DE SERVICIOS DE INVERSION
- EL ARCHIVO DEBE GUARDARSE MINIMO 5 AÑOS
CUANDO SE REALIZAN RECOMENDACIONES O LLEVEN ACABO OPERACIONES QUE NO SEAN ACORDES CON EL PERFIL DEL CLIENTE
PRESUNCION DE CONFLICTO DE INTERES
CONDUCTAS CONTRARIAS A LOS SANOS USOS O PRACTICAS BURSATILES EN LA PRESTASION DE SERVICIOS DE INVERSION
- DAR INFORMACION AL CLIENTE QUE INDUSCA AL ERROR
2.ACTUAR CONTRA EL INTERES DEL CLIENTE - NO IDENTIFICAR LAS OPERACIONES ASESORADAS DE AQULLAS QUE FUERON ISTRUIDAS POR EL CLIENTE
EN LA DIVULGACION DE COMISIONES DEBERA INCLUIRSE
- LA FORMA DEL CALCULO
- CONCEPTO
- EL LIMITE MAXIMO
