Prüfungen

Question 1

Arten der Kontrolle

Answer 1

Vermeidende Kontrolle: Vor Eintritt des Risikos
Aufdeckende Kontrolle: Nach Eintritt des Risikos
Manuellen Kontrolle:
Automatische Kontrolle

Question 2

Felder von Compliance

Answer 2

Geldwäsche/Terrorismusbekämpfung
Antikorruptionsgesetze
Datenschutzgesetze
Wettbewerbsgesetz
Sanktionen/Embargos

Question 3

Elemente effektiven Governance Struktur

Answer 3

Risikomanagementfunction
Internes Kontrollsystem und Compliance Function
Interne Auditfunktion/Revision
Aktuarielle Funktion

Question 4

6 Kernelemente des Risikokreislaufs

Answer 4

Ziele setzen
Gefahren/Einflussfaktoren identifizieren
Risiken bewerten und messen
Umgang mit Risiken/Kontrollen
Information und Kommunikation
Monitoring

Question 5

Risikokategorien

Answer 5

Marktrisiko
Kreditrisiko
Operationalles Risiko
Versicherungstechnische Risiko
Reputationsrisiko
Strategisches Risiko

Question 6

3 Kernziele des internen Kontrollsystems

Answer 6

1) Sicherstellung von Effizienz (Wirtschaftlichkeit) und Effektivität (Wirksamkeit) der Prozesse
2) Sicherstellen von Ordnungsmässigkeit und Verlässlichkeit der internen und externen Rechnungslegung
3) Sicherstellen der Einhaltung von Gesetzen und Vorschriften

Question 7

Verschiedene Risikomanagement-Standards

Answer 7

• Solvency I
• Solvency II
• MaRisk
• COSO
• Basel II
• S&P - ERM

Question 8

4 Funktionen Solvency II System of Governance

Answer 8

• Risikomanagement Funktion
• Versicherungsmathematische Funktion
• Compliance Funktion
• interne Revision

Question 9

Beispiele Kontrollmechanism

Answer 9

• 4 Augen Prinzip
• Überprüfung Kontobewegungen
• Audits
• Benfordsches Gesetz

Question 10

Prinzipien der Kontrollmechanism

Answer 10

• Proportionalität
• Inhaltsorientierung
• Nachhaltigkeit
• Zusammenarbeit und Verständnis
• Vermeidung von reinem Formalismus

Question 11

Risikodefintion

Answer 11

Als Risiko wird der Möglichkeit des Nichterreichnes eines explizit formulierten oder sich implizit ergebenden Ziels verstanden - MaRisk