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CEA > Modulo1 > Flashcards

Modulo1 Flashcards

1
Q

O que é o SNF? Ele é dividido em 3 classes, são ela?

A

Conjunto de regras, instituições e órgãos reguladores que trazem segurança, transparência e agilidade.

Órgãos normativos
Órgãos supervisores
Operadores

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2
Q

Qual o órgão máximo da SNF?

A

CMN

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3
Q

O CMN é formado por 3 pessoas, são elas:

A

Ministro da fazenda
Ministro de estado de planejamento e orçamento
Presidente do BACEN

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4
Q

Qual a função do CMN? 8

A

1) criar as diretrizes e normas das políticas monetárias, de crédito e cambial
2) regular as condições da constituição
3) proporcional o aperfeiçoamento das instituições
4) zelar pela liquidez das instituições
5) disciplinar o crédito
6) expandir normas gerais de contabilidade
7) definir o % de recolhimento compulsório
8) regular as operações de redesconto e empréstimos

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5
Q

O que é o BACEN?

A

É uma autarquia federal de natureza especial que possui autonomia técnica, operacional, administrativa e financeira.

Ele tem personalidade jurídica e patrimônio próprio.

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6
Q

Qual o objetivo principal do BACEN?

A

Manter a inflação sob controle

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7
Q

Quais os objetivos secundários da BACEN? 3

A

1) Zelar pela estabilidade e pela eficiência do sistema financeiro
2) Suavizar as flutuações do nível de atividade econômica
3) Fomentar o pleno emprego

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8
Q

Como o BACEN é composto?

Quem elege e quem aprova os membros?

Como funciona a periodicidade de contratação dos membros do BACEN?

A

Composto por uma diretoria colegiada de 9 membros, um presidente e 8 diretores.

Todos esses membros são nomeados pelo presidente da república e aprovados pelo senado.

O mandato do presidente do BACEN acontece no início do terceiro ano de mandato do presidente da república e os demais diretores entram 2 a cada ano

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9
Q

O presidente e os diretores do BACEN podem ser exonerados?

A

Sim.

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10
Q

Quais a competências do BACEN? 9

A

1) Emitir papel moeda
2) Executar os serviços de meio circular
3) Conceder, autorizar, fiscalizar, estabelecer condições para o funcionamento de instituições financeiras
4) Ser depositário das reservas de ouro
5) Efetuar a política monetárias
6) Determinar e receber o recolhimento compulsório
7) Realizar a operações de redesconto
8) Efetuar política cambial
9) Exercer o controle do crédito e capitais estrangeiros

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11
Q

O que é a CVM?

A qual ministério ela é vinculada?

Como a CVM é formada? Quem nomeia os membros? Qual o período do mandato?

A

Comissão de valores imobiliários

Ministério da Fazendas, mas não é subordinada

Formada por 5 pessoas, um presidente e 4 diretores. Todos são nomeados pelo presidente da república e aprovados pelo Senado Federal. Os mandatos tem duração de 5 anos

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12
Q

O que são valores mobiliários?

A

Tudo do mercado de capitais menos os títulos públicos e títulos bancários exceto as debêntures.

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13
Q

Qual o objetivo principal da CVM?

A

Estimular a formação de poupanças e sua aplicação em valores mobiliários

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14
Q

Quais as funções da CVM? 7

A

1) Assegurar o funcionamento do mercado de bolsa e balção
2) Assegurar o acesso do público a informações sobre os VM
3) Assegurar que todos os seguem as mesmas regras
4) Assegurar que as regras do CMN estão sendo cumpridas
5) Evitar fraudes e manipulações
6) Proteger os investidores e os titulares de valores mobiliários
7) Promover funcionamento eficiente e regular do mercado de ações.

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15
Q

Por quanto tempo os registros contábeis devem ser guardados para a CVM?

A

5 anos

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16
Q

Quais as punições que a CVM pode aplicar? 4

A

1) Advertência
2) Multa:
- Até 50M ou
- 2x o valor da operação irregular ou
- 3x o montando da vantagem econômica obtida
- 2x o prejuízo causado aos investidores em decorrência do ilícito
3) Inabilitação temporária, com máximo de 20 anos
4) Suspensão ou cassação da autorização ou registro para exercício das atividades ou habilitação

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17
Q

O que é a SUSEP?

A

Superintendência de Seguros privados responsável previdência complementar aberta

Faz a mesma coisa que a CVM mas para os seguros privados.

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18
Q

O que é a PREVIC?

A

Superintendência nacional de previdência complementar responsável pela previdência complementar fechada

Faz a mesma coisa que a CVM mas para as previdências fechadas

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19
Q

Qual tipo de banco capta depósito a vista?

A

Apenas bancos comerciais, banco múltiplo pode desde que seja comercial tbm.

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20
Q

Banco comercial concede crédito e banco de investimento também, explique.

A

O banco comercial fornece crédito de curto e médio prazo. Já o banco de investimento fornece crédito de médio e longo prazo através de investimentos (IPO, debêntures…)

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21
Q

Obrigatoriamente os bancos múltiplos devem ter uma carteira de ________ ou de _________?

A

comercial ou de investimento

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22
Q

A carteira de desenvolvimento somente poderá ser aperada por bancos?

A

Públicos

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23
Q

Quem supervisiona as CTVMs e as DTVMs?

A

O BACEN e a CVM

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24
Q

As CTVMs e as DTVMs podem operar em bolsa de valores, mercadorias e futuros por conta própria ou de terceiros?

A

Sim

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25
Q

Um investidor pode acessar a bolsa de valores de forma direta?

A

Não

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26
Q

Um investidor qualificado precisar ter ______ reais aplicados _________ e _________ . Já o profissional a mesma coisas, mas precisa ter _____ reais.

A

1M de reais aplicados em aplicações financeiras e atestar por escrito isso para a CVM. 10 milhões.

27
Q

Sempre que falamos de autorregular ou autoregulação estamos falando de qual órgão?

A

ANBIMA

28
Q

Quais as competências da ANBIMA? 4

A

1) Informar: referências e índices
2) Representar: as instituições
3) Autorregular: regras criadas pelo mercado para o mercado em favor dele
4) Educar: certificações, educação continuada

29
Q

A lavagem de dinheiro tem 3 fases, explique:

A

1) Colocação: inserção do dinheiro no sistema econômica
2) Ocultação: dificultar o rastreamento contábil dos recursos ilícitos. Utiliza conta laranjas
3) Integração: os ativos são incorporados formalmente ao sistema econômico

30
Q

Quais as penalidades administrativas para a lavagem de dinheiro?

A

1) Advertência
2) Multa pecuniária variável não superior a:
- ao dobro da operação
- ao dobro do lucro real obtido ou que possivelmente seria obtido
- ao valor de 20 milhões de reais
3) inabilitação temporária por 10 anos

31
Q

Quais as penalidades para os criminosos de lavagem de dinheiro?

A

1) reclusão de 3 a 10 anos
2) Multa pecuniária variável não superior a:
- ao dobro da operação
- ao dobro do lucro real obtido ou que possivelmente seria obtido
- ao valor de 20 milhões de reais

32
Q

Existe a redução de pena de lavagem de dinheiro?

A

Sim, se colaborar pode ter a pena reduzida de 1/3 a 2/3 da pena

33
Q

As políticas e procedimentos de PLD/FT visam os seguintes pontos:

A

1) Devem ser documentada, aprovadas e mantidas
2) conhecer os clientes ativos, incluindo procedimentos de verificação, coleta, validação e atualização de cadastro
3) Conhecer os funcionários
4) Buscar identificar o beneficiário final
5) Monitorar e detectar possíveis atipicidades
6) Realizar atualização cadastral de clientes dentro de no máximo 5 anos

34
Q

O COAF está vinculado ao?

A

Ministério da Fazenda

35
Q

A comunicação ao COAF deve ser feita se houver movimentação igual ou maior que?

A

50 mil reais em espécie

36
Q

Operações realizadas ou serviços prestados cujo valor indiviudal ou superior a ___________ e que, considerando as partes envolvidas, os valores, as formas de realização, os instrumentos utilizados ou a falta de fundamentos econômicos possam configurar a existência de indícios de LVD/FT

A

2 mil reais

37
Q

Qual o prazo para comunicar as coisas ao COAF?

A

Até o final do dia útil seguinte do ocorrido, sem que o suspeito tenham conhecimento de que a ação foi comunicada.

38
Q

Quando tempo o juiz tem para solicitar execução da resolução da CSNU? E depois de executada quanto tempo tem para finalizar?

A

24h
15 dias

39
Q

O que é CSNU?

A

Conselho de segurança das Nações Unidas

40
Q

Quem cria as políticas de PLD-FT?

A

BACEN

41
Q

Para que serva a convenção de viena ?

A

É uma reunião entre diversos países para abordar assuntos sobre LD-FT

42
Q

O que é o GAFI?

A

Grupo de ações financeiras contra LD e FT, é um grupo intergovernamental. Quanto mais risco mais rígidos eles são.

43
Q

Quando tem uma movimentação estranha, em quanto tempo temos que comunicar o COAF?

A

24 horas

44
Q

o que é KYC? E KYE? E KYP?

A

Know your client, know you employee, know your partner

45
Q

Por quanto tempo temos que guardar a informações e o registro das operações? Esse prazo pode ser estendido?

A

10 anos a contar da data de conclusão da transação ou final do relacionamento.

O prazo pode ser estendido

46
Q

por quanto tempo a pessoa continua sendo PEP ou PPE?

A

5 anos

47
Q

Quem são os PPEs ou PEPs?

A

Pessoas eleitas ou pessoas com cargo público relevante

48
Q

Quais os crimes contra o mercado de capitais? Explique e fale a pena (3)

A

1) insider trader: utilizar informação confidencial, ou seja, não divulgada no mercado, que propicie uma vantagem. Reclusão de q a 5 anos e multa de 3x o montante da vantagem ilícita. A pena pode ser aumentada em 1/3 se o agente que cometeu o crime soubesse que não poderia ter falado a informação confidencial.

2) front running: obtenção de informação antecipada que podem influenciar a formação de preços nos mercados. Reclusão de 1 a 8 anos e multa de até 3x o montante da vantagem ilícita obtida.

3) Exercer irregularmente o cargo, profissão ou função no mercado de capitais, mesmo que de forma gratuita. Pena de 6 meses a 2 anos e multa.

49
Q

Quais as multas máximas para os crimes contra o mercado de capitais?

A

3x o montante adquirido e se for recorrente esse valor pode ser até o triplo, ou seja 9x.

50
Q

Quais os ilícitos de mercado? 5

A

1) Money Pass: passar dinheiro de a para b, normalmente com operação de day trade

2) Spoofing: visa aumentar a percepção de liquidez

3) Layering: visa diminuir o spread (diferença entre o valor da venda e da compra) no livro de ofertas

4) Manipulação de Benchmark: informações falsas

5) Churning: movimentação excessiva, desrespeitando o interesse do cliente para enriquecimento ilícito

51
Q

Qual a definição do Código de distribuição de produtos de investimento?

A

Ele dita as regras da relação direta entre os intermediários financeiros com os investidores na comercialização de produtos de investimento

52
Q

Quais os objetivos do Código de distribuição de produtos de investimento? 6

A

1) manutenção dos mais elevados padrões éticos e práticas equitativas no mercado
2) Concorrência leal
3) Padronização dos procedimentos
4) estimulo a distribuição dos produtos
5) Transparência no relacionamento com investidores
6) Qualificação das instituições e profissionais

53
Q

Quem está dispensado do código de distribuição de produtos de investimentos? 3

A

1) governo
2) PJs classificadas como Middle e Corporate
3) caderneta de poupança

54
Q

O Código de distribuição de produtos de investimento sobrepõe a legislação vigente?

A

Não

55
Q

As instituições podem designar um único diretor para as áreas de controle interno e compliance? Explique

A

Sim, se quiser. Pode ser uma mesma área também

56
Q

Quais os 2 avisos obrigatórios dos materiais técnicos?

A

A rentabilidade passada não reflete a futura

A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos

Se é garantido pelo FGC

Se tiver simulação, falar que é só uma simulação e o real pode ser significativamente diferente.

57
Q

O documento que explica a remuneração do distribuidor deve ter no máximo quantas páginas? Deve ser atualizado de quanto em quanto tempo? E deve ser divulgado onde?

A

2 páginas

Sempre que tiver atualização ou a cada 2 anos

No site da instituição

58
Q

O Perfil do investidor deve ser atualizado a cada?

A

24 eses

59
Q

Não podemos recomendar produtos para o cliente em 3 situações, quais são elas?

A

1) se o perfil for desadequado ao produto ou serviço
2) se não tiver informação suficiente do perfil do cliente
3) se as informações estiverem desatualizadas

60
Q

Quanto tem que ter investido para ser um private banking? Ocorre a prestação de serviços extras, como:

A

5 milhões

Planejamento financeira completo
Consolidação de investimentos, inclusive de outras instituições

61
Q

Quais as estratégias de investimentos ASG? 6

A

Filtro negativo: exclusão de setores ou empresas devido ao produto ou serviço (exemplo empresa de cigarro)

Filtro positivo: inclusão de setores ou empresas que atendem determinado critério (exemplo empresas que não emitem nenhum tipo de cambono )

Best in class: melhores companhia avaliadas de acordo com os critério ASG

Integração ASG: incorporação das análises ASG nos modelos de análises de investimento

Investimento impacto: investimento que tem como objetivo além do objetivo financeiro, o retorno social e ambiental

Engajamento Corporativo: processos para influenciar companhias investidas em relação aos aspectos ASG

62
Q

O que é PRSAC?

A

Política de relacionamento social, ambiental e climático.

Tem o intuito de mitigar os riscos climáticos, sociais e ambiental.

63
Q

Explique os riscos envolvidos no PRSAC.

A

Risco social: possibilidade de ocorrência de perdas ocasionadas pelo eventos associados a violação de direitos, como assedio, discriminação, exploração…

Risco ambiental: conduta irregular ou criminosa contra a fauna ou a flora

Risco climático: pode ser de transição (transição para uma economia de baixo carbono) ou físico (mudanças de padrões climáticos como o risco da seca)

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