Modulo1 Flashcards

Question

Um investidor pode acessar a bolsa de valores de forma direta?

Answer 1

1M de reais aplicados em aplicações financeiras e atestar por escrito isso para a CVM. 10 milhões.

Answer 2

1) Informar: referências e índices 2) Representar: as instituições 3) Autorregular: regras criadas pelo mercado para o mercado em favor dele 4) Educar: certificações, educação continuada

Answer 3

1) Colocação: inserção do dinheiro no sistema econômica 2) Ocultação: dificultar o rastreamento contábil dos recursos ilícitos. Utiliza conta laranjas 3) Integração: os ativos são incorporados formalmente ao sistema econômico

Answer 4

1) Advertência 2) Multa pecuniária variável não superior a: - ao dobro da operação - ao dobro do lucro real obtido ou que possivelmente seria obtido - ao valor de 20 milhões de reais 3) inabilitação temporária por 10 anos

Answer 5

1) reclusão de 3 a 10 anos 2) Multa pecuniária variável não superior a: - ao dobro da operação - ao dobro do lucro real obtido ou que possivelmente seria obtido - ao valor de 20 milhões de reais

Answer 6

Sim, se colaborar pode ter a pena reduzida de 1/3 a 2/3 da pena

Answer 7

1) Devem ser documentada, aprovadas e mantidas 2) conhecer os clientes ativos, incluindo procedimentos de verificação, coleta, validação e atualização de cadastro 3) Conhecer os funcionários 4) Buscar identificar o beneficiário final 5) Monitorar e detectar possíveis atipicidades 6) Realizar atualização cadastral de clientes dentro de no máximo 5 anos

Answer 8

Ministério da Fazenda

Answer 9

50 mil reais em espécie

Answer 10

2 mil reais

Answer 11

Até o final do dia útil seguinte do ocorrido, sem que o suspeito tenham conhecimento de que a ação foi comunicada.

Answer 12

24h 15 dias

Answer 13

Conselho de segurança das Nações Unidas

Answer 14

É uma reunião entre diversos países para abordar assuntos sobre LD-FT

Answer 15

Grupo de ações financeiras contra LD e FT, é um grupo intergovernamental. Quanto mais risco mais rígidos eles são.

Answer 16

Know your client, know you employee, know your partner

Answer 17

10 anos a contar da data de conclusão da transação ou final do relacionamento. O prazo pode ser estendido

Answer 18

Pessoas eleitas ou pessoas com cargo público relevante

Answer 19

1) insider trader: utilizar informação confidencial, ou seja, não divulgada no mercado, que propicie uma vantagem. Reclusão de q a 5 anos e multa de 3x o montante da vantagem ilícita. A pena pode ser aumentada em 1/3 se o agente que cometeu o crime soubesse que não poderia ter falado a informação confidencial. 2) front running: obtenção de informação antecipada que podem influenciar a formação de preços nos mercados. Reclusão de 1 a 8 anos e multa de até 3x o montante da vantagem ilícita obtida. 3) Exercer irregularmente o cargo, profissão ou função no mercado de capitais, mesmo que de forma gratuita. Pena de 6 meses a 2 anos e multa.

Answer 20

3x o montante adquirido e se for recorrente esse valor pode ser até o triplo, ou seja 9x.

Answer 21

1) Money Pass: passar dinheiro de a para b, normalmente com operação de day trade 2) Spoofing: visa aumentar a percepção de liquidez 3) Layering: visa diminuir o spread (diferença entre o valor da venda e da compra) no livro de ofertas 4) Manipulação de Benchmark: informações falsas 5) Churning: movimentação excessiva, desrespeitando o interesse do cliente para enriquecimento ilícito

Answer 22

Ele dita as regras da relação direta entre os intermediários financeiros com os investidores na comercialização de produtos de investimento

Answer 23

1) manutenção dos mais elevados padrões éticos e práticas equitativas no mercado 2) Concorrência leal 3) Padronização dos procedimentos 4) estimulo a distribuição dos produtos 5) Transparência no relacionamento com investidores 6) Qualificação das instituições e profissionais

Answer 24

1) governo 2) PJs classificadas como Middle e Corporate 3) caderneta de poupança

Answer 25

Sim, se quiser. Pode ser uma mesma área também

Answer 26

A rentabilidade passada não reflete a futura A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos Se é garantido pelo FGC Se tiver simulação, falar que é só uma simulação e o real pode ser significativamente diferente.

Answer 27

2 páginas Sempre que tiver atualização ou a cada 2 anos No site da instituição

Answer 28

1) se o perfil for desadequado ao produto ou serviço 2) se não tiver informação suficiente do perfil do cliente 3) se as informações estiverem desatualizadas

Answer 29

5 milhões Planejamento financeira completo Consolidação de investimentos, inclusive de outras instituições

Answer 30

Filtro negativo: exclusão de setores ou empresas devido ao produto ou serviço (exemplo empresa de cigarro) Filtro positivo: inclusão de setores ou empresas que atendem determinado critério (exemplo empresas que não emitem nenhum tipo de cambono ) Best in class: melhores companhia avaliadas de acordo com os critério ASG Integração ASG: incorporação das análises ASG nos modelos de análises de investimento Investimento impacto: investimento que tem como objetivo além do objetivo financeiro, o retorno social e ambiental Engajamento Corporativo: processos para influenciar companhias investidas em relação aos aspectos ASG

Answer 31

Política de relacionamento social, ambiental e climático. Tem o intuito de mitigar os riscos climáticos, sociais e ambiental.

Answer 32

Risco social: possibilidade de ocorrência de perdas ocasionadas pelo eventos associados a violação de direitos, como assedio, discriminação, exploração... Risco ambiental: conduta irregular ou criminosa contra a fauna ou a flora Risco climático: pode ser de transição (transição para uma economia de baixo carbono) ou físico (mudanças de padrões climáticos como o risco da seca)