Modulo 2 Flashcards
🔹 O Código de Melhores Práticas de Distribuição de Produtos de Investimento estabelece diretrizes apenas para bancos comerciais. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
O código se aplica a diversas instituições financeiras associadas à ANBIMA, incluindo bancos múltiplos, bancos de investimento, CTVM, DTVM e gestores de recursos de terceiros.
🔹 O Código de Melhores Práticas de Distribuição de Produtos de Investimento tem como objetivo garantir maior transparência, ética e diligência na relação com os clientes. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O código define regras para assegurar boas práticas na comercialização de produtos de investimento, protegendo os investidores e promovendo concorrência leal.
🔹 O Código ANBIMA pode se sobrepor à legislação vigente caso suas diretrizes sejam mais rigorosas. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Se houver conflito entre o Código ANBIMA e a legislação vigente, a legislação deve prevalecer.
🔹 A caderneta de poupança está isenta das regras do Código de Melhores Práticas de Distribuição de Produtos de Investimento. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
A caderneta de poupança, assim como União, Estados, Municípios e determinadas pessoas jurídicas, está dispensada do cumprimento desse código.
🔹 O princípio da transparência exige que as instituições divulguem informações claras e inequívocas aos investidores sobre os riscos dos produtos financeiros. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
As instituições devem garantir que os investidores tenham acesso a informações claras sobre riscos e consequências de seus investimentos.
🔹 As instituições financeiras não precisam manter áreas específicas de compliance e controles internos. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
O código exige que as instituições tenham áreas de compliance e controles internos, garantindo a conformidade com as regras e a mitigação de riscos.
🔹 As instituições participantes devem estabelecer mecanismos para controlar o acesso a informações confidenciais, reservadas ou privilegiadas. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O Código exige que as instituições implementem regras para proteger informações sensíveis, garantindo acesso restrito apenas a pessoas autorizadas.
🔹 Testes de segurança periódicos para sistemas de informação são recomendados, mas não obrigatórios. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
As instituições participantes devem assegurar a existência de testes periódicos de segurança, especialmente para sistemas eletrônicos.
🔹 Profissionais e terceiros contratados que tenham acesso a informações confidenciais devem assinar um termo de confidencialidade. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O Código exige que tanto profissionais quanto terceiros contratados assinem documentos de confidencialidade, salvo exceções previstas em contrato.
🔹 O material publicitário deve ser elaborado de forma clara, objetiva e sem promessas de rentabilidade. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O Código exige que materiais publicitários sejam transparentes, sem superlativos injustificados, previsões sem base técnica ou promessas de resultados futuros.
🔹 As instituições podem omitir informações de risco em materiais publicitários para evitar preocupações desnecessárias dos investidores. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Os materiais devem conter avisos obrigatórios, incluindo riscos de liquidez, mercado e crédito, garantindo transparência ao investidor.
🔹 As informações sobre produtos de investimento divulgadas por meios eletrônicos devem ser completas e acessíveis ao público. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
As instituições devem disponibilizar informações detalhadas sobre produtos financeiros em seus sites, facilitando o acesso dos investidores.
🔹 A última qualificação de um produto de investimento pode ser divulgada sem referência à data ou à fonte responsável. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
O Código exige que qualquer qualificação divulgada inclua a data de referência e a fonte pública responsável, garantindo transparência.
🔹 Todo material publicitário e técnico é de responsabilidade da instituição participante, mesmo se for divulgado por terceiros contratados. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
A instituição deve garantir que qualquer divulgação esteja em conformidade com as regras do Código, mesmo quando feita por terceiros.
🔹 Caso um material contenha simulações de rentabilidade, ele deve incluir um aviso informando que os resultados reais podem ser diferentes. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O Código exige que simulações de rentabilidade tragam um aviso informando que os resultados reais podem ser significativamente diferentes dos projetados.
🔹 A divulgação de informações sobre fundos de investimento deve incluir apenas fundos exclusivos e reservados. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A divulgação deve abranger fundos constituídos como condomínio aberto, cujas cotas podem ser distribuídas sem necessidade de registro prévio na CVM.
🔹 As instituições devem divulgar um documento explicando os serviços prestados na comercialização de produtos financeiros, suas formas de remuneração e limites de atuação. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
Esse documento deve detalhar a remuneração dos profissionais, os critérios para recomendações de investimentos, os conflitos de interesse e as medidas para mitigá-los. Deve ser claro, acessível e atualizado no máximo a cada dois anos, sendo disponibilizado publicamente no site da instituição.
🔹 O processo de Know Your Customer (KYC) busca apenas verificar a identidade do cliente. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
O KYC busca conhecer quem é o cliente, incluindo informações sobre patrimônio, renda, profissão e outros aspectos relevantes para adequação de investimentos.
🔹 O processo de Suitability classifica o investidor em perfis como conservador, moderado e arrojado, podendo incluir outras categorias definidas pela instituição. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O Suitability verifica o perfil do investidor para oferecer produtos adequados ao seu comportamento em relação ao risco, garantindo melhor adequação aos investimentos.
🔹 O perfil do investidor deve ser atualizado obrigatoriamente a cada 36 meses. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A atualização do perfil do investidor deve ocorrer no máximo a cada 24 meses ou sempre que houver mudanças significativas em sua situação financeira e objetivos.
🔹 Caso o investidor insista em investir em um produto incompatível com seu perfil, ele poderá fazê-lo mediante assinatura de um termo de responsabilidade. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
Se um investidor quiser investir em um produto que não corresponde ao seu perfil, ele deve assinar um termo reconhecendo a inadequação, a ausência de informações ou a desatualização do perfil.
🔹 O selo ANBIMA garante que a instituição é regulamentada pelo Banco Central e pela CVM. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
O selo ANBIMA demonstra apenas o compromisso da instituição com as diretrizes dos Códigos de Melhores Práticas da ANBIMA, mas não significa que a ANBIMA se responsabiliza pelas informações divulgadas ou que a instituição é regulamentada pelo BACEN ou CVM.
🔹 Fundos de investimento distribuídos devem ter uma seção específica no site da instituição contendo informações exigidas. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
As instituições devem disponibilizar informações detalhadas sobre os fundos distribuídos, incluindo política de investimento, classificação de risco, taxas, rentabilidade e documentos obrigatórios exigidos pela regulamentação.
🔹 A ANBIMA pode criar leis e normas obrigatórias para o mercado financeiro. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A ANBIMA não tem força reguladora, mas estabelece Códigos de Regulação e Melhores Práticas que seus associados devem seguir. Caso haja divergência entre a regulação oficial e o código da ANBIMA, deve-se seguir a regulação.
🔹 A certificação CPA-20 permite exercer funções da CPA-10, e a CEA permite exercer funções das certificações CPA-10 e CPA-20. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
As certificações possuem uma hierarquia de dominância. A CPA-20 inclui as funções da CPA-10, e a CEA inclui as funções da CPA-10 e CPA-20. No entanto, a CGA não tem relação com essas certificações e é voltada para gestão de carteiras.
🔹 A validade da certificação ANBIMA é a mesma para profissionais certificados e aprovados. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Profissionais certificados (vinculados a uma instituição participante da ANBIMA) têm certificação válida por 5 anos. Já os profissionais apenas aprovados no exame, mas sem vínculo, têm certificação válida por 3 anos.
🔹 Os profissionais das Instituições Participantes devem possuir reputação ilibada e ficha limpa. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: O Código de Conduta exige que os profissionais tenham reputação limpa, evitando qualquer envolvimento em irregularidades.
🔹 Os profissionais podem atuar de maneira desleal, desde que não infrinjam nenhuma lei específica. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação: As Instituições devem garantir que seus profissionais atuem sob os princípios da liberdade de iniciativa e livre concorrência, evitando concorrência desleal.
🔹 O profissional pode divulgar informações imprecisas sobre o mercado financeiro, desde que não tenha a intenção de enganar. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação: Os profissionais devem evitar a disseminação de informações falsas ou imprecisas sobre o mercado financeiro e de capitais.
🔹 É permitido intermediar investimentos ilegais caso sejam vantajosos para o cliente. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação: Os profissionais devem impedir a intermediação de investimentos ilegais e evitar qualquer envolvimento em negócios fraudulentos ou corruptos.
🔹 A lavagem de dinheiro ocorre em três etapas: colocação, ocultação e integração. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: O crime envolve a inserção do dinheiro ilícito no sistema econômico (colocação), a ocultação da origem dos recursos e a incorporação ao mercado legal (integração).
🔹 O COAF é o órgão responsável pelo combate à lavagem de dinheiro no Brasil. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: O Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) monitora operações suspeitas e atua no combate à lavagem de dinheiro.
🔹 O conceito de lavagem de dinheiro está definido na Lei 9.613/98. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: A Lei 9.613/98 define a lavagem de dinheiro como a ocultação da origem ilícita de bens, direitos ou valores.
🔹 Apenas os diretores das instituições financeiras podem ser penalizados por falhas na prevenção à lavagem de dinheiro. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação: Além dos diretores, outros administradores podem ser responsabilizados administrativamente, civilmente ou criminalmente.
🔹 A penalidade máxima para crime de lavagem de dinheiro no Brasil é reclusão de 10 anos e multa. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: A pena para esse crime varia de três a dez anos de reclusão, além de multa.
🔹 Quem colabora com as investigações de lavagem de dinheiro pode ter a pena reduzida. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: A delação premiada pode reduzir a pena de 1 a 2/3 ou converter o regime prisional, caso o delator forneça informações úteis às investigações.
🔹 As instituições financeiras não são obrigadas a nomear um diretor responsável pela prevenção à lavagem de dinheiro. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação: A regulação da CVM e do BACEN exige que as instituições designem um diretor responsável pela implementação das medidas de prevenção à lavagem de dinheiro.
🔹 A Abordagem Baseada em Risco (ABR) exige que as Instituições identifiquem, avaliem e compreendam os riscos de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: As Instituições devem adotar medidas proporcionais para mitigar os riscos identificados, com o objetivo de garantir a eficácia do combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
🔹 A ABR exige que as Instituições adotem controles e sistemas rigorosos apenas quando os riscos de LD-FT são baixos. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação: Os controles e sistemas devem ser ajustados de forma proporcional ao nível de risco identificado, aumentando quando os riscos de LD-FT aumentam.
🔹 A implementação da ABR deve envolver diversas áreas da Instituição, como PLD-FT, negócios, compliance, e jurídica. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: A ABR exige a colaboração de diversas áreas para garantir uma resposta eficiente aos riscos de LD-FT.
🔹 O risco de LD-FT deve ser avaliado de forma contínua, sendo reavaliado periodicamente ou sempre que houver mudanças significativas. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: A reavaliação constante é essencial para garantir que a Instituição esteja preparada para mitigar riscos de forma eficaz.
🔹 As metodologias de ABR devem ser adaptadas conforme o porte, estrutura, natureza das atividades e complexidade da Instituição. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: A metodologia da ABR precisa ser customizada para cada Instituição, considerando suas características e necessidades específicas.
🔹 A análise de risco dos clientes deve desconsiderar o relacionamento com PEPs e clientes de países de alto risco. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação: A avaliação de risco deve considerar fatores como o relacionamento com PEPs e países classificados como de alto risco.
🔹 A avaliação interna de risco serve para mensurar os riscos de produtos, serviços e novas tecnologias em relação ao LD-FT. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: A avaliação de risco é uma ferramenta essencial para verificar a efetividade das políticas e procedimentos de prevenção ao LD-FT.
🔹 A análise de efetividade das políticas de PLD-FT deve ser elaborada anualmente e encaminhada ao Comitê de Auditoria ou Conselho de Administração. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: A análise de efetividade é uma exigência regulatória, com informações detalhadas sobre os métodos e testes aplicados.
🔹 Apenas o cadastro atualizado dos clientes é suficiente para garantir a prevenção ao crime de lavagem de dinheiro. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação: Além do cadastro, a movimentação financeira dos clientes também deve ser monitorada para identificar possíveis operações suspeitas.
🔹 O COAF é o órgão responsável por combater a lavagem de dinheiro no Brasil e pode aplicar penalidades administrativas. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: O COAF, vinculado ao Ministério da Fazenda, é responsável por identificar e combater atividades ilícitas relacionadas à lavagem de dinheiro.
🔹 A CVM e o BACEN têm normas específicas para o combate à lavagem de dinheiro, sendo as mais relevantes a Resol CVM 50/21 e a Circular BACEN 3.978. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: Essas normas orientam as instituições financeiras sobre os procedimentos de prevenção e combate à lavagem de dinheiro.
🔹 O BACEN exige comunicação para operações cujos valores parecem ser incompatíveis com a ocupação profissional, os rendimentos ou a situação patrimonial de qualquer parte envolvida. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: O BACEN exige comunicação para operações em que os valores pareçam incompatíveis com a situação patrimonial ou os rendimentos das partes envolvidas, visando a prevenção de atividades ilícitas.
🔹 O BACEN não exige comunicação de operações realizadas entre as mesmas partes ou em benefício das mesmas partes, com seguidos ganhos ou perdas. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação: O BACEN exige a comunicação de operações realizadas entre as mesmas partes, especialmente quando há seguidos ganhos ou perdas, a fim de identificar potenciais atividades suspeitas.
🔹 A indisponibilidade de ativos pode ser solicitada por autoridades centrais estrangeiras conforme as resoluções do Conselho de Segurança da ONU. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: A indisponibilidade de ativos pode ser solicitada por autoridades centrais estrangeiras, seguindo as resoluções do Conselho de Segurança da ONU, como medida contra o financiamento do terrorismo.
🔹 O princípio ‘Conheça Seu Empregado’ (KYE) tem como principal objetivo apenas avaliar a origem dos recursos financeiros de um funcionário. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação: O KYE visa avaliar a origem dos recursos financeiros, mas também busca garantir a compatibilidade entre as movimentações financeiras e a capacidade financeira do empregado, além de monitorar atividades incomuns dentro da instituição.
🔹 O princípio ‘Conheça Seu Parceiro’ (KYP) busca garantir a integridade dos negócios entre uma instituição e seus parceiros, evitando fraudes e riscos. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: O KYP envolve a verificação rigorosa dos parceiros de negócios da instituição, para garantir que sigam as normas legais e éticas, minimizando riscos e fraudes.
🔹 Pessoas Expostas Politicamente (PEP) são aquelas que desempenham ou desempenharam, nos últimos cinco anos, cargos públicos relevantes no Brasil ou no exterior. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: PEPs são agentes públicos que ocuparam cargos relevantes nos últimos cinco anos e suas famílias ou associados próximos, sendo importante monitorar as transações dessas pessoas devido ao risco de corrupção ou lavagem de dinheiro.
🔹 As instituições não precisam fazer diligências especiais em operações envolvendo Pessoas Expostas Politicamente. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação: As instituições devem realizar diligências mais rigorosas quando se trata de PEPs, incluindo a origem dos recursos e monitoramento contínuo, devido ao risco elevado de envolvimento com práticas ilícitas.
🔹 A identificação de colaboradores, parceiros, terceirizados e prestadores de serviços deve ser feita proporcionalmente ao risco de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: A identificação de colaboradores e parceiros deve ser realizada de acordo com o risco de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, considerando a posição que ocupam e as transações que realizam.
🔹 O distribuidor é responsável pela obtenção de dados de clientes em fundos de investimento, conforme as exigências da instituição. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: O distribuidor é o responsável pela obtenção das informações do cliente em fundos de investimento, de acordo com as normas PLD-FT, embora o gestor de recursos seja responsável em fundos exclusivos.
A conclusão de alertas oriundos do monitoramento de operações atípicas deve ser feita em até 45 dias. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: Após a identificação de operações ou situações atípicas, as instituições devem concluir a análise dos alertas em até 45 dias, investigando e, se necessário, comunicando ao regulador competente.
A comunicação de operações ou situações atípicas ao COAF deve ser feita em até 24 horas após a conclusão da análise. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: As instituições devem comunicar ao COAF operações suspeitas de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo dentro de 24 horas após a conclusão da análise, mantendo o sigilo das informações.
A venda casada é uma prática permitida no mercado financeiro, desde que seja vantajosa para o cliente. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação: A venda casada, que consiste em subordinar a venda de um produto ou serviço à aquisição de outro, é uma prática vedada no mercado financeiro, independentemente de eventuais vantagens.
A abordagem baseada em risco na PLD-FT inclui a classificação de clientes, produtos, serviços e canais de distribuição de acordo com o risco de envolvimento em lavagem de dinheiro. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: A metodologia de abordagem baseada em risco considera fatores como tipo de cliente, atividade econômica, localização geográfica e relacionamento com pessoas politicamente expostas.
O registro de operações suspeitas deve ser mantido à disposição do BACEN por um prazo mínimo de 5 anos. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: As instituições devem manter registros de operações suspeitas, documentos e informações cadastrais por no mínimo 5 anos, conforme exigido pelo BACEN.
A tolerância ao risco do investidor é um fator relevante para a recomendação de produtos financeiros. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: Profissionais do mercado financeiro devem considerar a tolerância ao risco, idade, horizonte de investimento e conhecimento do produto ao recomendar investimentos, garantindo adequação ao perfil do cliente.
Operações com recursos em espécie acima de R$2.000,00 devem ser registradas e comunicadas ao COAF. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: Operações com valores individuais superiores a R$2.000,00 em espécie devem ser registradas e, se suspeitas, comunicadas ao COAF dentro de 24 horas.
A atualização cadastral de clientes deve ocorrer no prazo máximo de 5 anos. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: A periodicidade de atualização cadastral de clientes foi flexibilizada, podendo ocorrer no prazo máximo de 5 anos, conforme a política de PLD-FT.
A comunicação ao COAF sobre operações suspeitas deve incluir informações como tipo, valor, data e dados do cliente. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: As instituições devem registrar e comunicar ao COAF detalhes como tipo de operação, valor, data, dados do cliente e canal utilizado, em caso de operações suspeitas.
A ética na venda no mercado financeiro inclui evitar práticas predatórias e garantir a construção de uma relação de confiança com o cliente. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação: A ética na venda é essencial para o desenvolvimento sustentável do mercado financeiro, evitando práticas que desencorajem os clientes e prejudiquem a confiança.
🔹 A Análise do Perfil do Investidor (API) é regulada pela Instrução Normativa 30 da CVM. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
##Footnote
📌 Explicação: A API é um instrumento regulado pela CVM para garantir que as recomendações de investimentos sejam adequadas ao perfil do cliente, considerando fatores como horizonte de investimento, tolerância ao risco e objetivos financeiros.
🔹 O perfil do investidor pode ser classificado em três categorias principais: conservador, moderado e agressivo. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
##Footnote
📌 Explicação: Essas categorias ajudam a definir a tolerância ao risco do investidor e a adequação dos produtos financeiros recomendados.
🔹 A atualização do perfil do investidor deve ser realizada no prazo máximo de 24 meses. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
##Footnote
📌 Explicação: A CVM exige que o perfil do investidor seja atualizado a cada 24 meses para garantir que as recomendações de investimentos continuem adequadas.
🔹 A recomendação de produtos de investimento é vedada caso o perfil do cliente não esteja atualizado. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
##Footnote
📌 Explicação: A CVM proíbe a recomendação de produtos de investimento se o perfil do cliente não estiver atualizado ou se não houver informações suficientes para identificar o perfil.
🔹 O spoofing é uma prática de manipulação de mercado que envolve a criação de falsa liquidez. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
##Footnote
📌 Explicação: O spoofing consiste em inserir ofertas expressivas no livro de ofertas para influenciar outros investidores, cancelando-as após a execução dos negócios.
🔹 O layering é uma estratégia que utiliza camadas de ofertas artificiais para manipular o mercado. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
##Footnote
📌 Explicação: O layering envolve a inserção de várias ofertas de um lado do livro de ofertas para influenciar outros participantes e executar negócios no lado oposto.
🔹 A manipulação de benchmark é uma prática que envolve a distorção de índices representativos do mercado. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
##Footnote
📌 Explicação: A manipulação de benchmark ocorre quando há interferência na análise, interpretação ou cálculo de índices, violando os princípios da OICV-IOSCO.
🔹 O insider trading primário ocorre quando uma pessoa diretamente relacionada à informação privilegiada comete o crime. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
##Footnote
📌 Explicação: O insider trading primário envolve pessoas com acesso direto a informações relevantes não divulgadas, que as utilizam para obter vantagem indevida.
🔹 O conceito ASG (Environmental, Social, and Governance) é relevante para investimentos sustentáveis. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
##Footnote
📌 Explicação: O ASG considera fatores ambientais, sociais e de governança corporativa para avaliar a sustentabilidade e o impacto de longo prazo dos investimentos.
🔹 Um fundo considerado Fundo IS (Investimento Sustentável) deve divulgar claramente seu objetivo de investimento sustentável. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
##Footnote
📌 Explicação: Os fundos IS devem demonstrar alinhamento com objetivos sustentáveis e adotar estratégias que incluam metodologias e ferramentas para atingir esses objetivos.
