Modulo 2 Flashcards

Question

🔹 A certificação CPA-20 permite exercer funções da CPA-10, e a CEA permite exercer funções das certificações CPA-10 e CPA-20. Verdadeiro ou falso?

Answer 1

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: As certificações possuem uma hierarquia de dominância. A CPA-20 inclui as funções da CPA-10, e a CEA inclui as funções da CPA-10 e CPA-20. No entanto, a CGA não tem relação com essas certificações e é voltada para gestão de carteiras.

Answer 2

❌ Falso. ##Footnote 📌 Explicação: Profissionais certificados (vinculados a uma instituição participante da ANBIMA) têm certificação válida por 5 anos. Já os profissionais apenas aprovados no exame, mas sem vínculo, têm certificação válida por 3 anos.

Answer 3

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: O Código de Conduta exige que os profissionais tenham reputação limpa, evitando qualquer envolvimento em irregularidades.

Answer 4

❌ Falso. ##Footnote 📌 Explicação: As Instituições devem garantir que seus profissionais atuem sob os princípios da liberdade de iniciativa e livre concorrência, evitando concorrência desleal.

Answer 5

❌ Falso. ##Footnote 📌 Explicação: Os profissionais devem evitar a disseminação de informações falsas ou imprecisas sobre o mercado financeiro e de capitais.

Answer 6

❌ Falso. ##Footnote 📌 Explicação: Os profissionais devem impedir a intermediação de investimentos ilegais e evitar qualquer envolvimento em negócios fraudulentos ou corruptos.

Answer 7

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: O crime envolve a inserção do dinheiro ilícito no sistema econômico (colocação), a ocultação da origem dos recursos e a incorporação ao mercado legal (integração).

Answer 8

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: O Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) monitora operações suspeitas e atua no combate à lavagem de dinheiro.

Answer 9

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: A Lei 9.613/98 define a lavagem de dinheiro como a ocultação da origem ilícita de bens, direitos ou valores.

Answer 10

❌ Falso. ##Footnote 📌 Explicação: Além dos diretores, outros administradores podem ser responsabilizados administrativamente, civilmente ou criminalmente.

Answer 11

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: A pena para esse crime varia de três a dez anos de reclusão, além de multa.

Answer 12

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: A delação premiada pode reduzir a pena de 1 a 2/3 ou converter o regime prisional, caso o delator forneça informações úteis às investigações.

Answer 13

❌ Falso. ##Footnote 📌 Explicação: A regulação da CVM e do BACEN exige que as instituições designem um diretor responsável pela implementação das medidas de prevenção à lavagem de dinheiro.

Answer 14

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: As Instituições devem adotar medidas proporcionais para mitigar os riscos identificados, com o objetivo de garantir a eficácia do combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Answer 15

❌ Falso. ##Footnote 📌 Explicação: Os controles e sistemas devem ser ajustados de forma proporcional ao nível de risco identificado, aumentando quando os riscos de LD-FT aumentam.

Answer 16

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: A ABR exige a colaboração de diversas áreas para garantir uma resposta eficiente aos riscos de LD-FT.

Answer 17

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: A reavaliação constante é essencial para garantir que a Instituição esteja preparada para mitigar riscos de forma eficaz.

Answer 18

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: A metodologia da ABR precisa ser customizada para cada Instituição, considerando suas características e necessidades específicas.

Answer 19

❌ Falso. ##Footnote 📌 Explicação: A avaliação de risco deve considerar fatores como o relacionamento com PEPs e países classificados como de alto risco.

Answer 20

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: A avaliação de risco é uma ferramenta essencial para verificar a efetividade das políticas e procedimentos de prevenção ao LD-FT.

Answer 21

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: A análise de efetividade é uma exigência regulatória, com informações detalhadas sobre os métodos e testes aplicados.

Answer 22

❌ Falso. ##Footnote 📌 Explicação: Além do cadastro, a movimentação financeira dos clientes também deve ser monitorada para identificar possíveis operações suspeitas.

Answer 23

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: O COAF, vinculado ao Ministério da Fazenda, é responsável por identificar e combater atividades ilícitas relacionadas à lavagem de dinheiro.

Answer 24

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: Essas normas orientam as instituições financeiras sobre os procedimentos de prevenção e combate à lavagem de dinheiro.

Answer 25

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: O BACEN exige comunicação para operações em que os valores pareçam incompatíveis com a situação patrimonial ou os rendimentos das partes envolvidas, visando a prevenção de atividades ilícitas.

Answer 26

❌ Falso. ##Footnote 📌 Explicação: O BACEN exige a comunicação de operações realizadas entre as mesmas partes, especialmente quando há seguidos ganhos ou perdas, a fim de identificar potenciais atividades suspeitas.

Answer 27

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: A indisponibilidade de ativos pode ser solicitada por autoridades centrais estrangeiras, seguindo as resoluções do Conselho de Segurança da ONU, como medida contra o financiamento do terrorismo.

Answer 28

❌ Falso. ##Footnote 📌 Explicação: O KYE visa avaliar a origem dos recursos financeiros, mas também busca garantir a compatibilidade entre as movimentações financeiras e a capacidade financeira do empregado, além de monitorar atividades incomuns dentro da instituição.

Answer 29

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: O KYP envolve a verificação rigorosa dos parceiros de negócios da instituição, para garantir que sigam as normas legais e éticas, minimizando riscos e fraudes.

Answer 30

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: PEPs são agentes públicos que ocuparam cargos relevantes nos últimos cinco anos e suas famílias ou associados próximos, sendo importante monitorar as transações dessas pessoas devido ao risco de corrupção ou lavagem de dinheiro.

Answer 31

❌ Falso. ##Footnote 📌 Explicação: As instituições devem realizar diligências mais rigorosas quando se trata de PEPs, incluindo a origem dos recursos e monitoramento contínuo, devido ao risco elevado de envolvimento com práticas ilícitas.

Answer 32

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: A identificação de colaboradores e parceiros deve ser realizada de acordo com o risco de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, considerando a posição que ocupam e as transações que realizam.

Answer 33

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: O distribuidor é o responsável pela obtenção das informações do cliente em fundos de investimento, de acordo com as normas PLD-FT, embora o gestor de recursos seja responsável em fundos exclusivos.

Answer 34

✅ Verdadeiro. ## Footnote 📌 Explicação: Após a identificação de operações ou situações atípicas, as instituições devem concluir a análise dos alertas em até 45 dias, investigando e, se necessário, comunicando ao regulador competente.

Answer 35

✅ Verdadeiro. ## Footnote 📌 Explicação: As instituições devem comunicar ao COAF operações suspeitas de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo dentro de 24 horas após a conclusão da análise, mantendo o sigilo das informações.

Answer 36

❌ Falso. ## Footnote 📌 Explicação: A venda casada, que consiste em subordinar a venda de um produto ou serviço à aquisição de outro, é uma prática vedada no mercado financeiro, independentemente de eventuais vantagens.

Answer 37

✅ Verdadeiro. ## Footnote 📌 Explicação: A metodologia de abordagem baseada em risco considera fatores como tipo de cliente, atividade econômica, localização geográfica e relacionamento com pessoas politicamente expostas.

Answer 38

✅ Verdadeiro. ## Footnote 📌 Explicação: As instituições devem manter registros de operações suspeitas, documentos e informações cadastrais por no mínimo 5 anos, conforme exigido pelo BACEN.

Answer 39

✅ Verdadeiro. ## Footnote 📌 Explicação: Profissionais do mercado financeiro devem considerar a tolerância ao risco, idade, horizonte de investimento e conhecimento do produto ao recomendar investimentos, garantindo adequação ao perfil do cliente.

Answer 40

✅ Verdadeiro. ## Footnote 📌 Explicação: Operações com valores individuais superiores a R$2.000,00 em espécie devem ser registradas e, se suspeitas, comunicadas ao COAF dentro de 24 horas.

Answer 41

✅ Verdadeiro. ## Footnote 📌 Explicação: A periodicidade de atualização cadastral de clientes foi flexibilizada, podendo ocorrer no prazo máximo de 5 anos, conforme a política de PLD-FT.

Answer 42

✅ Verdadeiro. ## Footnote 📌 Explicação: As instituições devem registrar e comunicar ao COAF detalhes como tipo de operação, valor, data, dados do cliente e canal utilizado, em caso de operações suspeitas.

Answer 43

✅ Verdadeiro. ## Footnote 📌 Explicação: A ética na venda é essencial para o desenvolvimento sustentável do mercado financeiro, evitando práticas que desencorajem os clientes e prejudiquem a confiança.

Answer 44

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: A API é um instrumento regulado pela CVM para garantir que as recomendações de investimentos sejam adequadas ao perfil do cliente, considerando fatores como horizonte de investimento, tolerância ao risco e objetivos financeiros.

Answer 45

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: Essas categorias ajudam a definir a tolerância ao risco do investidor e a adequação dos produtos financeiros recomendados.

Answer 46

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: A CVM exige que o perfil do investidor seja atualizado a cada 24 meses para garantir que as recomendações de investimentos continuem adequadas.

Answer 47

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: A CVM proíbe a recomendação de produtos de investimento se o perfil do cliente não estiver atualizado ou se não houver informações suficientes para identificar o perfil.

Answer 48

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: O spoofing consiste em inserir ofertas expressivas no livro de ofertas para influenciar outros investidores, cancelando-as após a execução dos negócios.

Answer 49

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: O layering envolve a inserção de várias ofertas de um lado do livro de ofertas para influenciar outros participantes e executar negócios no lado oposto.

Answer 50

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: A manipulação de benchmark ocorre quando há interferência na análise, interpretação ou cálculo de índices, violando os princípios da OICV-IOSCO.

Answer 51

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: O insider trading primário envolve pessoas com acesso direto a informações relevantes não divulgadas, que as utilizam para obter vantagem indevida.

Answer 52

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: O ASG considera fatores ambientais, sociais e de governança corporativa para avaliar a sustentabilidade e o impacto de longo prazo dos investimentos.

Answer 53

✅ Verdadeiro. ##Footnote 📌 Explicação: Os fundos IS devem demonstrar alinhamento com objetivos sustentáveis e adotar estratégias que incluam metodologias e ferramentas para atingir esses objetivos.