Modulo 1 Flashcards
🔹 O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é composto por regras, instituições e órgãos reguladores que garantem segurança e transparência às transações financeiras. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O SFN estrutura o mercado financeiro, garantindo segurança, transparência e agilidade nas transações entre agentes econômicos.
🔹 A principal função do SFN é apenas a intermediação financeira entre bancos e clientes. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
O SFN possui diversas funções, incluindo intermediação financeira e prestação de serviços de gerenciamento de recursos, como pagamentos e transferências.
🔹 No SFN, o agente superavitário é aquele que possui recursos financeiros disponíveis para investir. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O agente superavitário tem excedente de recursos e busca investimentos, enquanto o agente deficitário precisa de crédito para financiar suas atividades.
🔹 O Conselho Monetário Nacional (CMN) é responsável pela execução da política monetária no Brasil. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
O CMN é o órgão máximo do SFN e delibera sobre diretrizes e normas financeiras. A execução da política monetária é feita pelo Banco Central do Brasil (BACEN).
🔹 O Conselho Monetário Nacional (CMN) é composto por três membros: o Ministro da Fazenda, o Ministro do Planejamento e Orçamento e o Presidente do Banco Central. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
A composição do CMN inclui esses três membros, sendo o Ministro da Fazenda o presidente do conselho.
🔹 O CMN não tem participação na definição das regras de recolhimento compulsório dos bancos. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
O CMN define o percentual e a forma dos recolhimentos compulsórios, influenciando a liquidez do sistema financeiro.
🔹 A taxa de spread bancário é a diferença entre os juros pagos aos investidores e os juros cobrados dos tomadores de crédito. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O spread bancário é a diferença entre a taxa cobrada nos empréstimos e a taxa paga nos investimentos, representando o ganho do banco na intermediação.
🔹 O Banco Central do Brasil (BACEN) é uma autarquia federal criada pela Lei 4.595/1964 e possui autonomia financeira, técnica e administrativa. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O BACEN tem autonomia para atuar de forma independente na condução da política monetária e supervisão do sistema financeiro, conforme a Lei Complementar 179/2021.
🔹 O objetivo principal do BACEN é garantir a estabilidade do sistema financeiro. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
O principal objetivo do BACEN é assegurar a estabilidade de preços, ou seja, controlar a inflação. A estabilidade financeira é um objetivo secundário.
🔹 O BACEN é responsável por definir as metas de política monetária no Brasil. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Quem define as metas de política monetária é o Conselho Monetário Nacional (CMN). O BACEN apenas conduz as políticas necessárias para cumprir essas metas.
🔹 A estrutura do BACEN é composta por um presidente e oito diretores, cada um responsável por uma diretoria específica. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O BACEN possui uma diretoria colegiada com nove membros: o presidente e oito diretores, responsáveis por diferentes áreas como política monetária, regulação e fiscalização.
🔹 O mandato do presidente do BACEN coincide com o do Presidente da República. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
O mandato do presidente do BACEN tem duração de quatro anos, iniciando no terceiro ano de mandato do Presidente da República, para garantir maior independência.
🔹 O BACEN é responsável por fiscalizar e disciplinar as instituições financeiras. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
Uma das principais atribuições do BACEN é fiscalizar e regular as instituições financeiras, garantindo um sistema financeiro sólido e estável.
🔹 A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é um órgão subordinado ao Banco Central do Brasil. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A CVM é uma autarquia federal independente, vinculada ao Ministério da Fazenda, mas não subordinada ao BACEN. Seu foco é regular o mercado de capitais.
🔹 A CVM fiscaliza empresas de capital aberto e protege investidores no mercado de capitais. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
A CVM regula e fiscaliza o mercado de capitais, garantindo transparência, segurança e proteção aos investidores.
🔹 A CVM estabelece normas para o mercado de capitais por meio das chamadas Resoluções BCB. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
As normas da CVM são chamadas de Instruções Normativas CVM. Já as Resoluções BCB são emitidas pelo BACEN para regulamentar o sistema financeiro.
🔹 A CVM assegura o funcionamento das bolsas de valores e protege os investidores. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
A CVM regula e fiscaliza bolsas de valores, mercado de balcão e bolsas de mercadorias e futuros, garantindo um ambiente seguro para investidores.
🔹 A SUSEP é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda, responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, Previdência Complementar Aberta, capitalização e resseguro. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
A Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) fiscaliza e regula esses mercados para garantir estabilidade e segurança aos consumidores e investidores.
🔹 O CNPS (Conselho Nacional de Seguros Privados) é subordinado à SUSEP e tem menor autoridade no mercado de seguros privados. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
O CNPS é a maior autoridade no mercado de seguros privados, e a SUSEP está vinculada a ele.
🔹 A SUSEP é administrada por um conselho diretor composto pelo superintendente e quatro diretores, nomeados pelo presidente da República. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O conselho diretor da SUSEP é responsável por gerir a autarquia e suas atividades de supervisão e regulamentação.
🔹 A principal função das instituições financeiras é captar recursos e conceder crédito, promovendo o desenvolvimento econômico. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
As instituições financeiras atuam como intermediárias entre agentes superavitários e deficitários, além de oferecer serviços financeiros variados.
🔹 A ANBIMA é um órgão regulador que cria normas para o mercado financeiro. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A ANBIMA não tem poder regulador, mas atua na autorregulação do mercado financeiro, estabelecendo códigos de melhores práticas.
🔹 A ANBIMA foi criada em 2009 a partir da fusão de duas associações: ANBID e ANDIMA. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
A ANBIMA surgiu da fusão da ANBID (Associação Nacional dos Bancos de Investimento) e da ANDIMA (Associação Nacional das Instituições do Mercado Financeiro).
🔹 A CPA-20 permite exercer funções da CPA-10 e da CEA. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A CPA-20 permite exercer funções da CPA-10, mas não da CEA. Já a CEA engloba as funções da CPA-10 e da CPA-20.
🔹 A certificação CGA permite exercer funções da CPA-10, CPA-20 e CEA. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A certificação CGA habilita o profissional a ser gestor de carteira, mas não dá permissão para atuar nas funções das certificações CPA-10, CPA-20 e CEA.
🔹 A validade da certificação da ANBIMA é a mesma para todos os profissionais, independentemente do vínculo empregatício. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Para profissionais certificados com vínculo empregatício, a validade é de 5 anos. Para os aprovados sem vínculo, a validade é de 3 anos.
🔹 Os profissionais das Instituições Participantes devem possuir reputação ilibada e exercer suas funções com transparência e lealdade. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O código de conduta exige que os profissionais tenham ficha limpa e atuem com boa fé, transparência, cuidado e lealdade.
🔹 As Instituições Participantes devem evitar qualquer prática que infrinja ou conflite com o código de conduta e a regulação vigente. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O código de conduta determina que as instituições e seus profissionais sigam as normas e evitem qualquer prática que possa infringir as regras vigentes.
🔹 Bancos comerciais podem captar recursos por meio de depósitos à vista e a prazo, além de oferecer serviços financeiros diversos. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
Os bancos comerciais oferecem serviços como conta corrente, empréstimos e investimentos, além de captar recursos via depósitos à vista e a prazo.
🔹 Depósitos à vista podem ser retirados a qualquer momento pelo cliente, enquanto depósitos a prazo exigem um período determinado para resgate. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
Os depósitos à vista ficam disponíveis imediatamente, enquanto os depósitos a prazo possuem vencimento e, geralmente, oferecem rentabilidade.
🔹 Bancos de investimento possuem foco em contas correntes e podem emitir talões de cheque. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Os bancos de investimento não possuem foco em contas correntes e não podem emitir cheques. Seu objetivo principal é fomentar investimentos a médio e longo prazo.
🔹 Os bancos múltiplos devem operar obrigatoriamente com carteira comercial e de investimento. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Os bancos múltiplos podem operar com múltiplas carteiras, mas uma delas deve ser obrigatoriamente comercial ou de investimento.
🔹 Bancos de desenvolvimento são obrigatoriamente públicos e têm como objetivo fomentar o crescimento econômico. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
Os bancos de desenvolvimento, como o BNDES, são públicos e fornecem crédito para impulsionar o desenvolvimento econômico.
🔹 Sociedades de crédito imobiliário são responsáveis por conceder financiamento para aquisição de imóveis. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
As sociedades de crédito imobiliário atuam no financiamento habitacional, concedendo crédito para aquisição de imóveis.
🔹 As financeiras, como a Crefisa, são exemplos de sociedades de crédito, financiamento e investimento. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
As financeiras realizam empréstimos diretos ao consumidor, caracterizando-se como sociedades de crédito, financiamento e investimento.
🔹 Os bancos de arrendamento mercantil são especializados em leasing de bens móveis e imóveis. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
Os bancos de arrendamento mercantil operam no leasing, permitindo que clientes utilizem bens, como máquinas e equipamentos, mediante contrato.
🔹 As Sociedades Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (CTVM) são instituições financeiras responsáveis por intermediar a compra e venda de valores mobiliários. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
As corretoras operam na intermediação de valores mobiliários, negociando ativos na Bolsa de Valores (B3) e no mercado de balcão.
🔹 Apenas as corretoras podem atuar na intermediação de valores mobiliários, enquanto as Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários (DTVM) possuem funções distintas. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Desde 2009, as DTVMs podem atuar exatamente como as corretoras, incluindo a negociação de ativos na Bolsa de Valores.
🔹 O Sistema Especial de Liquidação e de Custódia (SELIC) é responsável pela custódia e liquidação de títulos privados negociados na Bolsa de Valores. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
O SELIC é responsável pela custódia e liquidação de Títulos Públicos Federais, enquanto a Clearing da B3 lida com ativos negociados na bolsa e no mercado de balcão.
🔹 A B3 (Brasil, Bolsa, Balcão) é a única bolsa de valores operante no Brasil e atua como contraparte central garantidora nas negociações. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
A B3 é a única bolsa de valores do Brasil e funciona como câmara de compensação, liquidação e contraparte central garantidora.
🔹 O Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) permite a compensação e liquidação de pagamentos, transferências e operações financeiras entre diferentes instituições. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O SPB integra os sistemas financeiros, permitindo a compensação e liquidação de transações bancárias, como TEDs, cheques e operações de valores mobiliários.
🔹 As Clearing Houses garantem a segurança das operações financeiras ao assegurar que as transações sejam processadas corretamente e sem riscos de descumprimento. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
As Clearings garantem a integridade do sistema financeiro, assegurando que as transações sejam liquidadas corretamente, reduzindo riscos de inadimplência.
🔹 A principal função de uma corretora é operar exclusivamente na Bolsa de Valores, sem oferecer outros serviços financeiros. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Além da intermediação na Bolsa de Valores, as corretoras podem oferecer outros serviços, como administração de carteiras, custódia de ativos e intermediação de câmbio.
🔹 Todas as operações realizadas na B3 precisam ser feitas por meio de instituições financeiras habilitadas, como corretoras e distribuidoras. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
Investidores não podem negociar diretamente na Bolsa de Valores, sendo necessário o intermédio de instituições financeiras habilitadas.
