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CEA Anbima > Módulo 1 > Flashcards

Módulo 1 Flashcards

1
Q

Qual o papel do Sistema Financeiro Nacional?

A

O papel do Sistema Financeira Nacional é: fazer a intermediação de recursos entre os agentes econômicos superavitários e os agentes econômicos deficitários.

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2
Q

Qual o resultado que busca o Sistema Financeiro Nacional?

A

Um crescimento da atividade produtiva.

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3
Q

Quais são as 3 divisões do Sistema Financeiro Nacional?

A

Mercados, Normativos e Supervisores.

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4
Q

Quais são as instituições supervisoras do Sistema Financeiro Nacional?

A

Banco Central, Comissão de Valores Mobiliários (CVM), Superintendência de Seguros Privados (Susep) e Superintendência Nacional de Previdência Complementar.

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5
Q

Quais são as instituições normativas do Sistema Financeiro Nacional?

A

Conselho Monetário Nacional (CMN), Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP), Conselho Nacional de Previdência Complementar.

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6
Q

Quem compõe o Conselho Monetário Nacional (CMN)?

A

Ministro da Economia, Secretário Especial do Ministério da Economia e Presidente do Banco Central.

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7
Q

Qual a principal atribuição do Conselho Monetário Nacional (CMN)?

A

Fixar diretrizes e normas da Política Cambial, monetária e de crédito.

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8
Q

Quais são todas as atribuições do Conselho Monetário Nacional (CMN)?

[7] : Autorizar; Fixar; Disciplinar; Limitar; Determinar; Regulamentar; Regular.

A

1) Autorizar a emissão de papel moeda.
2) Fixar as diretrizes e normas da política cambial, monetária e de crédito (além da compra e venda de ouro).
3) Disciplinar o crédito.
4) Limitar as taxas de juros, descontos, comissões, etc.
5) Determinar o percentual de recolhimento compulsório.
6) Regulamentar as operações de redesconto.
7) Regular a constituição, o funcionamento e a fiscalização de todas as instituições financeiras que operam no país.

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9
Q

Quantos compõe a diretoria colegiada do Banco Central? Quem os nomeia?

A

9 (presidente + 8 diretores).

São nomeados pelo Presidente da República (sujeito a aprovação do Senado).

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10
Q

Quais as principais atribuições do Banco Central?

A

1) Formular e executar as políticas monetárias e cambiais, de acordo com as diretrizes do Governo Federal.
2) Executar as diretrizes e normas da CMN.
3) Regular e administrar o Sistema Financeiro Nacional.
4) Conduzir a política monetária.
5) Administrar o Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB)
6) Emitir papel moeda.
7) Receber os recolhimentos compulsórios dos bancos.
8) Autorizar e fiscalizar o funcionamento das instituições financeiras (punindo se for o caso).
9) Controlar o Fluxo de capital estrangeiro.
10) Exercer o controle do crédito.

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11
Q

O que é a Comissão de Valores Mobiliários (CVM)? Quem nomeia seu presidente e diretores?

A

É um órgão normativo voltado para o desenvolvimento do mercado de títulos e valores mobiliários. (A CVM é o BACEN do mercado mobiliário).
São nomeados pelo Presidente da República (autarquia).

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12
Q

Quais são os principais títulos e valores mobiliários?

A 
Ações
Debentures
Fundos de investimento
CRI
CRA
Bônus de Subscrição
Opções de compra e venda de mercadorias
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13
Q

Quais são as principais atribuições da CVM?

A

1) Estimular investimentos no mercado acionário.
2) Fixar e implementar as diretrizes e normas do mercado de valores mobiliários.
3) Assegurar o funcionamento das Bolsas de Valores e Mercados de balcão Organizado.
4) Proteger os titulares contra emissões fraudulentas, manipulação de preços, etc.
5) Fiscalizar a emissão, o registro, a distribuição e a negociação dos títulos emitidos por sociedades anônimas de capital aberto.
6) Fortalecer o Mercado de Ações.

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14
Q

Quantos compõe a CVM? Quem os nomeia?

A 
5 pessoas (1 presidente + 4 diretores).
São nomeados pelo Presidente da República (+ aprovação do Senado).
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15
Q

Quais são as duas principais funções da CVM?

A

Fiscalizar as empresas de capital aberto e Proteger os investidores no mercado de capital.

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16
Q

Qual a função da Superintendência de Seguros Privados (SUSEP)?

A

Controlar e fiscalizar o mercado de seguros, previdência complementar aberta, capitalização e resseguro.

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17
Q

Quantos compõe a SUSEP? Quem os nomeia?

A 
5 pessoas (1 presidente + 4 diretores).
São nomeados pelo Presidente da República.
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18
Q

Quais são as principais funções da SUSEP?

A

1) Fiscalizar as Sociedades Seguradoras de Capitalização, entidades de Previdência Complementar Aberta e Resseguro.
2) Proteger a capitação de poupança popular.
3) Zelar pela segurança dos direitos dos asseguradores.
4) Promover o aperfeiçoamento das instituições seguradoras.
5) Promover a estabilidade do mercado de seguros, zelando pela liquidez e solvência das sociedades.
6) Disciplinar e acompanhar os investimentos das entidades seguradoras.
7) Investigar e Punir os descumprimentos das diretrizes e regulações.
8) Cumprir e fazer cumprir as deliberações da CNSP.

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19
Q

O que é a PREVIC?

A

É uma instituição exatamente igual à SUSEP, mas, ao invés de atuar no mercado de previdência complementar aberto, atua no de previdência complementar fechado.

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20
Q

Qual a diferença entre o Mercado de Previdência Complementar Aberto e o Mercado de Previdência Complementar Fechado?

A

O aberto vende previdências complementares para qualquer pessoa, os fechado apenas para grupos específicos (ex: trabalhadores da Petrobrás; membros de sindicatos; etc).

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21
Q

O que é o Tesouro Nacional?

A

É um órgão do Sistema de Administração Financeira do Governo Federal onde ficam armazenados o dinheiro do Governo.

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22
Q

Pelo que é responsável o Tesouro Nacional?

A

Por manter e administrar os recursos do Estado.

23
Q

O que deve contabilizar o Tesouro Nacional?

A

O total da arrecadação e da dívida pública.

24
Q

Quais são os títulos emitidos pelo Tesouro Nacional para arrecadar fundos?

[5]

A

1) LFT (Letra Financeira do Tesouro): Tesouro Selic
2) LTN (Letra do Tesouro Nacional): Tesouro pré-fixado
3) NTN-F (Notas do Tesouro Nacional - Série F): Tesouro pré-fixado com juros semestrais
4) NTN-B (Notas do Tesouro Nacional - Série B): Tesouro IPCA com juros semestrais
5) NTN-B Principal (Notas do Tesouro Nacional - Série B Principal): Tesouro IPCA

25
Q

Quem são os Dealers?

A

São instituições financeiras credendenciadas pelo Tesouro Nacional que atuam na emissão primária dos títulos públicos federais e na negociação destes no mercado secundário.

26
Q

Pessoas físicas precisam da intermediação de um Dealer para comprar títulos públicos? Quem precisa?

A

Não. Pessoas Físicas tem acesso ao Tesouro Direto. Já as Pessoas Jurídicas não e, portanto, necessitam dessa intermediação.

27
Q

Quais são as competências da ANBIMA?

[4]

A

1) Informar referências e índices.
2) Representar as instituições.
3) Autorregular: mercado criando regras para o mercado.
4) Educar profissionais que atuarão no mercado.

28
Q

ANBIMA cria leis?

A

Não. Cria procedimentos para seus associados.

29
Q

Quais são as penalidades que quem descumpre o Código de Regulação e Melhores Práticas para
o Programa de Certificação Continuada está sujeito.

[3]

A

1) Advertência pública;
2) Multa de até 100 vezes o valor da maior mensalidade recebida pela ANBIMA;
3) Desligamento da ANBIMA.

30
Q

Uma pessoa que não trabalha no mercado financeiro mas foi aprovado na prova da ANBIMA tem que refazer a prova em quanto tempo? E alguém que trabalha?

A

Não trabalha (aprovado): 3 anos

Trabalha (certificado): 5 anos

31
Q

O que é o Acordo de Basiléia?

A

Acordo internacional que fomenta a cooperação internacional dos Bancos Centrais e outras agências que buscam a estabilidade monetária e financeira.

32
Q

Funções dos Bancos Comerciais:

A

1) Capitação de recursos através de depósitos à vista (conta corrente);
2) Capitação de recursos através de depósitos à prazo: CDB;
3) Aplicação de recursos através de desconto de títulos;
4) Emissão de cheques especiais;
5) Prestação de serviços: cartão de crédito, cobrança bancária, arrecadação de tarifas e tributos públicos, etc.
6) Conceder crédito a curto e médio prazo.

33
Q

Qual o objetivo principal dos Bancos Comerciais?

A

Oferecer suprimento de recursos para financiar, a curto e médio prazo, quem estiver precisando.

34
Q

Qual o objetivo principal dos Bancos de Investimento?

A

Fomentar investimentos de médio e longo prazo.

35
Q

Funções dos Bancos de investimento:

A

1) Capitação de recurso somente através de depósitos à prazo;
2) Administração de fundos de investimento;
3) Efetuar a abertura de capital das empresas (IPO e underwriting)
4) Conceder empréstimos para capital de giro e longo prazo;
5) Financiamento de capital fixo;
6) Depósitos interfinanceiros;
7) Repasso de empréstimos externos.

36
Q

Objetivo dos Bancos Mútiplos:

A

Poder operar múltiplas carteiras.

37
Q

Quem é responsável por fiscalizar as Corretoras ou Distribuidoras de Valores Mobiliários (CTVM ou DTVM)?

A

Banco Central do Brasil e CVM.

Principal é: BACEN

38
Q

O que é uma Clearing House?

A

Um sistema de liquidação e custódia.

39
Q

2 Clearing Houses que existem no Brasil:

A

1) SELIC

2) Clearing da B3

40
Q

Quem pode ser enquadrar na definição de Investidor Profissional?

A
  • Instituições Financeiras
  • Companhias Seguradoras (e Entidades Fechadas de Previdência Complementar)
  • Sociedades de capitalização
  • Administradores de carteira e consultores de valores mobiliários (autorizados pela CVM)
  • Agentes Autônomos de Investimento
  • Pessoa Física ou Jurídica com mais de 10 milhões e que ateste a condição por escrito
41
Q

Quem pode ser enquadrar na definição de Investidor Qualificado?

A
  • Instituições Financeiras
  • Companhias Seguradoras (e Entidades Fechadas de Previdência Complementar)
  • Sociedades de capitalização
  • Administradores de carteira e consultores de valores mobiliários (autorizados pela CVM)
  • Agentes Autônomos de Investimento
  • Pessoa Física ou Jurídica com mais de 1 milhã e que ateste a condição por escrito
42
Q

Quais as 3 etapas da lavagem de dinheiro (em ordem)?

A

1°) Colocação
2°) Ocultação
3°) Integração

43
Q

O que é a Colocação (lavagem de dinheiro)?

A

É a fase de pegar o dinheiro sujo e inseri-lo no Sistema Financeiro Nacional.

44
Q

O que é o COAF? A quem ele está vinculado?

A

Órgão máximo no combate à lavagem de dinheiro.

Está vinculado ao BACEN.

45
Q

Quais são as 4 restrições ao investidor?

A

1) Idade
2) Conhecimento do produto
3) Horizonte do investimento
4) Tolerância ao risco

46
Q

Qual o prazo para se comunicar o COAF de uma movimentação suspeita?

A

Até um dia útil após a movimentação.

47
Q

Quais são as multas administrativas que podem ser aplicadas no caso de lavagem de dinheiro?

A
  • Multa no valor do dobro da operação
  • Multa no valor do dobro do lucro real obtido ou presumido
  • Inabilitação no prazo de 10 anos para o cargo de administrador da pessoa jurídica
  • Cassação do da autorização para o exercício da atividade
48
Q

Qual a penalidade para a pessoa física pega na lavagem de dinheiro?

A

Reclusão de 3 a 10 anos + multa.

49
Q

O que é o risco legal?

A

O risco que tem a ver com toda a parte jurídica da empresa.

50
Q

O que é o risco de imagem?

A

O risco de ter a reputação, a imagem, a confiança do mercado denegrida.

51
Q

O que é o Insider Trading?

A

São aqueles que utilizam de informações privilegiadas para terem vantagens no mercado de capitais.

52
Q

O que é o Front Running?

A

Utilização de informações antecipadas de operações no mercado financeiro para entrar na frente antes da formação dos preços. (conflito de interesses)

53
Q

Quem cria as políticas da Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terroriso (PLD-FT)?

A

Banco Central.

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