Mifid & god skik!

Question 1

Hvorfor blev Mifid reglerne indført?

Answer 1

For at skabe bedre beskyttelse af investorerne og de skal opnå gennemsigtighed.

Question 2

Hvad har Mifid til formål?

Answer 2

Mifid har til til formål at beskytte investorerne så de ved hvad de investerer i = investorbeskyttelse!

Question 3

God skik - Hvordan skal man som rådgiver handle?

Answer 3

Man skal handle redeligt og loyal. Der må kun anbefales produkter der passer til kundens risikovillighed.

Question 4

Ifølge god skik skal man oplyse kunden særligt om?

Answer 4

At rådgivningen er uafhængig og tager kun udgangspunkt i de produkter som det PI man sidder i tilbyder

Question 5

Hvad er en hensigtsmæssighedstest?

Answer 5

Hensigtsmæssighedstest = Kundens erfaring og kendskab til produkterne.

Question 6

Hvad er en egnethedstest?

Answer 6

Egnethedstest = hvordan er den finansielle situation, hvad er formålet og hvor stort et kendskab har kunden til investeringsområdet.

Question 7

Hvad skal kunderne have oplyst/udleveret når vi anbefaler et investeringsbevis? (7 ting)

Answer 7

Central investorinformation
Prospekt
Risikotal
Risikoskala (1-7)
Alle omk. i kr.
Skatteforhold
Hvorfor investeringen passer til kunden

Question 8

Hvad er kvalitetsforbedrende services? og hvad kan konsekvensen være for banken hvis de ikke yder det?

Answer 8

Det skal leveres når kunderne investerer i investeringsforeninger.

Det er nogle services kunden skal have leveret, fordi banken modtager formidlingsprovision.

Hvad kunden skal modtage afgør banken. Det kunne fx
- Årligt møde
- Adgang til private banking afdelinger.
- Tilbud om webinar og faglige arrangementer m.v.

Jo flere penge kunden investerer i investeringsforeninger, jo flere services skal kunden modtage!

Hvis kunden ikke får leveret dette, så kan banken få underkendt formidlingsprovision og det er mange penge!