Leis e crimes Flashcards
A Circular n. 3.978/2020 dispõe sobre a política, os procedimentos e os controles internos a serem adotados pelas instituições autorizadas visando à prevenção da utilização do sistema financeiro para a prática dos crimes de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores. Sobre tais procedimentos, assinale a alternativa incorreta.
A - As instituições autorizadas pelo banco Central a funcionar devem implementar e manter política formulada com base em princípios e diretrizes que busquem prevenir a sua utilização para as práticas de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo.
B - As instituições devem indicar formalmente ao Banco Central do Brasil diretor responsável pelo cumprimento das obrigações de combate à lavagem de capitais.
C - Para a qualificação do cliente, é necessário avaliar a capacidade financeira do cliente por meio da renda ou, se pessoa jurídica, do faturamento.
D - No processo de identificação dos clientes, pessoas física e jurídica, devem ser coletados apenas nome completo e a firma ou denominação social, respectivamente.
E - A qualificação do cliente deve ser reavaliada de forma permanente, de acordo com a evolução da relação de negócio e do perfil de risco.
Letra D
Sobre a lavagem de capitais e suas etapas mais comuns, assinale o item correto.
A - Na ocultação, os ativos, são incorporados formalmente ao sistema econômico.
B - Na colocação, os criminosos buscam movimentar o dinheiro de forma eletrônica, transferindo os ativos para contas anônimas – preferencialmente, em países amparados por lei de sigilo bancário.
C - Na integração, o objetivo é ocultar a origem. O criminoso procura movimentar o dinheiro em países com regras mais permissivas e naqueles que possuem um sistema financeiro liberal.
D - As três etapas mais comuns são: colocação, ocultação e integração. Sempre ocorrem de forma simultânea.
E - Na colocação, o objetivo é ocultar a origem. O criminoso procura movimentar o dinheiro em países com regras mais permissivas e naqueles que possuem um sistema financeiro liberal.
Letra E
