Kundenberatung

Question 1

Beschreiben Sie Cross-Selling

Answer 1

• Verkauf sich ergänzender Produkte
• Umsatz pro Auftrag kann erhöht werden
• mehr Produkte der eigenen Produktpalette pro Kunde
• muss nicht mit Nachfrage des Kunden zusammenhängen
• Verkaufsstrategie: umfassenden Bedarf des Kunden ermitteln –> mit eigenen Leistungen abdecken

Question 2

Erläutern Sie die Grundsätze der Kundenberatung

Answer 2

objektive

• offen über Nutzen und Risiken informieren

umfassende

• ausführlich über Rentabilität, Sicherheit, Liquidität, Kosten und die steuerliche Belastung informieren

individuelle

• Beratung sollte sich dem Kunden anpassen

aktive

• Kundenberater soll aktiv an Kunden herantreten bei gegebenem Anlass
• Anlässe sind hohe Sparbeträge, Erledigung Ratenkredite oder fällige Sparverträge

Question 3

Nennen sie die Phasen einer Kundenberatung

Answer 3

1. Kontaktphase (Schaffung)
2. Informationsphase (Erfragen)
3. Verkaufsphase (Anbieten)

Question 4

Haftung für fehlerhafte Beratung?

Answer 4

• Auskunfts- und Beratungsvertrag
• für Entscheidung alle wichtigen Tatbestände sind mitzuteilen
• Kreditinstitute haften für Verschulden Ihrer Mitarbeiter und Personen die zur Erfüllung herangezogen werden
• Grundsatzurteil –> Anlageempfehlungen müssen anlagegerecht
  
  • Anlage muss Anlageziel der Person entsprechen
  • Verliert ein Kunde durch falsche Beratung Geld kann Kreditinstitut haftbar gemacht werden
• 3 Jahre Verjährungsfrist