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MNGT 130 examen final > Fundamentos de la Planificación Financiera Personal > Flashcards

Fundamentos de la Planificación Financiera Personal Flashcards

1
Q

Presupuesto

A

Plan estimado de ingresos y gastos para una cantidad de tiempo determinada.

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2
Q

Cuales son los beneficios de hacer presupuestos

A
  1. Mejor control de finanzas
    2.Capicidad de ahorrar
    3.Reduccion de deudas
  2. Oportunidades de inversion
  3. Mejorar calidad de vida
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3
Q

Que nos aleja del bienestar financiero

A
  1. enfermedades
  2. deudas
  3. Mal gastar dinero
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4
Q

Elementos de un Presupuesto

A
  1. Ingresos
  2. Gastos estimados
    3.Superavit o deficit
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5
Q

Mecione los 5 pasos para crear un presupuesto

A
  1. Establecer tus metas financieras
  2. Estima el ingreso neto
  3. Planifica para ahorros fondos de emergencia y fondos para el retiro
    4.Planifica para gastos regulares
  4. Planifica para gastos irregulares
  5. Completar presupuesto.
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6
Q

Define planificacion financiera personal

A

La administracion de dinero y otros recursos para lograr la satisfaccion de metas financieras personales

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7
Q

Que dice la regla 50/20/30

A

50% del ingreso es para necesidades
20% es para ahorros
30% es para deseos

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8
Q

C o F: 40% de norteamericanos NO realizan presupuesto

A

cierto

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9
Q

C o F: La mayoria de los norteamericanos solamente han ahorado $1000 para emergencias

A

cierto

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10
Q

C o F: La mayoria tiene $3,000 en tarjetas de credito.

A

cierto

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11
Q

C o F: El promedio de tarjetas de credito que que tienen los norteamericanos por persona son 12 trajetas

A

cierto

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12
Q

C o F: 80% de las personas al retirarse no tienen suficiente $ para sustentarse

A

cierto

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13
Q

Tipos de gastos

A
  1. Regulares: Fijos
  2. Irregulares: variables
    3.Futuras:a largo plazo
    4.”Pagate a ti primero”
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14
Q

elementos de la linea comoda

A
  1. sobregastos
  2. Gastos
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15
Q

Principales causas de Problemas Financieros

A
  1. Desempleo
  2. Divorcio
  3. Enfermedades
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16
Q

Beneficios de planificar finanzas

A
  1. Mas control financiero
    2.Paz
  2. Camino a alcanzar bienestar financiero
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17
Q

Planificacion financiera personal

A

proceso de administrar tu dinero y los recursosen orden logica. la satisfaciomn personal finanfiera

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18
Q

Areas del la planificacion financiera personal

A
  1. Retiro
  2. Ahorros
  3. Compras mayores
  4. Credito
  5. Seguros
  6. Inversiones
  7. Impuestos
  8. Herencia
  9. educacion
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19
Q

Areas que impacta el desconocimiento de finanzas personales

A
  1. familiar
  2. Educacion
    3.Salud
    4.calidad de vida
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20
Q

C o F: Para lograr riqueza es necesario un plan.

A

cierto

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21
Q

Plan financiero

A

Es un reporte formal que resume tu estado financiero actual, analiza tus necesidades financierasy recomienda las actividades financieras futuras.

22
Q

Etapas del proceso de un plan financiero

A
  1. Comenzando: generacion de riqueza/negocio
  2. Adelantando: familia
  3. Cosechando: Retiro
23
Q

plan financiero personal

A

es un estado evolutivo de competencias.
Impacta:
1. Metas
2. Ciclo de vida
3. Cambio e edad
4. Cambio de estado marital

24
Q

Al establcer metas en la planificacion financieras, como deben ser las metas?

A

S specific
M messurable
A attainable
R relevant
T time-related

25
Que impacta las metas
-valores personales -estilo de vida que quieres vivir -seguro social debil -cultura de gastos -nuestros suenos -Riesgo dispuesto a tomar
26
superavit
ganancias
27
deficit
perdidas
28
Que contiene un income statement
Contiene los ingresos y los gastos de un individuo o compania. Ademas contiene el superavit o deficit para la compania
29
Como se calcula un balance sheet
total de activos-total de deudas=ganancias o perdidas
30
que se observa en el estado de flujos de efectivo
Como se mueven los flujos de efectivo en financiamiento, inversion y operaciones
31
Que es costo de oportunidad
Se refiere a lo que se debe sacrificar o posponer para tomar una decision financiera
32
Mencione las personalidades financieras
1. Esquivador 2. Derrochador 3. Acumulador 4. Buscador de imagen 5. Tacano
33
Esquivador
Evita responsabilidades financieras
34
Derrochador
Gasta mucho dinero
35
Acumulador
Persona que prioritariza los ahorros
36
Buscador de imagen
consumidor que prioritariza gastos que anaden a su imagen social
37
tacano
Persona que no le gusta gastar dinero.
38
Cuales son las 5 C's del credito
1. Caracter 2. Capacidad de pago 3. Colateral 4.Condiciones de la economia 5. Capital
39
Que es Credito
Deuda buena o mala capacidad de tomar prestado
40
Escala de credito
760-850 excelente 700-759 muy bueno 660-669 bueno 620-659 regular 580-619 Bajo 500-579 Muy bajo
41
Factores que afectan la puntuacion de credito
historial de pago 35% niveles de deuda y utilizacion 30% tiempo del historial de cuentas 15% nuevas adquisiciones y revision 10% tipo y numero de cuenta 10%
42
Formas básicas de organizar negocios en PR
A. Negocios Individuales(Propio): Existente, Franquicias, Home based B. Sociedades: Civil, Mercantil, Responsabilidad limitada C. Corporaciones: Con fines de lucro, Sin fines de lucro D. Cooperativas de consumo/producción
43
Negocio Propio
Negocio no incorporado propiedad de 1 sola persona
44
Sociedades
Negocio no incorporado propiedad de 2 o mas personas
45
Corporaciones
Negocio organizado como una entidad jurídica separada de sus dueños
46
Negocio Propio : ventajas y desventajas
Ventajas * Facilidad de puesta en marcha/ pocas cuotas de registro * Estructura simplificada de la propiedad Desventajas * Responsabilidad personal ilimitada / pérdida * Dificultad para reunir capital/ préstamos
47
Negocio Propio : Caracteristicas
-toma de decisiones, grado de control * -formación * -capital * -regulación * -transferencia de la participación-intereses del negocio * -impuestos
48
Cómo comprar un negocio individual:
▪ Comprar negocio existente ▪ Franquicia ▪ Iniciar negocio propio ▪ Negocios desde el hogar- home based
49
Franquicia
● Sistema de negocio, basado en una colaboración estrecha y continua entre empresas legales y financieramente distintas e independientes: el franquiciador y sus franquiciados.
50
Sociedades: ventajas y desventajas
Ventajas Toma de decisiones compartida Facilidad de arranque (comienzo), bajos costos Desventajas Responsabilidad ilimitada
51

MNGT 130 examen final (3 decks)

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