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MNGT 130 examen final > Fundamentos de la Planificación Financiera Personal > Flashcards

Fundamentos de la Planificación Financiera Personal Flashcards

1
Q

Presupuesto

A

Plan estimado de ingresos y gastos para una cantidad de tiempo determinada.

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2
Q

Cuales son los beneficios de hacer presupuestos

A
  1. Mejor control de finanzas
    2.Capicidad de ahorrar
    3.Reduccion de deudas
  2. Oportunidades de inversion
  3. Mejorar calidad de vida
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3
Q

Que nos aleja del bienestar financiero

A
  1. enfermedades
  2. deudas
  3. Mal gastar dinero
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4
Q

Elementos de un Presupuesto

A
  1. Ingresos
  2. Gastos estimados
    3.Superavit o deficit
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5
Q

Mecione los 5 pasos para crear un presupuesto

A
  1. Establecer tus metas financieras
  2. Estima el ingreso neto
  3. Planifica para ahorros fondos de emergencia y fondos para el retiro
    4.Planifica para gastos regulares
  4. Planifica para gastos irregulares
  5. Completar presupuesto.
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6
Q

Define planificacion financiera personal

A

La administracion de dinero y otros recursos para lograr la satisfaccion de metas financieras personales

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7
Q

Que dice la regla 50/20/30

A

50% del ingreso es para necesidades
20% es para ahorros
30% es para deseos

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8
Q

C o F: 40% de norteamericanos NO realizan presupuesto

A

cierto

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9
Q

C o F: La mayoria de los norteamericanos solamente han ahorado $1000 para emergencias

A

cierto

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10
Q

C o F: La mayoria tiene $3,000 en tarjetas de credito.

A

cierto

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11
Q

C o F: El promedio de tarjetas de credito que que tienen los norteamericanos por persona son 12 trajetas

A

cierto

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12
Q

C o F: 80% de las personas al retirarse no tienen suficiente $ para sustentarse

A

cierto

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13
Q

Tipos de gastos

A
  1. Regulares: Fijos
  2. Irregulares: variables
    3.Futuras:a largo plazo
    4.”Pagate a ti primero”
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14
Q

elementos de la linea comoda

A
  1. sobregastos
  2. Gastos
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15
Q

Principales causas de Problemas Financieros

A
  1. Desempleo
  2. Divorcio
  3. Enfermedades
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16
Q

Beneficios de planificar finanzas

A
  1. Mas control financiero
    2.Paz
  2. Camino a alcanzar bienestar financiero
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17
Q

Planificacion financiera personal

A

proceso de administrar tu dinero y los recursosen orden logica. la satisfaciomn personal finanfiera

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18
Q

Areas del la planificacion financiera personal

A
  1. Retiro
  2. Ahorros
  3. Compras mayores
  4. Credito
  5. Seguros
  6. Inversiones
  7. Impuestos
  8. Herencia
  9. educacion
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19
Q

Areas que impacta el desconocimiento de finanzas personales

A
  1. familiar
  2. Educacion
    3.Salud
    4.calidad de vida
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20
Q

C o F: Para lograr riqueza es necesario un plan.

A

cierto

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21
Q

Plan financiero

A

Es un reporte formal que resume tu estado financiero actual, analiza tus necesidades financierasy recomienda las actividades financieras futuras.

22
Q

Etapas del proceso de un plan financiero

A
  1. Comenzando: generacion de riqueza/negocio
  2. Adelantando: familia
  3. Cosechando: Retiro
23
Q

plan financiero personal

A

es un estado evolutivo de competencias.
Impacta:
1. Metas
2. Ciclo de vida
3. Cambio e edad
4. Cambio de estado marital

24
Q

Al establcer metas en la planificacion financieras, como deben ser las metas?

A

S specific
M messurable
A attainable
R relevant
T time-related

25
Q

Que impacta las metas

A

-valores personales
-estilo de vida que quieres vivir
-seguro social debil
-cultura de gastos
-nuestros suenos
-Riesgo dispuesto a tomar

26
Q

superavit

A

ganancias

27
Q

deficit

A

perdidas

28
Q

Que contiene un income statement

A

Contiene los ingresos y los gastos de un individuo o compania. Ademas contiene el superavit o deficit para la compania

29
Q

Como se calcula un balance sheet

A

total de activos-total de deudas=ganancias o perdidas

30
Q

que se observa en el estado de flujos de efectivo

A

Como se mueven los flujos de efectivo en financiamiento, inversion y operaciones

31
Q

Que es costo de oportunidad

A

Se refiere a lo que se debe sacrificar o posponer para tomar una decision financiera

32
Q

Mencione las personalidades financieras

A
  1. Esquivador
  2. Derrochador
  3. Acumulador
  4. Buscador de imagen
  5. Tacano
33
Q

Esquivador

A

Evita responsabilidades financieras

34
Q

Derrochador

A

Gasta mucho dinero

35
Q

Acumulador

A

Persona que prioritariza los ahorros

36
Q

Buscador de imagen

A

consumidor que prioritariza gastos que anaden a su imagen social

37
Q

tacano

A

Persona que no le gusta gastar dinero.

38
Q

Cuales son las 5 C’s del credito

A
  1. Caracter
  2. Capacidad de pago
  3. Colateral
    4.Condiciones de la economia
  4. Capital
39
Q

Que es Credito

A

Deuda buena o mala
capacidad de tomar prestado

40
Q

Escala de credito

A

760-850 excelente
700-759 muy bueno
660-669 bueno
620-659 regular
580-619 Bajo
500-579 Muy bajo

41
Q

Factores que afectan la puntuacion de credito

A

historial de pago 35%
niveles de deuda y utilizacion 30%
tiempo del historial de cuentas 15%
nuevas adquisiciones y revision 10%
tipo y numero de cuenta 10%

42
Q

Formas básicas de
organizar negocios
en PR

A

A. Negocios Individuales(Propio):
Existente, Franquicias, Home based
B. Sociedades: Civil, Mercantil,
Responsabilidad limitada
C. Corporaciones: Con fines de lucro, Sin
fines de lucro
D. Cooperativas de
consumo/producción

43
Q

Negocio Propio

A

Negocio no
incorporado propiedad
de 1 sola persona

44
Q

Sociedades

A

Negocio no
incorporado propiedad
de 2 o mas personas

45
Q

Corporaciones

A

Negocio organizado
como una entidad
jurídica separada de
sus dueños

46
Q

Negocio Propio : ventajas y desventajas

A

Ventajas
* Facilidad de puesta en marcha/
pocas cuotas de registro
* Estructura simplificada de la
propiedad

Desventajas
* Responsabilidad personal
ilimitada / pérdida
* Dificultad para reunir capital/
préstamos

47
Q

Negocio Propio : Caracteristicas

A

-toma de decisiones, grado de control
* -formación
* -capital
* -regulación
* -transferencia de la participación-intereses del negocio
* -impuestos

48
Q

Cómo comprar un negocio individual:

A

▪ Comprar negocio existente
▪ Franquicia
▪ Iniciar negocio propio
▪ Negocios desde el hogar- home based

49
Q

Franquicia

A

● Sistema de negocio, basado en una colaboración
estrecha y continua entre empresas legales y
financieramente distintas e independientes: el
franquiciador y sus franquiciados.

50
Q

Sociedades: ventajas y desventajas

A

Ventajas
Toma de decisiones compartida
Facilidad de arranque (comienzo), bajos
costos

Desventajas
Responsabilidad ilimitada

51
Q
A

MNGT 130 examen final (3 decks)

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