Forsikring og pension

Question 1

Hvem omfattes af klausulen ”nærmeste pårørende” i Fal § 105 a? Hvad er ændringen i 2007?

Answer 1

• Ægtefæller
• Samlever under visse betingelser
• Børn
• Andre arvinger

Ændringen i 2007: Børn er dårligere rangeret end samlevere, og efterlader en person med en samlever sig ikke en ægtefælle, men derimod livsarvinger i form af børn, vil samleveren få udbetalt hele forsikrings- eller pensionssummen.

Question 2

Hvorfor er forsikring og pension relevant ift. et dødsfald?

Answer 2

Når en person dør: kigge på pension og se om det giver nogen efterladte ydelser
Typisk vil der gå en pensionsopsparing i arv, fordi man har indsat en/flere begunstigede

Question 3

Hvem kan påberåbe sig Fal § 104? Hvorfor denne persongruppe?

Answer 3

Ægtefællen og livsarvinger.
Kan ikke påberåbes af arvinger, som kun er udarvinger og ej heller af den efterlevende samlever.
Bestemmelsens formål er at beskytte tvangsarvingerne + give ægtefællen og livsarvingerne mulighed for at anfægte indsættelsen af en begunstiget.

Question 4

Kan forsikringstager i et testamente bestemme, at forsikringssummen skal båndlægges?

Answer 4

Ja.
Kan træffes bestemmelse om båndlæggelse af friarv, jf. FAL § 103, stk. 3 og POL § 3, stk. 3. Her vil AL § 61 finde anvendelse.

Question 5

Kan forsikringstager i et testamente bestemme, at forsikringssummen skal være modtagerens særeje?

Answer 5

Ja.
Mulighed for at indsætte en specifik begunstiget, jf. POL § 2, stk. 1 og FAL § 102, stk. 1.
Formkrav: Efter POL § 3, stk. 1 og FAL § 103, stk. 1, gælder der formkrav, og der er krav om skriftlig meddelelse til pengeinstitut/hvor forsikring/pension er henne, inden sin død.
Hvis begunstiges via testamente, ryger det som undtagelse, ind i dødsboet.