Eu Me Banco

Question 1

Para o cálculo de Índice de Liquidez é necessário:

a.
Dividirmos ativos de curto prazo por passivos de curto prazo

b.
Dividirmos ativos de curto prazo por passivos de longo prazo

c.
Dividirmos passivos de curto prazo por ativos de curto prazo

d.
Multiplicarmos passivos e ativos de curto prazo

Answer 1

A

Question 2

Qual a finalidade do Selo ANBIMA?

a.
Mostrar os fundos com mais de R$ 1 bilhão em recursos sob gestão

b.
Garantir que o investimento não possui risco

c.
Demonstrar o compromisso das instituições participantes em atender às disposições do Código de Autorregulação

d.
Atestar que o fundo tem um bom rendimento, compatível com o grau de risco.

Answer 2

C

Question 3

Segundo o código de distribuição de produtos de investimento ANBIMA, o administrador fiduciário exerce a função de:

a.
Pessoa jurídica autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários a desempenhar a atividade serviços relacionados direta ou indiretamente ao funcionamento e à manutenção do Fundo.

b.
Pessoa jurídica autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários que exerce a função garantidor nas operações.

c.
Profissional responsável pela construção dos portfólios estratégicos e recomendações táticas dentro de cada perfil de investimento.

d.
Pessoa jurídica autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários a desempenhar a Gestão de Recursos de Terceiros.

Answer 3

A

Question 4

Analise as funções abaixo:
​

I – Um banco múltiplo que tenha as carteiras de arrendamento mercantil e comercial, poderá receber depósitos à prazo​

II – Um banco com carteira de investimentos poderá administrar fundos de investimentos, além de fornecer empréstimos para curto prazo para empresas​

III – Os bancos de investimento são instituições financeiras privadas especializadas em operações de participação societária de caráter temporário​

IV – Os bancos comerciais são instituições financeiras privadas ou públicas
​

Está correto:

a.
III e IV, apenas

b.
I, II, III e IV

c.
II, III e IV

d.
IV, apenas​

Answer 4

B

Question 5

A fase em que o recurso volta para a economia com aparência de dinheiro limpo, dentro do processo de lavagem de dinheiro é a fase chamada de:

a.
Ocultação.

b.
Lava-jato.

c.
Integração.

d.
Colocação

Answer 5

C

Question 6

Analise as informações abaixo:
​

I – Comprar e vender títulos e valores mobiliários por conta própria e de terceiros​
II – Operar em bolsas de mercadorias e de futuros por conta própria e de terceiros​
III – Subscrever emissões de títulos e valores mobiliários no mercado​
IV – Intermediar operações de compra e venda de moeda estrangeira, além de outras operações no mercado de câmbio
​
São funções das Sociedades Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários:

a.
I, III e IV, apenas

b.
II, III e IV, apenas

c.
I, II, III e IV

d.
I, II e III, apenas

Answer 6

C

Question 7

Para identificação do risco, a avaliação interna deve considerar, no mínimo, os perfis de risco:

I – dos clientes;
II – da instituição, incluindo o modelo de negócio e a área geográfica de atuação;
III – das operações, transações, produtos e serviços, abrangendo todos os canais de distribuição e a utilização de novas tecnologias;
IV – das atividades exercidas por funcionários, parceiros e prestadores de serviços terceirizados

a.
I, II e III

b.
II, III e IV

c.
I, II e I

d.
I, II, III e IV

Answer 7

D

Question 8

Os Interessados no Processo que descumprirem os princípios e regras estabelecidos nos Códigos ANBIMA ou no Código de Ética, conforme o caso, estarão sujeitos à imposição das seguintes penalidades, observadas as disposições específicas de cada Código:

a.
Multa, advertência privada e exclusão

b.
Advertência privada, advertência pública e proibição temporária do quadro de associados

c.
Advertência pública, proibição temporária do quadro de associados e desligamento do quadro associativo da ANBIMA

d.
Advertência privada, advertência pública, multa, proibição temporária do quadro de associados e desligamento do quadro associativo da ANBIMA

Answer 8

C

Question 9

Quem presta alguma certificação da ANBIMA deve ter sua reputação ilibada e não pode ter sofrindo algumas punições. Está INCORRETO dizer que o profissional não deve:

a.
Ter sido inabilitado para o exercício do cargo

b.
Ter sua certificação caçada, suspensa

c.
Ter sofrido punição definitiva nos últimos 2 anos pela CVM

d.
Nenhuma das alternativas

Answer 9

C

Question 10

Um banco múltiplo, constituído pelas carteiras de investimento e de crédito, financiamento e investimento:

a.
Está autorizado a captar depósito à vista, mas não pode intermediar oferta de valores mobiliários.

b.
Não pode captar depósito à vista e está impedido de intermediar oferta de valores mobiliários.

c.
Não está autorizado a captar depósito à vista, mas pode oferecer crédito para financiamento de capital fixo e de giro.

d.
Está autorizado a captar depósito à vista e pode oferecer crédito para financiamento de capital fixo e de giro.

Answer 10

C

Question 11

É incorreto dizer sobre a B3:

a.
É regulada pelo Banco Central do Brasil

b.
É a maior câmara de ativos do país

c.
Opera como contraparte central para a maior parte das operações realizadas ​
no mercado

d.
Cede o sistema SOMAFIX para o mercado de balcão organizado

Answer 11

A

Question 12

São atribuições do Bacen, exceto:

a.
Administra o Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) e o meio circulante.

b.
Regula e administra o Sistema Financeiro Nacional.

c.
Controla o fluxo de capitais estrangeiros.

d.
Disciplinar o crédito e todas as suas modalidades.

Answer 12

D

Question 13

Entre as atribuições do Banco Central do Brasil está a de zelar pela adequada liquidez da economia, utilizando, para esse fim, os denominados instrumentos da política monetária. Se o Banco Central do Brasil tiver por objetivo reduzir a liquidez ele deve:

a.
Resgatar títulos públicos no mercado aberto.

b.
Aumentar o percentual de depósito compulsório dos bancos comerciais.

c.
Reduzir a taxa de redesconto.

d.
Reduzir gastos governamentais.

Answer 13

B

Question 14

Órgão voltado a regulação de bancos de investimentos, Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários e Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários:

a.
CVM – Comissão de Valores Mobiliários

b.
BACEN – Banco Central do Brasil

c.
CMN – Conselho Monetário Nacional

d.
CTVM – Comissão de Títulos e Valores Mobiliários

Answer 14

B

Question 15

É definição do SPB:

a.
É o CIP (Câmara Interbancária de Pagamentos) de recursos próprios que visa a transferência entre bancos do mesmo conglomerado, feito para reduzir o risco sistêmico.

b.
É a transferência de fundos interbancários próprios ou de terceiros que é feita em tempo real com a consequente redução do risco sistêmico.

c.
É a transferência de fundos entre bancos do mesmo conglomerado de recursos próprios ou de terceiros em tempo real feito para reduzir o risco sistêmico.

d.
É o Sistema de Transferência de Reservas (STR) no mercado financeiro entre bancos do mesmo conglomerado que permite a liquidação dos pagamentos em tempo real.

Answer 15

B

Question 16

Os associados que descumprirem as obrigações previstas nos Códigos ANBIMA ou Código de Ética, estarão sujeitos à imposição das seguintes penalidades:
​

I – Advertência pública​
II – Advertência privada​
III – Multa​
IV – Proibição temporária do quadro de associados​
V – Desligamento do quadro associativo da ANBIMA
​

É verdade o que se afirma em:

Questão 16Escolha uma opção:

a.
I, II, III, IV e V

b.
II, III, IV e V

c.
I, III, IV e V

d.
I, III e V

Answer 16

C

Question 17

O objetivo da instituição e das devidas atualizações do Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para a Distribuição de Produtos de Investimentos é de:

a.
Possibilitar que as Instituições Financeiras e profissionais que distribuam produtos de investimentos, optem por qual regulamentação seguir

b.
Complementar a legislação em vigor, e não, a opor​

c.
Mostrar ao mercado práticas a serem seguidas para administração de recursos de terceiros

d.
Substituir a legislação em vigor

Answer 17

B

Question 18

São afirmações verdadeiras sobre a B3, exceto:

a.
Ambiente de bolsa que busca a melhor formação dos preços, por meio de um nível elevado de transparência anterior ou posterior a negociação

b.
Prove o mercado secundário para a intermediação entre acionistas

c.
O investidor realiza a negociação diretamente com o sistema integrado da B3

d.
Maior câmara de ativos privados do país

Answer 18

C

Question 19

São funções do Conselho Monetário Nacional:

I – Regulamentar operações de redesconto;

II – Zelar pela Liquidez e solvência das instituições financeiras;

III – Administrar o SPB e o meio circulante;

a.
I e II.

b.
II e III.

c.
I, II e III.

d.
I e III

Answer 19

A

Question 20

Qual o órgão responsável por coordenar as políticas monetárias, creditícia, orçamentária da dívida interna e externa, e por determinar a meta de inflação?

a.
Copom

b.
CMN

c.
CVM

d.
Bacen.

Answer 20

B

Question 21

Sobre as corretoras e distribuidoras de valores mobiliários, analise as informações a seguir:

I. Exercem funções de agente fiduciário;
II. Realizam a administração de fundos e clubes de investimento;
III. O crédito ofertado pelas corretoras é denominado conta margem;
IV. Intermediam operações de câmbio.

Está correto o que se afirma em:

a.
I e II

b.
I e III

c.
I, II e III

d.
I, II, III e IV

Answer 21

D

Question 22

A B3 é uma das principais empresas de infraestrutura de mercado financeiro no mundo e podemos afirmar que:

a.
A B3 é regulada pelo Banco central do Brasil e atua no ambiente de bolsa e balcão​

b.
É a maior câmara de ativos do país e opera como contraparte central para maior parte ​
de seus mercados

c.
Regula apenas bolsa e não balcão​

d.
É regulada pela CVM – Comissão de Valores Mobiliários e atua apenas nos mercados de balcão

Answer 22

B

Question 23

De acordo com o disposto no Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para a Distribuição de Produtos de Investimentos, podemos afirmar, exceto:

a.
As instituições participantes estão dispensadas a observar o código quando ofertar produtos para Middle e Corporate

b.
O serviço de private, para fins deste código, compreende a distribuição de produtos de investimento para os clientes que tenham capacidade financeira de, no mínimo, R$ 3 milhões, individual ou coletivamente

c.
A veiculação do Selo ANBIMA tem por finalidade exclusiva demonstrar veracidade das informações

d.
Um dos objetivos do código é a qualificação das instituições e de seus profissionais envolvidos na distribuição de produtos de investimento.

Answer 23

C

Question 24

Sobre o Conselho Monetário Nacional, assinale a alternativa incorreta.

a.
Estabelecer as diretrizes gerais da política monetária e cambial.

b.
Disciplinar o crédito em todas as suas modalidades.

c.
Regulamentar as operações de redesconto.

d.
Efetuar o controle dos capitais estrangeiros.

Answer 24

D

Question 25

Sobre a Avaliação Interna de Risco na nova circular do BACEN 3978/20 ICVM 617, está correto, exceto:

a.
Deve ser documentada e aprovada pelo diretor de PLD;

b.
Deve ser revisada a cada 10 anos;

c.
Encaminhada para ciência do comitê de risco;

d.
Encaminhada ao conselho de administração.

Answer 25

B

Question 26

Podemos afirmar sobre os instrumentos de política monetária, exceto:

a.
Taxa de Redesconto é um financiamento que uma instituição financeira faz com o Banco Central. Isso é realizado somente em última instância, pois a taxa de juro tende a ser mais elevada como forma de punição

b.
O Depósito Compulsório é uma alíquota fixada pelo Banco Central. Esta alíquota é referente ao repasse diário que uma instituição fi nanceira deve fazer para o Banco Central, do valor recolhido no dia.

c.
Open Market é a compra e venda de títulos públicos federais pelo Banco Central como controle de liquidez. Se o BC quiser dar liquidez para a economia, basta comprar TPF do mercado

d.
Nenhuma das alternativas

Answer 26

D

Question 27

São considerados PPE (Pessoa Politicamente Exposta):

I – Presidente da República
II – Ministros de Estado
III – Qualquer Prefeito de Município

a.
I e II, apenas

b.
I e III, apenas

c.
Apenas I

d.
I, II e III

Answer 27

D

Question 28

Ao praticar a lavagem de dinheiro, o criminoso estará sujeito:

a.
À multa de até R$ 20 milhões ou pena de 3 a 10 anos.

b.
À multa e pena de reclusão.

c.
À multa não superior ao dobro do valor do crime ou multa de 3 a 10 anos que pode aumentar ou diminuir em até 2/3 (dois terços) a depender da situação.

d.
À pena de 3 a 10 anos, apenas.

Answer 28

B

Question 29

A CVM – Comissão de Valores Mobiliários, tem como função:​

I – Proteger as empresas S.A. de capital aberto​

II – Fiscalizar as CTVM e DTVM​

III – Fixar os limites de comissões e emolumentos​

IV – Controlar o fluxo de capital estrangeiro no país​

Está correto:​

a.
I e III

b.
III, apenas

c.
I, II e III

d.
II, III e IV

Answer 29

B

Question 30

Analise as informações abaixo:
​

I – Exercer o controle de crédito​

II – Autorizar o funcionamento das instituições, punindo-as, se for o caso​

III – Controlar o fluxo de capital estrangeiro​

IV – Fixar as diretrizes e normas da política cambial
​

São funções do Banco Central do Brasil:​

a.
I, II, III e IV

b.
I e II

c.
I, II e III​

d.
II e III

Answer 30

C

Question 31

São considerados investidores qualificados:​

I – Investidores Profissionais​

II – AAI, administradores de carteira e analistas de valores mobiliários, devidamente registrados na CVM, em relação a recursos de terceiros​

III – Pessoas físicas ou jurídicas que possuam mais que R$ 1 milhão em investimentos financeiros e, também, atestem por escrito mediante a termo sua condição de investidor qualificado​
IV – Todos os clubes de investimentos​

a.
III, apenas

b.
I e III

c.
I, II e III

d.
I, II, III e IV

Answer 31

B

Question 32

Um banco de investimento:

a.
Realiza operações com dólar turismo e de emissão de valores mobiliários, além de assessorar operações de fusões e aquisições

b.
Realizam empréstimos para capital de giro e capital fixo das empresas (curto e longo prazo) e atuam com cheque especial

c.
Oferta financiamento para capital de giro e capital fixo, presta assessoria para fusões e aquisições e atuam na emissão de valores mobiliários via ofertas públicas

d.
Deve ser constituído como S.A. (sociedade anônima), devendo ser uma instituição privada e atuam com dólar turismo

Answer 32

C

Question 33

É competência do Banco Central do Brasil – BACEN, exceto:

a.
Realizar operações de redesconto e empréstimo às instituições financeiras

b.
Determinar via COPOM a taxa Selic

c.
Disciplinar o crédito, em todas as suas modalidades, e as operações creditícias em todas as suas formas, inclusive aceites, avais e prestações de quaisquer garantias por parte das instituições financeiras

d.
Controle de todas as formas de crédito e de crédito e de capitais estrangeiros

Answer 33

C

Question 34

São funções do COAF:

I – Receber, examinar e fiscalizar as ocorrências suspeitas de atividades ilícitas

II – Disciplinar e aplicar penas administrativas

III – Regular os setores econômicos para os quais não haja órgãos reguladores

a.
I e II.

b.
I e III.

c.
II e III.

d.
I, II e III.

Answer 34

D

Question 35

O Sistema Financeiro Nacional é composto por instituições e responsáveis por:

a.
Transferir recursos entre investidores eliminando riscos operacionais.

b.
Regular o mercado de crédito levando o país a uma menor dívida externa.

c.
Regular exclusivamente o processo de lançamento de títulos mobiliários.

d.
captar recursos financeiros, distribuir, circular valores e regular esse processo.

Answer 35

D

Question 36

Um gerente de uma instituição financeira está dispensado do dever de verificar a adequação de produtos, serviços e operações ao perfil quando o cliente:
a.
Tiver sua carteira de valores mobiliários administrada por um administrador autorizado pela CVM

b.
Possuir graduação em Ciências Econômicas e/ou Administração

c.
Tiver a certificação SUSEP

d.
For diretor de uma instituição financeira

Answer 36

A

Question 37

Dentre as regras para ser considerado Investidor Não Residente (INR), analise:
​

I – Poderá ser INR qualquer pessoa física ou jurídica, inclusive fundos de investimentos ou entidades de investimentos coletivos, com residência, sede ou domicílio no exterior​
II – Deve-se constituir um ou mais representantes no Brasil​
III – Deve-se constituir um ou mais custodiante no Brasil​
IV – Não será necessário registro na CVM se possuir registro em órgão regulador do próprio país
​

Está correto:

a.
I e II, apenas​

b.
I, II e III​

c.
I, II, III e IV​

d.
I, III e IV

Answer 37

B

Question 38

PEPs (Pessoas Expostas Publicamente), exceto:

a.
Deputados Federais

b.
Deputados Estaduais

c.
Todo e qualquer prefeito de município

d.
Todo governador de Estado, mesmo que não tenha conseguido reeleição

Answer 38

D

Question 39

Segundo o Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para a Distribuição de Produtos de Investimentos, podemos afirmar que não é um fator a ser observado pela instituição financeira no momento de definição de perfil do investidor:

a.
O valor das receitas regulares declaradas

b.
O conhecimento de conjuntura econômica​

c.
Os tipos de produtos de investimentos, serviços e operações com os quais o cliente tem familiaridade

d.
O período em que será mantido o investimento

Answer 39

B

Question 40

Dos objetivos abaixo, o que não se refere a um objetivo de uma Corretora de Títulos e Valores Mobiliários (CTVM)?

a.
Operar na bolsa de valores

b.
Praticar operações de compra e venda de metais preciosos

c.
Exercer função de agente fiduciário

d.
Captar depósito à vista

Answer 40

D

Question 41

O CMN – Conselho Monetário Nacional é composto por:
​

I – Ministro da Economia​

II – Ministro da Fazenda​

III – Ministro do Estado de Planejamento e Orçamento​

IV – Secretário Especial de Fazenda​

V – Presidente do Banco Central

a.
I, IV e V​

b.
II, III e V​

c.
I, III e V​

d.
II, IV e V

Answer 41

B

Question 42

São funções exclusivas do Banco Central do Brasil, exceto:​

a.
Realizar operações de redesconto bancário

b.
Determinar a alíquota de depósito compulsório

c.
Coordenar as políticas monetária e fiscal​

d.
Determinar via COPOM a taxa Selic Meta​

Answer 42

C

Question 43

São fiscalizados pelo BACEN e responsáveis pela prevenção à lavagem de dinheiro as áreas que cuidam:

a.
Da segregação entre a administração de fundos e de recursos próprios dos Bancos

b.
De controles internos.

c.
Da custódia e de pesquisas em bancos.

d.
Do Conselho de Administração e da Diretoria dos Bancos.

Answer 43

B

Question 44

O Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Distribuição de Produtos de Investimentos objetiva, exceto:

a.
Buscar a permanente elevação da capacidade técnica de seus profissionais

b.
A manutenção dos mais elevados padrões éticos e a consagração da institucionalização de práticas equitativas no mercado financeiro e de capitais;

c.
A transparência no relacionamento com os investidores, de acordo com o canal utilizado e as características dos investimentos;

d.
O estímulo ao adequado funcionamento da Distribuição de Produtos de Investimento;

Answer 44

A

Question 45

Analise as informações a seguir, sobre a B3:

I. A B3 é uma entidade administradora de mercado de bolsa e balcão organizado. Nela, são negociados a compra venda de ativos financeiros;

II. Por meio de um nível elevado de transparência, busca-se a melhor formação de preços nas negociações realizadas na bolsa. As operações são divulgadas em tempo real;

III. Na B3 são negociadas apenas ações e cotas de fundos de investimento.

Está correto o que se afirma em:

a.
I e II.

b.
I e III.

c.
II e III.

d.
I, II e III.

Answer 45

A

Question 46

Sobre o processo de lavagem de dinheiro, analise:​

I – A instituição financeira deve informar o COAF em no máximo 24 horas, via SISCOAF, apenas as operações em espécie suspeitas acima de R$ 50 mil​

II – A multa prevista para quem comete este crime é de no máximo o dobro do valor da operação ou R$ 20 milhões, podendo aumentar em até dois terços (2/3) se for cometido por organização criminosa​

Está correto:

a.
I, apenas

b.
I e II

c.
II, apenas

d.
Nenhuma das alternativas

Answer 46

D

Question 47

O Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Distribuição de Produtos de Investimento objetiva que será vedado a recomendação de produtos quando:
​

I – O perfil do cliente não seja adequado ao produto ou serviço​
II – As informações relativas ao perfil do cliente não estejam atualizadas, uma vez que a atualização deve ocorrer em prazos inferiores a 24 meses​
III – O cliente possui idade inferior que 24 anos​
IV – O perfil do cliente seja conservador

a.
I e II, apenas​

b.
I, II e IV, apenas​

c.
II, III e IV, apenas​

d.
II, apenas

Answer 47

A

Question 48

Analise as informações:

I – Bancos que captam recursos com foco no curto prazo

II – Banco que pode utilizar recursos do Tesouro Nacional

III - Não são consideradas instituições financeiras, mas sim entidades equiparadas a instituições financeiras e permite ao arrendatário usufruir de um bem sem que seja proprietário propriamente dito, deste bem

IV – Bancos que podem administrar fundos de investimentos

a.
Banco comercial, banco de investimentos, bancos de desenvolvimento e banco de arrendamento mercantil.

b.
Banco comercial, banco de desenvolvimento, banco de arrendamento mercantil e banco de investimento.

c.
Banco comercial, banco de arrendamento mercantil, banco de desenvolvimento e banco de investimento.

d.
Banco de investimento, banco de desenvolvimento, banco de arrendamento mercantil e banco comercial.

Answer 48

B

Question 49

Entre as atribuições do Banco Central do Brasil está a de zelar pela adequada liquidez da economia, utilizando, para esse fim, os denominados instrumentos da política monetária. Se o Banco Central do Brasil tiver por objetivo reduzir a liquidez ele deve:

a.
comprar títulos públicos federais via Open Market

b.
aumentar o percentual de depósito compulsório dos bancos comerciais.

c.
incentivar a diminuição de gastos governamentais como escolas, hospitais e rodovias

d.
incentivar o aumento de gastos governamentais como escolas, hospitais e rodovias

Answer 49

B

Question 50

Analise as informações abaixo:

I – Pessoas Físicas ou Jurídicas que possuam 10 milhões de reais em investimentos financeiros e que atestem por escrito, sua condição de investidor profissional mediante a termo próprio.

II – Fundos de Investimentos.

III – AAI, administradores de carteiras, analistas e consultores de investimentos, desde que estejam autorizados pela CVM, em relação a recursos de terceiros.

São investidores profissionais:

a.
I, apenas

b.
III, apenas

c.
I e II

d.
I, II e III

Answer 50

C

Question 51

São fatores que podem gerar valorização cambial, em um país com regime cambial flutuante:​

I – O FED (Federal Reserve Board) tomar a decisão de elevar os juros americanos​

II – O BACEN, elevar a taxa Selic Meta através do COPOM​

III – Uma elevação nos gastos brasileiros no exterior​

IV – Redução do déficit fiscal brasileiro

a.
II, III e IV​

b.
I, II e III​

c.
II e IV​

d.
II, apenas

Answer 51

C

Question 52

Negociação que acontece no mercado secundário:

a.
Bancos negociando títulos públicos federais

b.
Empresa realizando abertura de capital no mercado de valores mobiliários

c.
Leiloes do Tesouro Nacional

d.
Fundo de investimento aportando recursos em um IPO – Initial Public Offering, de uma empresa

Answer 52

A

Question 53

As transações no mercado financeiro se dividem entre primárias e secundárias, podemos afirmar que:

a.
Um investidor negociando títulos públicos federais pelo ​
Tesouro Direto está transacionando no mercado primário

b.
A empresa que realiza abertura de capital transaciona no mercado secundário

c.
Quando um investidor compra uma ação e o dinheiro não chega até a empresa, a negociação foi realizada no mercado secundário

d.
Os títulos públicos federais quando emitidos pelo Tesouro Nacional são negociados no mercado secundário

Answer 53

C

Question 54

Sabendo que houve aumento do gasto de brasileiros no exterior, podemos afirmar que:

a.
O real se fortaleceu frente ao dólar

b.
Haverá tendência de recuo da inflação, por conta dos impactos cambiais

c.
Houve desvalorização cambial

d.
Houve valorização cambial

Answer 54

C

Question 55

Ronaldo deseja adquirir um imóvel em São Paulo pelo preço de R$ 1 milhão. ​
Sabendo que possui uma entrada de R$ 300 mil e que irá financiar o restante em 30 anos, com juros de 1,2% ao mês, qual será o valor da parcela paga por Ronaldo?

a.
R$ 8.516,21​

b.
R$ 27.923,03​

c.
R$ 8.415,23

d.
R$ 12.166,02

Answer 55

A

Question 56

A taxa de juros quadrimestral, em percentagem, equivalente a uma taxa bimestral de juros de 10%, no regime de capitalização composta, é representada pela fórmula:

a.
10x2.

b.
((1,10²)-1)x100.

c.
((1,10x2)-1)x100.

d.
((0,10)x2)x100.

Answer 56

B

Question 57

Sobre o IGP-M podemos afirmar que:

a.
É calculado por outros três índices de preços, sendo 60% em IPA, 30% em IPC e 10% em IPCA

b.
Em uma oscilação cambial é menos afetado que o IPCA​

c.
Nenhuma das alternativas

d.
É calculado pelo FGV e divulgado pela B3

Answer 57

C

Question 58

Analise o fluxo para formação de taxas do mercado financeiro:​

I – Taxa média calculada através das operações no mercado interbancário, pagas no dia seguinte. Sua divulgação depende de dois critérios: mais de 100 operações e volume diário superior a R$ 30 bilhões​
II – Taxa média calculada através das operações no mercado secundário, lastreadas em LTN – Letra do Tesouro Nacional​
III – Taxa média calculada através das operações no mercado interbancário com lastro em títulos públicos federais custodiados no Selic​

São as taxas, respectivamente:​

a.
Selic Over, TR e DI

b.
DI, TR e Selic Over

c.
DI, TBF e Selic Over​

d.
TR, TBF e Selic Over

Answer 58

C

Question 59

Em um cenário de alta de inflação, há discussões sobre quais medidas devem ser tomadas com relação à taxa básica de juros da economia. Neste cenário, quem deve modificar a taxa básica de juros e qual mudança deve ser feita?

a.
CVM, que deve aumentar a taxa.

b.
Copom, que deve aumentar a taxa.

c.
CMN, que deve diminuir a taxa.

d.
COAF, que deve diminuir a taxa.

Answer 59

B

Question 60

Sobre a balança de pagamentos brasileira, podemos afirmar, exceto:​

a.
O mercado de capitais considera os investimentos de brasileiros no exterior e o investimento de estrangeiros no brasil

b.
A conta corrente é formada através da soma da balança comercial, balança de serviços e rendas e transferências unilaterais​

c.
A balança de pagamentos é formada através da soma entre balança comercial e balança de serviços​

d.
A balança de pagamentos é o resultado da soma entre a conta corrente e conta capital

Answer 60

C

Question 61

Se o rendimento nominal de uma aplicação financeira for de 15% e a taxa de inflação no mesmo período for de 5%, o rendimento real será:

a.
Acima de 10%.

b.
15%.

c.
10%.

d.
Menor do que 10%

Answer 61

D

Question 62

WACC (Weighted Average Cost of Capital), ou custo médio ponderado de capital, é uma metodologia adotada para a determinação do custo de capital de uma empresa, baseando-se na ponderação dos custos de captação, internos, por meio dos acionistas, e externos, por meio de captações no mercado.​

Sobre o custo de capital de uma empresa, é correto afirmar que:​

I – É sensível ao nível de taxas praticadas no mercado​

II – Não é afetado pelas políticas tributárias, mas sim pela política de distribuição de dividendos da companhia​

III – Deve ser maximizado, para que se maximize a agregação de valor ao acionista

a.
I e III

b.
I e II

c.
I, apenas

d.
I, II e III

Answer 62

C

Question 63

Bruno obteve 15% de rentabilidade em uma operação anual com CDB. Sabendo que ​
a inflação do mesmo período foi de 5%, Bruno obteve:​

a.
Rentabilidade líquida menor que 10%

b.
Rentabilidade líquida igual a 10%​

c.
Rentabilidade real igual a 10%​

d.
Rentabilidade real menor que 10%

Answer 63

D

Question 64

O Governo Federal divulgou um déficit fiscal superior ao esperado. Com isso, podemos esperar:

a.
Uma desvalorização cambial que refletirá em uma corrente inflacionária.

b.
Uma desvalorização cambial que refletirá em um estímulo às importações.

c.
Uma desvalorização cambial que refletirá em uma valorização das empresas nacionais

d.
Uma valorização cambial que refletirá em uma corrente inflacionária.

Answer 64

D

Question 65

Bruno adquiriu um veículo por R$ 80 mil, sendo R$ 30 mil de entrada e o restante financiado em 36 meses, com juros de 1,5% ao mês. Qual a valor da parcela que Bruno pagará?

a.
R$ 1.780,54

b.
R$ 2.320,14

c.
R$ 1.807,62

d.
R$ 2.892,19

Answer 65

C

Question 66

Sabendo que a meta de inflação é de 3% ao ano com intervalo de tolerância de 1,5 p.p. para cima e para baixo, e que a projeção de mercado é de IPCA em 6,5%, analise as medidas abaixo:
​

I – Redução nos gastos governamentais​
II – Venda de título público via Open Market​
III – Redução da taxa Selic
​

São medidas que o Banco Central do Brasil pode tomar:

a.
I, II e III​

b.
I e III​

c.
II, apenas​

d.
II e III

Answer 66

C

Question 67

Analise as operações de Bruno e Renan
​

I – Bruno recebeu 8% de sua aplicação em um CDB​
II – Renan recebeu 6% de sua aplicação em um CDB
​

Sabendo que a inflação para o período das aplicações foi de 6%, afirma-se que:​

a.
Bruno teve rentabilidade real menor que 2% e Renan teve rentabilidade real negativa​

b.
Bruno teve rentabilidade real igual a 2% e Renan teve rentabilidade real de 0%​

c.
Bruno teve rentabilidade real igual a 2% e Renan teve rentabilidade real negativa​

d.
Bruno teve rentabilidade real menor que 2% e Renan teve rentabilidade real de 0%

Answer 67

D

Question 68

A taxa DI é:

a.
A taxa média de operações interfinanceiras, por 1 dia, lastradas na B3, realizadas entre instituições de diferentes conglomerados

b.
A taxa básica de juros da economia​

c.
A taxa calculada a partir do mercado secundário, com lastro em LTN – Letra do Tesouro Nacional​

d.
A taxa média ponderada das operações interfinanceiras, por 1 dia, lastreadas em títulos públicos federais, custodiadas no Selic

Answer 68

A

Question 69

Roberta está avaliando dois títulos públicos federais:​

I – LTN com vencimento em 252 dias úteis com rentabilidade de 12,75% ao ano​
II – NTN-B Principal com vencimento em 252 dias úteis com rentabilidade de IPCA + 5,50% ao ano​

Para que a decisão de Roberta seja indiferente, podemos afirmar que a inflação projetada para o período deve ser:​

a.
6,87%

b.
7,25%

c.
6,98%

d.
7,02%

Answer 69

A

Question 70

Bruno está sendo cobrado pelo Estado em impostos que totalizam 4 parcelas sem juros de R$ 5.000,00, com primeira parcela no ato ou este valor total com 5% de desconto caso o pagamento seja à vista. Qual a taxa de juros embutida na operação a prazo?

a.
1,17% a.m.

b.
Não há juros na aplicação, visto que são 4 parcelas sem juros

c.
2,08% a.m.

d.
3,53% a.m.

Answer 70

D

Question 71

Em um cenário de desvalorização cambial, podemos afirmar que:

a.
Haverá aumento do déficit da conta turismo e redução das margens das exportações

b.
Haverá aumento do déficit da conta turismo e aumento das margens das exportações

c.
Haverá redução do déficit da conta turismo e redução das margens das exportações

d.
Haverá redução do déficit da conta turismo e aumento das margens das exportações

Answer 71

C

Question 72

Yuri possui um débito de R$ 1.580 do seu IPVA que podem ser pagos em 3 parcelas sem juros, sendo a primeira no ato e as demais após 30 dias. Também é oferecido pelo governo um pagamento à vista, com 3% de desconto. Qual a taxa de juros embutida na operação de parcelamento?

a.
0%, uma vez que é oferecido um pagamento em 3 parcelas sem juros.

b.
1,90%

c.
1,54%

d.
3,13%

Answer 72

D

Question 73

A taxa Selic é:

a.
O custo primário do dinheiro.

b.
A taxa de juros real.

c.
A taxa que remunera todos os títulos públicos federais.

d.
A taxa utilizada como base para cobrança de contratos de empréstimo, somente.

Answer 73

A

Question 74

Bruno abriu uma empresa com R$ 500 mil de capital. Considerando que os fluxos de recebimento anual foram, respectivamente:​

Ano 2 – R$ 150 mil​
Ano 3 – R$ 250 mil​
Ano 4 – R$ 300 mil​
Ano 5 – R$ 320 mil​

E, também, que os fluxos foram reinvestidos a uma taxa de 10% ao ano, a TIR Modificada será de:

a.
21,47%

b.
18,17%

c.
23,20%

d.
31,24%

Answer 74

B

Question 75

O termo “SELIC” é utilizado de diferentes maneiras no mercado financeiro, sobre estas diferenças podemos afirmar que:

a.
Nenhuma das alternativas

b.
A Selic Meta é a taxa calculada pelo COPOM – Comitê de Política Monetária a cada 45 dias e o Sistema SELIC trata-se do Sistema de Liquidação e Custódia, uma Clearing House para Títulos Públicos Federais

c.
O Sistema SELIC – Sistema de Liquidação e Custódia, comporta todos as operações de Títulos Públicos Federais do Tesouro Direto e Selic Meta é determinada pelo COPOM a cada 45 dias

d.
Selic Over é calculada através da média ponderada de todas as operações feitas no Sistema SELIC – Sistema de Liquidação e Custódia

Answer 75

D

Question 76

Renan apresentou para Bruno, um projeto de investimento em uma academia. O aporte inicial será de R$ 150 mil e os fluxos de recebimento serão: segundo ano R$ 40 mil, terceiro ano R$ 60 mil, quarto ano R$ 100 mil. Sabendo que Bruno tem uma taxa mínima de atratividade de 10% ao ano, podemos afirmar que o VPL e a TIR do projeto, respectivamente são:​

a.
– R$ 3.561,92 e 9,19%

b.
R$ 15.540,78 e 16,14%

c.
R$ 11.081,89 e 13,57%

d.
– R$ 6.800,54 e 7,20%

Answer 76

A

Question 77

Sobre o cupom cambial, analise:​

I – O Cupom Cambial é a remuneração dos dólares que são investidos aqui no país.​

II – Quanto maior o Cupom Cambial, maior será a atratividade de capital estrangeiro para o país.​

III – Um aumento na taxa de juros doméstica ou valorização cambial (do real), causa uma elevação do Cupom Cambial​

Está correto:​

a.
II, apenas

b.
I, apenas

c.
I e III

d.
I, II e III

Answer 77

D

Question 78

Qual a composição do índice de inflação IGP-M e por qual instituição é feito o cálculo desse índice?

a.
60% do IPA, 30% do IPC e 10% do INCC. FGV.

b.
60% do IPA, 30% do IPC e 10% do INCC. IBGE

c.
60% do INCC, 30% do IPC e 10% do IPA. IBGE.

d.
60% do IPC, 30% do IPA e 10% do INCC. FGV.

Answer 78

A

Question 79

Sobre a PTAX podemos afirmar, exceto:

a.
É calculada através da média simples

b.
É calculada pelo Banco Central do Brasil

c.
É calculada através da média ponderada

d.
É a taxa de câmbio oficial do país

Answer 79

C

Question 80

Se Fabio tem rentabilidade de 10% ao ano em um CDB – Certificado de Depósito Bancário, podemos afirmar que a taxa equivalente ao mês é de:

a.
1,10 x (10/12)

b.
10/252

c.
(1,10)^1/12

d.
10/12

Answer 80

C

Question 81

Fábio se depara com uma oportunidade de investimento de longo prazo em um ​
projeto que tende a retornar R$ 10.000 durante 9 anos consecutivos e, ​
no décimo ano, R$ 30.000.​

​Sabendo que o investimento inicial é de R$ 55.000,00 e a TMA de Fábio é de 8% ao ano, qual é a TIR do fluxo apresentado?

a.
9,08%

b.
12,87%

c.
15,06%

d.
13,91%

Answer 81

C

Question 82

Bruno obteve rentabilidade de 12% em uma LTN pelo prazo de 420 dias. No mesmo período a inflação foi de 8%. Sabendo destas informações, podemos afirmar, exceto:​

a.
A operação de Bruno foi de juros compostos​

b.
A rentabilidade líquida foi menor que a rentabilidade real​

c.
A rentabilidade real de Bruno foi inferior a 4%​

d.
O imposto de renda foi de 17,5%

Answer 82

B

Question 83

Considere um investimento que rentabilize 12% ao ano. Sua equivalência mensal e diária, respectivamente, será de: (considere dias úteis)

a.
0,948879% e 0,047619%​

b.
0,948879% e 0,044982%​

c.
1% e 0,047619%​

d.
0,853658% e 0,047619%

Answer 83

B

Question 84

O cálculo do CMPC – Custo Médio Ponderado de Capital, inclui:

a.
Capital próprio, capital de terceiros e seus respectivos custos e desvios padrões

b.
Capital próprio, capital de terceiros e seus respectivos custos

c.
Capital próprio, capital de terceiros e seus respectivos custos, juntamente com a alíquota devida de imposto de renda

d.
Capital próprio e seu custo, apenas

Answer 84

C

Question 85

O Banco Central do Brasil tem como uma de suas funções o controle das políticas monetária e cambial. Sobre os instrumentos de política monetária, podemos afirmar que:

a.
Quando se eleva a taxa de juros básica da economia, todas as outras taxas de juros e financiamentos se elevam. Assim, estimula-se a demanda

b.
A elevação dos recolhimentos compulsórios sobre os depósitos à vista aumenta os recursos disponíveis para empréstimo nos bancos.

c.
A compra de títulos públicos dos bancos pelo Banco Central é coerente com uma política monetária contracionista.

d.
São utilizados para controlar a meta de inflação.

Answer 85

D

Question 86

A TR – Taxa Referencial serve como base para algumas operações no mercado financeiro. Podemos afirmar que esta taxa é medida através:

a.
Nenhuma das alternativas

b.
Da taxa média dos títulos pós-fixados no mercado secundário

c.
Da média das transações do mercado interbancário com LTN – Letra do Tesouro Nacional

d.
Da taxa média dos títulos públicos federais negociados no mercado interbancário

Answer 86

A

Question 87

Seja um pagamento de R$ 5 mil mensal recebido perpetuamente, a uma taxa de desconto de 5%, o pagamento hoje é de:

a.
R$ 150 mil

b.
R$ 250 mil

c.
R$ 100 mil

d.
R$ 50 mil

Answer 87

C

Question 88

Sobre o Cupom Cambial, podemos afirmar, exceto:

a.
Um maior o cupom cambial torna a economia mais atrativa para a entrada de capitais

b.
É um indicador financeiro, calculado em dólar, e que mostra a remuneração de um investimento feito no Brasil, ou em outro país

c.
Um maior o cupom cambial torna a economia menos atrativa para a entrada de capitais​

d.
Nenhuma das alternativas

Answer 88

C

Question 89

O PIB é um importante indicador econômico. Não é uma forma correta de calculá-lo sob a ótica do dispêndio:​

a.
PIB = C + I + G + (X – M)

b.
PIB = C + I + G + NX

c.
PIB = C + I + G + (EL)​

d.
PIB = A + I + S

Answer 89

D

Question 90

Com relação aos juros simples e compostos, podemos afirmar que:

a.
A capitalização de juros será somente sobre o capital inicial para operações de juros compostos e nos juros simples, os juros serão incorporados ao capital durante a capitalização​

b.
A capitalização dos juros compostos é representada pela fórmula J = VP x I x N​

c.
A capitalização de juros será somente sobre o capital inicial para operações de juros simples e nos juros compostos, os juros serão incorporados ao capital durante a capitalização

d.
A representação de uma taxa anual de 10%, para mês, nos juros compostos é de:​
10/12

Answer 90

C

Question 91

Taxa calculada através de operações lastreadas em títulos públicos federais, custodiados no SELIC, no mercado interfinanceiro:
`

a.
DI

b.
TBF

c.
Selic Over​

d.
TR

Answer 91

C

Question 92

Podemos dizer que a taxa nominal é:

a.
A subtração da taxa de juros real – a inflação.

b.
Nenhuma das alternativas está correta.

c.
A soma da taxa de juros real + a taxa de inflação.

d.
Igual a inflação.

Answer 92

C

Question 93

São taxa calculadas e divulgadas pelo Banco Central do Brasil:​

a.
TR – Taxa Referencial e PTAX​

b.
TR – Taxa Referencial e DI​

c.
PTAX, apenas​

d.
DI, Selic Over e PTAX

Answer 93

A

Question 94

Foi anunciado que o Governo necessita financiar seu déficit fiscal e para isso, poderá:​

I – Vender títulos públicos no Open Market​

II – Aumentar recolhimento compulsório​

III – Aumentar estímulos para exportações​

IV – Elevar impostos

a.
IV, apenas

b.
III e IV

c.
I, III e IV

d.
I e II

Answer 94

B

Question 95

Um cliente deseja realizar financiamento através da Tabela SAC – Sistema de Amortização Constante, por isso, você informa corretamente ao cliente que:
​

I – Os juros serão decrescentes​

II – As prestações serão constantes​

III – Amortizações crescentes​

IV – Com mesmos valores de financiamento, taxas de juros e vencimento, a tabela SAC sempre será melhor para o cliente, em comparação a tabela PRICE

a.
I, III e IV

b.
I e IV

c.
I, apenas

d.
I e II

Answer 95

C

Question 96

Paulo obteve as seguintes rentabilidades nos últimos 12 meses:​

I – Fundo de Ações: 8%​
II – Fundo Renda Fixa DI: 5%​
III – Poupança: 3%​

Sabendo que o IPCA para o mesmo período foi de 6%, podemos afirmar que a rentabilidade real dos ativos foi, respectivamente:

a.
Negativo, positivo e positivo

b.
Positivo, positivo e negativo

c.
Positivo, negativo e negativo

d.
Positivo, nula e negativo

Answer 96

C

Question 97

A TR – Taxa Referencial é calculada a partir da:

a.
Média das transações no mercado interbancário lastreadas em LTN e posteriormente, aplicação de um fator redutor na TBF – Taxa Básica Financeira

b.
Aplicação de um fator redutor na TBF – Taxa Básica Financeira

c.
Média das transações do mercado secundário com LTN – Letra do Tesouro Nacional

d.
Média das transações no mercado interbancário lastreadas em LTN – Letra do Tesouro Nacional

Answer 97

B

Question 98

Acerca do PIB – Produto Interno Bruto, podemos afirmar que:​

a.
Utiliza o cálculo do valor agregado​

b.
Sob a ótica do dispêndio utiliza a oferta da agricultura, indústria e serviços​

c.
É o quanto um país possui de riquezas​

d.
PIB = C + I + G – (X – M)

Answer 98

A

Question 99

Uma montadora, vendeu um veículo por R$ 80 mil. Para isso as matérias primas necessárias foram compradas por R$ 30 mil. Determine os seguintes valores, valor incorporado ao PIB segundo a ótica do dispêndio e, também, o valor através da ótica do valor agregado:

a.
R$ 80 mil e R$ 50 mil

b.
R$ 80 mil e R$ 30 mil

c.
R$ 50 mil e R$ 30 mil

d.
R$ 30 mil e R$ 80 mil

Answer 99

A

Question 100

José resolveu investir em uma franquia de uma empresa que vende picolé e está crescendo fortemente. O investimento total nessa franquia foi de R$ 50.000,00 e ​
gerou um lucro de R$ 20.000,00 nos dois primeiros anos. No final do segundo ano, José viu que as vendas estavam caindo, então resolveu vender a empresa por R$ 30.000,00. Considerando que os fluxos de caixa foram investidos a 8% a.a. ​

Qual a TIR Modificada de José?

a.
24,18%​

b.
22,38% ​

c.
19,67%

d.
18,72%

Answer 100

C

Question 101

Um investidor aplicou R$ 100.000 em um COE atrelado às variações do S&P500, com seguintes condições:

Cenário 1: S&P500 com variação negativa = capital protegido

Cenário 2: S&P500 com variação até 5% = 100% da variação + variação cambial

Cenário 3: S&P500 com variação superior a 5% = 5% de variação + variação cambial

S&P500 = abertura: 3.000 pontos | fechamento: 3250 ponto}

Dólar = abertura: R$ 5,20 | fechamento: R$ 5,15

Qual o resgate bruto deste investidor?

a.
R$ 108.388,27

b.
R$ 105.580,38

c.
R$ 103.990,38

d.
R$ 107.288,37

Answer 101

C

Question 102

Analise os gráficos abaixo:

a.
O primeiro se refere a um titular de CALL e o segundo de um lançador de PUT

b.
O primeiro se refere a um titular de PUT e o segundo de um lançador de CALL

c.
O primeiro se refere a um lançador de PUT e o segundo de um titular de PUT

d.
O primeiro se refere a um lançador de PUT e o segundo de um titular de CALL

Answer 102

C

Question 103

Um fundo Multimercado Capital Protegido, possui apenas três cenários:​
I – Protege o capital se o Ibovespa ficar negativo​
II – Dobra a variação do Ibovespa se o índice subir até 20%​
III – Paga uma taxa fixa de 15%, caso o Ibovespa ultrapasse os 20%.​
Para montar essa posição, o gestor adquiriu títulos privados de renda fixa e também derivativos. Nesse caso:

a.
O risco de mercado e liquidez em derivativos poder acarretar em perda de 100% do capital

b.
Possui risco de crédito que pode fazer com que o fundo perca parte do capital

c.
Os derivativos podem fazer com que o fundo fique negativo.

d.
Se o Ibovespa fecha negativo, o Administrador irá repor a perda

Answer 103

B

Question 104

O CMPC (Custo Médio Ponderado de Capital) é impactado por:

a.
Capital próprio, capital de terceiros e beta da empresa

b.
Capital próprio, capital de terceiros, beta da empresa e imposto de renda

c.
Capital próprio e capital de terceiros, apenas

d.
Capital próprio, capital de terceiros e alíquota de imposto de renda

Answer 104

D

Question 105

Um investidor tem o objetivo em preservar seu poder de compra para os próximos 20 anos, dentre as alternativas, assinale a melhor opção de títulos públicos:

a.
Letra do Tesouro Nacional.

b.
Nota do Tesouro Nacional Série F

c.
Nota do Tesouro Nacional série B Principal

d.
Letra Financeira do Tesouro

Answer 105

C

Question 106

Um determinado investidor pessoa física fez uma aplicação em debênture incentivada pelo prazo de 26 meses e obteve lucro de R$ 421 mil. Com relação à tributação, analise os itens abaixo:

I. A Instituição Emissora irá reter o valor do imposto devido
II. A alíquota do imposto de renda é de 15%
III. A base de cálculo para cobrança do I.R é o rendimento da operação.

Está (ão) correto (s):

a.
Nenhuma das opções

b.
I e III

c.
Apenas II

d.
Apenas I

Answer 106

A

Question 107

Sobre a taxa referencial podemos afirmar, exceto:

a.
Remunera capitalizações

b.
É formada através da taxa média das operações negociadas no mercado interfi nanceiro lastreados em LTN

c.
Remunera a caderneta de poupanças

d.
É calculada após o BC utilizar um fator redutor na TBF

Answer 107

B

Question 108

Sobre a emissão de CPR – Cédula do Produtor Rural:

I – O emissor será o próprio produtor rural pessoa física ou jurídica e bancos múltiplos desde que detenham carteira de agronegócio​
II – Possui isenção de imposto de renda para o investidor pessoa física, mas cobrará da pessoa jurídica, segundo tabela regressiva​

III – O título será custodiado na B3

Está correto:

a.
I, II e III

b.
II, apenas

c.
II e III

d.
I, apenas

Answer 108

C

Question 109

Analise as informações abaixo:

I – Dividendos faz parte do lucro líquido da empresa dado ao acionista, de acordo com o percentual da empresa pelos acionistas. Será isento apenas para pessoa física
II – Juros Sobre Capital próprio é pago ao investidor com 15% de IR na fonte
III – A diferença entre bonificação e subscrição é que a primeira é uma distribuição gratuita ao investidor e a segunda é ofertado o direito à compra primeiro aos investidores

a.
Todas as informações são verdadeiras

b.
II e III estão corretos

c.
I e III estão corretos

d.
I e II estão corretos

Answer 109

B

Question 110

Um investidor aplica em um COE – Certificado de Operações Estruturados com lastro no Índice Dow Jones por 380 dias, onde:

Cenário 1: DJ com variação negativa: Capital Protegido
Cenário 2: DJ com variação até 10%: 100% da variação + variação cambial
Cenário 3: DJ com variação acima de 10%: 10% de variação + variação cambial
Dow Jones na abertura 32.000 pontos e na data de vencimento 36.000 pontos Dólar na abertura R$ 4,00 e no fechamento R$ 3,89.

Sabendo que o valor da aplicação foi de R$ 100.000, qual o valor líquido da operação?

a.
R$ 105.754,38

b.
R$ 105.705,00

c.
R$ 106.975,00

d.
R$ 106.850,38

Answer 110

A

Question 111

Com relação aos títulos de renda fixa, emitidos para a pessoa física, podemos afirmar que:

a.
As debêntures são emitidas por empresas de capital aberto e fechado, sem a cobertura do FGC – Fundo Garantidor de Crédito, mas com garantias específicas do título e apenas as debêntures incentivadas possuem isenção de imposto de renda

b.
LCI e LCA são emitidos por bancos empresas imobiliárias e agrícolas, com cobertura do FGC – Fundo Garantidor de Crédito e possui isenção de imposto de renda

c.
CDB é emitidos por bancos, possui a cobertura do FGC – Fundo Garantidor de Crédito, a liquidez do ativo fica a critério do próprio emissor e traz isenção de imposto de renda

d.
RDB é emitido por bancos, possui cobertura do FGC – Fundo Garantidor de Crédito, não possui isenção de imposto de renda e tem liquidez diária

Answer 111

A

Question 112

Analise as informações abaixo:

I – SWAP é a troca de indexadores do investidor

II – Com elevação da taxa de juros, investidores que possuam títulos prefixados, tendem a realizar um SWAP. Ficando passivo em taxa prefixada e ativo em taxa pós.

III – A tributação em SWAP é de 15% para Swing Trade e 20% para Day Trade

a.
I e II estão corretos

b.
II e III estão corretos

c.
I e III estão corretos

d.
Todas as afirmações são verdadeiras

Answer 112

A

Question 113

Mercados derivativos são aqueles:

a.
Restritos, onde são negociados contratos complexos, de elevado risco e que se destinam à alavancagem dos ganhos dos especuladores

b.
Que têm horários reduzidos de funcionamento e que contam com a participação apenas de investidores não-residentes

c.
Onde são negociadas apenas as ações que compõem o índice IBOVESPA, além dos contratos futuros lastreados nas ações do índice.

d.
Nos quais são negociados contratos cujos preços derivam dos preços praticados em mercados mais básicos, onde são negociados os ativos-objeto

Answer 113

D

Question 114

Analise as informações abaixo:

I – Quando um titular está in the Money, ele está dentro do dinheiro, ou seja, ganhando dinheiro na operação

II – Fatores que influenciam o preço do prêmio: prazo, volatilidade, taxa Selic, Spot Price e Strike

III – Opção europeia o exercício do direito só se da no vencimento e opção americana a qualquer momento

a.
I e II estão corretos

b.
Todas as afirmações são verdadeiras

c.
II e III estão corretos

d.
I e III estão corretos

Answer 114

B

Question 115

Uma empresa listada no Nível 2 de Governança Coorporativa:​

a.
Nenhuma das alternativas

b.
Emitirá somente ações ON, terá composição de conselho administrativo com no mínimo 5 membros, onde pelo menos 20% devem ser independentes

c.
Terá Tag Along de 100% para ON e PN, sem obrigatoriedade de câmara de arbitragem ​
de mercado

d.
Terá Tag Along de 100% para ON e 80% para PN e obrigatoriedade de câmara de arbitragem de mercado

Answer 115

A

Question 116

Analise as informações sobre o procedimento de emissão de valores mobiliários, segundo a Instrução CVM 160:
​

I – Todas as ofertas públicas de valores mobiliários precisarão de prospecto e lâmina​

II – Em uma oferta subsequente de valores mobiliários de Rito Automático será possível a emissão para os investidores profissionais, sem passar por análise autorreguladora e sem necessidade de prospecto e lâmina​

III - Em uma oferta subsequente de valores mobiliários de Rito Automático será possível a emissão para os investidores qualificados, sem autorização da CVM, desde que haja análise de autorregulador
​

Está correto:

a.
II e III

b.
I, II e III

c.
III, apenas

d.
II, apenas

Answer 116

D

Question 117

A ação da empresa XPTO está sendo negociada no mercado por R$ 18,00. Sabendo que o lucro por ação é de R$ 3 no atual exercício, podemos afirmar que o P/L aponta que:

a.
A taxa de retorno desta ação é de 16,67% a.a.​

b.
O capital investido deverá ser recuperado em 6 anos​

c.
O retorno esperado pelo investidor será de 16,67% em 9 anos​

d.
A taxa de retorno desta ação é de 6% a.a.

Answer 117

B

Question 118

Análise os gráficos abaixo:

a.
O primeiro se refere a um titular de CALL e o segundo de um lançador de PUT

b.
O primeiro se refere a um titular de PUT e o segundo de um lançador de CALL

c.
O primeiro se refere a um lançador de PUT e o segundo de um titular de CAL

d.
O primeiro se refere a um titular de PUT e o segundo de um lançador de PUT

Answer 118

D

Question 119

Analise as informações:

I – Bruno teve lucros no mês de maio/22 com operações day trade e prejuízos no mês de junho/22 no mesmo mercado
II – Renan comprou R$ 18 mil em ações e após 20 dias, alienou por R$ 19.800
III – Fabio comprou R$ 10 mil em ações e no mesmo dia, alienou por R$ 12 mil

Está correto:

a.
Bruno poderá compensar a perda no mês de junho/22; Renan será cobrado de 15% de IR e Fabio será cobrado de 1% sobre o lucro no IRRF

b.
Bruno não poderá compensar as perdas o mês de junho/22; Renan será isento de imposto de renda e Fabio deverá pagar 20% de imposto de renda

c.
Nenhuma das alternativas

d.
Bruno será cobrado de 0,005% sobre o valor de alienação no mês de maio; Renan e Fabio serão isentos de imposto de renda

Answer 119

B

Question 120

Nadir realizou as seguintes operações no mercado de ações:

Analisando suas operações, podemos afirmar que:​

I – Poderá compensar as perdas de abril de 2022, com os ganhos de maio de 2022​
II – Pagará R$ 898,95 de IR no mês de maio de 2022, via DARF​
III – Nadir está isento de imposto de renda no mês de maio de 2022​
IV – Nadir pagará 15% de IRRF no mês de maio, por se tratar de operações conhecidas como não day trade​

a.
II, apenas

b.
II e IV

c.
I e II

d.
III e IV

Answer 120

A

Question 121

Um investidor fez uma operação cambial e teve resultado positivo, após 300 dias, de R$150.000,00, sendo R$75.000,00 proveniente de SWAP e R$75.000,00 de NDF (Non Deliverable Forward). Neste caso, qual o IR devido pelo investidor?

a.
R$26.250,00

b.
R$30.000,00

c.
R$22.500,00

d.
R$28.125,00

Answer 121

A

Question 122

Analise os gráficos abaixo:

a.
O primeiro se refere a um lançador de CALL e o segundo de um lançador de PUT

b.
O primeiro se refere a um lançador de PUT e o segundo de um lançador de CALL

c.
O primeiro se refere a um titular de PUT e o segundo de um lançador de CALL

d.
O primeiro se refere a um titular de CALL e o segundo de um titular de PUT

Answer 122

A

Question 123

Em conversa com seu cliente, você identifica que ele gostaria de iniciar seus aportes em ativos do exterior (Títulos do Tesouro Americano). Sabendo que ele quer realizar aplicações em títulos com pagamento de cupom, você poderá ofertar:​

a.
T-Note e T-Bond

b.
T-Note, T-Bond e Tips​

c.
T-Bond e T-Bill

d.
T-Bond

Answer 123

B

Question 124

O gestor de um fundo de investimentos renda fixa será obrigado a vender ativos para suprir:​

a.
Um aumento considerável no número de cotistas

b.
Um resgate expressivo de recursos

c.
Grande aplicação de recursos de cotistas do fundo

d.
O aumento nas taxas de juros do mercado

Answer 124

B

Question 125

Bruno comprou opções de PUT de uma ação, onde o prêmio pago foi R$ 1,50 e o preço de exercício em 30 dias é de R$ 24,50. No vencimento, o preço desta ação estava R$ 20,50. Qual foi o lucro líquido do investidor?

a.
R$ 4,00

b.
R$ 2,50

c.
O investidor não exerceu seu direito, pois haveria prejuízo.

d.
R$ 2,13

Answer 125

D

Question 126

Sobre o Juros Sobre Capital Próprio – JSCP, assinale a alternativa correta:

a.
Se originam de lucros retidos e possuem I.R com alíquota única de 15%

b.
São isentos de Imposto de Renda e se originam em lucros retidos

c.
São os lucros da companhia sendo distribuídos e são isentos de I.R

d.
Se originam de lucros retidos e possuem I.R conforme tabela regressiva do I.R

Answer 126

A

Question 127

Nadir é um investidor de ações e realizou as seguintes operações:
​
I – No mês de junho/22 comprou R$ 15.000 em ações e as vendeu dias depois, dentro do mesmo mês por R$ 20.500​
II – No mês de setembro/22 comprou R$ 6.000 em ações e as vendeu no mesmo dia por R$ 6.900
​
Com essas informações, podemos afirmar que Nadir será tributado em:

a.
Na operação não day trade Nadir será isento de IR por se tratar de lucro inferior a R$ 20.000 dentro do mesmo mês. Já na operação day trade Nadir pagará IRRF de 1% sobre R$ 900.​

b.
Na operação day trade Nadir pagará IR de 20% sobre R$ 900 e na operação não day trade ​
pagará 0,005% de IRRF sobre R$ 20.500​

c.
Na operação day trade Nadir pagará IRRF de 1% sobre R$ 900 e na operação não day trade pagará IRRF de 0,005% sobre R$ 900​

d.
Na operação day trade Nadir pagará IR de 20% sobre R$ 900 e na operação não day trade pagará IRRF de 1% sobre R$ 20.500

Answer 127

B

Question 128

No mercado financeiro considera-se capital de terceiros como:

a.
total de passivos de uma companhia aberta.

b.
patrimônio líquido da empresa, ou seja, o dinheiro aplicado pelos acionistas e quaisquer lucros retidos pela companhia ao longo do tempo.

c.
recursos levantados pela companhia junto a terceiros na forma de dívida, para fins de financiamento de suas atividades.

d.
total de ativos de uma companhia aberta.

Answer 128

C

Question 129

Dado uma NTN-F com vencimento em 4 anos e pagamento de cupom semestral com taxa de 10% a.a. Qual será o retorno efetivo deste título, considerando que hoje seu preço unitário é de R$ 920,00?

a.
5%

b.
6,95%

c.
4,88%

d.
6,18%

Answer 129

D

Question 130

Com relação aos segmentos de listagem, podemos afirmar, exceto:

a.
O tag along para o novo mercado é de 100% para ON

b.
O tag along para o nível I é de 80% para ON

c.
O tag along para o nível II é de 100% para ON e 80% para PN

d.
O tag along para o nível tradicional é de 80% para ON

Answer 130

C

Question 131

Sobre as aplicações em poupanças, analise:

I – A remuneração dos depósitos em poupança se dá sobre o maior saldo de cada período de rendimento
II – Haverá isenção de imposto de renda para pessoas físicas e jurídicas
III – Aplicações feitas antes de 03/05/2012 possuem rentabilidade de 70% da Selic + TR, quando a Selic estiver abaixo de 8,5% ao ano

a.
I, II e III

b.
Nenhuma das alternativas

c.
III, apenas

d.
I, apenas

Answer 131

B

Question 132

Um papel com prazo de 150 dias corridos (105 dias úteis), com uma taxa livre de ​
risco de 12% a.a., o spot de R$ 4,35/US$ e o forward para 150 dias é de R$ 4,45/US$. ​
Calcule o cupom cambial dessa operação:

a.
6,02%

b.
5,95%

c.
7,02%

d.
4,85%

Answer 132

B

Question 133

Sobre o Certificado de Depósito Bancário (CDB), podemos afirmar que:

a.
A tributação dependerá se o CDB for prefixado ou pós-fixado.

b.
Não possui garantia do FGC.

c.
Possui isenção de IR

d.
Possui garantia limitada do FGC.

Answer 133

D

Question 134

Uma empresa brasileira possui ações na B3. Esta mesma empresa gostaria de negociar seus títulos na bolsa de valores de Londres, a empresa deverá emitir:

a.
Global Depositary Receipt (GDR)

b.
Nenhuma das alternativas

c.
American Depositary Receipt (ADR)

d.
American Depositary Receipt (ADR)

Answer 134

A

Question 135

Um American Depositary Receipt - ADR:

a.
É um título negociado nos Estados Unidos, cotado em dólares e lastreado em ações de uma empresa não americana

b.
É uma ação negociada nos Estados Unidos, cotada em dólares de uma empresa não americana.

c.
É um título negociado nos Estados Unidos, cotado em reais e lastreado em ações de uma empresa não americana.

d.
É um título negociado no Brasil, cotado em reais e lastreado em ações de uma empresa americana.

Answer 135

A

Question 136

Analise as informações abaixo:

I – Treasury Bill (T-Bill) são títulos de até 1 ano de vencimento com pagamento único
II – Treasury Note (T-Note) são títulos com prazo acima de 10 anos
III – Treasury Bonds (T-Bonds) são títulos que protegem o investidor pelo risco da inflação

a.
I, apenas

b.
I e II

c.
III, apenas

d.
I e III

Answer 136

A

Question 137

O processo de subscrição de ativos ocorre com uma empresa de underwriting. Essa empresa oferta três serviços, onde uma delas é a garantia stand by que:

a.
O resíduo dos ativos volta para a empresa

b.
Fica garantido melhores esforços na operação

c.
Fica garantido para a empresa que todas as ações serão absorvidas

d.
O resíduo dos ativos que não forem absorvidos pelo mercado, serão postos a negociação em outro momento

Answer 137

D

Question 138

Um gerente de relacionamento está atendendo um cliente que busca aplicar recursos em ativos financeiros que paguem juros real, sem risco de reinvestimento. As possíveis ofertas, condizentes com o objetivo, são:

a.
NTN-B Principal, apenas

b.
NTN-B e Debênture com remuneração atrelada ao IPCA que pague juros semestrais

c.
NTN-F e Debênture com remuneração atrelada ao IPCA sem juros semestrais

d.
Debênture com remuneração atrelada ao IPCA sem juros semestrais e NTN-B Principal

Answer 138

D

Question 139

Não é um mecanismos de proteção ao risco de crédito na renda fixa:

a.
Cross Default

b.
Nenhuma das alternativas

c.
FGC

d.
Garantia Fidejussória

Answer 139

B

Question 140

O Brasil não é o único país que o Governo Federal pode emitir título afim de captar recursos. Se GF decidir emitir um título em qualquer lugar do mundo para captação de dólar, emitirá um:
a.
Dólar Bonds

b.
Global Bonds

c.
Commercial Papers

d.
Euro Bonds

Answer 140

B

Question 141

As instituições financeiras estão dispensadas a observar o disposto no Código ​
ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Administração de Recursos de Terceiros:​

a.
Quando o fundo de investimentos for formado por recursos próprio do Gestor de Fundos

b.
Quando o fundo de investimentos for para investidor profissional

c.
Quando o fundo de investimento for captar valores inferiores a R$ 1 milhão

d.
​

Quando for uma instituição associada a ANBIMA

Answer 141

A

Question 142

Excluindo os fundos de investimentos destinados aos investidores qualificados, será vedado a cobrança de taxa de performance nos fundos de investimentos classificados pela CVM 555 como:

a.
Renda fixa curto prazo e referenciado

b.
Renda fixa curto prazo, longo prazo; e ações

c.
Multimercado; renda fixa curto prazo e referenciado

d.
Renda fixa referenciado e longo prazo

Answer 142

A

Question 143

Produtos de securitização no Brasil:

I. Certificados de Direitos Creditórios do Agronegócio (CDCA)

II. Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI)

III. Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRA) IV. Cédula do Produtor Rural (CPR)

a.
I e IV

b.
I, II, III e IV

c.
II e III

d.
I, II e III

Answer 143

C

Question 144

Com relação aos segmentos de listagem, podemos afirmar, exceto:

a.
O segmento Nível II possui tag along de 100% para ações ON e 80% para ações PN

b.
O segmento Tradicional possui tag along de 80% para ações ON​

c.
O segmento Novo Mercado pode emitir no mercado apenas ações ON - Ordinárias​

d.
O segmento Nível II possui composição de conselho de administração de no mínimo 5 membros, dos quais, pelo menos 20% devem ser independentes

Answer 144

A

Question 145

Nadir é um investidor de ações e realizou as seguintes operações:
​
I – No mês de junho/22 comprou R$ 15.000 em ações e as vendeu dias depois, dentro do mesmo mês por R$ 20.500​
II – No mês de setembro/22 comprou R$ 6.000 em ações e as vendeu no mesmo dia por R$ 6.900
​
Com essas informações, podemos afirmar que Nadir será tributado em:

a.
Na operação não day trade Nadir será isento de IR por se tratar de lucro inferior a R$ 20.000 dentro do mesmo mês. Já na operação day trade Nadir pagará IRRF de 1% sobre R$ 900.​

b.
Na operação day trade Nadir pagará IR de 20% sobre R$ 900 e na operação não day trade ​
pagará 0,005% de IRRF sobre R$ 20.500​

c.
Na operação day trade Nadir pagará IRRF de 1% sobre R$ 900 e na operação não day trade pagará IRRF de 0,005% sobre R$ 900​

d.
Na operação day trade Nadir pagará IR de 20% sobre R$ 900 e na operação não day trade pagará IRRF de 1% sobre R$ 20.500

Answer 145

B

Question 146

Um importador de matérias primas decide realizar uma operação no mercado financeiro conhecida como Hedge (proteção). Nesse caso, ele:

a.
Ficará passivo em taxa DI e ativo em dólar, no que se refere a operação de SWAP

b.
Venderá dólar no mercado futuro ou a termo

c.
Irá vender opções de call de dólar

d.
Irá comprar opções de put de dólar

Answer 146

A

Question 147

Um investidor possui uma carteira de CDBs, e solicitou resgate antecipado bruto de 100 mil reais, considerando que 40% do resgate é oriundo de uma aplicação de 3 meses atrás, 60% do resgate aplicados a 7 meses atrás, qual o valor a ser creditado líquido de IR sabendo que no valor resgatado o valor aplicado representa R$ 96 mil:

a.
R$ 99.160,00

b.
R$ 99.100,00

c.
R$ 99.200,00

d.
R$ 99.400,00

Answer 147

A

Question 148

​Analise os títulos públicos federais abaixo:​

I – LTN – Letra do Tesouro Nacional não possui risco de reinvestimento​

II – NTN-B – Nota do Tesouro Nacional paga ao investidor juros reais, de forma semestral. O rendimento auferido pelo investidor será tributado de IR e IOF quando necessário, inclusive nos cupons
​

Está correto:

a.
I, apenas​

b.
II, apenas​

c.
I e II​

d.
Nenhuma das afirmações

Answer 148

A

Question 149

Uma empresa importadora irá comprar uma máquina do exterior daqui a 4 meses no valor de U$ 400.000,00. O que você indica para que a empresa se proteja do risco cambial?

a.
Fazer um SWAP com ponta ativa em CDI e ponta passiva em dólar.

b.
Comprar uma opção de venda de dólar nesse valor.

c.
Comprar dólar a termo para a data de vencimento da obrigação da empresa.

d.
Comprar uma opção de compra de dólar nesse valor.

Answer 149

D

Question 150

Acerca dos prazo máximo para emissão de notas promissórias, é correto dizer que:
a.
O prazo máximo será de 180 dias para emissões de S.A. de capital fechado ou aberto

b.
Não haverá regras para prazo nas emissões de notas promissórias, em qualquer situação

c.
O prazo máximo será de 360 dias para emissões de S.A. de capital aberto ou fechado

d.
Para S.A. de capital fechado será de no máximo de 180 dias e para S.A. de capital aberto será de no máximo de 360 dias

Answer 150

C

Question 151

O cliente poderá aplicar um percentual mínimo em ações, bônus ou recibos de subscrição e certificados de deposito de ações, cotas de Fundos de Ações e cotas dos fundos de índice de ações negociadas, e em Brazilian Depositary Receipts classificados como nível II e III. Esse percentual mínimo deverá ser de:

a.
67% do patrimônio líquido do fundo

b.
51% do patrimônio líquido do fundo

c.
100% do patrimônio líquido do fundo

d.
80% do patrimônio líquido do fundo

Answer 151

A

Question 152

O gestor de um fundo quer fazer as seguintes comprar para seu fundo de renda fixa CDB do banco Pine, LTN e Debentures da Petrobrás, qual percentual é permitido para cada ativo, respectivamente

a.
20%, 100% e 10%

b.
100%, 20% e 10%

c.
100%, 100% e 20%

d.
20%, 10% e 20%

Answer 152

A

Question 153

Analise a composição da carteira abaixo e indique qual a tipificação da cota de fundo de investimento, segundo a CVM 175:

a.
Renda Fixa

b.
Renda Fixa Referenciado

c.
Renda Fixa Simples

d.
Renda Fixa Crédito Privado

Answer 153

D

Question 154

Sobre os FIIs – Fundos de Investimentos Imobiliários, podemos afirmar:

a.
Será isento de imposto de renda, todo cotista pessoa física que possuir menos de 10% de um FII, que tenha no máximo 50 cotistas e que seja listado em bolsa de valores.

b.
São constituídos exclusivamente como condomínios fechados e permitem resgate de cotas.

c.
Aplicam em ativos imobiliários, sejam de tijolos ou de papéis e devem distribuir no mínimo 90% dos rendimentos para os cotistas.

d.
Nenhuma das alternativas

Answer 154

D

Question 155

Um fundo de investimento rendeu 120% do CDI num período de 150 dias úteis. Supondo que a taxa CDI tenha ficado estável e constante durante esse período em 5% ao ano, o rendimento bruto do fundo foi de:

a.
3,50%

b.
2,94%

c.
4,56%

d.
3,54%

Answer 155

D

Question 156

Um Fundo Multimercado de Capital Protegido se propõe a proteger o principal aplicado pelo investidor. Este tipo de fundo:

a.
Por construção, sempre vai proteger o principal.

b.
Pode não proteger o principal, em função do risco de liquidez

c.
Pode não proteger o principal, em função do risco de mercado.

d.
Pode não proteger o principal, em função do risco de crédito

Answer 156

D

Question 157

Respeitando os limites por emissor, um fundo de investimentos poderá aportar ​
apenas 10% do patrimônio líquido do fundo quando o emissor for:
​

I – Instituições financeiras​
II – Companhias de capital aberto​
III – Cotas de um outro fundo de investimento
​

Está correto:

a.
I, apenas

b.
II, apenas

c.
III, apenas

d.
Nenhuma das alternativas

Answer 157

D

Question 158

A classificação de fundos de investimento da ANBIMA é dividida em 3 níveis. Sobre​
isso, podemos afirmar que:
​

I – O nível 1 se refere às classes de ativos definidas pela CVM​
II – No nível 2, os fundos são classificados conforme o tipo de estratégia​
III – No nível 3, os fundos são classificados de acordo com a gestão
​

Está correto o que se afirma em:

a.
I​

b.
I e III​

c.
II e III​

d.
I, II e III

Answer 158

A

Question 159

Conforme o Fundo de Investimento multimercado abaixo, análise qual das alternativas que mais impactariam negativamente o fundo:

a.
Alta do CDI 10%

b.
Baixa do dólar em 5%

c.
Alta do Ibovespa em 10%

d.
Queda do Ouro em 6%

Answer 159

B

Question 160

Sobre tributação, podemos dizer que:

a.
Em ações diretamente o investidor recolhe individualmente mediante a DARF, e no fundo de investimentos em ações a tributação fica a cargo do administrador do fundo

b.
Em ações diretamente o investidor recolhe individualmente mediante a DARF, e no fundo de investimentos em ações a tributação fica a cargo do gestor do fundo

c.
Tanto em ações, quanto em fundos de investimentos em ações o investidor pode ficar isento de imposto de renda se a venda mensal for inferior a R$ 20.000,00

d.
Ações são tributadas diretamente pela empresa e no fundo de investimento em ações a tributação é feita pelo cotista via DARF

Answer 160

A

Question 161

Com relação a taxa tarde de performance, está errado dizer que:

a.
É cobrada sob o método de linha d’água

b.
Percentual máximo de aplicação de 20%

c.
Cobrada semestralmente

d.
Fundos ativos e passivos podem realizar a cobrança

Answer 161

D

Question 162

A classificação de fundos ANBIMA nível 3, classifica os fundos em:
​

I – Em categorias: renda fixa, cambial, multimercado ou ações​
II – Estratégias de investimentos​
III – Tipo de gestão, passiva ou ativa
​

Está correto:

a.
​

I, apenas

b.
II, apenas​

c.
III, apenas​

d.
I e II

Answer 162

B

Question 163

Analise as informações abaixo:

I – Um fundo exclusivo permite aplicação de um único cotista, desde que o mesmo seja qualificado

II – O investidor poderá solicitar o resgate de suas cotas a qualquer momento em um fundo fechado sem carência

III – Fundos restritos permitem aplicação apenas de investidores qualificados

a.
I e II estão corretos

b.
I e III estão corretos

c.
II e III estão corretos

d.
Nenhuma das alternativas

Answer 163

D

Question 164

Sobre a assembleia geral ordinária de cotistas podemos afirmar que: ​

a.
Deve ser realizada com no máximo 180 dias após o término do exercício social

b.
Após a divulgação das demonstrações contábeis deve-se esperar no mínimo 15 dias para realização da assembleia ​

c.
A convocação deve ser feita com no mínimo 15 dias de antecedência ​

d.
Deve-se realizar no mínimo 2 vezes ao ano

Answer 164

B

Question 165

Sabendo que o COPOM iniciará seu processo de política contracionista, qual o ​
ativo mais indicado para o investidor?

a.
NTN-F​

b.
LFT​

c.
LTN

d.
Debênture prefixada

Answer 165

B

Question 166

Bruno realizou aplicação em um Fundo de Investimentos Renda Fixa Longo Prazo no valor de R$ 150.000,00 no dia 01/08/2020. Ao fim do dia 31/11/2020 o mesmo percebe que sua rentabilidade é de 8%. Assim, qual o valor de Bruno no primeiro dia útil de dezembro?

a.
R$ 160.200,00

b.
R$ 162.000,00

c.
R$ 159.600,00

d.
R$ 159.800,00

Answer 166

A

Question 167

Sobre as funções dentro do fundo de investimento, está correto:
​

I – O responsável pela marcação a mercado dos ativos (apreçamento) é o administrador fiduciário​
II – Uma mesma instituição financeira pode exercer os papeis de administrador fiduciário e gestor, apenas​
III – O responsável pela elaboração das demonstrações contábeis é o Auditor Independente

a.
I e III

b.
II e III

c.
I, II e III

d.
​
I, apenas

Answer 167

D

Question 168

Sobre os fundos de investimentos, o Administrador é o responsável legal, o Gestor é o responsável pela compra e venda dos ativos, qual a função de um distribuidor em um fundo de investimentos?

a.
Cuida da auditoria do fundo

b.
Nenhuma das alternativas

c.
Realizar a guarda dos ativos

d.
Realizar a venda das cotas do fundo

Answer 168

D

Question 169

São dados necessários no pedido de registros dos fundos de investimentos?

a.
Regulamento, nome do auditor independente e inscrição na Junta Comercial.

b.
Regulamento, inscrição CNPJ e registro da Junta Comercial

c.
Regulamento, declaração de adequação a legislação e registro da Junta Comercial.

d.
Regulamento, declaração de adequação a legislação e inscrição CNPJ

Answer 169

D

Question 170

Dois clientes estão com dúvidas na alíquota devida de seus planos de previdência.​

I – Roberta possui um PGBL progressivo e resgatou R$ 1.800,00 de seu plano, após 5 anos de contribuição​

II – Nadir possui um VGBL progressivo e transformou em benefício após 12 anos. Seu primeiro benefício mensal foi de R$ 1.800,00​

A alíquota devida de imposto de renda na fonte é de:

a.
Isenção

b.
Isenção e 15%

c.
15% e isenção

d.
15%

Answer 170

C

Question 171

A classificação de um fundo curto prazo, para fins de imposto de renda se dá pela:

a.
Carteira de ativos ter prazo médio ponderado igual ou inferior a 60 dias

b.
Carteira de ativos ter prazo médio ponderado igual ou inferior a 375 dias

c.
Carteira de ativos ter prazo médio ponderado igual ou inferior a 365 dias

d.
Carteira de ativos ter prazo médio ponderado superior a 375 dias

Answer 171

C

Question 172

Um investidor pretende fazer um investimento em um Fundo de Renda Fixa que seja composto por títulos com baixo risco de crédito e de mercado, Ele ainda não passou pelo processo de Análise do Perfil do Investidor (API) e não possui outros investimentos no mercado de capitais. O fundo que permite a esse investidor realizar a aplicação, mesmo sem preencher o questionário do API, é o:

a.
Renda fixa Soberano.

b.
Renda fixa Pós-Fixado.

c.
Renda fixa Simples

d.
Renda fixa Referenciado DI

Answer 172

C

Question 173

Um fundo multimercado de capital protegido se propõe a proteger o principal aplicado pelo investidor. Esse tipo de fundo:

a.
Pode proteger o principal, contra o risco de crédito

b.
Pode proteger o principal, contra o risco de mercado

c.
Não pode proteger o principal, contra o risco de liquidez

d.
Nenhuma das alternativas

Answer 173

B

Question 174

Em relação aos FIDCs:

I - Clientes conservadores podem investir somente em FIDC que negociam, necessariamente, antecipação de vendas de cartão de crédito pois o risco de inadimplência é menor.
II - As cotas sêniors têm preferência no recebimento e na amortização
III - O fundo conta com a cobertura do FGC Está correto no que se afirma em:

a.
Somente I

b.
Somente II

c.
I e II

d.
I, II e III

Answer 174

B

Question 175

Sobre a compensação financeira dos gestores, considere as afirmativas abaixo:

I. A taxa de administração não está relacionada com a performance do fundo;
II. Taxa de performance é a taxa cobrada do cotista quando a rentabilidade do fundo supera um benchmark previamente definido, respeitando-se o Conceito da Linha D’Água;
III. A taxa de performance recai sobre o valor total do rendimento.

Está correto o que se afirma apenas em:
a.
Somente I

b.
Somente II

c.
I e II

d.
I, II e III

Answer 175

C

Question 176

A separação da área que cuida da gestão de recursos próprios e da área que cuida da gestão de recursos de terceiros (fundos), conhecida como Chinese Wall, é uma definição do Banco Central feita com o objetivo de:

a.
Separar a venda de CDB da venda de Fundos de 13. Investimento.

b.
Evitar que o funcionário ofereça Fundos de Investimento para um cliente que investe em CDB

c.
Evitar conflito de interesses.

d.
Evitar que o Banco ofereça somente CDB ou Fundo de Investimento

Answer 176

C

Question 177

Um fundo de Ações pode investir em ativos de renda fixa, no máximo:

a.
20%

b.
33%

c.
67%

d.
80%

Answer 177

B

Question 178

São estratégias ANBIMA para fundos de investimentos em ações, exceto:

a.
Índices

b.
Dividendos

c.
FMP-FGTS

d.
Macro

Answer 178

D

Question 179

A tipificação conhecida como “Fundo de Infra Estrutura” tem a função de:
a.
Aplicar o patrimônio líquido em empresas de infra estrutura

b.
Aplicar o patrimônio líquido em debêntures incentivadas

c.
Aplicar o patrimônio líquido em debêntures

d.
Aplicar o patrimônio líquido em títulos do Governo Federal

Answer 179

B

Question 180

Um investidor pretende fazer um investimento em um Fundo de Renda Fixa que seja composto por títulos com baixo risco de crédito e de mercado, Ele ainda não passou pelo processo de Análise do Perfil do Investidor (API) e não possui outros investimentos no mercado de capitais. O fundo que permite a esse investidor realizar a aplicação, mesmo sem preencher o questionário do API, é o:

a.
Renda fixa Soberano.

b.
Renda fixa Pós-Fixado

c.
Renda fixa Simples

d.
Renda fixa Referenciado DI.

Answer 180

C

Question 181

A decisão de investimento do fundo, cargo esse que pode ser assumido pelo administrador, e que deve seguir os detalhamentos existentes no regulamento do fundo de investimento, é feita pelo:

a.
Auditor

b.
Custodiante

c.
Administrador

d.
Gestor

Answer 181

D

Question 182

Em um fundo de investimentos:​

I – O Gestor tem a responsabilidade de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo​

II – A constituição do fundo de investimento é de responsabilidade do administrador, que não precisará contratar gestor, custodiante e distribuidor, se for uma instituição financeira​

III – A marcação a mercado é uma função exclusiva do Custodiante​

Assinale as corretas:

a.
​

I, II e III

b.
II e III​

c.
I e III​

d.
I e II

Answer 182

D

Question 183

Sobre FI – Fundo de Investimento e FIC – Fundo de Investimento em Cotas, podemos afirmar que o percentual máximo que cada um pode alocar em cotas de outro FI – ​
Fundo de investimento, respectivamente, é de:

a.
20% do Patrimônio Líquido no máximo e 95% do Patrimônio Líquido no máximo​

b.
20% do Patrimônio Líquido no máximo e 95% do Patrimônio Líquido no mínimo​

c.
10% do Patrimônio Líquido no máximo e 95% do Patrimônio Líquido no mínimo​

d.
10% do Patrimônio Líquido no máximo e 80% do Patrimônio Líquido no mínimo​

Answer 183

B

Question 184

Analise a carteira de investimentos do fundo abaixo e assinale a alternativa correta:

a.
A aplicação é nula pois fere o limite por emissor, visto que instituições financeiras tem limite máximo de 20% e S.A. não financeira tem limite de 10%

b.
O fundo terá come cotas nos meses de maio e novembro

c.
O investidor que possuir cotas do Fundo X estará isento de ​
IOF e terá IR de 20% se for considerado longo prazo pela RF​

d.
O investidor que possuir cotas do Fundo X estará isento de IOF

Answer 184

D

Question 185

Com um uma desvalorização cambial espera-se, exceto:

a.
Um cenário positivo para exportadores

b.
Um cenário negativo para importadores

c.
Um cenário de inflação identificado principalmente por IPCA, índice de preços oficial.

d.
Aumento da dívida da União, visto que possuímos empréstimos estrangeiros.

Answer 185

C

Question 186

O administrador fiduciário de um fundo de investimentos:

I) Deve elaborar os documentos do fundo

II) Gerir a supervisão dos limites de investimentos

III) Responsável pela constituição, administração e divulgação das informações

a.
Está correto I e II

b.
Está correto II e III

c.
Está correto I, II e III

d.
Nenhuma das alternativas estão corretas

Answer 186

C

Question 187

São características do exchange-traded fund (ETF):​

a.
Deve manter no mínimo 95% do seu PL aplicado em valores mobiliários. São fundos abertos, negociados na bolsa de valores. ​

b.
Deve manter no mínimo 90% do seu PL aplicado em valores mobiliários. São fundos fechados, negociados no mercado de balcão​

c.
Deve manter no mínimo 95% do seu PL aplicado em valores mobiliários. São fundos fechados, negociados na bolsa de valores. ​

d.
Deve manter no mínimo 80% do seu PL aplicado em valores mobiliários. São fundos abertos, negociados no mercado de balcão.

Answer 187

A

Question 188

Analise as informações sobre os fundos abaixo:​

I – ETF – Exchange Traded Fund, são negociados em bolsa de valores e por este fato, são constituídos como fundos fechados​
II – A tributação nos Fundos de Investimentos Imobiliários será de 20%, sempre que aplicável, ficando isento todas as pessoas físicas​

Está correto:

a.
I, apenas

b.
II, apenas

c.
I e II

d.
Nenhuma das alternativas

Answer 188

D

Question 189

Seu cliente quer aportar recursos em um ativo público que remunere juros reais,​
sem risco de reinvestimentos, você indica para ele:

a.
NTN-B

b.
NTN-B Principal​

c.
NTN-F​

d.
CDB IPCA + 3%

Answer 189

B

Question 190

Fundos de investimentos trazem diversos benefícios para o investidor, porém, algumas taxas podem ser cobradas. Está correto dizer que a taxa de:

a.
Entrada e saída são permitidas​

b.
A taxa de administração é expressa ao ano e deduzida diariamente. Porém, em dias de prejuízo do fundo, a taxa não será cobrada​

c.
Todos os fundos podem cobrar taxa de performance no máximo de 20%, sobre o que exceder o benchmark​

d.
Entrada poderá ser cobrada a cada aporte do investidor, mas não é permitido taxa de saída

Answer 190

A

Question 191

A ANBIMA é uma importante associação de autorregulação do mercado financeiro e de capitais. Sobre sua classificação para fundos de investimentos, está correto:

a.
Dividido em três níveis: 1º - Classificação CVM; 2º Estratégia; e 3º Classificação de riscos

b.
Dividido em três níveis: 1º - Classificação de Riscos; 2º Classificação CVM; e 3º Estratégia

c.
Dividido em três níveis: 1º - Classificação CVM; 2º Classificação de riscos; e 3º Estratégia

d.
Dividido em dois níveis: 1º Classificação CVM e 2º Estratégia

Answer 191

C

Question 192

Sabendo que seu cliente possui um plano de previdência complementar em que o Fundo de Investimento Especialmente Constituído é de renda fixa soberano, podemos dizer que seu cliente possui:

a.
Risco de crédito da seguradora e de mercado com relação aos papéis do fundo

b.
Risco de crédito do administrador e de mercado com relação aos papéis do fundo

c.
Risco de crédito da seguradora, apenas

d.
Risco de mercado com relação aos papéis do fundo, somente

Answer 192

A

Question 193

Em relação ao FIDC – Fundo de Investimento em Direito Creditório, podemos afirmar:​20.091​

a.
Devem aplicar no mínimo 80% em direitos creditórios

b.
Possuem três tipos de cotas: exclusiva, sênior e subordinada

c.
Pode ser constituído como fundo aberto ou fundo fechado​

d.
A aplicação mínima é de R$ 25.000,00

Answer 193

C

Question 194

Um investidor comprou cotas de um FII pelo montante de R$ 50 mil, e após 720 dias conseguiu repassar suas cotas a outro investidor por R$ 65 mil. Além disso, esse cotista recebeu R$ 2 mil em aluguéis durante esse período também. Neste caso o cotista terá uma obrigação de IR de:

a.
R$ 2.250,00

b.
R$ 3.000,00

c.
R$ 3.300,00

d.
Não haverá cobrança, pois os FII são isentos de IR.

Answer 194

B

Question 195

De acordo com o Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para a Distribuição de Produtos de Investimentos, quais produtos de investimentos abaixo devem seguir o código?

a.
Fundos de pensão e carteira administrada

b.
Fundos de pensão

c.
Fundos de investimentos

d.
Fundos de investimentos e carteira administrada

Answer 195

D

Question 196

Fundo que permite marcação na curva:

a.
Fundo de ações

b.
Fundo exclusivo​

c.
Fundo fechado

d.
Fundo renda fixa

Answer 196

A

Question 197

Considere as notas dos alunos:​

5, 6, 4, 7, 7, 4 e 2​

Se alterarmos os extremos para 3 e 8 , podemos afirmar que:

a.
A moda e a mediana serão alteradas

b.
A média e a mediana serão alteradas

c.
Apenas a média será alterada

d.
Apenas a mediana será mantida​

Answer 197

D

Question 198

Analisando os ETF – Exchange Traded Fund, podemos afirmar que:

a.
A instituição financeira que atua como custodiante recolhe o IR – Imposto de Renda

b.
O próprio investidor será responsável pelo recolhimento do IR – Imposto de Renda, via DARF, até o último dia útil do mês subsequente

c.
O investidor será isento de IR – Imposto de Renda caso faça alienações inferiores a R$ 20 mil dentro do mesmo mês

d.
O investidor será cobrado de come cotas nos meses de maio e novembro

Answer 198

B