2. Compliance Flashcards
1
Q
Resolução CMN 2.554/98
A
- Diretoria do banco precisa implantar e implementar controles internos
- ## Diretoria precisa verificar sistematicamente o cumprimento dos procedimentos adotados
2
Q
ICVM 617 e Circular 3978
A
- Norma de PLD/FT
- Estão sujeitos PF e PJ que tenham atividades de captação, intermediação de recursos, compra e venda de câmbio, além de custódia, distribuição, adm etc
3
Q
Fases da Lavagem
A
- Colocação (depósitos, compra de bens idiotas)
- Ocultação (layers, mil compras, até a grana parecer normal, dificultar rastreamento, mandar pro paraíso fiscal)
- Integração (trazer de volta pra bens relevantes e devolver ao beneficiário sujo)
4
Q
Pena Lavagem de Dinheiro
A
- Ocultar direta ou indiretamente
- 3 a 10 anos + multa COAF até 2x valor operação ou 20kk
- mais 1/3 ou 2/3 de pena se houve quadrilha ou repetente
- menos 1/3 ou 2/3 se réu colaborar
5
Q
Circular 4001 (Jan/20)
A
- Operações Suspeitas:
- Grana em Espécie
- Incompatível c/ Capacidade Financeira
- Aumento substancial de saques
- Fragmentação de depósitos
- Bens de luxo
- PEP
- Resistência em dar infos
6
Q
Obrigatoriedade no Registro de Operações
A
- Tipo, Valor, Data, Nome, CNPJ p/ tudo que for acima de R$ 2 mil
- Saques > R$50 mil precisam de 3 dias úteis de antecedência no aviso (reserva)
7
Q
Obrigatoriedade p/ comunicar COAF
A
- Operações em espécie ou saques > R$50 mil reais
- Comunicar até o dia útil seguinte
8
Q
Categorias de Avaliação de Risco
A
- Cliente, Produto, Canal, Funcionários, Sócios
- CVM: baixo, médio, alto
Bacen: liberdade
9
Q
Responsabilidade Diretor PLD/FT
A
- Emite parecer anual p/ administração do banco
10
Q
COAF (o que é)
A
- Autarquia vinculada ao BC
- Disciplina, aplica penas administrativas, recebe, examina e identifica ocorrências de atividades ilícitas
- Produz inteligência financeira
11
Q
Mercados Fiscalizados pelo COAF
A
- Joias, pedras, metais
- Factoring
- Bens de luxo
- Setores tem que informar o COAF em 48h quando houver suspeitas em propostas ou atividades
12
Q
PEP (critérios)
A
- Detentor de cargos Executivo e Legislativo até 5 anos depois de deixar o cargo;
- Ministros de Estado ou equivalentes;
- Presidente, VP, Diretor de Adm Pública direta ou indireta
- CNJ, ST, TS, TRF, TRT, TRE (alta cúpula);
- MP, PGR, sub PGRs
- Presidas + Tesouro Partidos
- FAMILIARES DE ATÉ SEGUNDO GRAU, CÔNJUGE, COMPANHEIRO, ENTEADO, ENTEADA
13
Q
Documento API Associados ANBIMA (requerimentos)
A
- Coleta de informações (detalhar mecanismo);
- Classificar Perfil (detalhar);
- Classificar Produtos);
- Detalhes Comunicação Investidor;
- Detalhes de revisão periódica.
- TEM QUE ATUALIZAR PELO MENOS A CADA 24 MESES
14
Q
Heurísticas
A
Representatividade
Ancoragem
Disponibilidade
Aversão a Perdas
15
Q
Heurística da Representatividade (definição)
A
Baseada em estereótipos - por semelhança
Falha por falsa sensação de proporção e baixa amostragem
