11-12. Fonds communs de placement prudents et plus risqués

Question 1

Fonds du marché monétaire

Answer 1

• bons du Trésor
• acceptations bancaires
• papier commercial
• obligations d’État à court terme
  Les titres doivent avoir une durée maximale de 364 jours. Tente de maintenir un VANPP de 10$

Question 2

Risques associés marché monétaire

Answer 2

• pas de protection de la SADC
• rendements variables
• risques de défaillances presque nuls
• risque de taux d’intérets très faibles
• pas de garantie des institutions

Question 3

Rendement marché monétaire

Answer 3

• revenus d’intérêts
• faible en raison du risque assumé
• rendement annuel jamais négatif

Question 4

Rendement nominal

Answer 4

convertir le rendement sur 7 jours en taux annualisé (*52)

Question 5

Rendement réel

Answer 5

présume que le rendement sur 7 jours est composé chaque semaine pendant 1 an

Question 6

Rendement sur 7 jours

Answer 6

valeur liquidative à la fin des 7 jours/valeur liquidative début -1

Question 7

Rendement courant

Answer 7

rendement sur 7 jours *365/7

Question 8

Rendement réel

Answer 8

(1+rendement sur 7 jours)*365/7-1

Question 9

Fonds de créances hypothécaires

Answer 9

créances hypothécaires résidentielles et commerciales

Question 10

Période d’amortissement

Answer 10

période où le capital d’un prêt est remboursé

Question 11

Rendement fonds créances immobilières

Answer 11

faibles risque faible de défaillance et de taux d’intérêts

Question 12

Fonds d’obligations

Answer 12

obligations de sociétés et d’État

Question 13

Objectif fonds obligation

Answer 13

produire un revenu courant, préserver capital et offrir potentiellement un GEC

Question 14

Fonds équilibrés

Answer 14

obligations de société, obligations d’État, actions ordinaires

Question 15

Fonds de dividendes

Answer 15

actions ordinaires et privilégiées

Question 16

Objectif fonds de dividendes

Answer 16

produire revenu de dividendes et GEC

Question 17

Fonds d’actions

Answer 17

actions

Question 18

Objectif fonds d’actions

Answer 18

croissance (admissible à l’impôt (GEC))

Question 19

3 principaux types de fonds d’actions

Answer 19

• fonds d’actions classiques
• fonds d’actions de croissance
• fonds indiciels d’actions

Question 20

Fonds mondiaux

Answer 20

inclus le CAD/USA

Question 21

Fonds internationaux

Answer 21

Exclus le CAD/USA

Question 22

Objectif fonds mondiaux/internationaux

Answer 22

diversification

Question 23

Risque qui s’ajoute

Answer 23

risque de change

Question 24

Fonds spécialisés

Answer 24

Un seul type de placement, manque habituellement de diversification

Question 25

Exemple de spécialisation

Answer 25

or métaux énergie

Question 26

Objectif fonds spécialisés

Answer 26

Croissance dynamique

Question 27

Comptes intégrés de fonds communs de placement

Answer 27

fonds commun de placement composés d’une sélection de fonds commun visant à refléter des modèles présélectionnés de répartition de l’actif

Question 28

Fonds de fonds

Answer 28

le client détient des unités/parts d’un ensemble. Calcul d’une part annuelle moyenne

Question 29

Service de répartition de portefeuille (service de rééquilibrage)

Answer 29

détenir tant de $ dans plusieurs types

Question 30

Investissement responsable

Answer 30

Inclus :
- éthique
- socialement responsable
- durable
- respectueux de l’environnement
- communautaire
- axé sur la mission
- impact

Question 31

Stratégie exclusive

Answer 31

exclure les compagnies qui ne répondent pas à certaines normes

Question 32

Stratégie inclusive

Answer 32

inclure les entreprises qui ont certains critères

Question 33

Stratégie impact

Answer 33

investissement d’impact, engagement des actionnaires

Question 34

Firmes de recherche d’investissement responsable

Answer 34

Morningstar et Morgan Stanley Capital International