Sistema Financeiro Nacional (SFN) Flashcards

1
Q

Os segmentos do mercado financeiro são:

a) monetário, de credito, e valores mobiliários
b) valores mobiliários, cambial e de credito
c) cambial, valores mobiliários, de credito e monetário
d) cambial, valores mobiliários, de credito e de investimentos

A

C

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2
Q

Podemos classificar como autoridades monetárias os seguintes órgãos:

a) CVM, Bolsas de Valores, Sociedades Corretoras e Distribuidoras de Valores
b) CMN, Tesouro Nacional, Bacen
c) Bacen e Bancos Múltiplos
d) Bacen e Bancos Comerciais

A

B

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3
Q

Os órgãos normativos que regulam, controlam, exercem a fiscalização do Sistema Financeiro Nacional e das Instituições de intermediação:

a) autoridades máximas
b) comissões consultivas da câmara federal
c) comissões consultivas no senado
d) autoridades monetárias

A

D

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4
Q

A estrutura do Sistema Financeiro Nacional apresenta como órgão máximo o:

a) Tesouro Nacional.
b) Conselho Monetário Nacional.
c) COPOM.
d) Banco Central do Brasil.

A

B

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5
Q

A Fixação de diretrizes das políticas monetária, creditícia e cambial do País, são atribuições do:

a) Banco Central
b) Tesouro Nacional
c) Conselho Monetário Nacional
d) Presidente da Republica

A

C

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6
Q

A estrutura do sistema financeiro nacional apresenta como órgão maior:

a) o Banco Central do Brasil
b) o Conselho Monetário Nacional
c) a Comissão de Valores Mobiliários
d) o Copom

A

B

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7
Q

O Sistema Financeiro Nacional é composto por instituições e responsáveis por:

a) distribuir e circular valores e títulos mobiliários
b) captar recursos financeiros, distribuir e circular valores e regular esse processo
c) regular exclusivamente o processo de lançamento de títulos mobiliários
d) transferir recursos entre investidores somente

A

B

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8
Q

Sobre as exigências de margens de garantia mínimas por partes das bolsas de valores ou de capitais mínimos por parte de bancos centrais. é correto afirmar que:

a) o cálculo do risco do conjunto das posições é afetado positivamente pelas volatilidades das posições e pelas correlações negativas das posições ativas com as posições passivas.
b) o cálculo do risco do conjunto das posições é afetado positivamente pelas volatilidades das posições e pelas correlações negativas entre as posições passivas.
c) a compra de contratos futuros de juros reduz o risco dos detentores de títulos de renda fixa pós-fixados.
d) a compra de calls de dólar sempre aumentará o risco, devido à elevada volatilidade dos seus prêmios.

A

A

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9
Q

Entre as atribuições do Banco Central do Brasil está a de zelar pela adequada liquidez da economia, utilizando, para esse fim, os denominados instrumentos da política monetária. Se o Banco Central do Brasil tiver por objetivo reduzir a liquidez ele deve:

a) comprar divisas no mercado de câmbio.
b) resgatar títulos públicos no mercado aberto.
c) reduzir a taxa de redesconto.
d) aumentar o percentual de depósito compulsório dos bancos comerciais.

A

D

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10
Q

Para fins de Circular BACEN 3.461/09, considera-se cliente qualquer pessoa natural ou jurídica com a qual seja mantido relacionamento destinado à:

a) adequação do perfil de risco ao tipo de investimento.
b) prestação de serviço financeiro ou realizado de operação financeira.
c) análise prévia de produtos sob ótica de prevenção de crimes.
d) identificação de riscos de ocorrência de crimes.

A

B

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11
Q

Regular permanentemente a oferta monetária e o custo primário do dinheiro na economia, este papel é desempenhado pelo:

a) Banco Central do Brasil
b) Banco do Brasil
c) Banco de Investimento
d) BNDES

A

A

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12
Q

Podemos classificar como autoridades monetárias os seguintes órgãos:

a) CVM, Bolsas de Valores, Sociedades Corretoras e Distribuidoras de Valores
b) CMN, Tesouro Nacional, Bacen
c) Bacen e Bancos Múltiplos
d) Bacen e Bancos Comerciais

A

B

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13
Q

Podemos afirmar que são objetivos do Banco Central do Brasil:

a) zelar pela liquidez, cuidar das reservas internacionais, promover a estabilidade e o constante aperfeiçoamento do Sistema Financeiro Nacional.
b) Emitir papel moeda e regular sua circulação, exclusivamente.
c) Zelar pela liquidez, cuidar das reservas nacionais, cuidar da estabilidade das companhias de capital aberto e promover o constante aperfeiçoamento do Sistema Financeiro Nacional.
d) Fiscalizar a atuação dos participantes do mercado imobiliário

A

A

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14
Q

O Banco Central do Brasil – Bacen pode ser considerado como:

a) Autarquia municipal e agente da sociedade na promoção da estabilidade do poder de compra da moeda
b) Autarquia federal e agente da sociedade na promoção da estabilidade do poder de compra da moeda
c) Agente federal autônomo que objetiva a promoção da estabilidade do poder de compra da moeda
d) Órgão Máximo do Sistema Financeiro Brasileiro

A

B

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15
Q

Podemos definir a Comissão de valores mobiliários – CVM, como:

a) Autarquia federal que disciplina e fiscaliza o mercado de títulos e valores imobiliários
b) Autarquia federal que disciplina e fiscaliza o mercado bancário
c) Autarquia Federal que fiscaliza as instituições ligadas ao sistemas de previdência das S.A’s
d) Autarquia federal que disciplina e fiscaliza o mercado de títulos e valores mobiliários

A

D

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16
Q

A comissão de Valores Mobiliários, tem poderes para:

a) Disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação de todos os integrantes do sistema financeiro nacional.
b) Disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes dos mercados futuros
c) Disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes do mercado de calores mobiliários
d) Disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes dos mercados de valores mobiliários e futuros

A

D

17
Q

O Conjunto de instituições pertencentes ao Sistema Financeiro Nacional é denominado:

a) Mercado Financeiro
b) Mercado de Capitais
c) Mercado Monetário
d) Mercado de Crédito

A

A

18
Q

o Conselho Monetário Nacional, dentro do Sistema Financeiro Nacional possui função:

a) normativa
b) executora
c) reguladora
d) operacional

A

A

19
Q

A BM&FBovespa, entidade componente de estrutura do Sistema Financeiro Nacional, é supervisionada por:

a) CMN.
b) CVM.
c) Bacen.
d) Ministério da Fazenda.

A

B

20
Q

Cabe à comissão de Valores Mobiliários – CVM

a) assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa de valores e balcão; proteger os titulares de valores mobiliários contra emissões irregulares e atos ilegais
b) assegurar o funcionamento eficiente e regular somente do mercado de bolsa; proteger os titulares de valores imobiliários contra emissões irregulares em bolsa e atos ilegais
c) assegurar o funcionamento eficiente e regular os mercados de bolsa e balcão; emitir papel moeda e regular sua circulação
d) assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa – de valores e de futuros – e balcão ; proteger os titulares de valores mobiliários contra emissões irregulares e atos ilegais.

A

D

21
Q

Uma das principais atividades da BMF&BOVESPA Supervisão de Mercados (BSM) é:

a) estabelecer as normas e os regulamentos necessários ao desempenho de suas funções.
b) registrar e aprovar o prospecto de emissão primária de ações das companhias que façam parte do Novo Mercado.
c) prestar serviços de distribuição, intermediação e corretagem.
d) registrar e aprovar o prospecto de emissão primária de ações das companhias que não façam parte do Novo Mercado.

A

A

22
Q

Verificar o cumprimento das normas legais e regulamentares pelas pessoas autorizadas a operar no mercado, inclusive a própria BM&FBovespa, apontar eventuais deficiências e acompanhar as medidas adotadas para saná-las é uma das principais responsabilidades:

a) da BSM.
b) da CVM.
c) do COPOM.
d) do BACEN.

A

A

23
Q

A reforma conduzida pelo Bacen no Sistema de pagamentos Brasileiro (SPB) trouxe mudanças importantes, entre as quais se destaca a:

a) manutenção da tabela de tarifas operacionalizadas por bancos comerciais e caixas econômicas.
b) reestruturação das operações de empréstimos, principalmente das operações de leasing e CDC.
c) realização de transferências de fundos interbancárias com liquidação em tempo real, em caráter irrevogável e incondicional.
d) definição de um capital mínimo baseado no risco de credito para os bancos comerciais e bancos de investimento.

A

C

24
Q

Os sistemas que integram o Sistema de Pagamentos Brasileiros (SPB) NÃO incluem o Sistema:

a) Especial de Liquidação e de Custódia(Selic).
b) De Registro, de compensação, de liquidação e custódia da Cetip S.A.
c) De Cadastramento Unificado de Fornecedores (SICAF).
d) De Transferência de Reservas (STR).

A

C

25
Q

Os sistemas que integram o Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) NÂO incluem o Sistema:

a) de cadastramento Unificado de Fornecedores (SICAF).
b) de Transparência de Reservas (STR).
c) de Registro, de compensação, de liquidação e custódia da Cetip S.A.
d) Especial de Liquidação e de Custódia (Selic).

A

A

26
Q

Todas são entidades normativas, exceto:

a) Conselho Monetário Nacional (CMN)
b) Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP)
c) Superintendência de Seguros Privados (SUSEP)
d) Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC)

A

C

27
Q

Todas são entidades supervisoras, exceto:

a) Banco Central do Brasil (BCB)
b) Comissão de Valores Mobiliários (CVM)
c) Superintendência de Seguros Privados (SUSEP)
d) Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC)
e) Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC)

A

D

28
Q

São responsabilidades do Banco Central do Brasil (BCB), exceto:

a) Responsável pelo controle da inflação no país, atua para regular a quantidade de moeda promover a estabilidade financeira
b) Órgão deliberativo máximo do Sistema Financeiro Nacional
c) Missão: assegurar a estabilidade do poder de compra da moeda e um sistema financeiro sólido e eficiente
d) receber recolhimentos compulsórios e voluntários das instituições financeiras

A

B

29
Q

No Brasil, são autoridades monetárias

(a) CMN e Bacen.
(b) Bacen e bancos múltiplos.
(c) CVM, SUSEP e PREVIC.
(d) Bancos comerciais e bancos múltiplos.

A

A

. Autoridades monetárias determinam e conduzem a
política monetária. No Brasil, CMN e Banco Central desempenham estas
funções.

30
Q

A regulação da oferta de moeda e a determinação do custo primário do dinheiro na economia são papéis do(a)

(a) Banco do Brasil.
(b) CVM.
(c) Banco Central.
(d) CMN.

A

C

O Banco Central regula a quantidade de moeda na
economia e conduz a política monetária.

31
Q

Compete à Comissão de Valores Mobiliários (CVM) fiscalizar, normatizar, disciplinar e desenvolver:

(a) o Sistema Financeiro Nacional e seus integrantes.
(b) o mercado de valores mobiliários.
(c) os mercados futuros.
(d) o mercado de valores mobiliários e futuros.

A

D

À CVM compete fiscalizar, normatizar, disciplinar e
desenvolver o mercado de valores mobiliários (o que inclui ações, debêntures
e cotas de fundos de investimento, além de contratos futuros, de opções e
outros derivativos).

32
Q

Entre outras atividades, a BSM – BM&FBovespa Supervisão de Mercados

(a) estabelece as normas e regulamentos necessários ao desempenho de suas funções.
(b) registra e aprova o prospecto de emissão primária de ações de companhias do Novo Mercado.
(c) presta serviços de distribuição, corretagem e intermediação.
(d) registra e aprova o prospecto de emissão primária de debêntures.

A

A

A BSM supervisiona e fiscaliza os mercados
administrados pela BM&FBovespa. Ela não faz registro de ofertas e nem presta
serviços de distribuição ou intermediação de ativos.

33
Q

Uma mudança trazida pela reforma do SPB – Sistema de Pagamentos Brasileiro em 2002 foi a:

(a) definição de capital mínimo com base no risco de crédito para bancos comerciais e bancos de investimento.
(b) realização de transferências de fundos interbancárias com liquidação em tempo real, em caráter irrevogável e incondicional.
(c) reestruturação das operações de empréstimo como leasing e CDC.
(d) manutenção da tabela de tarifas cobradas por bancos comerciais.

A

B

No Sistema de Transferência de Reservas (STR) ocorre a
liquidação bruta em tempo real de todas as obrigações financeiras no Brasil.

A reforma do SPB em 2002 vai além da implementação do STR e veio para promover uma redução geral do risco sistêmico no sistema financeiro nacional e seus efeitos sobre a economia real