A Atividade do AAI Flashcards
De acordo com as regras previstas no Código de Conduta Profissional dos Agentes Autônomos de Investimento, constitui penalidade para as instituições contratantes aplicação sobre o valor da emissão ou operação irregular de multa máxima de:
50%.
5%.
15%.
25%.
50%
Podem causar conflitos de interesse no exercício da atividade de Agente Autônomo de Investimento:
a) envio para os clientes de extratos contendo informações sobre posições em aberto.
b) aplicação de recursos próprios e recebimento de qualquer remuneração.
c) recebimento de clientes pela prestação de quaisquer serviços.
d) contratação com clientes de serviços de administração de carteira
D
Constitui direito do Agente Autônomo de Investimento perante a instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários com a qual tenha contrato:
a) ser procurador de seus clientes.
b) agir como seu preposto.
c) delegar a terceiros a execução dos serviços objeto de contrato.
d) não explicitar seu vínculo com a instituição.
B
É vedado às Instituições Contratantes dos Agentes Autônomos de Investimento:
a) Informar à ANCORD a extinção de contrato com o Agente Autônomo.
b) Formalizar, por meio de contrato, a relação de trabalho com o Agente Autônomo.
c) Induzir celebração de contrato do Agente Autônomo com fundo de investimento.
d) Responder perante os clientes pelos atos praticados pelo Agente Autônomo.
C
O agente autônomo de investimento
a) pode atuar como contraparte, direta ou indiretamente, em operação das quais participem seus clientes sem requerer previamente a autorização dos mesmos
b) é responsável, civil e administrativamente no exercício de suas atividades, pelos prejuízos resultantes de seus atos dolosos ou culposos e pelos que infringirem normas legais ou regulamentares
c) está dispensado de informar a seus clientes os riscos dos produtos que lhes vende.
d) pode atuar por conta e ordem de instituição com a qual não mantenha contrato de mediação de negócios.
B
O Agente Autônomo de Investimento tem por atividade:
a) A captação de clientes, registro de ordens e informações de produtos específicos.
b) A administração de carteiras de valores mobiliários.
c) O aconselhamento sobre ordens de compra de valores mobiliários.
d) A entrega de títulos e valores mobiliários.
A
O valor da remuneração do Agente Autônomo de Investimento depende:
a) do seu nível de conhecimento técnico e de sua experiência de mercado.
b) da natureza da carteira de seus clientes.
c) do seu potencial de captação de clientes e do tipo de contrato com a corretora.
d) do tempo de certificação junto à entidade credenciadora.
C
São atividades do Agente Autônomo de Investimentos:
I. Prospecção e Captação de Clientes;
II. Recepção e Registro de ordens de compra e venda de ativos;
III. Prestação de Informações sobre produtos oferecidos pela contratante com o qual tem vínculo.
Está correto o que se afirma em:
a) Apenas I
b) I e III
c) I e II
d) I, II e III
D
É permitido ao Agente Autônomo de Investimento manter contrato com mais de uma instituição integrante do sistema de distribuição de valores desde que seja restrito à atividade de:
a) Captação e prospecção de novos clientes.
b) Distribuição de cotas de fundos de investimento.
c) Mediação e distribuição de títulos públicos.
d) Distribuição de cotas de clubes de investimento.
B
É permitido ao Agente Autônomo de Investimentos:
a) distribuir cotas de fundos de investimento sob responsabilidade e como preposto de instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários.
b) ser procurador de seus clientes, nas operações financeiras que o Agente Autônomo realizar.
c) fazer com que os serviços contratados com a instituição intermediária sejam realizados por terceiros.
d) entregar numerário a seus clientes.
A
A remuneração do Agente Autônomo de Investimento consiste em um:
a) salário mínimo fixo mais um percentual sobre as receitas financeiras da instituição do contratante.
b) percentual pactuado entre ele e a instituição contratante calculado sobre as receitas de operações por ele intermediadas.
c) salário fixo mensal mais prêmios em função do número de clientes trazidos à instituição contratante.
d) percentual pactuado entre ele e a instituição contratante sobre o total das receitas por ela auferidas.
B
A atividade de prestação de informações pelo Agente Autônomo de Investimento deve estar sujeita às mesmas regras estabelecidas para demais profissionais que atuam na instituição integrante do sistema de distribuição pela qual:
a) seja associado.
b) tenha sido contratado.
c) tenha parceria.
d) seja afiliado.
B
Dentre outras obrigações, o Agente Autônomo de Investimento, no exercício de sua função, deve:
a) contratar com investidores a prestação de serviço de análise ou consultoria de valores.
b) ser procurador de investidores para fins específicos.
c) receber ou entregar a investidores, numerários, títulos ou valores mobiliários.
d) zelar pelo sigilo de informações confidenciais a que tenha acesso.
D
A forma de remuneração de um Agente Autônomo de Investimento é:
a) comissão sobre a corretagem das ordens de compra e venda.
b) percentual de lucro dos investimentos proporcional aos serviços de sua assessoria.
c) salário mínimo mais um percentual de comissão sobre a corretagem das ordens de compra e venda.
d) comissão sobre os investimentos realizados através de sua assessoria.
D
O Agente Autônomo de Investimento pode ser constituído sob a forma de pessoa:
a) natural exclusivamente.
b) física.
c) jurídica exclusivamente.
d) natural ou jurídica.
D
A autorização para exercício da atividade de Agente Autônomo de investimento será concedida a pessoas jurídicas com sede:
a) na capital.
b) no exterior.
c) no país.
d) fora da capital.
C
O credenciamento de pessoas jurídicas para o exercício da atividade de Agente Autônomo de Investimento tem como exigência ter sede no
a) município.
b) país.
c) estado.
d) exterior.
B
Para o credenciamento de pessoas jurídicas, a entidade credenciadora deve exigir que essas sejam constituídas, adotando qualquer das formas para tal, na forma da legislação em vigor, como sociedades.
a) fechadas.
b) limitadas.
c) abertas.
d) simples.
D
Um requisito que deve ser preenchido por uma pessoa natural na obtenção de autorização para o exercício da atividade de Agente Autônomo de Investimento consiste em não estar inabilitado ou suspenso para o exercício de cargo em instituições e demais entidades autorizadas a funcionar pela:
a) Comissão de Valores Mobiliários, Banco Central do Brasil ou pela Superintendência de Seguros Privados, apenas.
b) Comissão de Valores Mobiliários, Banco Central do Brasil, Superintendência de Seguros Privados ou pela Superintendência de Previdência Complementar.
c) Comissão de Valores Mobiliários, apenas.
d) Comissão de Valores Mobiliários, Banco Central do Brasil, apenas.
B
O Agente Autônomo de Investimento pode ser constituído sob a forma de pessoa:
a) jurídica exclusivamente.
b) natural exclusivamente.
c) física
d) natural ou jurídica.
D
Assinale a alternativa INCORRETA com relação aos requisitos mínimos para credenciamento de AAI:
a) Aderir ao Código de Conduta Profissional.
b) Ter concluído o ensino superior em qualquer área de formação.
c) Ter sido aprovado em exame de qualificação técnica.
d) Não ter sido condenado por crime falimentar.
B
Para o credenciamento do Agente Autônomo de Investimento, o requisito mínimo é a conclusão do ensino:
a) primário no país.
b) fundamental no país ou equivalente no exterior.
c) superior no país.
d) médio no país ou equivalente no exterior.
D
Quando o AAI for um Pessoa Jurídica, essa empresa:
a) Deverá ser constituída somente por agentes autônomos.
b) Poderá ter no máximo um sócio que não seja agente autônomo.
c) Pode ter até 3 sócios que não sejam agentes autônomos.
d) Apenas pessoa física pode ser AAI.
A
O Agente Autônomo de Investimento que não comunicar à CVM qualquer alteração cadastral no prazo de cinco dias úteis, contados da data da sua ocorrência, sujeita-se:
a) ao rito sumário de processo administrativo, por tratar-se de infração de natureza objetiva
b) ao pagamento de multa cominatória diária de R$ 100,00, incidente a partir do dia seguinte ao término daquele prazo
c) à suspensão imediata da autorização para o exercício de suas atividades.
d) às punições previstas em lei pela prática de infração grave.
B
A suspensão ou cancelamento do contrato de distribuição e mediação do Agente Autônomo de Investimento deve ser comunicado pela entidade credenciadora à CVM no prazo de até:
a) 10 dias úteis.
b) 15 dias úteis.
c) 30 dias úteis.
d) 5 dias úteis.
D
Dentre outras obrigações, o Agente Autônomo de Investimento, no exercício de sua função, deve:
a) Contratar com investidores a prestação de serviço de análise ou consultoria de valores.
b) Ser procurador de investidores para fins específicos.
c) Receber ou entregar a investidores, numerários, títulos ou valores mobiliários.
d) Zelar pelo sigilo de informações confidenciais a que tenha acesso.
D
Com relação à taxa de fiscalização paga à CVM:
a) Trata-se de uma taxa compulsória.
b) É opcional.
c) Somente deverá ser paga se o AAI tiver faturamento superior a R$ 50.000 por ano.
d) Somente deverá ser paga se o AAI tiver faturamento superior a R$ 150.000 por ano.
A
NÃO constitui dever ou obrigação do Agente Autônomo de Investimento em relação à instituição contratante:
a) Seguir os procedimentos de “conheça seu cliente” adotados.
b) Utilizar no exercício de sua atividade material aprovado.
c) Contratar com clientes serviços de análise de valores mobiliários.
d) Observar as regras de suitability (adequação ao tipo de investimento).
C
A taxa de fiscalização relativa às atividades do Agente Autônomo de Investimento deve ser paga à CVM:
a) trimestralmente.
b) apenas no momento da concessão da autorização para o exercício da atividade, ou da sua renovação após um período de suspensão.
c) semestralmente.
d) anualmente
A
Constitui infração grave de acordo com a instrução 497/2011 da CVM:
I - o exercício da atividade de agente autônomo de investimento em desacordo com as normas vigente na instrução CVM 497;
II - a obtenção de credenciamento de agente autônomo de investimento ou da pessoa jurídica constituída com base em declarações ou documentos falsos;
III - a inobservância das vedações estabelecidas na instrução CVM 497
Está correto o que se afirma em:
a) I, II e III
b) I e II
c) Apenas III
d) Apenas I
A
Com relação à utilização de logotipos do AAI:
a) A utilização pode ocorrer, desde que acompanhado da identificação da instituição contratante, com no mínimo igual destaque.
b) Não há regra definida quanto ao uso de logotipo.
c) Não pode ser utilizado.
d) Pode ser utilizado sem o acompanhamento da instituição contratante,para que a marca do AAI seja reforçada junto ao cliente.
A
É vedado ao Agente Autônomo de Investimento:
a) informar ao investidor sobre as atividades que está autorizado a exercer.
b) atuar como preposto da instituição com a qual não tenha contrato.
c) negociar valores mobiliários, por conta própria, através da instituição com a qual mantenha contrato.
d) tornar sempre claro ao investidor que é preposto da instituição com a qual tenha contrato.
B
É vedado ao Agente Autônomo de Investimento em relação à instituição com a qual mantenha contrato:
a) ser remunerado nas bases pactuadas em contrato pelos serviços que prestar.
b) receber informações necessárias ao desempenho de suas atividades.
c) celebrar contrato com instituição diferente dela.
d) obter, em caso de reclamação contra si, cópia integral das gravações de suas conversas com clientes.
C
É vedado ao Agente Autônomo de Investimento receber ou entregar numerários, títulos ou valores mobiliários:
a) À ANCORD.
b) Às instituições contratantes.
c) A clientes, por qualquer razão.
d) À CVM.
C
Carlos é AAI e a pedido do seu cliente enviou um arquivo que o próprio Carlos criou com informações sobre as operações realizadas desse cliente. Nessa situação o AAI:
a) Agiu corretamente, pois apenas enviou por ser um pedido de seu cliente.
b) Deveria antes ter solicitado autorização para envio desse arquivo junto à instituição contratante.
c) Fez algo que é vedado por Lei e por isso está errado.
d) Pode enviar mesmo que o cliente não solicite.
C
É vedado ao Agente Autônomo de Investimento:
a) ser procurador de investidores para quaisquer fins.
b) atuar por ordem de investidores.
c) repassar ordens de investidores para a instituição financeira com a qual mantém contrato.
d) atuar por ordem da instituição contratante.
A
É vedado ao agente autônomo de investimento:
a) Ser procurador de investidores
b) Ter vínculo empregatício com uma Corretora de Títulos e Valores Mobiliários
c) Ter vínculo empregatício com uma Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários
d) Atuar como intermediário entre corretoras e investidores
A
É vedado ao Agente Autônomo de Investimento:
a) atuar por ordem de investidores.
b) ser procurador de investidores para quaisquer fins.
c) atuar por ordem da instituição contratante.
d) repassar ordens de investidores para a instituição financeira com a qual mantém contrato.
B
É vedado ao Agente Autônomo de Investimento manter contrato para a prestação dos serviços com mais de:
a) uma instituição com a qual tenha contrato.
b) um investidor com a qual mantenha contrato.
c) um investidor com a qual não mantenha contratos.
d) uma instituição com a qual não tenha contrato.
A
O descumprimento das regras previstas no Código de Conduta Profissional dos Agentes Autônomos de Investimento, acarreta as seguintes penalidades para o Agente e também para as Instituições Contratantes:
a) suspensão do credenciamento e advertência.
b) advertência e cancelamento do credenciamento.
c) suspensão do credenciamento e multa.
d) advertência e multa.
D
