Semaine 2 : Le Cycle De Vente

Question 1

Quels sont les 5 phases du cycle de vente ?

Answer 1

1. Recherche de clientèle et offre de services
2. Mandat et collecte d’information
3. Analyse et planification
4. Presentation et souscription
5. Livraison du contrat et service après vente

Question 2

Que doit contenir le mandat

Answer 2

La nature du mandat
L’estimation de la remuneration et des heures nécessaires
Les disciplines dans lesquels le conseiller est autoriser a agir
La description des produits et services qui seront offert
La signature du client

Question 3

Besoin de multidisciplinarité: avec quels professionnels le representant peut il travailler

Answer 3

Assureur vie agréé
Planif
Courtier en ass de dommage
Courtier en valeurs mobilieres 
Avocats
Notaires
Comptables

Question 4

Que doit contenir le dossier client

Answer 4

Coordonnées du client
Données sur le produit (numero de police date d’emission etc)
Partage de la commission
Questionnaire absf
Copie du formulaire de remplacement de police
Le mandat

Question 5

Que doit contenir le document imprimer du contrat

Answer 5

Couts de l’ass
Rendements
Capital garantie ou non
Exclusions particulieres
Frais de rachats et pénalités 
S’agit-il d’une resiliation ou d’un remplacement

Question 6

Caractéristiques essentielles d’un contrat

Answer 6

1. Validité du contrat
2. Clauses spécifiques
3. Cas particuliers

Question 7

4 conditions pour que le contrat soit valide

Answer 7

1. objet licite (couverture d’ass)
2. des considérations (primes versés)
3. consentement libre et éclairé
4. Une capacité légale de contracter

Question 8

Quelles sont les clauses specifiques possible

Answer 8

1. Prise d’effet du contrat
2. assurance provisoire
3. intervenants et beneficiaires
4. Obligation de declaration et de fausses declarations(etat de santé)

Question 9

Quels sont les principaux cas particuliers

Answer 9

1. Suicide
2. delais et remises en vigueur
3. Avenants
4. Surprime

Question 10

Quelles sont les composantes de la police ?

Answer 10

1. Page de données (nom de l’assuré, montant prime etc)
2. Dispositions generales (definitions des termes et clauses)
3. Dispositions particulières
4. Tables de garanties et de valeur
5. La proposition incluant declaration de santé
6. Avenants

Question 11

Quels sont les événements de vie qui représentent des opportunités

Answer 11

Naissance 
Projet de retraite
Anniversaire
Promotion professionnelle 
Diplôme universitaire 
Acquisition immobilière