Risk, Legal and Compliance Flashcards

Question

Starke Auswirkungen/hohe Wahrscheinlichkeit

Answer 1

„auszuschalten“

Answer 2

Tolerate, Treat, Transfer, Terminate (Tolerieren, Behandeln, Übertragen, Ausschalten)

Answer 3

sind in einen Prozess integrierte automatische Kontrollen, die kein menschliches Eingreifen erfordern.

Answer 4

schreiben Menschen ein bestimmtes Verhalten vor. Sie verlangen vom einzelnen Mitarbeiter, die einschlägigen Regeln zu kennen und anzuwenden

Answer 5

beruhen darauf, dass der einzelne Mitarbeiter das Problem mit seinen Kompetenzen, Erfahrungen und seinem Urteilsvermögen löst

Answer 6

Ursache – Risiko – Auswirkungen Die Bow-Tie-Analyse ist ein Modell zur Erkundung und Analyse von Risiken und zur Planung der angemessenen Reaktion

Answer 7

eine seriöse, fachgerechte, sorgfältige und gewissenhafte Ausführung von Geschäften,  eine faire Behandlung der Kunden unter gebührender Wahrung ihrer Interessen,  angemessen dafür zu sorgen, dass die Kunden geeignete Beratung erhalten und die für sie passenden Ermessensentscheidunden getroffen werden, Fairer Umgang mit Interessenkonflikten zwischen der Bank, den Kunden und anderen Drittparteien,  verantwortliche und effektive Verwaltung und Kontrolle der Geschäfte mit geeignetem Risikomanagementsystem,  die Einhaltung der Standards für das Marktverhalten und die Zusammenarbeit mit Aufsichtsbehörden

Answer 8

Seriosität;  fachgerechte, sorgfältige und gewissenhafte Ausführung;  offene Zusammenarbeit mit Aufsichtsbehörden;  eine faire Behandlung der Kunden und gebührende Wahrung ihrer Interessen;  Standards für richtiges Marktverhalten einhalten.

Answer 9

Verfahren und Prozesse zur Feststellung von Risikoüberschreitungen ein Eskalationsverfahren zur Minimierung nachteiliger Auswirkungen von Situationen, die als Verstoß gegen Risikorichtlinien gelten, mit einer Anleitung zur Bereinigung einer solchen Situation. Bewusstsein und Rechenschaftspflicht

Answer 10

Die Financial Action Task Force (FATF) ist ein unabhängiges internationales Gremium mit dem Ziel, Standards für gesetzliche, aufsichtsrechtliche und operative Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und ähnlichen Gefahren für die Integrität des internationalen Finanzsystems zu setzen und deren effektive Umsetzung zu fördern

Answer 11

Die Wolfsberg Group besteht aus 13 internationalen Banken, die das Ziel verfolgen, die Standards des Bankensektors mit einer Reihe von Rahmenrichtlinien und Leitfäden weiterzuentwickeln, insbesondere zu den Themen Know your Customer (KYC), Anti Money Laundering (AML) und Unterbindung der Terrorismusfinanzierung.

Answer 12

Der IWF verfügt über umfangreiche Erfahrungen in der Überwachung der Wirtschaftssysteme seiner Mitgliedsländer und unterstützt bei der Beurteilung von Finanzsektoren und ihrer Einhaltung international akzeptierter Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Answer 13

Die Weltbank unterstützt Staaten bei der Risikobewertung in den Bereichen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Sie hat ein Risikobewertungssystem zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung entwickelt, des es Unternehmen ermöglicht, ihre Ressourcen direkt dort einzusetzen, wo sie die größte Wirkung entfalten

Answer 14

Die für Vollstreckung, organisierte Kriminalität und Geldwäschebekämpfung zuständige Abteilung der UNODC ist für die Einführung eines globalen Programms verantwortlich, das die UNMitgliedsstaaten besser in die Lage versetzt, Richtlinien und Verfahrensregeln gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu entwickeln, und ihnen hilft, Erlöse krimineller Geschäfte aufzuspüren, zu beschlagnahmen und letztlich legal in Besitz zu nehmen

Answer 15

Erste Phase: Einspeisung Zweite Phase: Verschleierung Dritte Phase: Integration

Answer 16

geeignete und angemessene Systeme und Kontrollen

Answer 17

Einem direkten Sanktionsrisiko setzt sich die Bank aus, wenn sie mit Ländern, natürlichen Personen oder Rechtseinheiten Geschäfte macht, die auf der Sanktionsliste der Bank stehen

Answer 18

Einem indirekten Sanktionsrisiko setzt sich die Bank aus, wenn sie mit ihren Produkten und Services eine Drittpartei dabei unterstützt, Geschäfte mit Ländern, natürlichen Personen oder einer Rechtseinheiten zu tätigen, die auf der Sanktionsliste der Bank stehen.

Answer 19

nnerhalb des US-Finanzministeriums ist das Office of Foreign Assets Control (OFAC) für die Verwaltung und Durchsetzung von Wirtschafts- und Handelssanktionen zuständig

Answer 20

Risikobewertung Verantwortung, Richtlinien und Verfahrensregeln des Senior Managements Schulung und Bewusstsein Kundenüberprüfung Überprüfung von Transaktionen Identifizierung einer sanktionierten natürlichen oder juristischen Person

Answer 21

1. Das Angebot, das Versprechen oder die Gewährung eines Bestechungsgeschenks (aktive Bestechung) 2. Das Verlangen, die Einwilligung in die Annahme oder die Annahme eines Bestechungsgeschenks (passive Bestechung) 3. Bestechung ausländischer Amtsträger mit dem Ziel, Aufträge zu erhalten oder aufrechtzuerhalten oder einen Vorteil im Geschäftsverkehr zu erlangen 4. Das Versäumnis eines gewerblichen Unternehmens, Bestechung zu verhindern

Answer 22

ist ein US-Bundesgesetz, das vor allem wegen seiner beiden wichtigsten Bestimmungen bekannt ist: 1. Die Bestimmung über Bestechung ausländischer Amtsträger mit dem Ziel, Aufträge zu erhalten oder zu behalten 2. Die Bestimmung zu den Anforderungen an die Transparenz des Rechnungswesen nach dem Securities Exchange Act von 1934

Answer 23

Strafen: Bußgeldern in unbegrenzter Höhe und mit Freiheitsstrafen von bis zu zehn Jahren.

Answer 24

ußgelder gegen Unternehmen von bis zu 2 Mio. USD pro Verstoß Bußgelder gegen natürliche Personen von bis zu 250.000 USD pro Verstoß, sowie Freiheitsstrafen von bis zu fünf Jahren

Answer 25

Für natürliche Personen: Freiheitsstrafe von bis zu fünf Jahren, Geldstrafen in Abhängigkeit von der finanziellen Situation der Person  Für Unternehmen/juristische Personen: Geldstrafen von bis zu 5 Mio. CHF

Answer 26

Betrug durch falsche Angaben Betrug durch Verschweigen von Informationen Betrug durch Positionsmissbrauch

Answer 27

Veruntreuung (oder Unterschlagung) begeht ein Mitarbeiter, wenn er Vermögenswerte oder Gelder, die der Kunde der Bank anvertraut hat, missbräuchlich verwendet

Answer 28

Hier gibt sich ein Betrüger als Kunde aus und veranlasst dadurch die Bank und ihre Mitarbeiter, eine gefälschte Zahlungsanweisung anzulegen oder eine Zahlung freizugeben, die auf das Konto des Betrügers umgeleitet wird.

Answer 29

Nicht genehmigte Transaktionen sind Transaktionen, die Bankmitarbeiter vorsätzlich ohne ausdrückliche Anweisung oder Einwilligung der Kunden ausführen.

Answer 30

Im Mai 2009 wurde Bernie Madoff wegen des größten Betrugs in der Geschichte der USA zu 150 Jahren Gefängnis verurteilt. Der frühere NASDAQ-Vorsitzende und Gründer einer InvestmentBank gab zu, dass die Vermögensverwaltungssparte seines Unternehmens nach einem raffinierten Schneeballsystem arbeitete.

Answer 31

Im August 2015 wurde Tom Hayes, ein ehemaliger Händler von UBS und Citigroup, zu 14 Jahren Gefängnis verurteilt, nachdem er der konspirativen Manipulation des LIBOR für schuldig befunden wurde.

Answer 32

Ein interner Betrug ist ein Betrug, den ein Beschäftigter innerhalb der Bank begeht. Einen internen Betrug begeht zum Beispiel, wer einen begangenen Fehler verheimlicht um seine Position oder Ruf nicht zu gefährden. Fehler zu verheimlichen ist nicht akzeptabel.

Answer 33

Externer Betrug ist ein Betrug, den eine Drittpartei begeht. Das kann eine beliebige Person sein, die mit der Bank in keiner Verbindung steht. Dazu zählt die Erkennung von Betrug, Diebstahl, Täuschung, Social Engineering, Phishing, Spam-E-Mails, Hacking, Malware, ungewöhnlichen Pop-ups, verdächtigen Links oder Anhängen oder Aufforderungen zum Log-in auf ungewöhnlichen oder gefälschten Websites/Konten.

Answer 34

Kollusion ist ein Betrug, den mindestens zwei Parteien gemeinschaftlich begehen. Normalerweise sind dies zwei Mitarbeiter der Bank oder ein „interner“ Mitarbeiter, der mit einer „externen“ Partei zusammenarbeitet.

Answer 35

Ponzi-Schemata (Schneeballsysteme) Vorschussbetrug Überzeugende Empfehlung Ungenehmigte Handelsgeschäfte auf einem Kundenkonto

Answer 36

Phishing ist eine verbreitete Methode Internetnutzer zu verleiten, persönliche Daten oder Finanzinformationen preiszugeben, die dann zum Finanzbetrug oder Identitätsdiebstahl genutzt werden.

Answer 37

ist eine Variante des Phishing und richtet sich gegen einzelne Personen, Organisationen oder kleinere Gruppen.

Answer 38

Marktmissbrauch, Datenmissbrauch und Insiderhandel

Answer 39

Transaktionen, die auf einer öffentlich zugänglichen Anzeigetafel aufgeführt und mit dem Zweck durchgeführt werden, Handelsumsätze oder Kursbewegungen eines Wertpapiers vorzutäuschen

Answer 40

den Kurs eines Wertpapiers zunächst hochzutreiben, um die Wertpapierposition danach zu einem höheren Kurs abzustoßen

Answer 41

Massenhafte Platzierung von Aufträgen im Hochfrequenzhandel, um irreführende Signale an die Märkte zu senden

Answer 42

Verkauf oder Kauf von Wertpapieren oder Derivaten kurz vor oder bei Handelsschuss, um den Schlusskurs eines Anlageinstruments zu manipulieren und dadurch den Abrechnungspreis zu beeinflussen.

Answer 43

nsiderhandel bis zu 3 Jahre Gefängnis oder Geldstrafe  Insiderhandel unter Erzielung eines finanziellen Vorteils von mehr als 1 Mio. CHF bis zu 5 Jahre Gefängnis oder Geldstrafe

Answer 44

Insiderhandel und Marktmanipulation bis zu 7 Jahre Gefängnis und/oder Bußgeld von bis zu 250.000 SGD.  Die MAS kann Insiderhandel oder Marktmanipulation mit einem Bußgeld bis zu einer Höhe des dreifachen Gewinnes beziehungsweise des dreifachen vermiedenen Verlusts belegen. Wenn kein Gewinn erzielt oder Verlust vermieden wurde, beträgt das Bußgeld bis zu 2 Mio. SGD.

Answer 45

Insiderhandel und Marktmanipulation bis zu 10 Jahre Gefängnis und/oder Bußgeld von bis zu 10 Mio. HKD.

Answer 46

Die EU-Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) dient dem Schutz persönlicher Daten. Sie gewährleistet ein hohes Schutzniveau in Bezug auf die Privatsphäre von Personen und ermöglicht dabei gleichzeitig den freien Verkehr persönlicher Daten innerhalb der EU

Answer 47

beschränken den Zugang zu den Geschäftsstellen, Räumen, Abteilungen und Anlagegütern der Bank, wie Computer und andere IT-Geräte.

Answer 48

beschränken den Zugriff einer Person auf die Computersysteme, Netzwerke, Verzeichnisse, Dateien und Daten der Bank gemäß ihren Befugnissen.

Answer 49

Diese Informationen können der Öffentlichkeit zugänglich gemacht werden, ohne dass sich dies nachteilig auf die Bank, ihr Geschäft, ihre Kunden oder ihre Mitarbeiter auswirkt. Zu dieser Kategorie zählen Medienmitteilungen, Marketingunterlagen und Unternehmensdaten, die bereits allgemein bekannt sind.

Answer 50

Diese Informationen dürfen nur innerhalb der Bank offengelegt werden. Ihre öffentliche oder unbefugte Bekanntgabe könnte der Reputation der Bank leicht schaden und als Verstoß gegen aufsichtsrechtliche Vorschriften geahndet werden. Zu dieser Kategorie zählen interne Memos, Organisationsstrukturen sowie Richtlinien und Verfahrensregeln der Bank.

Answer 51

Diese Informationen dürfen unter keinen Umständen preisgegeben oder der Öffentlichkeit zugänglich gemacht werden. Zu dieser Kategorie zählen Informationen, die ausschließlich zur bankinternen Verwendung bestimmt und oft nur einem bestimmten Personenkreis vorbehalten sind

Answer 52

Zu dieser Kategorie zählen äußerst sensible geschäftliche Informationen, die ausschließlich zum Gebrauch innerhalb der Bank bestimmt sind – normalerweise nur im Senior Management und im Verwaltungsrat. Eine unbefugte Preisgabe dieser Informationen hätte schwerwiegende Folgen für die Bank, ihre Kunden und weitere Geschäftspartner. Streng vertraulich sind unter anderem Daten des Wealth Management und von Privatkunden, wie Client Identifying Data (CID).