Regelverk - Värdepapper Övergripande Allmänhetens

Question 1

Allmänhetens förtroende för den finansiella sektorn är en mycket viktigt förutsättning för
att den ska fungera. Vilket av nedanstående alternativ beskriver bäst hur detta ska
uppnås?
● Att Finansinspektionen utfärdar föreskrifter och allmänna råd till branschen och
kontrollerar att dessa följs.
● Att branschen bedriver sin verksamhet på ett sunt och etiskt
tillfredsställande sätt.
● Att etiska kommittéer i branschens olika bolag yttrar sig offentligt vid tveksamma
situationer.
● Att branschen själv utformar och kontrollerar sina egna etiska regler.

Answer 1

● Att branschen bedriver sin verksamhet på ett sunt och etiskt
tillfredsställande sätt.

Question 2

I Lagen om värdepappersmarknaden finns en huvudregel som beskriver hur du ska
agera gentemot dina kunder. Vilket av följande alternativ är en korrekt beskrivning av
denna regel?
● Tillvarata kundens intressen genom att låta kunden få rådgivning enligt god
rådgivningssed.
● Tillvarata institutets intressen och behandla kunderna snabbt, rättvist och
professionellt
● Tillvarata både kundens och institutets intressen på ett rättvist sätt.
● Tillvarata kundens intressen samt handla hederligt, rättvist och
professionellt.

Answer 2

● Tillvarata kundens intressen samt handla hederligt, rättvist och
professionellt.

Question 3

Vilka alternativ innehåller en korrekt beskrivning av Finansinspektionens krav på
kunskap och kompetens, för personer som lämnar information om finansiella
instrument, investeringstjänster och sidotjänster? Tre (3) svarsalternativ är rätt.
● Den kunskap som krävs ska vara tillräcklig i förhållande till
arbetsuppgifterna.
● Medarbetaren måste genomföra och bli godkänd i ett kunskapstest.
● Minst en gång per år ska arbetsgivaren säkerställa att medarbetaren har
erforderliga kunskaper inom de områden som Finansinspektionen anger.
● Medarbetaren måste ha en SwedSec licens och ha avlagt ett godkänt
SwedSectest.

Answer 3

● Den kunskap som krävs ska vara tillräcklig i förhållande till
arbetsuppgifterna.
● Medarbetaren måste genomföra och bli godkänd i ett kunskapstest.
● Minst en gång per år ska arbetsgivaren säkerställa att medarbetaren har
erforderliga kunskaper inom de områden som Finansinspektionen anger.

Question 4

Vad av följande måste ett institut göra om man uppmärksammar en situation där
institutet riskerar att gynna sina egna intressen framför kundens?
● Undvika intressekonflikten genom att avsluta kundrelationen.
● Anmäla intressekonflikten till Finansinspektionen.
● Underrätta kunden om intressekonflikten.
● Dokumentera intressekonflikten i rådgivningsdokumentationen.

Answer 4

● Underrätta kunden om intressekonflikten.

Question 5

Vad innebär ett jävsförhållande för en anställd i ett värdepappersinstitut?
● Att en anställd inte får handlägga frågor i vilken den anställde har ett
personligt intresse.
● Att en anställd inte får inlåta sig i spekulationsaffärer i sådan omfattning att den
anställdes ekonomiska ställning därigenom avsevärt kan rubbas.
● Att en anställd inte obehörigen får röja eller utnyttja vad han eller hon i sin
anställning fått veta om någon annans affärsförhållanden.
● Att en anställd inte får ta emot förmåner som inte utgör ett naturligt inslag i
mottagarens tjänsteutövning.

Answer 5

● Att en anställd inte får handlägga frågor i vilken den anställde har ett
personligt intresse.

Question 6

Vilka påståenden är korrekta vad gäller mottagande av incitament i form av
tredjepartsersättningar vid försäljning av exempelvis fonder? Två (2) alternativ är
korrekta.
● Det får aldrig förekomma.
● Det är tillåtet så länge institutet kan visa att det innebär en extra fördel eller
förmån för kunden.
● Det är tillåtet så länge kunderna informeras.
● Det är tillåtet men ersättningarna får bara uppgå till vissa minimibelopp.

Answer 6

● Det är tillåtet så länge institutet kan visa att det innebär en extra fördel eller
förmån för kunden.
● Det är tillåtet så länge kunderna informeras.

Question 7

Vad är syftet med reglerna kring produktstyrning och distributionsstrategi i
Finansinspektionens föreskrifter?
● Att begränsa tredjepartsersättningar och provisioner.
● Att pressa priserna på finansiella produkter på marknaden.
● Att erbjuda bra och relevanta produkter till kunderna.
● Att skapa gemensamma regler kring prissättning för olika produkter.

Answer 7

● Att erbjuda bra och relevanta produkter till kunderna.