Fonder och Hållbarhet Flashcards
Vad kännetecknar indexfonders placeringar?
● De placerar i en utgångsportfölj som sedan ligger fast under fondens livstid.
● De placerar precis som ett marknadsindex.
● De placerar lika mycket kapital i alla bolag som ingår i börsens index.
● De placerar enbart i kapitalskyddade aktieindexobligationer.
● De placerar precis som ett marknadsindex.
Vilken av följande fondportföljer kan förväntas ha lägst risk?
● 1/2 global aktiefond, 1/2 europeisk aktiefond.
● 1/2 svensk aktiefond, 1/2 blandfond.
● 1/2 europeisk aktiefond, 1/2 blandfond.
● 1/2 svensk aktiefond, 1/2 nordamerikansk aktiefond.
● 1/2 europeisk aktiefond, 1/2 blandfond.
Bosse har sparat ihop 200 000 kr till kontantinsatsen på en lägenhet som han
planerar att köpa om 1-2 år. Han vill inte riskera pengarna men vill ha så hög
avkastning som möjligt. Vilken av följande fondplaceringar passar bäst för
honom?
● En placering med 1/1 i en svensk korträntefond.
● En placering med 1/2 i en svensk korträntefond och 1/2 i en svensk aktiefond.
● En placering med 1/2 i en svensk korträntefond och 1/2 i en global aktiefond.
● En placering med 1/1 i en svensk obligationsfond.
Hemligt. Svaret var inte markerat….
Vilken av följande fonder har störst ränterisk? ● Likviditetsfond ● Penningmarknadsfond ● Statsskuldsväxelfond ● Statsobligationsfond
Statsobligationsfond
Ideella fonder kännetecknas av att de:
● Har en etisk placeringsinriktning.
● Förvaltas av ett fondbolag som drivs ideellt.
● Sköts av ideella organisationer t ex Röda Korset.
● Skänker en del av avkastningen till välgörenhet.
● Skänker en del av avkastningen till välgörenhet.
Blandfond A har 50% aktier och blandfond B har 70% aktier. Vad kan man säga
om den förväntade risknivån i dessa två fonder?
● Skillnaden i aktieandel är inte så stor så risken i de två fonderna bör bli
densamma.
● Risken i blandfonders ränteplaceringar är så stor att fond A mycket väl kan ha
högre risk än fond B.
● Man kan förvänta sig att fond B har högre risk än fond A beroende på
större andel aktier.
● Man kan inte göra en bedömning av risknivån för fonderna med utgångspunkt
från andelen aktier.
Man kan förvänta sig att fond B har högre risk än fond A beroende på
större andel aktier.
Vilket av följande påståenden beskriver en korrekt skillnad mellan traditionella
fonder och ETF:er?
● Traditionella fonder har alltid som mål att överträffa ett index medan de allra
flesta ETF:er har som mål att exakt följa ett index.
● Traditionella fonder regleras genom lagen om värdepappersfonder medan
ETF:er regleras genom lagen om värdepappersmarknaden.
● Traditionella fonder handlas direkt mot fondbolaget, medan investerare
handlar ETF-andelar på börsen.
● Traditionella fonder handlas till aktuell kurs i realtid medan handelskurser för
ETF:er sätts en gång per dag.
Traditionella fonder handlas direkt mot fondbolaget, medan investerare
handlar ETF-andelar på börsen.
Hur ska en fonds risk och avkastning normalt redovisas i faktabladet (KIID)?
● Det ska framgå hur en placering på 10 000 kronor skulle ha utvecklats under de
senaste fem åren.
● Fondens avkastning måste jämföras med ett relevant jämförelseindex och det
ska framgå hur mycket fonden kan avvika från sin historiska avkastning.
● Fondens avkastning ska alltid jämföras med liknande fonders avkastning.
● Riskklassificeringen ska baseras på historiska data och det måste alltid
framgå att detta inte är någon garanti för framtida avkastning.
● Riskklassificeringen ska baseras på historiska data och det måste alltid
framgå att detta inte är någon garanti för framtida avkastning.
I samband med rådgivning väljer kunden Eva att placera i några olika fonder.
Vilket alternativ innehåller sådan information som institutet är skyldig att lämna
ut till Eva i samband med mötet?
● Prisuppgift, årsredovisning, rådgivningsdokumentation samt avtal/villkor.
● Rådgivningsdokumentation, avtal/villkor, fondfaktablad och prisuppgift.
● Fondfaktablad, informationsbroschyr, Rådgivningsdokumentation och prisuppgift.
● Avtal/villkor, prisuppgift, fondfaktablad och kurslista.
● Rådgivningsdokumentation, avtal/villkor, fondfaktablad och prisuppgift.
Vem förvarar en fonds tillgångar? ● Fondbolaget ● Euroclear ● Förvaringsinstitutet ● Riksbanken
● Förvaringsinstitutet
Hur beräknas en fonds nettoandelsvärde (Net Asset Value)?
● Fondförmögenheten före förvaltningskostnader delad med antalet andelsägare.
● Fondförmögenheten efter förvaltningskostnader delad med antalet
fondandelar i fonden.
● Fondförmögenheten efter förvaltningskostnader delad med antalet andelsägare.
● Fondförmögenheten före förvaltningskostnader delad med antalet fondandelar i
fonden.
Fondförmögenheten efter förvaltningskostnader delad med antalet
fondandelar i fonden.
Hur stor är schablonintäkten på direktägda fonder? ● 0,3% av statslåneräntan ● 0,3% av fondvärdet vid årets ingång ● 0,4% av fondvärdet vid årets ingång ● 0,4% av statslåneräntan
● 0,4% av fondvärdet vid årets ingång
Vilken sorts risk kan framför allt tillkomma vid internationella placeringar jämfört med inhemska? ● Valutarisk ● Likviditetsrisk ● Kurssättningsrisk ● Kreditrisk
● Valutarisk
Vilket av följande påståenden är korrekt om risken med en fondplacering?
● Om fondbolaget går i konkurs täcker den statliga insättningsgarantin eventuella
förluster i fonden.
● Om fondbolaget går i konkurs är fondandelsägarnas medel skyddade
eftersom de är separerade från fondbolagets tillgångar.
● Om förvaringsinstitutet går i konkurs kan fondandelsägarna förlora samtliga
tillgångar i värdepapper.
● Om förvaringsinstitutet går i konkurs täcks fondandelsägarnas förluster
obegränsat av den statliga insättningsgarantin.
● Om fondbolaget går i konkurs är fondandelsägarnas medel skyddade
eftersom de är separerade från fondbolagets tillgångar.
Vilket mått anger en prognos för den sammanlagda kostnaden för en kund som sparar 1000 kronor i en fond i 10 år? ● TER ● TKA ● Normanbeloppet ● Totalkostnadsbeloppet
● Normanbeloppet
