parcial 3

Question 1

que es tesoreria

Answer 1

area que se encarga de los movimientos reales de dinero que entra y sale de la empresa

Question 2

diferencias entre bancos y empresas

Answer 2

empresas:
FUNCIONES EXCLUSIVAS INTERNAS.
DEPARTAMENTO GRANDE CON PERSONAL DE PERFIL ADMINISTRATIVO, CONTABLE Y OPERATIVO.
REPORTA AL GERENTE FINANCIERO O AL CONTADOR.

bancos
FUNCIONES INTERNAS… Y
PROVEE PRODUCTOS ESPECIALIZADOS A LOS CLIENTES DEL BANCO (DIVISAS Y PRODUCTOS DERIVADOS)
DEPARTAMENTO CON PERSONAL DE PERFIL DE NEGOCIO (TRADERS)
REPORTA A LA GERENCIA GENERAL Y A LA TESORERIA REGIONAL.

Question 3

trader

Answer 3

Traderes todo aquel inversor o especulador que opera en los mercados financieros con la finalidad de obtener beneficios en el corto, medio o largo plazo.

Question 4

trader vs inversores

Answer 4

Un trader difiere principalmente de un inversionista por el horizonte temporal ya que un trader mantendría activos durante un período de tiempo más corto y tiende a capitalizar las tendencias a corto plazo.

Question 5

funciones básicas de tesoreria

Answer 5

1. manejo de liquidez. Garantizar la disponibilidad oportuna de los fondos
2. manejo de relaciones institucionales
3. profit center
4. realización de la mezcla de fondeo idoneo
5. proveer de productos y servicios especializados a clientes de bancos

Question 6

flujos de dinero

Answer 6

ingresos:
- capacitaciones
- comisiones por servicios
- pagos de prestamos

egresos:
-colocaciones inversiones y creditos
- pagos de obligaciónes
-requerimientos de administración

Question 7

objetivo tesoreria

Answer 7

Balancear y optimizar los recursos existentes

Question 8

Qué necesita para realizar su gestión?

Answer 8

1. conocimiento: regulación del pais, políticas internas
2. información: oportuna y confiable
3. proyecciones: flujos de caja variables

Question 9

por que necesitamos regulaciones y supervisiones

Answer 9

• manger recursos de terceros
• ahorros de personas. Clientes que confían en la insitucion
• excedentes de empresas que conforman su capital
• el problema de una institución puede afectar la estabilidad del sistema bancario

Question 10

RegulaciónObjetivo

Answer 10

asegurar que los bancos cuenten con solvencia necesaria para cubrir el riesgo de pérdida de sus operaciones y mantener la confianza de sus depositantes

evictor crisis del sistema de pagos de la economia

Question 11

efectos de mayor regulación y supervisión

Answer 11

• recursos limitados, incrementan los costos
• reduction de servicios a los menos riesgosos
• limite de servicios de corresponsalía, comercio exterior y remesas
• los clientes buscaran medidas alternas

Question 12

fuentes de fondo (4)

Answer 12

publico
lineas de credito
reports
capital

Question 13

Fuentes de FondosCAPTACIONES DEL PUBLICO

Answer 13

cuentas de ahorro:
- monetarios
- depositod

Question 14

REPORTOS

Answer 14

Contrato entre dos partes y es utilizado para cubrir NECESIDADES O EXCEDENTES de corto plazo.

Question 15

Fuentes de FondosREPORTOS

Answer 15

reportado:
necesita fondos
posee títulos que vende por un tiempo

reportador:
tiene excedentes
compra títulos pero su interes no es quedárselo
obtiene un rendimiento por la operación

Question 16

ventas y desventajas reportes

Answer 16

ventajas:
Permite cubrir requerimientos de Corto plazo.
Costo menor.
Transparente la transacción.

devnestajas:
Liquidez en títulos públicos.
Las variaciones en la tasa se afectan de forma directa/inmediata.

Question 17

ENCAJE BANCARIODEFINICIÓN

Answer 17

El encaje bancario es un porcentaje de los depósitos recibidos por cada entidad financiera que no puede ser utilizado. Por ley, dicho capital debe mantenerse en efectivo en las bóvedas de la propia institución o en sus cuentas en el banco central del país. Ello, con el objetivo de mantener su liquidez

Question 18

% en case bancario

Answer 18

moneda nacional: 14.6%

moneda extranjera: 14.6%

Question 19

Puntos relevantes del reglamento del encaje bancario

Answer 19

Hay límites establecidos en intensidad y frecuencia de las deficiencias del encaje.

Se prohíbe compensar entre monedas.

Existe una remuneración por parte del Banco de Guatemala por

Question 20

Depósito legalLey de sociedades financieras privadas

Answer 20

Las Sociedades Financieras deberán mantener en el Banco de Guatemala un depósito proporcional al monto de sus obligaciones que alcance, por lo menos los montos mínimos que establezca la Junta Monetaria. Para el efecto, la Junta Monetaria fijará los porcentajes mínimos atendiendo al plazo de las obligaciones que integran el pasivo computable.