Organización De Una Entidad Financiera Flashcards
Que es la autorización
UN ESCRITO SOLICITANDO QUE QUIERES INGRESAR COMO BANCO EN LA COMISIÓN BANCARIA Y DE VALORES
Qué debe de tener toda entidad financiera
DEBE HACER UN ESCRITO DE SOLICUTD QUE DEBE DE IR ACOMPAÑADO CON DIVERSA DOCUMENTACIÓN.
Qué documentación debe de tener las entidades financieras para la autorización
• PROYECTO DE ESTATUTOS DE LA SOCIEDAD
• SEÑALAR EL TIPO DE OPERACIONES O LAS QUE PRETENDE REALIZAR
• DEBE TENER UNA RELACIÓN DE LOS SOCIOS
• CUÁL ES EL MONTO CAPITAL QUE APORTA CADA SOCIO
• LOS SOCIOS DEBEN DEMOSTRAR LA PROCEDENCIA DE LOS RECURSOS QUE VAN UTILIZAR. ACOMPAÑAR SU SITUACIÓN PATRIMONIAL (DECLARACIÓN DE IMPUESTOS) Y SU HISTORIAL CREDITICIO
• RELACIÓN DE QUIÉN VA A SER EL DIRECTOR GENERAL, PRINCIPALES DIREVTIVOS, Y MIEMBROS DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
• SE DEBE DE ACREDITAR QUE SE TIENE EN UNA CUENTA BANCARIA EL CAPITAL MÍNIMO. SE COMPRUEBA MEDIANTE UN COMPROBANTE DE DEPÓSITO
• SE DEBE INCLUIR UN PLAN INTEGRAL DE FUNCIONAMIENTO
Cuántas operaciones hacen las instituciones de crédito de acuerdo con la Ley de instituciones de crédito
Activas, pasivas, neutras
Cuántos tipos de bancos había antes de la reforma
Tres
Cómo se mide el tamaño de las entidades financieras
Con el capital
Qué debe tener el plan integral de funcionamiento de las entidades financieras
• SEÑALAR LAS OPERACIONES A REALIZAR
• MEDIADAS DE SEGURIDAD PARA GARANTIZAR LA INTEGRIDAD DE LA INFORMACIÓN DE LOS USUARIOS: ES IMPORTANTE PORQUE AL FINAL TODO TIENE QUE VER CON SISTEMAS Y NO TE VAYAN A VUKNERAR Y HACKERS
• SEÑALAR DÓNDE VAS A OPERAR,PUEDE SER EN UN ESTADO O TODO EL PAÍS. DEBES DE SEÑALAR QUE VAS A EMPEZAR EN CDMX Y LUEGO IRTE AMPLEANDO A OTROS ESTADOS.
• SEÑALAR CÓMO SE VAN A TEPARTIR LAS UTILIDADES
• BASES DE ORGANIZACIÓN, ADMINISTRACIÓN Y CONTROL INTERNO.
Cuáles son los requisitos legales de las entidades financieras
• CONSTITUIRTE COMO SOCIEDAD ANÓNIMA.
• DEBE DE TENER DURACIÓN INDEFINIDA: ES PARA DARLE CERTEZA AL USUARIO.
• CUBRIR EL CAPITAL SOCIAL
• TENER DOMCIILIO EN TERRITORIO NACIONAL.
•
• INSCRIBIRSE EN EL REGISTRO PÚBLICO DE COMERCIO
• PUBLICAR SU AUTORIZACIÓN EN EL DOF
Qué es capital social
ES EL DINERO QUE APORTAN LOS SOCIOS. EN LAS INSTITUCIONES DE BANCA MÚLTIPLE SE DIVIDE EN DOS TIPOS DE CAPITAL.
Qué es el capital ordinario
SON ACCIONES SERIES O. SON ACCIONES DE CUALQUIER SOCIEDAD ANONIMA QUE TE DA VOZ Y VOTO, DERECHO DE UTILIDADES Y SI HAY QUE LIQUIDAR LA PARTE QUE LE TOCA DE LA DEUDA. SON ACCIONES QUE TE DAN DERECHO A VOZ Y VOTO Y PATRIMONIAL,
Qué es capital adicional
SON ACCIONES SERIE L. NO PODRÁ SER SUPERIOR DEL 40% DEL CAPITAL ORDINARIO.ESTAS ACCIONES SE CONOCEN COMO ACCIONES DE VOTO LIMITADO. TE DA VOZ Y VOTO EN ASUNTO DE FUSIÓN, TRANSFORMACION, DECISIÓN, DISOLUCIÓN, CAMBIO DE OBJETO. SI LE TOCA DIVISIÓN DE UTILIDADES
A VECES ESTAS ACCIONES DE TIPO L PARA HACERLAS MAS ATRACTIVAS PUEDEN OTORGAR MAYOR RENDIMIENTO.
Qué esl capital mínimo
EL BANQUITO REQUERÍA DE 36 MILLONES DE UDIS. EL BANCO MEDIANO 54 MILLONES DE UDIS. BANCOTE 90 MILLONES DE UDIS. LA DE 36 DESAPARECIÓ.
Qué es filial
SOCIEDAD MEXICANA CUYO CAPITAL PARTICIPA UNA ENTIDAD FINANCIERA DEL EXTERIOR GRACIAS A UN TRATADO INTERNACIONAL. BANCO BBVA
Qué es entidad financiera del exterior
SON LAS MATRICES DE LOS BANCOS. ENTIDAD FIANCIERIA QUE SE CONSTITUYO EN UN PAÍS QUE NO ES MÉXICO PERO CON EL QUE MÉXICO CELEBRÓ UN TRATADO QUE INCLUYE EL APARTADO DE SERVICIOS FINANCIERIOS.
Qué es sociedad controladora filial
SOCIEDAD CONTRALADORA MEXICANA CUYO CAPITAL PARTICIPA UNA ENTIDADAD FINANCIERA DEL EXTERIOR. CITIBANAMWX PORQUE EL CAPITAL ES GRINGO POR PARTE DE CITI
