Módulo 2 - Compliance Legal, Ética e Análise Do Perfil Do Investidor

Question 1

Risco Legal

Answer 1

É o risco de algum documento e ou contrato não estar respaldado pela legislação vigente.

Question 2

Risco de Imagem

Answer 2

Risco associado a percepção da instituição financeira no mercado.

Question 3

Sobre as fases da lavagem de dinheiro, defina Colocação.

Answer 3

É a primeira etapa da lavagem de dinheiro e busca inserir o dinheiro no sistema financeiro.

É feito geralmente através da compra de bens, normalmente por dinheiro.

Question 4

Sobre as fases da lavagem de dinheiro, defina Ocultação.

Answer 4

É a segunda etapa da lavagem de dinheiro e busca dificultar as investigações sobre as origens dos valores.

É normal nessa etapa utilizar laranjas para despistar suspeitas e transferências de valores para paraísos fiscais

Question 5

Sobre as fases da lavagem de dinheiro, defina Integração.

Answer 5

È a última etapa da lavagem de dinheiro.

Agora que busca retornar os valores e integrar eles ao sistema financeiro de maneira lícita.

Question 6

Qual a redução de pena para quem colaborar com os crimes cometidos de lavagem de dinheiro ?

Answer 6

Redução da pena de 1/3 até 2/3 ou até mesmo convertido o regime de pena

Question 7

O que significa Know Your Cliente.

Answer 7

Significa “ conheça o seu cliente “. É um dos processos para auxiliar no combate a lavagem de dinheiro.

Manter um cadastro atualizado do cliente faz parte dessa normativa

Question 8

O que é o Conselho de Atividades Financeiras (COAF) e qual a sua função

Answer 8

É o órgão máximo de combate a lavagem de dinheiro e está vinculado ao ministério da fazenda.

Question 9

Quando deve ser comunicado operações ao COAF e qual o prazo?

Answer 9

Saques e Depósitos acima de R$ 50.000,00, sem dar ciência ao titular, no prazo de até 1 dia útil.

Question 10

O que é a GAFI ?

Answer 10

É o Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e Combate ao Terrorismo.

Criado em 1989, o Gafi é um organismo elaborador de políticas que atua visando
gerar a vontade política necessária para realizar reformas legislativas e regulatórias
nessas áreas.

Question 11

O que são Pessoas Politicamente Expostas ?

Answer 11

Os agentes públicos que desempenham ou tenham desempenhado, nos últimos cinco anos, no Brasil ou em países, territórios e dependências estrangeiras,
cargos, empregos ou funções públicas relevantes, assim como seus representantes, familiares e outras pessoas de seu relacionamento próximo;

Question 12

Como é a separação dos grupos
* Segmento 1 (S1);
* Segmento 2 (S2);
* Segmento 3 (S3);
* Segmento 4 (S4);
* Segmento 5 (S5);

no quesito divulgação da GRSAC.

Answer 12

• Segmento 1 (S1) = Acima de 10% do PIB
• Segmento 2 (S2) = Entre 10% e 1% do PIB
• Segmento 3 (S3) = Entre 1% e 0,1% do PIB
• Segmento 4 (S4) = Abaixo de 0,1% do PIB
• Segmento 5 (S5) = Abaixo de 0,1% do PIB diferenciando métodos de contabilidade.

Question 13

Qual o valor máximo da punição de multo pecuniária?

Answer 13

Não superior á:

• Ao dobro da operação.
• Ao dobro do lucro real obtido ou pressumido
• Até R$ 20.000.000,00

Question 14

Como podemos definir o Insider Trading ?

Answer 14

Podemos resumir como o uso de informações privilegiadas para obter vantagem ou lucro na negociação de valores mobiliários.

Question 15

Como podemos definir o Front Running ?

Answer 15

Podemos resumir como a antecipação a ordens de compra e venda.

Question 16

Qual o prazo máximo para atualização de API?

Answer 16

24 meses

Question 17

Como podemos definir o Framing?

Answer 17

Esse efeito se refere ao fato que a escolha é influenciada pela forma como o problema é expresso.

Question 18

Como podemos definir a Heurística da Ancoragem

Answer 18

Nela, os indivíduos focalizam a
atenção sobre uma informação recentemente recebida e a usam como referência
para fazer uma estimativa ou tomar uma decisão.