MODULO 2 Flashcards
Os 2 pilares da ética no mercado fin. São
i) satisfazer o público
ii) zelar para que o mercado estejam de acordo com as leis
VERDADEIRO OU FALSO?
Verdade
Do código ANBIMA DE REGULAÇÃO, os principais objetivos são: manter melhores práticas p/ administração de recursos de terceiros , já para INTERMEDIADORES FINANCEIROS, há o código de distribuição. DEFINA OS OBJETIVOS DE AMBOS
A) manter melhores práticas
B) Manter ética, concorrência leal e transparência -os intermediários que adotam o código devem se adequar, manter acessibilidade e dividir responsabilidades-.
Do CÓDIGO DE DISTRIBUIÇÃO são pilares
-COMPLIANCE
-SEGURANÇA
-PUBLICIDADE
Sendo função do compliance:
Da segurança: LGPD -lei geral de proteção de dados-
Com relação a publicidade, produtos só podem ser comparador se forem EXATAMENTE iguais
DEFINA SUITABILITY
Analisar o perfil do investidor, ver qual produto mais se adequa ao perfil dele (o cadastro do cliente deve ser atualizado a cada 2 anos).
Defina: Lavagem de dinheiro, spoofing e layering
i) pegar dinheiro sujo, investir em algo e inserir no mercado
ii) quando se compra algo no mercado mobiliário com outras intenções se não realizar negociação
iii) Várias pequenas ofertas fe fora
Sobre a manipulação de benchmark, serve como:
Fonte de informação para conhecer o cliente, além de servir como critério para contratar algum produto.
O que é API?
Análise de perfil investidor e atender cada cliente.
Etapas:
-> ver se o produto é compatível com objetivos do cliente
-> ver se é compatível com situação financeira
-> ver o grau de conhecimento (tem superior)
Com relação ao API, devemos analisar Riscos, perfil dos corretores, garantias r prazo de carência.
Devem ser atualizados a cada 24 meses.
Algumas vezes, ñ é necessária a realização do API, por exemplo
i) cliente for investidor qualificado
-Sendo: Aquele que possui certificação ou mais de 1 milhão em investimentos
ii) investidor profissional
-Tem a prtir de 10 milhões em investimentos
