Módulo 1 - Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado

Question 1

O objetivo do ______ é facilitar a transferência de recursos entre os agentes superavitários e deficitários

Answer 1

Sistema Financeiro Nacional

Question 2

Quais são os 3 órgãos normativos?

Answer 2

CMN (Conselho Monetário Nacional), CNSP (Conselho Nacional de Seguros Privados) , CNPC (Conselho Nacional de Previdência Complementar)

Question 3

Quais são as 4 entidades supervisoras?

Answer 3

BACEN (Banco Central do Brasil), CVM (Comissão de Valores Mobiliários), SUSEP (Superintendência de Seguros Privados), PREVIC (Superintendência Nacional de Previdência Complementar)

Question 4

Qual o órgão máximo do Sistema Financeiro Nacional? Ele tem caráter executivo ou normativo?

Answer 4

Conselho Monetário Nacional (CMN), normativo

Question 5

De quem são as atribuições de:
1. Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária
2. Disciplinar o crédito

Answer 5

Conselho Monetário Nacional (CMN)

Question 6

De quem são as atribuições de:
3. Definir a meta para a inflação (IPCA) e percentual de recolhimento compulsório
4. Regular o funcionamento e a fiscalização de todas as instituições financeiras que operam no País

Answer 6

Conselho Monetário Nacional (CMN)

Question 7

Quais são os 3 membros do CMN? (Dica: um ministro, um secretário e um presidente)

Answer 7

Ministro da economia, secretário especial da fazenda, presidente do banco central

Question 8

De quem é o papel de ser:
1.Banqueiro do governo;
2. Banco dos bancos;
3. Supervisor do sistema financeiro;

Answer 8

BACEN

Question 9

De quem é o papel de ser:
4. Executor da política monetária;
5. Executor da política cambial e depositário das reservas internacionais

Answer 9

BACEN

Question 10

De quem são os objetivos de zelar pela estabilidade e pela eficiência do sistema
financeiro, suavizar as flutuações do nível de atividade econômica e fomentar o pleno emprego?

Answer 10

BACEN

Question 11

Ao ____ compete ESTABELECER as metas de política monetária e ao ____ CONDUZÍ-LAS

Answer 11

CMN e BACEN

Question 12

O bacen é subordinado hierarquicamente a alguém ou tem autonomia?

Answer 12

tem autonomia

Question 13

A quem compete:
1. Emitir papel-moeda
2. Administrar o Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) e o meio circulante
3. Supervisionar as instituições financeiras

Answer 13

BACEN

Question 14

A quem compete:
4. Controlar o fluxo de capitais estrangeiros;
5. Receber os recolhimentos compulsórios dos bancos;
6. Regular e administrar o Sistema Financeiro Nacional

Answer 14

BACEN

Question 15

As Corretoras (CTVM) e as Distribuidoras (DTVM) são fiscalizadas pelo ____ por
serem instituições financeiras, mas, por atuarem na intermediação de valores mobiliários, as suas operações são fiscalizadas pela ___

Answer 15

BACEN, CVM

Question 16

Qual o nome Órgão normativo voltado para o fortalecimento e o desenvolvimento do mercado
de títulos e valores mobiliários (ações, debêntures, bônus de subscrição, derivativos, venda de mercadorias, fundos de investimentos)

Answer 16

Comissão de Valores Mobiliário (CVM)

Question 17

A CVM tem autonomia?

Answer 17

sim

Question 18

De quem são as atribuições de:
1. Proteger os investidores de valores mobiliários
2.Assegurar o funcionamento das Bolsas de Valores e Mercado de Balcão
Organizado;
3. Fiscalizar permanentemente as atividades e os serviços do mercado de valores mobiliários

Answer 18

CVM

Question 19

Qual o órgão supervisor responsável pelo controle e fiscalização dos mercados
de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro?

Answer 19

Superintendência de Seguros Privados (SUSEP)

Question 20

As Entidades Abertas de
Previdência Complementar (EAPC), são todas as previdências “abertas ao público”, ou seja,que qualquer pessoa física possa aderir um devido plano e são fiscalizadas pela ____

Answer 20

SUSEP

Question 21

As EFPCs (Entidades
FECHADAS), também conhecidas como fundos de pensão, são fiscalizadas pela ____

Answer 21

PREVIC

Question 22

De quem são as atribuições de:
1. Autorizar e fiscalizar a constituição, organização, funcionamento e operação das Sociedades Seguradoras, de Capitalização, Entidades de Previdência Privada Aberta e Resseguradores
2. Zelar (proteger) pela defesa dos consumidores de seguros e previdência aberta.
3. Cumprir e fazer cumprir as deliberações do CNSP e exercer as atividades que por
este forem delegadas;

Answer 22

SUSEP

Question 22

Qual o nome da autarquia
especial vinculada ao Ministério da Economia, com a finalidade de FISCALIZAR ESUPERVISIONAR AS ENTIDADES FECHADAS de previdência complementar (EFPC),também chamadas de FUNDOS DE PENSÃO e de executar políticas para o regime de previdência complementar?

Answer 22

PREVIC

Question 22

De quem é a atribuição de Autorizar a constituição e o funcionamento das EFPC (FUNDOS DE PENSÃO) e a aplicação dos respectivos estatutos e dos regulamentos de planos de benefícios;

Answer 22

PREVIC

Question 23

Os participantes do mercado financeiros, quando são instituições são chamados também como _______. Eles ofertam serviços financeiros, no papel de intermediários, ou seja, o elo final entre as pessoas e as devidas empresas.

Answer 23

operadores

Question 24

Nomeie os principais operadores:
1. Bancos ___
2. Bancos ___
3. Bancos ___
4. _____ de valores mobiliários
5. _____ de valores mobiliários
6. _____Houses

Answer 24

1. Comerciais
2. De investimentos
3. Múltiplos
4. Corretoras
5. Distribuidoras
6. Clearing

Question 25

Os bancos _____ São instituições financeiras privadas ou públicas (sempre sendo sociedades anônimas)
que têm como PRINCIPAL OBJETIVO FINANCIAR, A CURTO E A MÉDIO PRAZO, o
comércio, a indústria, as empresas prestadoras de serviços, as pessoas físicas e terceiros em geral.

Answer 25

comerciais

Question 26

A captação dos bancos ____pode ser através de depósitos à vista (conta corrente para livre movimentação) ou depósitos a prazo, como por exemplo, CDBs. Diante dessas captações,
eles possuem a capacidade de “criar” moeda corrente e colocá-las em
circulação na economia, pois pode oferecer empréstimos e aumentar a base monetária circulante na economia, de certa forma

Answer 26

comerciais

Question 27

Qual o nome das instituições financeiras privadas especializadas em operações de participação societária de caráter temporário, de financiamento da atividade produtiva para suprimento de CAPITAL FIXO E DE GIRO E DE ADMINISTRAÇÃO DE RECURSOS DE TERCEIROS, ou seja, de MÉDIO ou LONGO PRAZO. Devem ser sempre Sociedades Anônimas (S/A)

Answer 27

bancos de investimento

Question 28

Qual o nome das instituições financeiras privadas ou públicas que realizam as operações ativas, passivas e acessórias das diversas instituições financeiras.

Answer 28

bancos múltiplos

Question 29

Para ser considerado um Banco
Múltiplo, a instituição deve possuir PELO MENOS DUAS das carteiras mencionadas abaixo, sendo uma delas ___ ou de ____. Além disso, um banco múltiplo
deve ser constituído com um ___ para cada carteira, podendo publicar um único
balanço.

Answer 29

comercial, de investimento, CNPJ

Question 30

São carteiras dos bancos múltiplos, além d comercial e de investimento
1. Sociedade de Crédito ___
2. Sociedade de Crédito ___ e ___
3. De ____
4. De ____ Mercantil

Answer 30

1. Imobiliário
2. Financiamento, Investimento
3. Desenvolvimento
4. Arrendamento

Question 31

As _____ e as ____ são instituições financeiras que tem como atividades a
intermediação de operações nos mercados regulamentados de valores mobiliários,

Answer 31

Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (CTVMs) e Distribuidoras de Títulos e
Valores Mobiliários (DTVMs)

Question 32

São de quem são as funções de
1. Mercados de bolsa e de balcão para seus clientes;
2. Administração de clubes e
fundos de investimentos,
3. Realização de câmbio;
4. Estruturação de IPO;
5. Abertura de capital e na subscrição de novas ações ou debêntures de uma
empresa (IPO e underwriting);

Answer 32

Corretoras e Distribuidoras de Valores Mobiliário

Question 33

Os investidores pessoas físicas ou pessoas jurídicas não podem negociar ações
(ou outros investimentos realizados dentro da B3) sem a utilização de uma ____ ou ____ ou seja, são as únicas autorizadas a operar na B3 em nome de terceiros

Answer 33

CTVM ou DTVM

Question 34

As _____ (Câmaras de Compensação) são responsáveis pelo registro de todas as operações realizadas, além do acompanhamento das posições mantidas, compensação financeira dos fluxos e liquidação dos contratos e tem como uma das suas principais funções MITIGAR O RISCO DE LIQUIDAÇÃO

Answer 34

clearing houses

Question 35

A ___ (Brasil, Bolsa e Balcão) é o resultado da combinação entre a BM&F, BOVESPA e a CETIP, oferecendo serviços de negociação (bolsa), pós-negociação (clearing), registro de operações de balcão e de financiamento de veículos e imóveis. Desta forma, ela acaba sendo a clearing house de todos os títulos privados, juntamente com alguns títulos públicos

Answer 35

B3

Question 36

A ____ tem como principais funções administrar os mercados
organizados de títulos, valores mobiliários e contratos futuros (interfinanceiro). Além
disso, ela presta o serviço de registro, depositária central, compensação e liquidação, chegando atuar até mesmo como contraparte em alguns tipos de negociação.

Answer 36

B3

Question 37

O ____, do BACEN, é o depositário central dos títulos públicos federais, sendo sua atividade processar a emissão, o resgate, o pagamento dos juros e a custódia desses ativos. As suas liquidações são operadas no conceito de Liquidação Bruta em Tempo Real (LBTR), que garante agilidade e segurança.

Answer 37

SELIC (Sistema Especial de Liquidação e de Custódia)

Question 38

Segue abaixo os prazos de liquidação dos principais investimentos:
1. Tesouro Direto: ocorre em ___ dia útil (d+0), ou seja, liquidez diária;
2. Ações: ocorrem em __ dias úteis (D+2);
3. Fundos de investimentos:

Answer 38

1. 0
2. 2
3. cada fundo de investimentos possui suas próprias regras,

Question 39

Como se chama (a resposta é a mesma)
1. O Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) é o conjunto de procedimentos, regras, instrumentos e operações integradas que, por meio eletrônico, dão suporte à movimentação financeira entre os diversos agentes econômicos do mercado brasileiro
2. “a transferência de fundos entre bancos em tempo real, com agilidade e segurança de modo a reduzir o risco sistêmico”

Answer 39

Sistema de Pagamento Brasileiro (SPB)

Question 40

O que o novo Sistema de Pagamento Brasileiro (SPB) introduziu à economia brasileira?

Answer 40

A TED (Transferência Eletrônica Disponível

Question 41

___ é uma classificação oficial da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) a um grupo específico de investidores pessoa física ou jurídica. Este grupo tem acesso a investimentos com mais risco, como por exemplo, investimentos em FIDC
(Fundos de Investimentos em Direitos Creditórios) ou em FIP (Fundo de Investimentos em Participações)

Answer 41

investidor qualificado

Question 42

São considerados Investidores Qualificados:
1. INVESTIDORES ___
2. Pessoas naturais ou jurídicas que possuam investimentos financeiros em valor superior a ____ e que, adicionalmente, ____ por ____ sua condição de investidor qualificado mediante termo próprio;

Answer 42

1. profissionais
2. 1 milhão, atestem por escrito

Question 43

São considerados Investidores Qualificados:
3. Pessoas naturais que foram aprovadas em exames de ___ ou
possuam ___ aprovadas pela CVM para agente autônomo de investimento,
administrador de carteira, analista e consultor de valores mobiliários em relação a seus recursos próprios
4. Clubes de ____, desde que tenham a carteira gerida por um ou mais
cotistas, que sejam investidores qualificados.

Answer 43

3. qualificação técnica
4. certificações

Question 44

INVESTIDOR _____ também é uma classificação da CVM e se diferencia do
INVESTIDOR QUALIFICADO na possibilidade de operações mais arrojadas ainda, como por exemplo, participar de captação de recursos através da ICVM 476, na qual não exige tanta documentação nas ofertas abertas ao público em geral

Answer 44

profissional

Question 45

São considerados investidores profissionais:
1. Pessoas naturais ou jurídicas que possuam investimentos financeiros em valor superior a ____ e que, adicionalmente, atestem por escrito sua
condição de investidor profissional mediante termo próprio;
2. _____ pessoa física ou jurídica, fundos e outras entidades de investimentos individuais ou coletivas, com residência, sede ou DOMICÍLIO NO EXTERIOR, que investem os seus recursos no Brasil
3. Os outros investidores qualificados

Answer 45

1. 10 milhões
2. investidor não residente

Question 46

Qual associação:
1. Representa instituições como bancos, gestoras, corretoras, distribuidoras e
administradora.
2. Tem como visão “um mercado forte se faz com instituições fortes”
3. Trabalha para fortalecer a representação do setor e apoiar a evolução de um mercado de capitais capaz de financiar o desenvolvimento econômico e social local e influenciar o mercado global.

Answer 46

ASSOCIAÇÃO BRASILEIRA DAS ENTIDADES DOS MERCADOS FINANCEIRO E DE CAPITAIS(ANBIMA)

Question 47

A Anbima tem como compromisso defender os interesses dos associados, atuando em quatro frentes
1. ____
2. ___
3. ____
4____

Answer 47

1. Representar
2. Informar
3. Autorregular
4. Educar

Question 48

Qual código da Ambima tem por objetivo
estabelecer princípios e regras para elevação e capacitação técnica dos profissionais das Instituições Participantes que desempenham as Atividades Elegíveis,

Answer 48

Programa de Certificação Continuada

Question 49

São evidências de implementação inadequada das regras e procedimentos previstos no Código de Certificação Continuada:
1. A ____ ocorrência de falhas, não sanadas nos prazos estabelecidos; e
2. A ausência de mecanismo ou evidência que demonstre a ____ dos
procedimentos estabelecidos por este Código

Answer 49

1. reiterada
2. aplicação