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CPA-20 > Módulo 1 > Flashcards

Módulo 1 Flashcards

Sistema Financeiro Nacional

1
Q

Quais são as funções e objetivos da Bolsa de Valores?

A

Proporcionar um ambiente para cotistas comprarem e venderem ativos. Eles estão em busca da melhor formação de preços.

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2
Q

Quais são as principais funções do BACEN?

A
  1. Apresentar relatórios a CMN da inflação e o gráfico da economia.
  2. Definir meta de jurus para um período.
  3. Dar um motivo caso as metas não foram cumpridas.
  4. Fiscalizar as instituições financeiras.
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3
Q

Qual a função das corretoras e distribuidoras?

A

Intermediar os clientes aos investimentos na bolsa e operações cambiais.

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4
Q

Oque são investidores qualificados?

A

Formas de se tornar:

  1. Ser PN ou PJ que tenha 1M investido.
  2. Ter uma certificação foda (CFP, CNPI, CEA, etc.)
  3. Ser um Investidor Profissional.
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5
Q

Oque são investidores profissionais?

A

Formas de ser;

  1. Ser PN ou PJ com 10M investidos.
  2. Ser uma IF.
  3. Ser um fundo de pensão ou de previdência.
  4. Ser um ADM de carteiras autorizado pela CVM.
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6
Q

Como funciona a auto regulação da ANBIMA?

A

Seguindo os 9 códigos ANBIMA e suas regras dentro de cada um. E deliberações gerais para manter a ordem.

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7
Q

Oque é o SFN?

A

É um conjunto de entidades para movimento financeiro de um país.

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8
Q

Como não confundir as funções do BACEN e do CMN?

A

CMN funções mais para: Determinar e definir.

BACEN funções mais para: Agir e supervisionar

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9
Q

Quais são os controles internos para as IF que seguem os códigos ANBIMA?

A

Verificar se os profissionais tem a certificação necessária para oque atua. Sua validade. E punir caso não tenha.

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10
Q

Oque é a ANBIMA resumidamente?

A

É uma associação auto ditada que solidifica todo SFN em geral.

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11
Q

Qual a diferença entre uma operação passiva e uma operação ativa bancária?

A

Passiva: Ganham dinheiro limpo.

Ativa: Emprestam dinheiro para daí ganhar.
(risco de crédito)

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12
Q

Quais são os 4 tipos de órgãos que compõem o SFN?

A
  1. Normativos; Ditam as regras para os outros órgãos.
  2. Supervisores: Supervisionam os órgãos operários.
  3. Operadores: Exercem funções diretas para a micro economia, ao povo.
  4. Auto reguladores; São operadores, mas seguem regras que eles mesmos definem.
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13
Q

Oque é a ANBIMA e quais são suas 5 funções?

A

é uma entidade autorreguladora que representa e organiza os mercados financeiro e de capitais no Brasil.

         Funções:
  1. Informar (estatísticas)
  2. Empregar (dá trabalho)
  3. Educar (certificações)
  4. Representar (Mercados BR)
  5. Auto Regular
    (a si e seus afiliados)
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14
Q

Segundo os códigos ANBIMA.
Quais ações precisam de uma certificação para serem feitas?

A
  1. Comercializar e distribuir produtos de investimento.
  2. Gerir recursos de terceiros cobrando algo sobre isso.
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15
Q

Quais são as virtudes que o profissional que segue os códigos ANBIMA deve seguir quando lida com os clientes?

A

Devem ser:
Íntegros, cuidadosos, claros, atentos, justos e realistas.

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16
Q

Quais são os 8 mercados do SFN e oque fazem?

A
  1. Mercado Monetário: Controlar a quantidade de dinheiro em circulação e a liquidez no sistema financeiro.
  2. Mercado de Crédito: Intermediar empréstimos e financiamentos entre quem tem e quem precisa de recursos.
  3. Mercado de Capitais: Facilitar a captação de recursos por empresas, através da emissão de ações e títulos.
  4. Mercado Cambial:
    Facilitar a compra e venda de moedas estrangeiras para transações internacionais.
  5. Mercado de Seguros: Oferecer proteção contra riscos e produtos de previdência.
  6. Mercado de Derivativos: Proteger contra oscilações de preços e permitir especulação financeira.
  7. Mercado de Previdência Complementar:
    Oferecer planos de aposentadoria e previdência privada.
  8. Mercado Imobiliário: Financiar a compra, construção e desenvolvimento de imóveis.
17
Q

A ANBIMA está vinculada a oque?

A

A nada, ela é auto ditada.
Mas suas regras não podem se sobrepor as da CMN.

18
Q

Qual é a composição do BACEN?

A

9 membros.
8 diretores.
1 presidente.

19
Q

Quais são as 4 funções do CMN?

A
  1. Orientar a aplicação de recursos.
  2. Propiciar a eficiência de transação.
  3. Zelar o pagamento justo de dividendos.
  4. Disciplinar as regras de crédito.
20
Q

Defina:

  1. Previdência Aberta
  2. Previdência Privada
  3. Previdência Social
A

Todos são planos de aposentadoria, mas com diferenças:

  1. Disponível a qualquer pessoa por uma seguradora.
  2. Disponível apenas para certos associados.
  3. Disponível obrigatoriamente a todos pelo governo. (INSS)
21
Q

Como decorar as funções da Susep e Previc?

A

Susep: Previdência Aberta.

Previc: Previdência Privada.

22
Q

Como funciona a punição das instituições que quebrarem os códigos ANBIMA?

A

Por um multa diária acumulativa, por dia de descumprimento.

23
Q

Quais são as 3 atuações da B3?

A
  1. A guarda de títulos comprados.
  2. A confirmação das ordens de compra e venda.
  3. Garantir o contraparte justo.
24
Q

Quais são os objetivos dos bancos de investimento? E os bancos comerciais?

A

Bancos de Investimento:
Emprestar recursos para as IF e gerir recursos de terceiros.

Bancos Comerciais:
Proporcionar crédito as pessoas e movimentação da conta bancária pessoal.

25
Q

Quais são os 3 tipos de bancos comerciais que podem receber depósitos á vista?

A
  1. Coorporativas de crédito.
  2. Caixas econômicas.
  3. Bancos múltiplos com carteira comercial.
26
Q

Oque significa suas siglas e oque fazem esses órgãos:

CMN, BACEN, CVM e BNDES

A
  1. CMN
    (Conselho Monetário Nacional) Órgão Máximo
    - Define diretrizes da política monetária e financeira do país.
  2. Bacen
    (Banco Central do Brasil)
    - Controla a moeda/inflação e regula instituições financeiras.
  3. CVM
    (Comissão de Valores Mobiliários)
    - Fiscaliza o mercado de capitais (ações, títulos).
  4. BNDES
    (Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social)
    - Financia projetos de desenvolvimento econômico e social.
27
Q

Oque significa suas siglas e oque fazem esses órgãos:

CNSP, Susep, CNPC e Previc

A
  1. CNSP
    (Conselho Nacional de Seguros Privados)
    - Estabelece regras para o setor de seguros e previdência aberta.
  2. Susep
    (Superintendência de Seguros Privados)
    - Fiscaliza seguradoras e previdência privada aberta.
  3. CNPC
    (Conselho Nacional de Previdência Complementar)
    - Define normas para a previdência complementar fechada.
  4. Previc
    (Superintendência Nacional de Previdência Complementar)
    - Fiscaliza fundos previdência complementar fechada.
28
Q

Oque é um investidor
não-residente?

A

É um PN, PJ ou IF estrangeiro que tem registro na CMN e usa uma corretora certificada pelo BACEN.

29
Q

Qual são os 4 requerimentos para ser diretor do BACEN?

A
  1. Reputação ilibada
  2. Conhecimento financeiro
  3. Indicação do presidente
  4. Ser aprovado no Senado, por meio de sabatina e votação.
30
Q
  1. Quais são as carteiras obrigatórias
    (pelo menos uma precisa)
    para ser um banco múltiplo?
  2. Quais carteiras um banco múltiplo não pode ter em conjunto?
  3. Qual carteira só pode ser usada se for um banco público?
A
  1. Ou a carteira comercial ou a carteira de investimento.
  2. Investimento e Desenvolvimento.
  3. Não se pode ter a carteira de desenvolvimento se não for um banco público.
31
Q
A

CPA-20 (4 decks)

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