Lavagem De Dinheiro Flashcards
Quais são as 3 fases da lavagem de dinheiro e qual a ordem delas?
Colocação ,Ocultação e Integração
No que consiste a atividade de lavagem de dinheiro?
É a transformação de dinheiro obtido através de crime em dinheiro limpo,também a Ocultação ou dissimulação da natureza,origem e localização do patrimônio
No que se consiste a fase de Colocação na Lavagem de Dinheiro?
Consiste na inserção do Dinheiro ilícito na economia para afastá-lo de sua origem criminal
Cite pelo menos 2 formas de colocação na lavagem de dinheiro
Depósitos,Compra de Bens/Instrumentos Negociáveis,Fracionamento do valor em diversas contas bancárias
No que se consiste a etapa de Ocultação na Lavagem de Dinheiro?
É a etapa na qual os criminosos buscam mascarar a origem do dinheiro a fim dificultar o rastreamento contábil
De que forma a Ocultação é feita na lavagem de dinheiro?
Através de depósitos em contas de laranjas ou empresas fantasmas de preferência em países com lei de sigilo bancário
No que se consiste a etapa de Integração da Lavagem de Dinheiro?
É a etapa final que busca fechar a cadeia do dinheiro na sociedade de forma a chegar na mão dos criminosos como “dinheiro limpo”
Que formas são utilizadas para a Integração na Lavagem de dinheiro ?
Criminosos começam a colocar o dinheiro “pra trabalhar” na sociedade de forma a recebê-los futuramente
Quem são Pessoas Obrigadas?
São pessoas físicas ou jurídicas com obrigação de manter o cadastro de seus clientes e comunicar eventuais atividades a CVM,SUSEP,Banco Central
O que são PPE?
São Pessoas Politicamente Expostas que devem ter atenção redobrada em relação a crimes de administração pública e lavagem de dinheiro
Uma Pessoa classificada como PPE,perde essa classificação em algum momento?se sim em quanto e porque?
Sim,após 5 anos que ela não é mais classificada em nenhum dos tópicos pré-determinados
Quem são considerados familiar no caso de representantes de PPE?
Parentes na linha direta até o segundo grau(filhos,irmãos,pais,avós,netos,companheiros,cônjuges e enteados)
Para ter controle dos clientes que podem ou não fazer Lavagem de Dinheiro,os cadastros e registros são conservados durante quanto tempo?
10 anos a partir do encerramento da conta ou conclusão da transação, podendo ser ampliado pela autoridade competente
Qual a pena para o crima de lavagem de dinheiro?
A pena para o crime de lavagem de dinheiro é reclusão de 3 a 10 anos e multa
A pena por lavagem de dinheiro pode ser aumentada?se sim quanto e como?
Sim,a pena pode aumentar em 1/3 ou 2/3 caso o crime for cometido reiteradamente ou por intermédio de organizações criminosas
