Etik och normer i finanssektorn Flashcards
Varför är etik ett centralt begrepp inom finansiell verksamhet enligt Finansinspektionen?
Det är viktigt att handel med finansiella instrument bedrivs så att allmänhetens förtroende för värdepappersmarknaden upprätthålls så att verksamheten anses sund. Därför är etik ett centralt begrepp.
Vad menas med att verksamheten på ett finansiellt institut är sund?
Att verksamheten bedrivs hederligt, rättvist och professionellt. Agerandet ska medverka till att upprätthålla förtroendet för de finansiella marknaderna.
Hur bör man som en finansiell rådgivare hantera en situation som är etisk tveksam och där fastställda regler, lagar och förordningar inte ger någon direkt vägledning?
Man bör följa god sed. Varje företrädare för ett institut måste bemöda sig om att på bästa sätt förvalta både institutet och sitt personliga förtroendekapital: hederlighet, pålitlighet och yrkeskunskap. Man får följa sitt omdöme och inte medverka i något som kan uppfattas som tvivelaktiga transaktioner eller affärsupplägg.
Vad innebär begreppet etisk integritet?
Det innebär att man som anställd inom finansbranschen tar beslut som alltid följer regelverket och håller en hög moralisk nivå, och som inte ger en själv någon personlig förde vid affärer. En hög etisk integritet utgör en viktig restriktion för att inte hamna i tveksamma affärer.
Som finansiell rådgivare bör man alltid avstå från att medverka i affärer som kan uppfattas som etiskt tveksamma eller på gränsen till det tillåtna. Vilket är det viktigaste skälet till detta, såsom det anges i värdepappersmarknadens olika regelverk?
Verksamheten inom varje institut ska i alla lägen präglas av sundhet. Detta betyder att verksamheten måste bedrivas på ett etiskt tillfredställande sätt. Allmänhetens förtroende för det enskilda institutet och för finansmarknaden måste upprätthållas.
Det är vanligt att ett värdepappersinstitut har många olika verksamheter. Bland annat kan det förekomma att man har en avdelning för investeringstjänster, samt en corporate financeavdelning. Vilken relation måste gälla mellan den senare och institutets övriga verksamheter?
Vid en corporate finance-avdelning finns det mycket information som ännu inte är offentliggjord eftersom de hanterar frågor om emissioner, fusioner och förvärv, börsintroduktioner osv. Därför är det viktigt att upprätthålla en sträng sekretess mellan olika avdelningar och helt fysiskt avgränsa dom, så att icke offentliggjord information ej sprids.
Du arbetar som en kontorschef i en bank. En av era största företagskunder har erbjudit dig att bli ledamot i företagets styrelse. Du är själv positiv till detta, men vad bör du svara företaget och varför?
Inte lämpligt i och med då finns en stor risk för jäv. Exempel på hur en intressekonflikt kan uppkomma.
Hur ska ett institut göra för att undvika att intressekonflikter mellan dess egna värdepappersaffärer och kunders värdepappersaffärer?
Man kan hålla sin egen handel med värdepapper åtskild från den handel som sker för kunders räkning. Kundens intressen ska alltid komma i första rummet.
Ett institut har identifierat en intressekonflikt. Hur ska man hantera denna? Ska kunder informeras om intressekonflikten?
Institut har en skyldighet att förhindra kunders intressen påverkas negativt av intressekonflikter. Man ska också ha riktlinjer för hur man hanterar intressekonflikter. Man ska tydligt informera kunden arten av eller källan till de intressekonflikter som finns.
Vad menas med kreditjäv?
Det finns en särskild lagstiftning om kreditjäv när det gäller bankernas kreditgivning till ledande personer och aktieägare i den egna banken. Denna lagstiftning innebär att denna krets ska behandlas på samma sätt som andra kredittagare och inte få särskilda ekonomiska förmåner jämfört med vanliga kunder.
Vilka olika typer av mutbrott finns det?
Givande av muta, som är ett aktivt brott. Tagande av muta, som är ett passivt brott. Handel med inflytande, både givande och tagande. Vårdslös finansiering av mutbrott.
Vilka regler gäller för bisysslor för den som är anställd i ett institut?
Den anställde ska informera sin närmste chef eller med företagsledningen, diskutera lämpligheten av eventuella bisysslor. Man ska inte ägna sig åt sidoverksamhet innan närmaste chef eller företagsledningen blivit informerad om detta och tagit ställning till lämpligheten av uppdraget. Man ska avhålla sig från verksamhet som på något sätt konkurrerar med företagets verksamhet.
Visselblåsarsystem, vad är det?
En visselblåsare är en person som uppmärksammar missförhållanden i en verksamhet. Ett visselblåsarsystem är en anonym kanal för anställda att uppmärksamma missförhållanden i en verksamhet. Det innefattar också stödsystem för effektiv och konsekvent handläggning av ärenden. Att det finns en anonym rapporteringskanal är ett komplement de tillfällen då en anställd av någon annledning inte kan, eller inte är bekväm med att öppet att påtala ett problem.
Vad innebär reglerna om visselblåsarsystem?
Reglerna om visselblåsarsystem innebär att ett institut, samt även Finansinspektionen, ska ha system för visselblåsning. I dessa system ska anmälarens identitet skyddas, och en anmälare ska inte drabbas av repressalier från arbetsgivaren.
Hur bör en anställd i ett institut genomföra sina affärer?
Den anställda bör göra sina värdepappersaffärer genom arbetsgivaren. Värdepappersaffärer för egen räkning ska därvid handläggas som normala kunduppdrag. Affärerna ska dessutom utföras av en annan medarbetare i institutet och inte denne själv.
För den som är anställd vid ett värdepappersinstitut gäller vissa regler för personliga värdepappersaffärer. Vilka är dessa regler i korthet?
Som anställd ska man alltid agera så att man inte misstänks dra otillbörlig fördel, till exempel för egen vinning, av de informationer om eller inblickar i den finansiella marknaden som man kan få i sin verksamhet. Därför finns det lagar om marknadsmissbruk, men också omfattande självreglering i branschen. Den anställde ska också iaktta Fondhandlareföreningens regler om personliga värdepapper.
Vad är syftet med reglerna i förra frågan?
Syftet med reglerna för de anställda i institut är att förhindra att de handlar med värdepapper på ett sätt som kan skada förtroendet för värdepappersmarknaden.
Vad innebär enmånadsregeln?
Den anställde får inte realisera eller på något annat sätt säkerställa vinster inom en kortare innehavstid än en månad. Denna regel innebär att placeringar i värdepapper där placeringen sker med placeringshorisont som är mindre än en månad är otillåtna.
