(Consu.invest..): Op di deposito; pian finanziaria, analisi cliente, previdenza, comportamento

Question 1

3 tipi di custodia x esigenze cliente

Answer 1

.deposito aperto (custodia E GESTIONE di titoli quali titoli, polizze, cartelle ipot.)
.depositi chiusi (custodia di documenti)
.cassetta di sicurezza

Question 2

chi è l’ente di custodia per i depositi?

Answer 2

SIX SIS AG

Question 3

diritto di voto x azioni in deposito; quali procure alla banca?

Answer 3

.procura generale: valida x tutte le azioni depositate e quindi per tutte le assemblee generali
.procura speciale: valida per un’assemblea generale specifica

Question 4

.conto e deposito collettivo
deposito di usufrutto

Answer 4

.deposito collettivo: più persone possono affidare i titoli in custodia
.deposito usufrutto: chi conserva l’usufrutto non può vendere o cedere il deposito

Question 5

deposito chiuso, cosa è è gestione

Answer 5

Conservazione documenti x i quali non occorrono operazioni di gestione (es. Testamento)

Question 6

Cassetta di sicurezza, fondamento giuridico

Answer 6

contratto d’affitto

Question 7

cosa deve applicare la banca in ambito cassette di sicurezza?

Answer 7

CDB (conv. relativa obbligo di diligenza)

Question 8

Deposito aperto dove avviene la custodia?

Answer 8

presso una banca o stanza di compensazione

Question 9

deposito aperto: fondamento giuridico

Answer 9

contratto di deposito e ordine (gestione titoli)

Question 10

deposito chiuso: fondamento giuridico

Answer 10

contratto di deposito

Question 11

deposito aperto esempi
deposito chiuso esempi
cassetta di sicurezza esempi

Answer 11

.d.aperto: metalli preziosi, obbligazioni, azioni, polizza assicurazione vita
.d.chiuso: brevetti, tappeti testamenti, antiquariato, certificati , attestati
.c. sicurezza: gioielli, contratti, collezioni, attestati

Question 12

deposito aperto, cosa è? esempi

Answer 12

Custodia e gestione di titoli a cura della banca.

polizza assicurazione vita, metalli preziosi, azioni, obbligazioni

Question 13

dove metto polizza d’assicurazione vita se NON costituita in pegno

Answer 13

cassetta di sicurezza

Question 14

diritto di voto x azioni in deposito

Answer 14

conferisce alla banca la facoltà di esercitare il diritto di voto alle assemblee generali della SA

Question 15

Utilizzo disciplinato x depositi (5)

Answer 15

.apertura
.cartoncino firma
.tariffa
.cdb
.regolamento deposito

Question 16

nuovo cliente; analisi del cliente (3)

Answer 16

.profilo del cliente (chi è il cliente)
.profilo dell’investitore e strategia (qual’è l’obiettivo)
.analisi dei depositi

Question 17

5 tipi di gestione/ mandati patrimoniale

Answer 17

.GESTIONE PATRIMONIALE CLASSICA (min .500’000)
.GESTIONE PATRIMONIALE VINCOLATA A FONDI D’INVESTIMENTO (min. 100’000)
.MANDATO GESTIONE PATRIMONIALE CLASSICA
.MANDATO GESTIONE PATRIMONIALE SPECIALE
.GESTIONE PATRIMONIALE ESTERNA (EAM)

Question 18

Family office

Answer 18

.x clienti a partire da 50 millioni

Question 19

EAM: cosa necessita il gestore x poter interagire con la banca?

Answer 19

procura amministrativa conferita dal cliente

Question 20

cosa è un contratto di cooperazione

Answer 20

contratto tra EAM e banca x commissioni dovute alla banca (retrocessione)

Question 21

gestione patrimoniale: quando risponde la banca x danni?

Answer 21

solo se i propri collaboratori hanno violato le severe norme di comportamento causando un danno al cliente

Question 22

norme di comportamento in ambito consulenza (4)

Answer 22

.obblighi d’informazione
.verifica appropriatezza e adeguatezza
.obblighi di documentazione
.obblighi di trasparenza e diligenza

Question 23

conseguenza in caso di violazione delle norme di comportamento

Answer 23

la Lserfi prevede pene fino a 100’000

Question 24

Verifica appropriatezza e adeguatezza

Answer 24

appropriatezza: che il cliente comprenda i rischi connessi
adeguatezza: adatto al cliente

Question 25

Procedura della pianificazione finanziaria

Answer 25

.definizione situazione effettiva
.definizione situazione teorica (obiettivi e priorità del cliente)
.elaborare misure (analisi e previsioni)
.decidere e attuare (possibilità discusse con il cliente)
.controllo risultati

Question 26

5 ambiti da considerare x la pianificazione finanziaria

Answer 26

.budget
.previdenza
.sostanza (inventario patrimoniale)
.imposte
.regime dei beni fra i coniugi e diritto successorio

Question 27

AVS: persona senza attività lucrativa, obblighi?

Answer 27

a partire dal 1 gennaio successivo al raggiungimento del 20 anno di età

Question 28

previdenza 3a: prelievo anticipato (5)

Answer 28

.espatrio extra EU
.acquisto abitazione primaria
.invalidità o decesso
.riscatto di anni contribuzione 2 pilastro
.avviamento attività indipendente

Question 29

previdenza 3a: imposta sul reddito e sulla sostanza

Answer 29

Esenti; l’importo annuale è deducibile dal reddito imponibile

Question 30

da dove sono deducibili i debiti e gli interessi passivi x imposte?

Answer 30

i debiti dalla sostanza imponibile mentre gli interessi passivi dal reddito imponibile

Question 31

chi può versare nel terzo pilastro? Disponibilità?

Answer 31

.chi esercita attività lucrativa con reddito soggetto a AVS
.non prima di 5 anni prima della pensione

Question 32

2 pilastro

Answer 32

Obbligatoria esclusivamente x dipendenti soggetti a contributi avs